銀行自查報(bào)告(精選8篇)

銀行自查報(bào)告。

眾所周知，實(shí)踐是驗(yàn)證真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)，這一點(diǎn)在我們的日常生活和工作中尤其明顯。我們通常都需要撰寫(xiě)報(bào)告，而好的報(bào)告應(yīng)該是對(duì)于不同事項(xiàng)和問(wèn)題的逐一呈現(xiàn)，而不是在同一專(zhuān)題的報(bào)告中穿插幾個(gè)毫不相關(guān)的事情?；蛟S您正尋找和"銀行自查報(bào)告"類(lèi)似的內(nèi)容，希望您在這篇文章中能找到相關(guān)且有意義的信息！

銀行自查報(bào)告 篇1

銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)調(diào)研報(bào)告

根據(jù)個(gè)人處下達(dá)的個(gè)人金融業(yè)務(wù)調(diào)研通知，結(jié)合x(chóng)x個(gè)人金融市場(chǎng)開(kāi)展了一系列調(diào)查活動(dòng)，現(xiàn)將調(diào)研情況匯報(bào)如下：

一、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略

1、市場(chǎng)占比和排名情況分析。至六月末，我行市場(chǎng)增量占比僅為xx％，列四行末位，比去年同期增量占比下降xx％。到六月底本行儲(chǔ)蓄存款余額比年初凈增為xxx萬(wàn)元，比增量第一的xx少xx萬(wàn)元。比增量處于第三位的中行少增xx萬(wàn)元。而去年同期我行比a行多增xxx萬(wàn)元，比排名第四位的aa多增xx萬(wàn)元，由此可見(jiàn)，他行營(yíng)銷(xiāo)力度的加大和我行將面臨的巨大競(jìng)爭(zhēng)力。

2、客戶(hù)結(jié)構(gòu)上，本行大多數(shù)是老、散、小、的客戶(hù)群，新增的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群相對(duì)他行來(lái)說(shuō)明顯偏少，就連過(guò)去的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)也有不少被他行挖走， 。

比，處于劣勢(shì)，最近xx又投入xxx萬(wàn)元籌建大戶(hù)室，進(jìn)一步提升了xx的競(jìng)爭(zhēng)力，雖然我行近幾年來(lái)加大了網(wǎng)點(diǎn)的改造建設(shè)，硬件環(huán)境明顯得到改善，但與他行相比還處于落后的狀況。

二、激勵(lì)機(jī)制

近年來(lái)由于本行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的不斷提高，員工的收入也逐年有所增加，工作的積極性大大得到提高，但與他行相比，無(wú)論是人均收入還是費(fèi)用等方面都存在一定差距，這就造成本行少數(shù)員工在工作中處過(guò)一天和尚撞一天鐘的現(xiàn)象，認(rèn)為任務(wù)完成的好不多拿多少，任務(wù)完不成基本工資少不了，有的甚至利用x行的平臺(tái)，夸大“保險(xiǎn)”宣傳營(yíng)銷(xiāo)的力度，認(rèn)為做保險(xiǎn)收入高，直接到個(gè)人，儲(chǔ)蓄收入低，是按各行考核業(yè)績(jī)分配。有的保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)人員直接與柜面人員面對(duì)面聯(lián)系，有的網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄任務(wù)未能完成，但保險(xiǎn)已大大超額完成任務(wù)，至使本行今年儲(chǔ)蓄形勢(shì)是十分嚴(yán)峻，所處的地位也從去年同期的第二位下降至今年的第四位，造成以上情況的主要原因有：

1.人均收入偏低，與所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境不相適應(yīng)，具了解我行員工人均純收入只有xx萬(wàn)元，客戶(hù)經(jīng)理、中層干部只有x萬(wàn)元，而xx普通員工人均收入就達(dá)3萬(wàn)元，中層干部人均x萬(wàn)-x萬(wàn)元，x行普通員工人均收入在x萬(wàn)x萬(wàn)元，中層干部在萬(wàn)x萬(wàn)元（x行的這些收入還不包括手機(jī)費(fèi)和交通費(fèi)），aa雖然基本收入與本行差不多，但在其他收入上遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了本行，所以人均收入也高于本行。

2.營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用偏少，在爭(zhēng)奪優(yōu)質(zhì)客戶(hù)上缺乏競(jìng)爭(zhēng)力，我行一般網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用一個(gè)季度只有xxx仟元，還要按照財(cái)務(wù)制度才能據(jù)實(shí)報(bào)支，據(jù)了解xx網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用大概是按老基數(shù)和新增數(shù)的一定比例使用的，較好的網(wǎng)點(diǎn)一個(gè)季度有x萬(wàn)至x萬(wàn)的營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用，就是小網(wǎng)點(diǎn)一個(gè)季度也有2-3萬(wàn)元營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用。xx行是按新增日均數(shù)的千分之二給予營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用，同樣高于我行，他行在營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用的使用及拓展手段也就可想而知，而我行拓展手段不夠靈活，尤其是對(duì)大戶(hù)的挖掘更是顯得力不從心，效果不佳。

3.在柜面操作上由于我行某些制度的規(guī)定也約束了一定的業(yè)務(wù)拓展空間，我行在辦理某些業(yè)務(wù)時(shí)由于不如他行靈活，缺乏一定的競(jìng)爭(zhēng)力。

如在教育儲(chǔ)蓄的存款上，我們xx市民，由于理財(cái)渠道窄小，在儲(chǔ)蓄種類(lèi)上只有教育儲(chǔ)蓄存款還比較吸引客戶(hù)，但我行規(guī)定一名非義務(wù)教育學(xué)生在我行只能開(kāi)不超過(guò)x萬(wàn)元的存折，在支取時(shí)還必須是正式的學(xué)校證明才能享受優(yōu)惠利率，而在他行一人可以開(kāi)立多個(gè)甚至同時(shí)開(kāi)幾十個(gè)教育存折，且在支取時(shí)只要有個(gè)復(fù)印件或分理處直按幫忙就可以享受優(yōu)惠利率。

銀行自查報(bào)告 篇2

報(bào)告標(biāo)題：銀行人員出入境管理自查報(bào)告

一、引言

在飛速發(fā)展的全球化經(jīng)濟(jì)大格局下，國(guó)際間的交流與合作日盱頻繁。為了確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，提升業(yè)務(wù)處理效率，順應(yīng)大環(huán)境的變化，我們的銀行也經(jīng)常有人員出入境的需求。然而，人員的出入境不僅涉及其個(gè)人的權(quán)益保障，還關(guān)系到銀行的安全穩(wěn)定以及國(guó)家的宏觀調(diào)控。因此，對(duì)銀行人員的出入境管理尤為重要。為此，我行嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)定，對(duì)人員的出入境進(jìn)行管理，并進(jìn)行了一次自查。

二、自查內(nèi)容

本次自查主要針對(duì)以下幾個(gè)方面：一是出入境人員的合規(guī)性，二是出入境流程的規(guī)范性，三是出入境風(fēng)險(xiǎn)的控制性。

合規(guī)性主要是查看出入境人員是否符合外派條件，是否未涉及違法違規(guī)問(wèn)題；流程規(guī)范性是自查出入境審批、人員培訓(xùn)、人員考核等環(huán)節(jié)是否規(guī)范、合理；風(fēng)險(xiǎn)控制性則是自查是否有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施，是否有有效的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。

三、自查結(jié)果

通過(guò)自查，我們發(fā)現(xiàn)我行人員的出入境管理總體上是合法、規(guī)范和有效的，但也存在一些問(wèn)題。

在合規(guī)性方面，我們發(fā)現(xiàn)所有出入境人員都符合外派條件，沒(méi)有違法違規(guī)問(wèn)題。在流程規(guī)范性方面，我們的出入境審批、人員培訓(xùn)、人員考核等環(huán)節(jié)基本上都很規(guī)范，但在個(gè)別環(huán)節(jié)上存在一些不規(guī)范的現(xiàn)象，如部分出入境人員的培訓(xùn)和考核不夠到位。

在風(fēng)險(xiǎn)控制性方面，我行已經(jīng)建立了完善的出入境風(fēng)險(xiǎn)管理和控制機(jī)制，但在具體執(zhí)行過(guò)程中還存在一些弱點(diǎn)，如風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不精確等。

四、改進(jìn)措施

針對(duì)上述問(wèn)題，我行決定采取如下措施：

首先，對(duì)出入境人員的培訓(xùn)和考核進(jìn)行加強(qiáng)，確保他們具備符合職務(wù)需要的職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。

其次，增加出入境風(fēng)險(xiǎn)管理的力度，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性。

最后，完善人員出入境管理制度，規(guī)范所有涉及出入境的環(huán)節(jié)，確保出入境管理的規(guī)范性和有效性。

五、總結(jié)

通過(guò)本次自查，我行對(duì)自身出入境管理有了更深入的認(rèn)識(shí)，明確了存在問(wèn)題并找出了解決辦法。我們將以此為契機(jī)，努力提高出入境管理工作的規(guī)范性和有效性，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和員工權(quán)益保障提供堅(jiān)實(shí)的保障。同時(shí)，我們也將繼續(xù)加強(qiáng)自查自糾工作，定期對(duì)出入境管理進(jìn)行自查，持續(xù)改進(jìn)，以期達(dá)到更高的管理水平。

銀行自查報(bào)告 篇3

銀行制度自查報(bào)告

一、引言

銀行作為金融體系的重要組成部分，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著至關(guān)重要的角色。為確保銀行的正常運(yùn)營(yíng)和穩(wěn)定發(fā)展，維護(hù)金融體系的良性循環(huán)，本報(bào)告自上一次自查報(bào)告以來(lái)，對(duì)銀行的各個(gè)制度進(jìn)行全面檢查和評(píng)估。通過(guò)本次自查報(bào)告的撰寫(xiě)和公開(kāi)，旨在及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，提出改進(jìn)建議，促進(jìn)銀行制度的進(jìn)一步完善和提升，確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

二、背景和目的

本次自查報(bào)告的背景是由于銀行業(yè)務(wù)日益復(fù)雜以及監(jiān)管要求的不斷提高，需要對(duì)銀行制度進(jìn)行定期檢查和評(píng)估，以保障銀行的運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制水平。本次自查報(bào)告的目的是評(píng)估銀行各項(xiàng)制度的合規(guī)性、有效性和適應(yīng)性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出改進(jìn)建議，確保銀行的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制。

三、自查內(nèi)容和方法

本次自查涵蓋銀行的各個(gè)制度，包括企業(yè)制度、風(fēng)控制度、內(nèi)控制度、人力資源制度等。自查方法主要包括文件審核、流程追蹤、數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場(chǎng)檢查等。在自查過(guò)程中，我們注重與各個(gè)部門(mén)和崗位的溝通和合作，充分了解各項(xiàng)制度的具體運(yùn)作情況，并為制度改進(jìn)提供有益的建議。

四、自查結(jié)果

自查結(jié)果追溯到上一次自查報(bào)告以來(lái)的情況，主要得出以下結(jié)論：

1. 銀行企業(yè)制度：企業(yè)治理結(jié)構(gòu)健全，但決策層面的信息溝通仍有待加強(qiáng)，專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)方案需要進(jìn)一步優(yōu)化。

2. 風(fēng)險(xiǎn)控制制度：風(fēng)險(xiǎn)概念較為全面，但風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制尚不夠完善。風(fēng)險(xiǎn)控制措施需要進(jìn)一步加強(qiáng)，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控機(jī)制尚有不足。

3. 內(nèi)部控制制度：內(nèi)控流程相對(duì)完善，但內(nèi)控要求尚未落實(shí)到位，內(nèi)控培訓(xùn)和監(jiān)督機(jī)制有待加強(qiáng)。

4. 人力資源制度：人力資源管理機(jī)制較為完善，但人才引進(jìn)和培養(yǎng)機(jī)制尚需加強(qiáng)，員工激勵(lì)機(jī)制亟待改進(jìn)。

五、改進(jìn)方案

針對(duì)自查結(jié)果中的問(wèn)題和不足，我們提出以下改進(jìn)方案：

1. 加強(qiáng)決策層面的信息溝通和企業(yè)治理，提高決策質(zhì)量和效率。

2. 完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的全面性和準(zhǔn)確性。

3. 落實(shí)內(nèi)部控制要求，加強(qiáng)內(nèi)控培訓(xùn)和監(jiān)督機(jī)制。

4. 加強(qiáng)人力資源管理，改進(jìn)員工激勵(lì)機(jī)制，優(yōu)化人才引進(jìn)和培養(yǎng)機(jī)制。

六、結(jié)論

本次自查報(bào)告對(duì)銀行的各個(gè)制度進(jìn)行了全面檢查和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和不足，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)方案。通過(guò)本次自查報(bào)告的撰寫(xiě)和公開(kāi)，希望能夠引起各級(jí)銀行和相關(guān)監(jiān)管部門(mén)的重視，推動(dòng)銀行制度的完善和提升，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。我們將以本次自查報(bào)告作為起點(diǎn)，不斷推進(jìn)銀行制度的改革和完善，為銀行的可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

參考詞匯：

1. 金融體系 – financial system

2. 風(fēng)險(xiǎn)控制 – risk control

3. 企業(yè)治理 – corporate governance

4. 信息溝通 – communication of information

5. 決策質(zhì)量 – decision-making quality

6. 人才引進(jìn) – talent introduction

7. 人才培養(yǎng) – talent cultivation

8. 監(jiān)管部門(mén) – regulatory authorities

9. 可持續(xù)發(fā)展 – sustainable development

銀行自查報(bào)告 篇4

一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。

我分理處結(jié)合近期開(kāi)展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責(zé)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件，包括：《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》（銀協(xié)發(fā)41號(hào)）、《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過(guò)軟環(huán)境的改善，樹(shù)立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題。

1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開(kāi)展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。

2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過(guò)于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過(guò)多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶(hù)等待時(shí)間長(zhǎng)，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。

3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶(hù)的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。

4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施

一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對(duì)三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺(jué)把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶(hù)服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶(hù)、服務(wù)客戶(hù)，進(jìn)一步樹(shù)立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂(lè)服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶(hù)信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶(hù)被挖掘出來(lái)，通過(guò)想客戶(hù)所想，讓客戶(hù)得到了超過(guò)期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂(lè)。

三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過(guò)神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評(píng)、專(zhuān)題交流、樹(shù)立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。

從營(yíng)業(yè)開(kāi)始到營(yíng)業(yè)結(jié)束，從年初到年末，我們一直都在強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來(lái)的十字文明用語(yǔ)，到現(xiàn)在的站立服務(wù)，無(wú)不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個(gè)又一個(gè)的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個(gè)細(xì)節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩?，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習(xí)慣，而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀，這一問(wèn)題值得我去認(rèn)真思考。

一個(gè)行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅(jiān)持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界?，F(xiàn)代企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力已經(jīng)由原來(lái)的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝，這就要求我要時(shí)刻高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，因?yàn)樽约旱囊谎砸恍卸即碇y行服務(wù)窗口的文明程度。不要因?yàn)樽约旱囊鈿庥檬?，影響了整個(gè)交行服務(wù)窗口的形象。要嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行下達(dá)的各項(xiàng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，甚至是每個(gè)小的細(xì)節(jié)都要去考究，經(jīng)過(guò)自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來(lái)，讓總行和分行放心，讓領(lǐng)導(dǎo)省心，讓客戶(hù)舒心。

在服務(wù)上，我個(gè)人也存在著不足，例如午休時(shí)沒(méi)有及時(shí)翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù)，再例如客戶(hù)辦完業(yè)務(wù)就著急的走了，還沒(méi)等我來(lái)得及說(shuō)完“感謝光臨，請(qǐng)收好，再見(jiàn)！”在今后的工作中，我會(huì)加倍的彌補(bǔ)自己的不足之處，讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實(shí)處，我不會(huì)為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶(hù)服務(wù)的過(guò)程中以飽滿(mǎn)的熱情，用心服務(wù)，真誠(chéng)服務(wù)，堅(jiān)持“想”客戶(hù)之所求，急客戶(hù)之所需，排客戶(hù)之所憂(yōu)”，為客戶(hù)提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶(hù)留下良好的印象，贏得客戶(hù)的信任。

銀行自查報(bào)告 篇5

銀行單位賬戶(hù)自查報(bào)告

一、引言

隨著我國(guó)金融業(yè)的快速發(fā)展，銀行單位賬戶(hù)的規(guī)模和使用范圍日益擴(kuò)大。作為銀行的重要組成部分，銀行單位賬戶(hù)的安全性和合規(guī)性問(wèn)題備受關(guān)注。為了加強(qiáng)銀行單位賬戶(hù)的自查工作，本報(bào)告將對(duì)我行銀行單位賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面分析，提出相應(yīng)的改進(jìn)措施，以保障銀行的資產(chǎn)安全和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二、賬戶(hù)開(kāi)設(shè)與登記

1. 賬戶(hù)開(kāi)設(shè)手續(xù)是否齊全，包括單位證件、法人資格證明等；

2. 賬戶(hù)登記信息是否準(zhǔn)確完整，包括單位名稱(chēng)、注冊(cè)地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)等；

3. 附屬賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)是否符合業(yè)務(wù)需要，是否存在沒(méi)有實(shí)際業(yè)務(wù)往來(lái)的附屬賬戶(hù)。

三、賬戶(hù)管理與業(yè)務(wù)操作

1. 賬戶(hù)安全措施是否合理，包括密碼設(shè)置、口令卡的使用等；

2. 賬戶(hù)操作是否符合相關(guān)規(guī)章制度和流程，是否已經(jīng)獲得授權(quán)；

3. 多授權(quán)人賬戶(hù)操作時(shí)，是否符合相關(guān)約定的操作方式；

4. 賬戶(hù)資金動(dòng)態(tài)是否得到及時(shí)監(jiān)控，是否存在大額資金流動(dòng)等異常情況；

5. 賬戶(hù)的資金往來(lái)是否符合相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定和合同約定，是否存在無(wú)業(yè)務(wù)依據(jù)的資金出入；

6. 相關(guān)業(yè)務(wù)操作是否存在腐敗、欺詐等違法行為。

四、賬戶(hù)資金監(jiān)管

1. 賬戶(hù)交易的結(jié)算方式是否合法合規(guī)，是否存在非法結(jié)算行為；

2. 賬戶(hù)資金監(jiān)管信息是否及時(shí)和準(zhǔn)確，包括交易明細(xì)、賬戶(hù)余額等；

3. 賬戶(hù)資金使用是否符合資金監(jiān)管要求，是否存在滯留、挪用等情況；

4. 是否存在違規(guī)擔(dān)保、違規(guī)融資等行為。

五、賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控

1. 賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是否得到及時(shí)更新，賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是否與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相匹配；

2. 賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制是否建立健全，是否及時(shí)識(shí)別和處理風(fēng)險(xiǎn)事件；

3. 是否存在惡意套現(xiàn)、洗錢(qián)等風(fēng)險(xiǎn)行為；

4. 是否存在內(nèi)部人員利用職務(wù)之便違規(guī)操作賬戶(hù)；

5. 賬戶(hù)相關(guān)信息的安全保護(hù)措施是否到位。

六、改進(jìn)措施

1. 完善賬戶(hù)開(kāi)設(shè)與登記流程，加強(qiáng)對(duì)賬戶(hù)開(kāi)設(shè)的審核和監(jiān)督；

2. 加強(qiáng)賬戶(hù)管理與業(yè)務(wù)操作的規(guī)范培訓(xùn)和業(yè)務(wù)操作流程的制定；

3. 加強(qiáng)賬戶(hù)資金監(jiān)管的信息系統(tǒng)建設(shè)和人員培訓(xùn)；

4. 建立健全賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制；

5. 加強(qiáng)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)部審計(jì)和外部合規(guī)檢查。

七、結(jié)語(yǔ)

銀行單位賬戶(hù)是銀行重要的業(yè)務(wù)活動(dòng)之一，對(duì)其進(jìn)行自查工作具有重要意義。通過(guò)本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。通過(guò)以后的改進(jìn)工作，相信我們能夠進(jìn)一步提升銀行單位賬戶(hù)的安全性和合規(guī)性，為銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。

銀行自查報(bào)告 篇6

為扎實(shí)推進(jìn)保密法制宣傳教育活動(dòng)，認(rèn)真落實(shí)保密法制宣傳教育規(guī)劃，完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，人民銀行烏審旗支行根據(jù)《中國(guó)人民銀行保密委員會(huì)關(guān)于組織開(kāi)展“六五”保密法制宣傳教育中期檢查督導(dǎo)的通知》的要求，組織開(kāi)展了自查自評(píng)工作，現(xiàn)將自查自評(píng)情況報(bào)告如下：

一、檢查基本情況

(一)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部開(kāi)展保密法制宣傳教育情況。

支行黨組中心組學(xué)習(xí)始終把當(dāng)前熱點(diǎn)、聚焦點(diǎn)作為學(xué)習(xí)內(nèi)容，認(rèn)真貫徹落實(shí)中央及上級(jí)行文件要求，不斷探索新思路、新方法，在9月13日中心組理論學(xué)習(xí)中，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了保密法制內(nèi)容，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部保密意識(shí)。對(duì)新任職、及在職干部職工都進(jìn)行了保密法律法規(guī)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，為更好地開(kāi)展日常保密工作業(yè)務(wù)提供了保障。各部門(mén)負(fù)責(zé)人每年都與行長(zhǎng)和分管領(lǐng)導(dǎo)簽訂保密安全管理責(zé)任狀和保密承諾書(shū)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)知悉度，落實(shí)責(zé)任，保證安全保密工作有序平穩(wěn)運(yùn)行。

(二)對(duì)涉密人員開(kāi)展保密法制宣傳情況。

支行涉密人員上崗、在崗、離崗、離職都按照上級(jí)行保密委員會(huì)制定的規(guī)程執(zhí)行，階段性的對(duì)涉密人員進(jìn)行保密法律法規(guī)知識(shí)的教育培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化涉密人員對(duì)保密法律法規(guī)知識(shí)的掌握。

(三)利用多種形式和渠道開(kāi)展保密法制宣傳情況。

支行以“六五”普法宣傳教育和9月5日保密法頒布日為契機(jī)，開(kāi)展加強(qiáng)保密知識(shí)學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)，利用《保密技術(shù)防范常識(shí)》等書(shū)籍，不斷加深干部職工對(duì)保密知識(shí)的學(xué)習(xí)，在了解保密法律法規(guī)重要性的同時(shí)，以身作則，有效保障了國(guó)家及行業(yè)的秘密安全。

(四)組織領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)情況。

支行按要求成立了保密委員會(huì)和密碼工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，分管保密法制宣傳教育工作，制定了保密宣傳教育規(guī)劃，組織支行保密干部參加全員培訓(xùn)，并及時(shí)向支行黨組匯報(bào)保密法制宣傳教育工作各階段成果。保密法制宣傳教育年度有計(jì)劃，年終有總結(jié)，確保保密法制宣傳工作的有序開(kāi)展。

(五)檔案管理情況。

支行各項(xiàng)保密法制宣傳教育工作檔案及資料都由專(zhuān)職保密人員專(zhuān)柜保管，在保證宣傳教育工作落到實(shí)處的基礎(chǔ)上，防范了涉密信息的泄露。

二、存在的問(wèn)題

(一)支行由于知識(shí)型人才的缺乏，未能參與編發(fā)保密法制宣傳教育教材、資料，本單位也未能開(kāi)設(shè)內(nèi)網(wǎng)及保密法制宣傳教育專(zhuān)欄。

(二)支行由于地處偏遠(yuǎn)，未能有機(jī)會(huì)組織參加國(guó)家保密部門(mén)組織的全國(guó)竊密泄密案件警示教育展等保密法制宣傳教育活動(dòng)。

(三)保密法制宣傳教育經(jīng)費(fèi)未到位，未能配備必要的保密法制宣傳教育設(shè)備器材，教育支出都出自支行日常經(jīng)費(fèi)，增加了支行負(fù)擔(dān)。

三、建議及措施

(一)選拔優(yōu)秀知識(shí)型人才到基層鍛煉，將新知識(shí)、新理念帶到基層央行，促進(jìn)基層央行更好更快地發(fā)展。

(二)有培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動(dòng)機(jī)會(huì)適當(dāng)考慮基層央行工作者，在接受新知識(shí)的同時(shí)擴(kuò)展視野，為更好的開(kāi)展基層央行保密工作提供保障。

(三)進(jìn)一步提高保密宣傳教育活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，確保保密法制宣傳教育工作有序開(kāi)展，減輕支行自身經(jīng)費(fèi)緊張困難。

銀行自查報(bào)告 篇7

中國(guó)人民銀行支行：

按照中國(guó)人民銀行總行《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》文件要求，xx組織相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)自查工作，對(duì)現(xiàn)有代收類(lèi)中間業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，對(duì)照文件內(nèi)容查找不足，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)以下:

一、代收業(yè)務(wù)總體情況

經(jīng)梳理，xx目前的代收業(yè)務(wù)有代收電費(fèi)、財(cái)稅庫(kù)銀兩項(xiàng)業(yè)務(wù)。

二、代收業(yè)務(wù)自查情況

（一）代收電費(fèi)

代收電費(fèi)業(yè)務(wù)為20xx年上線的業(yè)務(wù)，代收模式為電力公司與xxx合作開(kāi)發(fā)收款程序，并由xx作為盟市結(jié)算機(jī)構(gòu)，我xx只作為參與行，通過(guò)柜臺(tái)代理電費(fèi)繳納業(yè)務(wù)，但繳費(fèi)業(yè)務(wù)由客戶(hù)自主發(fā)起，我xx只負(fù)責(zé)繳納費(fèi)用，不涉及主動(dòng)扣費(fèi)，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?/p>

（二）財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)

財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)為xx牽頭與國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)合作開(kāi)發(fā)的線上扣稅系統(tǒng)，合作模式為企業(yè)或個(gè)體工商戶(hù)、國(guó)家稅務(wù)局、聯(lián)社簽訂三方協(xié)議，綁定企業(yè)或個(gè)體工商戶(hù)扣款賬號(hào)，由國(guó)家稅務(wù)局發(fā)起扣款指令進(jìn)行自動(dòng)扣稅的業(yè)務(wù)，扣款由稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起，xx端只負(fù)責(zé)打印扣稅憑證及短信提醒，因此，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?/p>

三、下一步工作計(jì)劃

加強(qiáng)對(duì)存量代收業(yè)務(wù)的管控力度，做好代收業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，進(jìn)一步完善代收協(xié)議及代收管理制度，并將代收業(yè)務(wù)納入日常審計(jì)。同時(shí)，嚴(yán)把新代收業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)，針對(duì)符合文件代收?qǐng)鼍暗拇諛I(yè)務(wù)，比照文件要求逐一落實(shí)后方可開(kāi)展，確保合規(guī)合法開(kāi)展各項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。

銀行自查報(bào)告 篇8

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)

為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況

（一）、確定檢查時(shí)間及范圍

本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。

（二）、自查結(jié)果

我支行在本次對(duì)20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。

（三）金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題yJs21.COm

1、統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。

2、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫(xiě)不規(guī)范。

3、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。

三、整改措施

（一）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。

（二）、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。

（三）、部門(mén)的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。

（四）、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

（五）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門(mén)間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。

（六）、定期對(duì)部門(mén)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。

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