銀行反洗錢工作總結(jié)報告范文

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銀行反洗錢工作總結(jié)報告(篇1)

在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了 實處。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cBuS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告(篇2)

20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢工作專項審計

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認(rèn)識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告(篇3)

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

20XX年度因支行人事變動和工作要求，使****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識

加強對反洗工作重要性的認(rèn)識，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)的通知》。同時我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。

三、制定專人，落實客戶反洗錢風(fēng)險等級評定

根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見。

四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程

為全面落實反洗錢工作職責(zé)，支行會計出納部嚴(yán)格落實反洗錢工作AB角制度，由B角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，A角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。

　五、注重實效，制定有關(guān)文件

為把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場，****支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行

六、履行職能，積極做好對外宣傳

為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會的職能，我們20XX年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識和遠(yuǎn)離洗錢意識。

　七、工作中存在的不足

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告(篇4)

銀行、保險、證券是金融行業(yè)的三個重要的組成部分。隨著經(jīng)濟社會的迅速發(fā)展，經(jīng)濟犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢，這對金融業(yè)反洗錢工作提出了新的要求。證券行業(yè)作為資本市場最大的融合體，具有市場交易資金龐大、交易品種復(fù)雜繁多、交易對手眾多且不確定等特點，使得不法分子以此為掩護(hù)成功逃避執(zhí)法機關(guān)的打擊，成為洗錢犯罪新的重點領(lǐng)域。

一、通過證券業(yè)渠道進(jìn)行洗錢主要有下面幾種形式：

主要表現(xiàn)為客戶利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開立證券資金賬戶進(jìn)行交易，掩蓋犯罪資金的來龍去脈和真實的所有權(quán)關(guān)系。

客戶開戶后，短期內(nèi)大量買賣證券然后迅速銷戶。具體的表現(xiàn)形式為，客戶開戶后立即大量買賣證券，然后通過復(fù)雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合，然后迅速賣出股票變現(xiàn)，以買賣股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。

客戶在證券經(jīng)營機構(gòu)開設(shè)證券資金賬戶后，利用改變指定交易、轉(zhuǎn)托管方式實現(xiàn)股票份額的轉(zhuǎn)移，進(jìn)而實現(xiàn)股票套現(xiàn)。比如開戶人通過多次轉(zhuǎn)托管把股票轉(zhuǎn)到其他證券公司，然后將股票賣掉轉(zhuǎn)移資金或者通過撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移，掩蓋資金流動痕跡。

客戶通過構(gòu)造虛假事實，偽造各類證明文件到營業(yè)部辦股票過戶手續(xù)，然后將股票賣掉，轉(zhuǎn)移資金，掩蓋資金的流動痕跡。如客戶為了達(dá)到洗錢目的可能構(gòu)造虛假信息，辦理假繼承和假贈送業(yè)務(wù)從而實現(xiàn)證券轉(zhuǎn)移。

洗錢分子為了掩蓋資金的真實來源，將非法資金轉(zhuǎn)移到投資公司，通過投資公司進(jìn)行證券投資。此種方式能混淆資金的實際控制人，并且沒有明顯的交易痕跡。

一方面，洗錢分子在上市公司并購過程中尋找機會，把非法資金用于收購兼并上市公司，取得從非法到貌似合法的地位，在收購?fù)瓿蛇_(dá)到洗白及獲利目的后通過證券市場退出。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認(rèn)購公司股份，成為原始股東當(dāng)公司公開上市時，再從中抽出資金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴股階段。

證券營業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢工作的前線陣地，直接參與客戶賬戶的開立、撤銷，賬戶資金監(jiān)控，可疑行為上報等工作，肩負(fù)著重要的任務(wù)。上述六種反洗錢的形式中，營業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種。因此營業(yè)部層面必須針對反洗錢特點采取有效的反洗錢措施，有力打擊反洗錢行為。

在營業(yè)部開立賬戶是進(jìn)行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關(guān)的第一步。證券公司對開戶需提供的資料要明確。一是客戶身份識別的基本內(nèi)容。這是對所有客戶都要求的內(nèi)容，具體可以包括現(xiàn)有客戶身份基本信息中的內(nèi)容，如自然人客戶包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。法人、其他組織和個體工商戶客戶基本信息包括客戶的其中包括住所、經(jīng)營范圍、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限、實際控制人信息等。因此，在現(xiàn)有的操作流程中，營業(yè)部從業(yè)人員要嚴(yán)格按照流程要求進(jìn)程操作。提高從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力，降低虛假賬戶的開立機會。

分別規(guī)定不同的客戶身份識別內(nèi)容，證券業(yè)金融機構(gòu)客戶身份識別可以按照客戶類別，如國內(nèi)公司、國外公司、私人所有的公司、對沖基金、私募基金、居民、非居民、來自高風(fēng)險地區(qū)的投資者、政治敏感人物等類別分別規(guī)定不同的客戶身份識別程序和內(nèi)容。對于高風(fēng)險的客戶應(yīng)該采取持續(xù)的客戶身份識別和重新識別程序，以獲取更多的信息以確定客戶身份和交易目的。

由于證券業(yè)的反洗錢工作比銀行業(yè)的更為復(fù)雜更難控制，因此證券行業(yè)更加注重對可疑交易的監(jiān)控。目前營業(yè)部設(shè)置有風(fēng)險及可疑交易監(jiān)控專員，發(fā)現(xiàn)問題及時上報。洗錢犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽，更加難以被發(fā)現(xiàn)，因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢敏銳性，加強學(xué)習(xí)，提高識別能力。

由于洗錢犯罪的隱敝性、復(fù)雜性，在判斷是否為洗錢時需要較強的專業(yè)結(jié)算、外匯、工商、海關(guān)等相關(guān)知識。如果反洗錢工作人員僅限于理解法規(guī)的字面含義缺乏經(jīng)驗與專業(yè)技能就不能真正發(fā)現(xiàn)洗錢的線索! 而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融、會計等方面知識的適合型人才恰恰基層營業(yè)部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監(jiān)管機關(guān)要通過舉辦各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)班來培養(yǎng)工作人員的專業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對大額可疑交易的監(jiān)測、分析水平。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告(篇5)

中國農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平，大家互幫互學(xué)，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務(wù)，并設(shè)立了強大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定，按章辦事。

其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。?？浯笠稽c就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。

現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)歷，開始幾天主要是跟師傅后面看，看師傅具體怎么操作，大概看來有3天，了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程，由于農(nóng)行有規(guī)定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導(dǎo)客戶填單子，教客戶使用自助設(shè)備，有點類似于大堂經(jīng)理的任務(wù)。后來，我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng)，由于市場過于激烈，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場中求生存，農(nóng)行加大了對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的扶持力度，規(guī)定了對企業(yè)的合理信貸以及個人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦，盡量簡化手續(xù)，充分扶持，支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展，

后來，由于中國基金市場紅火異常，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識，并提示客戶基金有風(fēng)險，入市要謹(jǐn)慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金，取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢?通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風(fēng)險，達(dá)到使個人資產(chǎn)增值的目的，最后實現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財目標(biāo)。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風(fēng)險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構(gòu)隨時買賣。按照收益和風(fēng)險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細(xì)分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。

其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴(yán)重，銀行擔(dān)負(fù)起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。要防止客戶利用頻繁的大額資金往來達(dá)到洗黑錢的目的，也要防止客戶造假。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話，對公結(jié)算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。

在農(nóng)行的一個月我學(xué)到了很多在書本上學(xué)不到的東西，我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。

1.

人情大于制度。可能是受中國兩千年封建制度的影響，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達(dá)1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導(dǎo)致了這起案件。

2.

監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭，并說會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看，能做到的極少。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機加裝現(xiàn)金時必須關(guān)好聯(lián)動門，并打開自動報警系統(tǒng)。可我在農(nóng)行的一個月，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金，也沒見一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走，無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說采取什么高科技手段，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見得，農(nóng)行的管理還是比較松散的。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告(篇6)

一、背景

銀行作為金融系統(tǒng)的核心，肩負(fù)著維護(hù)金融穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險的重大責(zé)任。近年來，隨著國內(nèi)外經(jīng)濟環(huán)境的復(fù)雜化，洗錢活動日益猖獗，對國家安全和社會穩(wěn)定造成了潛在威脅。本總結(jié)旨在回顧過去一年我行反洗錢工作的成績與不足，并提出改進(jìn)措施。

二、工作成果

1. 制度建設(shè)

- 完善反洗錢內(nèi)控制度：在過去一年里，我行對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行了全面的修訂和完善，明確了各部門職責(zé)，細(xì)化了操作流程。

- 建立風(fēng)險評估機制：針對不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域，我行實施了風(fēng)險評估機制，以識別和預(yù)防潛在的洗錢風(fēng)險。

2. 培訓(xùn)與宣傳

- 開展反洗錢培訓(xùn)：全行員工接受了反洗錢知識培訓(xùn)，覆蓋率達(dá)到100%，有效提高了員工對反洗錢工作的認(rèn)識和警惕性。

- 宣傳活動：通過開展形式多樣的宣傳活動，如專題講座、宣傳周等，增強了客戶和廣大民眾對反洗錢的認(rèn)識和理解。

3. 監(jiān)測與報告

- 建立可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)：運用先進(jìn)的技術(shù)手段，我行建立了可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，能夠?qū)崟r監(jiān)控并分析資金流動情況。

- 及時報告可疑交易：通過監(jiān)測系統(tǒng)，我行成功識別并報告了數(shù)起可疑交易，有效遏制了潛在的洗錢活動。

4. 合規(guī)檢查

- 加強客戶身份識別：嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，對高風(fēng)險客戶進(jìn)行深入調(diào)查，確?？蛻粜畔⒌恼鎸嵭院屯暾?。

- 合規(guī)檢查常態(tài)化：定期開展反洗錢工作合規(guī)檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正不合規(guī)行為，確保各項制度得到有效執(zhí)行。

三、存在問題

1. 人員配備不足：目前我行反洗錢專職人員數(shù)量相對較少，難以應(yīng)對日益復(fù)雜的反洗錢工作。

2. 系統(tǒng)更新滯后：現(xiàn)有的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)仍需不斷升級和完善，以適應(yīng)新的洗錢手法和風(fēng)險變化。

3. 客戶教育不足：部分客戶對反洗錢認(rèn)識不足，可能給不法分子留下可乘之機。

四、改進(jìn)措施

1. 強化人員配備：增加反洗錢專職人員數(shù)量，提高整體工作能力。同時加強人員培訓(xùn)和考核，確保專職人員具備較高的專業(yè)素質(zhì)。

2. 完善系統(tǒng)建設(shè)：加大對反洗錢技術(shù)系統(tǒng)的投入，及時更新?lián)Q代，提高監(jiān)測系統(tǒng)的精準(zhǔn)度和時效性。

3. 深化客戶教育：通過持續(xù)的宣傳教育活動，提高客戶對反洗錢的重視程度，增強其自我防范意識。

4. 優(yōu)化內(nèi)部管理：進(jìn)一步完善內(nèi)部管理流程，明確各部門的職責(zé)和協(xié)作機制，確保反洗錢工作的高效運轉(zhuǎn)。

5. 強化國際合作：加強與國際反洗錢監(jiān)管機構(gòu)的交流與合作，共同打擊跨境洗錢活動。

五、總結(jié)與展望

過去一年中，我行在反洗錢工作上取得了顯著成效，但仍然存在不足之處。在未來的工作中，我們將繼續(xù)努力，不斷完善和強化反洗錢體系，堅決遏制不法分子的洗錢活動，為維護(hù)國家安全和社會穩(wěn)定作出更大的貢獻(xiàn)。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告(篇7)

日前，衡陽分行召開了專題會議，對2014年反洗錢工作進(jìn)行了總結(jié)，對2015年反洗錢工作進(jìn)行了動員和部署。該行認(rèn)真謀劃2015年反洗錢工作。

為做好反洗錢工作，該行一是認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，強化風(fēng)險責(zé)任意識，保持高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，切實提高執(zhí)行力，嚴(yán)格遵守反洗錢各項規(guī)章制度和工作要求，提高洗錢風(fēng)險防范能力;二是市分行反洗錢中心牽頭組織反洗錢崗位人員進(jìn)行相關(guān)反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，各專業(yè)反洗錢小組和支行在對員工進(jìn)行新業(yè)務(wù)和規(guī)章制度培訓(xùn)時，強化一線員工的反洗錢知識和責(zé)任意識，只有一線員工自覺地執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度，支行營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢風(fēng)險防范能力才能逐步得到提升;三是各支行和營業(yè)網(wǎng)點在辦理一次性金融業(yè)務(wù)、新一代反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)不能自動篩選的大額交易，在交易發(fā)生后由交易網(wǎng)點反洗錢盡職調(diào)查崗負(fù)責(zé)將有關(guān)交易數(shù)據(jù)在新一代反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)中手工完整錄入，并提交新增的大額交易報告。各業(yè)務(wù)部門、各支行和營業(yè)網(wǎng)點人工發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的可疑交易或行為的，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后3個工作日內(nèi)，通過新一代反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)“手工新增異常交易報告”菜單，錄入報告要素信息和交易信息，詳細(xì)描述客戶可疑行為特征，創(chuàng)建異常交易報告提交反洗錢集中處理機構(gòu)，由其按照規(guī)定的報告流程報送可疑交易報告。

同時該行一是加強對新增客戶的開戶管理。按照人民銀行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，進(jìn)一步完善開戶管理制度，通過完善客戶盡職調(diào)查表、加強基礎(chǔ)盡職調(diào)查等措施，全面采集客戶信息，確保新增客戶信息完整、準(zhǔn)確;二是通過多種方式開展存量客戶的信息補錄工作。對賬戶開戶資料已不符合法定開戶條件、經(jīng)開展客戶盡職調(diào)查無法更新客戶信息的無效賬戶，要組織開展清理工作，努力提高客戶信息完整率;三是按照人民銀行要求，加強與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶身份識別工作，切實做好客戶身份資料和交易記錄的保存。各支行要嚴(yán)格按照客戶身份資料和交易記錄保存的種類、期限和介質(zhì)等方面要求，保存好相關(guān)客戶信息資料，以提升全轄反洗錢工作水平。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告(篇8)

工商銀行東營石大支行根據(jù)歲末年初反洗錢工作特點，即客戶現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬流動率較大的特點，督促反洗錢操作人員做好本崗位工作，確保業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展。

為加強反洗錢內(nèi)控制度和組織機構(gòu)的.建設(shè)，該行調(diào)整充實了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，定期組織召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作會議和工作調(diào)研，根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，組織、指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查全行對公業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)和電子銀行業(yè)務(wù)，分析指導(dǎo)各專業(yè)反洗錢大額和可疑交易報告情況。

該行利用每周二、四員工培訓(xùn)時間，組織員工集中學(xué)習(xí)反洗錢政策、反洗錢知識和反洗錢案例啟示。每天由網(wǎng)點反洗錢操作員進(jìn)行反洗錢甄別和大額補錄，對逾期的的積壓數(shù)據(jù)和錯誤數(shù)據(jù)及時進(jìn)行處理，對不能處理的及時向上級行進(jìn)行反映，請求協(xié)助解決。

積極配合監(jiān)管機構(gòu)與司法部門對反洗錢工作的檢查。一是在法定范圍內(nèi)積極協(xié)助有權(quán)機關(guān)檢查。二是在配合監(jiān)管機關(guān)現(xiàn)場檢查工作的同時，如實反映調(diào)查、檢查提出的問題。三是認(rèn)真執(zhí)行反洗錢重大事項報告有關(guān)規(guī)定，及時將營業(yè)網(wǎng)點及其分支機構(gòu)的反洗錢現(xiàn)場檢查結(jié)果逐級報送。

該行注重廣泛向社會民眾宣傳反洗錢知識，對外通過制作電子滾動屏、設(shè)立宣傳咨詢臺、向客戶發(fā)放宣傳資料和宣傳手冊等多種形式，全面開展反洗錢宣傳活動，強化反洗錢的宣傳效果，營造了良好的反洗錢宣傳氛圍。為反洗錢工作打下良好的推廣基礎(chǔ)。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告(篇9)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，持續(xù)社會安定，提高XX信譽，促進(jìn)XX業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反洗錢工作規(guī)定》(粵XX[]106號)的要求，我市XX在過去的一年里透過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下：

我市XX為了做好反洗錢工作，成立了以XX行長XX為組長，XX各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)XX的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際狀況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作帶給了依據(jù)。

為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。XX要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)潛力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是透過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步構(gòu)成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反洗錢工作規(guī)定》等。

為了讓廣大群眾配合XX開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。透過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶帶給現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。

當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性-交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每一天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公-款私存現(xiàn)象。我XX成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公-款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我XX結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報。今年以來，我XX轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。

六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。

本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進(jìn)行了內(nèi)部審計。11月6-9日XX分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠，對反洗錢知識未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。

(一)、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照

規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。

(二)、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基矗

(三)、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。透過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告(篇10)

銀行反洗錢工作總結(jié)

第1部分：反洗錢工作報告

銀行部反洗錢工作報告

領(lǐng)導(dǎo)：

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大家好！

在中國人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我司嚴(yán)格遵守《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢條例》、 《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強反洗錢工作的通知》、《銀行反洗錢管理規(guī)定》、《銀行反洗錢客戶風(fēng)險評級管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資可疑交易報告管理》條例》等有關(guān)反洗錢政策、法規(guī)和制度要求，不斷加強反洗錢工作。管理上，認(rèn)真組織開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，不斷適應(yīng)反洗錢工作新形勢新變化，化解風(fēng)險、堵塞漏洞。反洗錢工作水平穩(wěn)步提升，轄區(qū)金融安全得到有效維護(hù)，業(yè)務(wù)經(jīng)營均衡發(fā)展得到保障。反洗錢工作總結(jié)報告如下：

I．領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌建立健全反洗錢管理制度

我部一直高度重視反洗錢工作，配備了專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的高素質(zhì)工作人員洗錢工作。營業(yè)部嚴(yán)格按照中國人民銀行和龍江銀行總行的制度要求，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，專門對反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長：

副組長：高級

成員：

反洗錢辦公室主任：

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會員：

反洗錢代理：

二、注重執(zhí)行力，完善崗位建設(shè)責(zé)任制

為適應(yīng)日益深入的反洗錢工作形勢，系統(tǒng)保障工作順利開展。營業(yè)部認(rèn)真履行反洗錢崗位職責(zé)，進(jìn)一步提高反洗錢工作質(zhì)量和效率，杜絕洗錢犯罪活動的發(fā)生，建立反洗錢工作檔案，具體包括反洗錢工作檔案。反洗錢相關(guān)法律法規(guī)、反洗錢工作制度、反洗錢工作制度、反洗錢工作檔案。反洗錢培訓(xùn)方案、培訓(xùn)記錄、反洗錢宣傳資料等。

各級領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)、各反洗錢崗位協(xié)調(diào)配合，構(gòu)建反洗錢責(zé)任體系框架本行營業(yè)部。執(zhí)行為重，認(rèn)真執(zhí)行《銀行反洗錢管理規(guī)定》和《銀行反洗錢客戶風(fēng)險評級管理規(guī)定》，詳細(xì)填寫客戶職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素；繼續(xù)開展客戶身份的持續(xù)識別和客戶信息的補充記錄；在年度賬戶檢查工作中，限制賬戶信息過期的賬戶使用該賬戶；開立公眾賬戶時，在線核對法人或負(fù)責(zé)人身份證，核對結(jié)果打印在身份證復(fù)印件背面；在大額交易和可疑交易的數(shù)據(jù)報送中，經(jīng)過人工篩選，可疑報告數(shù)量較同期明顯減少；將反洗錢工作責(zé)任落實到崗位和人員。 3、組織自查，強化責(zé)任意識，嚴(yán)防風(fēng)險

我行每年11月制定反洗錢檢查。全面檢查反洗錢工作落實情況。主要針對大額交易和可疑交易的檢查。主要檢查項目通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的臺賬和大額支付原始記錄一一審核。檢查期間，嚴(yán)格按照檢查程序下發(fā)檢查通知，制定現(xiàn)場檢查實施方案，就檢查中存在的問題下發(fā)通知，提出整改措施和處理意見。

及時完成風(fēng)險提示的核查、處理和審核。我部反洗錢管理人員與業(yè)務(wù)機構(gòu)保持直接聯(lián)系，共同分析篩選風(fēng)險客戶（賬戶）的具體情況；要求反洗錢處理人員高度重視風(fēng)險客戶（賬戶）信息，認(rèn)真履行客戶身份識別義務(wù)。如果經(jīng)營機構(gòu)不能提供準(zhǔn)確的客戶信息，需要重新識別客戶。準(zhǔn)備各種報告。對反洗錢從業(yè)人員上報的報表進(jìn)行認(rèn)真統(tǒng)計，錄入非現(xiàn)場監(jiān)管信息和數(shù)據(jù)，并要求逐級上報，避免了網(wǎng)點漏報、錯報現(xiàn)象，保證了報表的真實性。從上到下是一致的。

四、培訓(xùn)與宣傳相結(jié)合，增強人們的反洗錢意識

通過加強對反洗錢工作的培訓(xùn)，提高了我司員工的反洗錢意識、素質(zhì)和能力，促進(jìn)了我司反洗錢工作的不斷發(fā)展。首先，通過介紹“洗錢”一詞的由來，我們的員工系統(tǒng)地掌握了反洗錢的定義及其形成的歷史淵源。洗錢從一開始就注定了他違法的一面，讓我們的員工對洗錢的危害有了客觀的認(rèn)識

。我們還通過幻燈片系統(tǒng)地介紹了《反洗錢法》的主要內(nèi)容，讓廣大員工了解反洗錢的概念、反洗錢義務(wù)的范圍、金融業(yè)反洗錢的具體義務(wù)。機構(gòu)、反洗錢保護(hù)和信息保密責(zé)任，賦予反洗錢監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查和暫時凍結(jié)金融機構(gòu)法律責(zé)任等相關(guān)知識的權(quán)利，豐富從業(yè)人員的反洗錢知識，加深對反洗錢概念的理解。其次，認(rèn)真研究分析具體案例，讓員工進(jìn)一步了解洗錢對國家、社會和金融體系的危害，對我國國計民生的危害，給社會帶來的動蕩。讓廣大員工自覺把反洗錢作為金融工作者的必要義務(wù)，切實做好反洗錢工作。我部在集中培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，對重點崗位開展專項強化培訓(xùn)，使特定的反洗錢管理人員掌握反洗錢系統(tǒng)操作、可疑交易篩查、大額補錄等功能信息等為做好反洗錢工作奠定了基礎(chǔ)。

在培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，注重宣傳，采取定點宣傳、綜合宣傳、社會團體聯(lián)合宣傳等形式。展示宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳工作。在各類戶外宣傳活動中，共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500余份。營造了巨大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了公眾的反洗錢意識。

通過多年的實踐，我們積累了一定的寶貴經(jīng)驗。我部將不斷完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進(jìn)取，確保全體員工樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢工作。洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感和主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，有效打擊洗錢活動。第二章：銀行年度反洗錢工作總結(jié)

XX銀行年度反洗錢工作總結(jié)

XX年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞市級企業(yè)反洗錢工作要求和重點，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實《反洗錢法》，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢條例》、《金融《機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，在宣傳培訓(xùn)相結(jié)合的同時，不斷增強員工意識反洗錢工作，在日常工作中，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步r 完善工作機制，加強對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢認(rèn)定水平。 XX的反洗錢工作總結(jié)如下：

I．主要工作完成情況及反洗錢工作成效

（一）采取多種形式宣傳貫徹反洗錢法

1、反洗錢培訓(xùn)：宣傳和實施《反洗錢法》。利用早會時間，我們每月舉辦兩次反洗錢培訓(xùn)活動，培訓(xùn)活動靈活、有針對性地開展。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細(xì)則》及附則、《企業(yè)管理反洗錢工作實施細(xì)則》及相關(guān)附則等相關(guān)制度展開.主要目的是進(jìn)一步普及反洗錢工作。洗錢基礎(chǔ)知識主要從應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)和未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的法律責(zé)任等方面講解反洗錢的相關(guān)知識。通過培訓(xùn)，大大提高了反洗錢工作的意識。

認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司《關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知》的通知》和市公司有關(guān)文件精神，我部于9月開展了以“反洗錢”為主題的反洗錢宣傳活動。 “依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”洗錢專項宣傳教育活動，多渠道多渠道向大家宣傳，活動內(nèi)容更有針對性

2、舉辦反洗錢知識考試。為促進(jìn)《反洗錢法》等法律法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，使工作人員在各個崗位都能了解和掌握反洗錢法律法規(guī)，更好地履行反洗錢義務(wù)，我公司立足于市政公司的要求和我公司的具體情況。 ，參加了反洗錢知識測試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的發(fā)展。

3.根據(jù)上市公司要求，及時登記、識別、審查和調(diào)查可疑交易，保存和保存客戶信息； 每月按時上報反洗錢報告，根據(jù)實際情況編寫反洗錢季度總結(jié)等。

人工識別銷售過程中的可疑交易，通過人工識別定期提取可疑交易數(shù)據(jù)，對可疑交易識別進(jìn)行一一跟蹤。加強對大額交易的審查。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我公司已完成大額交易相關(guān)信息登記工作，并及時上報反洗錢工作組審查認(rèn)定，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》；

按規(guī)定向市公司和地方人民銀行報送可疑交易報告和非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

對系統(tǒng)提取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析，填寫《可疑交易信息審核登記表》，按規(guī)定進(jìn)行分析。

4.在XX年的反洗錢工作中，取得了良好的效果。我公司沒有一起反洗錢案件，這也說明我公司在反洗錢工作的實施過程中把控到位。 ，防止風(fēng)險的發(fā)生。

（二）、加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行

1、加強反洗錢內(nèi)部管理制度的執(zhí)行工作。公司以《反洗錢法》為工作指引，持續(xù)貫徹落實《反洗錢工作管理實施細(xì)則》，明確反洗錢工作職責(zé)，確保工作順利開展公司反洗錢工作。將反洗錢納入工作職責(zé)。全面準(zhǔn)確了解市公司反洗錢精神，依法調(diào)整規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作程序，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部管理，有效防范各種執(zhí)法風(fēng)險。

3.對已實現(xiàn)客戶信息識別的客戶，在辦理業(yè)務(wù)時審核客戶雙方關(guān)系，當(dāng)場核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件，登記身份基本信息，保留有效身份證件復(fù)印件或復(fù)印件等身份證件，如果是二代身份證，保存雙面信息。

4、識別團體客戶時，識別法定代表人，在符合法律法規(guī)的條件下，按照保險合同的規(guī)定識別被保險人。

5.將反洗錢義務(wù)納入與銀行、郵政等機構(gòu)簽訂的保險代理協(xié)議，監(jiān)督保險代理機構(gòu)履行客戶身份識別職責(zé)。

6.當(dāng)反洗錢法律法規(guī)要求對客戶進(jìn)行重新識別時，對客戶進(jìn)行重新識別并保留相關(guān)識別數(shù)據(jù)。

7.按相關(guān)規(guī)定對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行分類，定期審核保存的客戶基本信息。

（3）面臨的主要問題：

1.相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中識別客戶，可疑交易判斷經(jīng)驗不足，技能有待提高；

2.部分銷售人員仍需對履行反洗錢法律義務(wù)有深刻認(rèn)識，主動支持和配合公司開展反洗錢及交易數(shù)據(jù)、客戶身份信息保全工作仍需得到加強；

4．公司反洗錢法律法規(guī)和實施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)工作有待進(jìn)一步加強。

三年、XX年的反洗錢工作思路

XX年我公司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)進(jìn)行深入開展反洗錢監(jiān)管，加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加強反洗錢監(jiān)督檢查，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪中的實效。

（一）繼續(xù)加強反洗錢法的宣傳培訓(xùn)。 以反洗錢法宣傳培訓(xùn)工作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)和做好反洗錢工作的依據(jù)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢工作。開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反洗錢的認(rèn)識。通過宣傳提高意識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

（二）加強對重點可疑交易的分析識別。 提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析審查力度。如有涉嫌洗錢案件，配合司法機關(guān)打擊洗錢犯罪活動，責(zé)無旁貸。

（三）加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。 根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》及相關(guān)文件要求，實施非現(xiàn)場報告制度，并按照相關(guān)評估規(guī)定，對信息進(jìn)行評估和評估市公司送交的資料和反洗錢義務(wù)的履行情況。等級分類登記，實行等級管理制度。報告存在問題和低水平問題，將反洗錢監(jiān)管作為重點落實。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務(wù)。為確保此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)加強組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作順利開展；在新的一年的反洗錢工作中，我司將一如既往地對相關(guān)崗位進(jìn)行反洗錢知識和技能培訓(xùn)，不斷提高判斷和處理洗錢的能力；能夠自覺支持和配合我公司的反洗錢工作；不斷總結(jié)公司反洗錢工作存在的問題和不足，不斷尋求解決問題的新思路、新思路，確保公司反洗錢工作正常有序開展，切實做好反洗錢工作。洗錢義務(wù)。

XX-12-24 第三章：反洗錢工作總結(jié)報告

完善制度，明確責(zé)任，落實措施，全面履行反洗錢義務(wù)

- --xxxxx銀行反洗錢工作報告

洗錢犯罪是破壞社會公平原則、嚴(yán)重擾亂正常經(jīng)濟秩序、侵害社會公共利益、威脅人民生命安全的毒瘤財產(chǎn)損失，損害金融機構(gòu)聲譽，影響金融市場穩(wěn)定，影響國家政治穩(wěn)定、社會穩(wěn)定和經(jīng)濟安全，構(gòu)成嚴(yán)重威脅。為實現(xiàn)洗錢犯罪形式的非法收入合法化，需要隱瞞收入來源，偽裝資金性質(zhì)。從處置、隔離到烘干階段，可以說是層出不窮、五花八門，不斷考驗著金融機構(gòu)的反洗錢技術(shù)和防御能力。和專業(yè)水平。作為反洗錢陣營的主力軍，反洗錢工作是金融機構(gòu)的法定職責(zé)和神圣義務(wù)。我行作為新成立的農(nóng)村金融機構(gòu)，專業(yè)實力相對薄弱，軟硬件設(shè)施配套不足。做好反洗錢工作不是一蹴而就的。為此，該行領(lǐng)導(dǎo)多次召開專題會議，全面部署反洗錢工作。 xx會長明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風(fēng)險為本、預(yù)防為本”的主線，以“客戶識別和大額可疑交易篩查”為前提，立足“通則自動數(shù)據(jù)檢索與人工智能分析相結(jié)合”，以“持續(xù)信息跟蹤與深度挖掘”為手段，掌握客戶身份準(zhǔn)入、交易風(fēng)險判斷、信息跟蹤分析四個環(huán)節(jié)

一年多來，在中國人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行不斷完善反洗錢工作。反洗錢工作制度嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”相關(guān)要求，明確

負(fù)責(zé)反洗錢工作，落實反洗錢工作措施，強化反洗錢工作意識，掌握反洗錢工作技能，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)。我們的反洗錢工作報告如下：

1。完善反洗錢組織架構(gòu)，完善內(nèi)控體系

一是銀行領(lǐng)導(dǎo)高度重視建立以行長xx同志為首的工作小組總裁助理xx同志為反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組副組長，各部門負(fù)責(zé)人為反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員。 同時，也明確了相關(guān)部門的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機制。各部門均設(shè)有專人負(fù)責(zé)日常反洗錢工作。分工責(zé)任明確，反洗錢組織架構(gòu)理順。部門聯(lián)動管理系統(tǒng)。二是設(shè)立專門的反洗錢崗位，由懂政策法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)的反洗錢管理工作，充實專業(yè)負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)骨干，反洗錢小組。 ，進(jìn)一步提高反洗錢工作的專業(yè)水平。三是進(jìn)一步修訂反洗錢內(nèi)控體系，制定多項工作制度和操作規(guī)程，確保操作規(guī)程能夠有效覆蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線，具有可操作性，進(jìn)一步提高我行反洗錢工作水平。洗錢內(nèi)部控制制度。

二。強化內(nèi)控體系，完善反洗錢獎懲激勵機制 2014年，我行制定了反洗錢工作考核評價，獎懲激勵約束機制將反洗錢工作質(zhì)量與反洗錢工作質(zhì)量掛鉤。并將反洗錢處罰與管理層和直接責(zé)任人員工資收入掛鉤

，增強了反洗錢工作的緊迫感，調(diào)動了反洗錢工作的積極性。積極性和主動性。同時，明確反洗錢工作“責(zé)任落實保障辦法”，建立定期報告通報制度，加強對反洗錢工作的檢查監(jiān)督。及時性。隨著相關(guān)制度的落實，我行的客戶身份識別工作能夠做到勤勉盡責(zé)，能夠充分了解客戶，并對相關(guān)資料和交易信息進(jìn)行核實、登記、留存；客戶信息在存續(xù)期內(nèi)可以繼續(xù)履行識別義務(wù)。 ，更改的客戶信息可以及時重新識別；客戶的大額可疑交易可以從客戶身份入手，了解支付的來源和性質(zhì)，掌握資金使用的周期和頻率，保證人工分析的準(zhǔn)確性?？蛻麸L(fēng)險等級分類及時，可利用機構(gòu)信用代碼輔助客戶識別和風(fēng)險分類。

三、加強反洗錢政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓(xùn)工作

我行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的重要內(nèi)容并將反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃，分級部署實施，繼續(xù)組織開展多層次、多渠道、形式多樣的反洗錢工作。針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)開展洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全行聯(lián)動。反洗錢培訓(xùn)。 2013年6月，骨干被選派參加xx組織的反洗錢專項培訓(xùn)，下半年參加了xx組織的反洗錢專項培訓(xùn)。同時，開班以來，每周二、四固定為全行集體培訓(xùn)時間。所有培訓(xùn)都需要內(nèi)容、筆記、考試和總結(jié)。所有鏈接都需要跟蹤管理和數(shù)據(jù)保留以供將來參考。 2013年，我行共舉辦反洗錢培訓(xùn)15期，其中重點培訓(xùn)4期

。 《客戶身份信息和交易記錄客戶身份識別與保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢條例》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、 《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》還組織了閉卷考試，參加培訓(xùn)的員工全部通過考試。同時，我行多次通過早會、例會、部門學(xué)習(xí)等方式交流反洗錢工作信息，了解國內(nèi)外反洗錢工作新情況，全面提高員工反洗錢工作水平。洗錢知識和技能，提高風(fēng)險交易識別能力，扎實推進(jìn)反洗錢專業(yè)隊伍建設(shè)。培訓(xùn)和建設(shè)工作。

四、做好反洗錢宣傳工作

開業(yè)以來，多次組織員工到網(wǎng)點四處走動，懸掛反洗錢標(biāo)語和張貼宣傳標(biāo)語，設(shè)立網(wǎng)點進(jìn)行配送。宣傳資料；選擇主要街道路口和人流密集的商圈開展節(jié)假日移動宣傳，共發(fā)放宣傳冊2000份，解答咨詢800人次。利用電子屏循環(huán)播放反洗錢宣傳標(biāo)語，在營業(yè)廳張貼反洗錢宣傳單，供客戶閱讀，進(jìn)一步增強公眾反洗錢意識，營造反洗錢風(fēng)氣洗刷社會風(fēng)氣。宣傳活動在廣大群眾中取得了良好反響。我行在加強對外宣傳的同時，還要求柜臺工作人員有針對性地選擇客戶，系統(tǒng)講解反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工和客戶的反洗錢意識。

V.加強審計檢查，推動各項反洗錢制度全面落實

今年以來，我行逐步加大了定期定期審計工作。加強反洗錢工作檢查指導(dǎo)。為了全面落實各項反洗錢制度的實施，投入了更多的精力。 2014年4月，對全行業(yè)務(wù)條線開展專項檢查，重點檢查反洗錢和賬戶情況。對工作進(jìn)行管理，對內(nèi)審和外檢中發(fā)現(xiàn)的反洗錢問題進(jìn)行跟蹤檢查，督促整改，認(rèn)真指導(dǎo)柜面人員反洗錢業(yè)務(wù)流程。從目前的運作情況來看，分行的反洗錢工作運作較為規(guī)范，可以按照相關(guān)制度要求辦理各項業(yè)務(wù)。

六、風(fēng)險導(dǎo)向、預(yù)防導(dǎo)向、創(chuàng)新反洗錢工作思路

隨著計算機技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展，洗錢犯罪層出不窮前所未有的跨國性、復(fù)雜性、保密性、技術(shù)性和高智能性。如今，網(wǎng)上銀行、手機銀行以及第三方平臺上全覆蓋的多元化支付方式，不僅為結(jié)算支付帶來便利，也為不法分子洗錢創(chuàng)造了便利。新形勢下的洗錢風(fēng)險防范和可疑交易的識別、分析和報告，對金融機構(gòu)的技術(shù)實力和專業(yè)水平提出了更高的要求。目前，我行的客戶群比較簡單?？蛻敉卣怪饕趩T工的相互推薦。如果客戶識別工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，就能充分了解客戶群體結(jié)構(gòu)和資金使用特點。二是我行產(chǎn)品功能偏傳統(tǒng)。目前，電子銀行只是網(wǎng)上銀行。我行資金結(jié)算采用單日總頭寸管理制度。日均持倉控制在200萬元以內(nèi)，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生。同時，將網(wǎng)銀客戶單筆和每日交易限額設(shè)置在20萬元以下，超出部分將由柜臺人員到場處理并再次核對，這也從根本上控制了大額和頻繁的交易。三是規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作流程，完善大額資金審批制度。

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