反洗錢工作報告(通用14篇)

反洗錢工作報告。

俗話說，手中無網(wǎng)看魚跳。。當幼兒園教師的工作遇到難題時，我們經(jīng)常會用提前準備好的資料進行參考。資料主要是指生活學習工作中需要的材料。有了資料的幫助會讓我們在工作中更加如魚得水！你是不是在尋找一些可以用到的幼師資料呢？小編特別從網(wǎng)絡上整理了反洗錢工作報告(通用14篇)，供你參考，希望能幫到你。

反洗錢工作報告【篇1】

根據(jù)晉中市分行“關(guān)于開展2020年反洗錢主題宣傳的通知”

，祁縣支行領(lǐng)導高度重視，召開專題會進行安排部署，要求全員參與，全員學習，認真落實，加強員工培訓教育，提升全員反洗錢意識，要嚴格按要求，按步驟完成宣傳活動，現(xiàn)就學習及宣傳情況匯報如下：

1、領(lǐng)導重視，部門落實

反洗錢工作任重而道遠，為更好地做好此工作，支行在原有反洗錢領(lǐng)導小組的基礎(chǔ)上，又進行了新的調(diào)整，使得此項工作更細致化，系統(tǒng)化，并把具體反洗錢負責人進行明確，以責任落實到人。

2、 緊扣主題，加強學習

此次宣傳主題為“反洗錢 保護您的金融安全”，結(jié)合支行近年反洗錢工作開展情況，立足基本的反洗錢法律法規(guī)常識，向公眾進行反洗錢知識宣傳，重點引導公眾理性認識和理解金融機構(gòu)開展“三反”工作以及社會公眾防控電信網(wǎng)絡詐騙宣傳。

3、 普及推廣，加強宣傳

結(jié)合以上主題，支行立足廳堂，打造良好宣傳氛圍。祁縣支行在廳堂積極展開宣傳，充分利用公眾宣傳欄、游走字幕、發(fā)放宣傳資料等多種形式加強宣傳。其次，支行員工走進廣場、學校等宣傳反洗錢知識，開展針對性的咨詢服務，廣泛宣傳反洗錢工作的社會屬性和社會公眾應盡的反洗錢義務，使社會公眾充分了解在日常經(jīng)濟活動中保護自己、遠離洗錢的有效方法及配合打擊洗錢犯罪的應盡義務。

4、 大力配合，防控電信網(wǎng)絡詐騙

大力配合人民銀行及各行深入開展防控電信網(wǎng)絡詐騙宣傳工作，提供相關(guān)資料，積極配合政法機關(guān)來行進行的涉及電信網(wǎng)絡詐騙賬戶的查、凍、扣工作，為摧毀電信網(wǎng)絡詐騙涉案財產(chǎn)等方面盡應盡的職責。

反洗錢工作落實不到位將會對國家聲譽、經(jīng)濟金融發(fā)展造成嚴重影響，支行將以此為契機，使反洗錢宣傳工作形成長效機制，通過積極學習與宣傳，不斷拓寬認知群體領(lǐng)域，加大群眾自我保護力度，切實遏制洗錢犯罪。

祁縣支行

2020年6月18日

反洗錢工作報告【篇2】

（一）調(diào)整的內(nèi)容

1、調(diào)整大額現(xiàn)金交易的人民幣報告標準

新辦法第五條：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

2、調(diào)整大額轉(zhuǎn)賬交易的統(tǒng)計方式

新辦法第五條：非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

新辦法第五條：自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。

3、調(diào)整可疑交易報告時限

新辦法第十五條：金融機構(gòu)應當在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。

4、調(diào)整重點可疑交易報告要求

新辦法第十七條：可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查：

（1）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的；

（2）嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的；

（3）其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。

（二）新增的內(nèi)容

1、新增4類適用對象

新增：保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司、消費金融公司、貸款公司。

2、新增大額跨境交易的人民幣報告標準

新辦法第五條：自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)

3、新增以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易報告要求

新辦法第十一條：金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。

4、新增交易監(jiān)測標準建立要求

新辦法第十二條：金融機構(gòu)應當制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括且不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應當參考以下因素：

（1）中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告；

（2）公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告；

（3）本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結(jié)論；

（4）中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見；

（5）中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素

5、新增交易監(jiān)測標準完善要求

新辦法第十三條：金融機構(gòu)應當定期對交易監(jiān)測標準進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標準。如發(fā)生突發(fā)情況或者應當關(guān)注的情況的，金融機構(gòu)應當及時評估和完善交易監(jiān)測標準。

6、新增交易分析與識別要求

新辦法第十四條：金融機構(gòu)應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。

7、新增涉恐名單監(jiān)測要求

新辦法第十八條：金融機構(gòu)應當對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應當在立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

（1）中國政府發(fā)布的或者承認執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單；

（2）聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單；

（3）中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。

恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機構(gòu)應當立即開展回溯性調(diào)查，并按前款規(guī)定提交可疑交易報告。法律、行政法規(guī)、規(guī)章對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

8、新增監(jiān)測系統(tǒng)建立要求

新辦法第二十一條：金融機構(gòu)應當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準確地采集各業(yè)務系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。

9、新增記錄保存要求

新辦法第二十二條：金融機構(gòu)應當按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。

保存的信息資料涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

10、新增內(nèi)控制度、人員配備及保密要求。

新辦法第十九條：金融機構(gòu)應當根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，對本機構(gòu)的大額交易和可疑交易報告工作做出統(tǒng)一要求，并對分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。

新辦法第二十條：金融機構(gòu)應當設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。

新辦法第二十三條：金融機構(gòu)及其工作人員應當對依法履行大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法監(jiān)測、分析、報告可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。

希望各大銀行能夠按照相關(guān)規(guī)定去落實去執(zhí)行吧，能夠避免一些違法機構(gòu)做一些洗錢的行為。

反洗錢工作報告【篇3】

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，持續(xù)社會安定，提高XX信譽，促進XX業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反洗錢工作規(guī)定》(粵XX[]106號)的要求，我市XX在過去的一年里透過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下：

我市XX為了做好反洗錢工作，成立了以XX行長XX為組長，XX各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全轄區(qū)XX的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際狀況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作帶給了依據(jù)。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認真選配工作人員。XX要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務潛力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是透過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步構(gòu)成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反洗錢工作規(guī)定》等。

為了讓廣大群眾配合XX開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導小組。透過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶帶給現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。

當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性-交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每一天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。

嚴格監(jiān)管和控制公-款私存現(xiàn)象。我XX成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公-款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我XX結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。今年以來，我XX轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。

六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。

本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內(nèi)部審計。11月6-9日XX分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。

(一)、繼續(xù)加強領(lǐng)導，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照

規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。

(二)、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基矗

(三)、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。透過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

反洗錢工作報告【篇4】

剛剛進入公司的時候，聽說有長達三個月的試用期，這真的大大的打擊了我這個剛踏入社會的畢業(yè)生的信心。但經(jīng)過在公司一系列的培訓、學習和努力!我發(fā)現(xiàn)這三個月的時間不過只是轉(zhuǎn)瞬，真正漫長的，是在這之后的正式工作!

回顧這三個月，作為一名試用期的會計新人，我接受了領(lǐng)導的傾力培訓，弄懂了作為會計的工作方式以及各種要求。盡管學的是會計專業(yè)，但在來到真正的工作之后才發(fā)現(xiàn)過去我們在學校所學的不過但是基礎(chǔ)的皮毛，真正的工作方式，還是要在實踐中來學習和積累。以下是我對這試用期的工作總結(jié)：

一、從基礎(chǔ)學起，加強自我要求

來到x公司之后，我在領(lǐng)導的幫助下來到了x財務部，在嚴格的管理下開始了我的培訓之旅。一開始的時候我對此并不在意。以為自己學了x年的財務專業(yè)，這些簡單的知識怎么也不會超出自己的理解范圍。但實際的培訓中我卻發(fā)現(xiàn)，這些確實都是當初學過的知識，但無論是在運用上還是在要求上，都與過去學校的作業(yè)要求的不一樣!在真正的工作上，這些要求更加嚴謹、更加簡潔!不僅不能出錯，更要字跡清晰!看著自己好不容易才做好的一份練習，再看看其他老同事迅速又準確的工作，我開始慢慢的收起了自己的自滿，默默的努力開始加強了自己的練習。

二、從事基礎(chǔ)工作，細心最為重要

在基礎(chǔ)的培訓結(jié)束后，我也開始在領(lǐng)導的安排下開始做一些簡單的基礎(chǔ)工作。在正式的開始工作之后，我才感受到工作的困難。工作不比練習，帶著對工作的責任心，我每次寫下記錄的時候都小心翼翼，生怕因為自己的一個不小心鬧出了麻煩!在這樣小心的完成了一段時間的工作之后，我也開始主動的去改變自己的工作方式。通過在工作后向前輩的們的學習和請教，我學會了很多提升自身效率的工作方式!這讓我在效率上有了很大的提升。但我仍然沒有忘記自己工作的核心要求，依然在工作中保持著自己的細心和專心。

反洗錢工作報告【篇5】

20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。

一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領(lǐng)導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

反洗錢工作報告【篇6】

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。

一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作我支行將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。

學習中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。

二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。

強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。

通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。每一個柜員在日常辦理業(yè)務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉(zhuǎn)，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。

通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

我行于20XX年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在20XX年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。

每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。

今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。

反洗錢工作報告【篇7】

我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在多年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。

一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。

二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領(lǐng)導現(xiàn)場指導。

xx月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會議。

二是夯實理論基礎(chǔ)。

我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結(jié)合。

要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行。出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

三是檢查落實。xx月份及xx月份會計結(jié)算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20xx年到20xx年內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年xx月xx日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

反洗錢工作報告【篇8】

為貫徹落實上級行工作要求，加強反洗錢履職管理，提高反洗錢工作執(zhí)行力，近年來，工行湖南懷化分行在當?shù)厝嗣胥y行的正確領(lǐng)導下，持續(xù)完善反洗錢工作，堅持腳踏實地、勤奮進取，通過上好一堂課，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，切實打擊洗錢活動。

一、注重領(lǐng)導，夯實理論基礎(chǔ)，深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。為了預防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為，規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規(guī)定，以及人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求，采取集中培訓和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓相結(jié)合地對本行反洗錢人員進行全方位的業(yè)務培訓。如：要求分行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。各支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。

二、注重宣傳，完善運行機制，增強民眾的反洗錢意識。一是為把反洗錢工作落到實處，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補錄工作。定期召開反洗錢工作會議，聽取反洗錢工作匯報，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，提出整改意見和措施。二是通過在各營業(yè)網(wǎng)點懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是切實加強信息交流和報告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報告工作制，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會議，加強與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗交流與合作。定期向省行和地方監(jiān)管部門報告反洗錢工作開展情況，對重大可疑人員、可疑交易第一時間上報省分行和地方監(jiān)管部門，并及時在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中登記，做好監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補和維護工作，充分發(fā)揮好監(jiān)測系統(tǒng)的作用。

三、打好基礎(chǔ)，積極采取措施，認真開展反洗錢自律評估工作。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本行工作實際，懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進行自律評估，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計劃和自律評估等內(nèi)容撰寫評估報告、填制報表。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況，認真收集、整理相關(guān)資料;按照反洗錢工作自律評估項目及標準，對每個評估項目逐條逐項進行打分;根據(jù)實際情況扣減分數(shù)，根據(jù)分項得分計算總分，確保評估信息的真實準確和評估結(jié)果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎(chǔ)。

四、全面準確、及時貫徹落實，推動反洗錢工作進入新階段。針對當前國內(nèi)外反洗錢形勢的新變化、新特征，懷化分行及時轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路，多種監(jiān)管手段的搭配使用，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管有機結(jié)合，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置，快速發(fā)現(xiàn)風險隱患，及時修正非現(xiàn)場評估結(jié)果，大力推動建立完善疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機制和預防、預警、打擊、處置四位一體的防治工作體系，及時發(fā)現(xiàn)當前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出加強和改進的措施和建議，并通報有關(guān)部門和報告上級部門，加強金融機構(gòu)外部監(jiān)管，配合金融機構(gòu)切實防范廉政風險和系統(tǒng)風險。

反洗錢工作報告【篇9】

???今年以來我支行認真貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，切實履行金融機構(gòu)反洗錢法律義務，嚴格按照人民銀行及總行要求，組織我行員工積極開展反洗錢相關(guān)工作，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，保證反洗錢制度得到有效落實，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：

???一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況

???1、我行根據(jù)年初人員變動實際情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導小組，網(wǎng)點負責人為反洗錢第一責任人，運營主管為網(wǎng)點反洗錢專管員，其他成員為反洗錢初審人員，反洗錢專管員負責本網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)，有效依法履行反洗錢職責。

???2、反洗錢專管員負責進行本網(wǎng)點反洗錢培訓、轉(zhuǎn)培訓、報表上報、自查等日常工作。3、各崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定識別客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

???二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。我行每周組織全體人員學習《甘肅省農(nóng)村合作金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度》、《會寧農(nóng)商行反洗錢內(nèi)控制度》等有關(guān)國家相關(guān)法律制度，并責任到人，落實制度學習、執(zhí)行。2、客戶身份識別、資料和交易記錄情況。在柜面辦理業(yè)務與客戶建立業(yè)務關(guān)系或發(fā)生掛失、激活社?？ǖ忍囟I(yè)務時，按照規(guī)定審核、留存客戶身份證件核查件?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。3、大額交易和可疑交易報告。對大額交易個人20萬元以上按規(guī)定及時上報，數(shù)據(jù)采集完整。

???3、認真做好反洗錢系統(tǒng)案例協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向總行報告重點可疑交易情況。

???綜上所述，我行各崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我行反洗錢工作質(zhì)量。

反洗錢工作報告【篇10】

反洗錢工作個人年度總結(jié)

作為一名從業(yè)兩年的反洗錢風險管理專員，在過去的一年，我對這個領(lǐng)域的認知、理解以及各項技能，都有了很大提升，我以此為榮。同時，我也很感激能夠在這個領(lǐng)域做出自己的貢獻。

一、 工作內(nèi)容

在過去的一年中，我的工作重心主要是以下幾個方面：

1. 風險評估：我針對公司主營業(yè)務、交易模式、客戶背景等各個方面進行了深入的研究和分析，有針對性地策劃了一系列反洗錢措施，確保公司在監(jiān)管機構(gòu)的檢查和審核過程中不出現(xiàn)問題。

2. 交易檢查：我對公司的交易進行了全面的檢查，及時發(fā)現(xiàn)了潛在的洗錢風險，制定了合理的處置方案，確保公司的交易操作合規(guī)、穩(wěn)定。

3. 資料整理：我對公司的客戶資料進行了分類整理，完善了客戶信息的收集和更新機制，確保客戶資料數(shù)據(jù)庫的質(zhì)量，以提高風險識別的能力。

二、 工作心得

1. 進一步提高自身的風險識別能力：從過去的研究和經(jīng)驗總結(jié)中我發(fā)現(xiàn)，很多洗錢案件的關(guān)鍵在于風險識別能力的不足。因此，我正在努力加強自身技能的提升，通過多讀相關(guān)的行業(yè)咨詢和案例，不斷學習、總結(jié)、思考利用數(shù)據(jù)監(jiān)控和自身分析能力，不斷提高自己的風險識別能力。

2. 加強與相關(guān)部門的協(xié)作：在反洗錢工作中，不同業(yè)務、不同部門之間的協(xié)作關(guān)系十分重要。作為反洗錢風險管理專員，我要始終保持與不同部門的協(xié)作和溝通，尊重相關(guān)部門的意見和建議，達到資源共享，協(xié)助監(jiān)管審核和監(jiān)管的目標。

3. 與時俱進，學習新的反洗錢技術(shù)和工具：隨著科技的不斷發(fā)展，反洗錢風險管理界也在不斷創(chuàng)新。我們要保持對新技術(shù)、新工具的關(guān)注和學習，以更加高效和便捷的方式有效地防范洗錢風險。

三、 自我成長

在過去的一年中，我不斷的學習和成長。通過參與各種培訓、通過一系列工作實踐和反思，我不斷提升了自己的專業(yè)能力和素質(zhì)，更加懂得如何與小伙伴保持良好的溝通協(xié)調(diào)和信任。

此外，在工作中，我還積極參與了公司的一些公益活動，并加入了社會活動，提高了我的社會責任感。

四、 展望

在未來，我會繼續(xù)保持敏感度、不斷學習、不斷提升自己，積極跟蹤監(jiān)管標準和政策變化，加強與相關(guān)部門的溝通和協(xié)調(diào)，提高公司反洗錢的風險防范能力，最終服務于客戶、服務于社會。

總的來說，在過去的一年里，我感受到了領(lǐng)域的挑戰(zhàn)和工作的意義，也為自己的成長和事業(yè)的美好前景而感到欣喜和自豪。希望在未來的日子里，我能夠發(fā)揮自己的優(yōu)勢和特長，推動公司的反洗錢事業(yè)不斷發(fā)展。

反洗錢工作報告【篇11】

反洗錢工作個人年度總結(jié)

作為一名反洗錢工作人員，我從事著嚴肅而重要的工作，這項工作對于銀行業(yè)來說是必不可少的，我們的工作合法化和人性化旨在保障銀行的業(yè)務合規(guī)與避免金融犯罪的發(fā)生。在過去一年中，我全心投入到工作中，努力為銀行提供最出色的反洗錢服務。在這篇文章中，我將總結(jié)一下我工作的主要內(nèi)容以及業(yè)績。

首先，我著重強調(diào)了風險管控。我在工作中注重對客戶風險等級和業(yè)務風險等級進行全面的分析和評估，并根據(jù)不同的風險等級采取不同的風險防范和控制措施。例如，對于高風險交易或客戶，我會通過增加監(jiān)管頻次，加強審慎和深入的盡職調(diào)查來防范可能的洗錢風險。同時，我也把風險評估作為我反洗錢工作的重要一環(huán)，根據(jù)風險評估的結(jié)果，我會根據(jù)客戶或業(yè)務的不同情況，采取不同的控制措施和服務方式，以確保銀行的反洗錢合規(guī)。

其次，我注重團隊合作。反洗錢工作是一個團隊的工作，只有全體員工通力合作、互相支持，才能為客戶和銀行提供更加完善的反洗錢服務。我在工作中積極配合其他部門開展反洗錢工作，與他們建立良好的溝通和協(xié)作機制，相互配合、相互合作，實現(xiàn)工作的無縫銜接和高效推進。我們不僅僅是合作伙伴，更是相互幫助的一家人。

最后，我在工作中注重自我提高和學習。作為反洗錢工作人員，我們的工作需要具備豐富的知識儲備和不斷更新的反洗錢知識技能。我注重在工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗，全面分析反洗錢工作中的難點和瓶頸，在評估和防范洗錢方面，等候協(xié)商，要時刻關(guān)注市場動態(tài)和行業(yè)新變化，不斷更新自己的知識庫，并及時向同事和上級領(lǐng)導匯報，以不斷提高反洗錢工作的質(zhì)量和水平。

總的來說，過去的一年中我努力打造了一個風險管控、團隊協(xié)作和自我學習的反洗錢工作體系。我深刻理解反洗錢工作對銀行的重要性，并了解了反洗錢的操作流程和技能要求。同時，在日常工作中，我始終注重人性化服務和客戶合規(guī)意識的意識，為客戶提供最好的服務和支持。在未來的工作中，我將保持熱情、專注、勤奮的態(tài)度，不斷提升自己的知識能力和工作技能，以更好地服務于客戶和銀行的長期發(fā)展。

反洗錢工作報告【篇12】

???通過十天在鄭陪的學習，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得。

???反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

???目前存在以下一些問題

???(一)組織機構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構(gòu)成立后，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。

???(二)內(nèi)控制度缺失，存在風險隱患。隨著金融機構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務范圍和業(yè)務種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。

???(三)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

???(四)一線員工反洗錢意識淡薄，思想認識上存在偏差。一是普遍認為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)、大中城市，對于經(jīng)濟發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農(nóng)村去洗;三是認為偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。

???(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

???鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策

???(一)加強制度建設(shè)，完善反洗錢工作體系。

???要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導機構(gòu)，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。

???(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應根據(jù)自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

???(三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真?zhèn)?購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務、轉(zhuǎn)賬業(yè)務認真核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查。

???(四)加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。反洗錢培訓應結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個金機構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。?

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反洗錢工作報告【篇13】

近年來，反洗錢工作受到越來越多的關(guān)注，我們已經(jīng)意識到了洗錢對金融安全、經(jīng)濟穩(wěn)定以及社會安寧的危害性。針對這款犯罪行為，我審慎思考、精心策劃、總結(jié)經(jīng)驗，用一份積極的心態(tài)完成了一年的反洗錢工作。

首先，我著重加強了監(jiān)管。通過拓展洗錢監(jiān)管的渠道，將反洗錢工作貫徹到了公司的各業(yè)務，防范洗錢行為的發(fā)生。我進行了多項警惕性分析，針對不同領(lǐng)域的洗錢風險進行了綜合評估，同時持續(xù)關(guān)注洗錢風險的變幻和演變，這些工作的建立和運營，確保了公司業(yè)務的合規(guī)性、正規(guī)性、安全性。

其次，我強化了對失信人員的控制。我們理解洗錢行為通常都與欺詐有關(guān)。所以，我讓所有業(yè)務部門開展了徹底的調(diào)查——尋找任何提示或跡象，確認失信人員并將其加入到失信人員名單中，以防止他們的進一步欺詐行為。同時，通過身份驗證、客戶背景調(diào)查等手段，我確保所有客戶的身份真實性，以增強反欺詐和反洗錢的效力。

最后，我加強了對反洗錢宣傳和培訓的重視。從組織性角度來看，反洗錢工作的成敗，取決于所有公司成員的共同努力。出于這個原因，我指導公司舉辦了眾多的培訓，從基礎(chǔ)知識到實踐操作都有所涉及。在此同時，我還建立了反洗錢專家?guī)?，以提高團隊員工對各種反洗錢攻擊的敏感度。

綜述，反洗錢工作必須依靠持續(xù)的分析和風險評估、專業(yè)的監(jiān)管和強有力的宣傳，以對抗這些不良因素，保護金融業(yè)安全和經(jīng)濟的健康發(fā)展。在接下來的工作中，我更希望能夠獲得更多的支持和鼓勵，為這個挑戰(zhàn)性的領(lǐng)域做出更多的進展和貢獻。

反洗錢工作報告【篇14】

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高xx信譽，促進xx業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》(粵xx[xx]106號)的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將今年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導組織體系

我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月廣東省反洗錢宣傳月，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

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