銀行自查報告(收藏十一篇)

銀行自查報告。

平時的學習和工作中，我們常常需要撰寫報告。撰寫報告并不像我們想象的那樣困難。正如俗話所說，一分耕耘一分收獲。經(jīng)過我收集和整理，小編給您帶來了這篇“銀行自查報告”的報告。不論您是否接受我的建議，感謝您讓我成為您決策的一個參考點！

銀行自查報告 篇1

? ? ? ?輪崗的自查報告

? ? ? ?輪崗自查報告篇1：

? ? ? ?為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎(chǔ)管理，掌握員工思想行為動態(tài)，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)進行了排查?，F(xiàn)將我部排查情況報告如下：

? ? ? ?一、排查教育活動。以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規(guī)章制度學習和依法合規(guī)文化建設(shè)、案例剖析為主要內(nèi)容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。

? ? ? ?二、排查方式。

? ? ? ?1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預(yù)警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現(xiàn)四大項21個方面進行全面排查。

? ? ? ?2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。

? ? ? ?三、重點排查內(nèi)容。

? ? ? ?1、興趣愛好排查重點關(guān)注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經(jīng)常大額玩性質(zhì)游戲

? ? ? ?機、經(jīng)常打牌等;是否參與涉黃、涉賭活動；

? ? ? ?2、家庭狀況重點關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經(jīng)濟是否出現(xiàn)異常波動；

? ? ? ?3、社會交際方面重點關(guān)注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關(guān)系；

? ? ? ?4、日常行為表現(xiàn)重點關(guān)注是否未按時輪崗；是否經(jīng)常出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯；是否越權(quán)處理業(yè)務(wù)；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)；是否有意測試他人密碼。

? ? ? ?我部能夠聯(lián)系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時內(nèi)外的行為和動態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務(wù)，樹立企業(yè)形象，嚴格遵守相關(guān)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現(xiàn)均正常，尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。

? ? ? ?輪崗自查報告篇2：

? ? ? ?為貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于全面開展“落實案件防控”專項治理工作，以糾正部分銀行業(yè)金融機構(gòu)不規(guī)范問題，促進銀行業(yè)金融機構(gòu)更加有效地服務(wù)實體經(jīng)濟。我營業(yè)室認真開展自查工作，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性?，F(xiàn)將自查情況組織匯報如下：

? ? ? ?一、員工對相關(guān)政策進行學習，恪守規(guī)章制度，完善事后

? ? ? ?內(nèi)部監(jiān)控。

? ? ? ?我營業(yè)室員工認真領(lǐng)會銀監(jiān)會有關(guān)案件防控的文件精神，加強了案防工作的組織領(lǐng)導，落實案防責任，將輪崗、對賬、內(nèi)審工作職責。組織學習了銀監(jiān)會出臺的《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》和《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》。

? ? ? ?我營業(yè)室根據(jù)銀監(jiān)會《兩個意見》的指導分針，對照現(xiàn)有的內(nèi)控制度進行了清理，對重要崗位工作年限、輪崗方式和輪崗率和銀監(jiān)會的相關(guān)制度進行了比照，我行授權(quán)經(jīng)理輪崗期限最長不超過2年，基層機構(gòu)負責人的輪崗期限不超過3年，實施了離任審計，柜員輪崗制。輪崗期限未超過一年。嚴格按照銀監(jiān)會的制度執(zhí)行。在內(nèi)審方面，我營業(yè)室將案件風險作為重要內(nèi)容納入了營業(yè)機構(gòu)的風險評估，積極確保操作風險和案件風險符合年度監(jiān)管重點要求，同時將案件風險審計作為一項重要風險融入信貸、會計、重要崗位人員履職、出納業(yè)務(wù)審計及其他日常監(jiān)督活動中。

? ? ? ?在柜面風險防控中，我營業(yè)室嚴格落實授權(quán)卡、印鑒密押、空白憑證、開戶、賬戶管理、業(yè)務(wù)授權(quán)等環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)定。

? ? ? ?我營業(yè)室室要強化內(nèi)部監(jiān)控，經(jīng)常性的進行案防工作的自查活動，以確保合規(guī)化操作和風險防控落實到實處。

? ? ? ?二、我營業(yè)室在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題。

? ? ? ?在整個自查工作中，針對我行工作經(jīng)過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理行為，切實按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管

? ? ? ?理委員會的規(guī)定執(zhí)行。唯一不足的地方是，在對賬方面，對賬率不是很高。我行員工應(yīng)在如何提高對賬率上多下功夫，確保在20XX年內(nèi)有所改進和突破。

? ? ? ?三、保持成果，不斷完善。

? ? ? ?此次的自查活動切實有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營業(yè)室未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范的行為，但在一些環(huán)節(jié)如對賬方面，還應(yīng)該想出切實有行的辦法，提高對賬率。仍建議經(jīng)常性的進行類似的自查與學習活動！

? ? ? ?輪崗自查報告篇3：

? ? ? ?一、整體評價

? ? ? ?（一）整體狀況和評級結(jié)果概述

? ? ? ?20**年度，我部按照總分行有關(guān)內(nèi)部控制的要求，從人力資源、企業(yè)文化、信息溝通與反饋等各環(huán)節(jié)入手，積極加強人力專業(yè)內(nèi)控建設(shè)，內(nèi)控建設(shè)得到有效加強，內(nèi)控自我評價為滿意級。

? ? ? ?（二）20**年度內(nèi)部控制改進情況

? ? ? ?20**年，我部在全力做好服務(wù)中心工作的基礎(chǔ)上更加重視內(nèi)控建設(shè)，定期組織部門員工認真學習各項規(guī)章制度，并嚴格按照各項規(guī)章制度來開展員工招聘、培訓、考核、獎勵、處罰、晉升等專業(yè)工作，各項專業(yè)工作的規(guī)范化水平較往年有了明顯提高。與20XX年相比，我部內(nèi)控改進情況比較明顯，主要表現(xiàn)在我部主要負責的“4率”操作性指標均比上一年度有所上升。其中人員持證上崗率得分上升到100分,關(guān)鍵崗位輪崗和強制休假率上

? ? ? ?升到100分,人員流動率上升到94分,當期整改率達到96

? ? ? ?分。

? ? ? ?（三）存在的不足

? ? ? ?20**年，在我部內(nèi)控建設(shè)取得一定成績的同時，也存在一定的不足，主要表現(xiàn)在：

? ? ? ?1.“4率”操作性指標雖有所上升，但仍與總行的標準分有差距，尚有進一步改進的空間。

? ? ? ?2.對本專業(yè)各項規(guī)章制度的學習、把握水平仍有待于進一步提高。

? ? ? ?二、具體評價

? ? ? ?（一）內(nèi)部控制環(huán)境自我評價

? ? ? ?1.人員、機構(gòu)設(shè)臵與變化情況

? ? ? ?截至20**年11月末，我分行共有內(nèi)設(shè)機構(gòu)37個，其中管理部室13個、經(jīng)營單位24個（含票據(jù)中心、支行、營銷部、市場部）。

? ? ? ?截止20**年11月30日，分行共有人員468人，其中：在冊行員（編制內(nèi)）388人（按照有關(guān)規(guī)定未將借調(diào)總行4人納入

? ? ? ?統(tǒng)計），臨時用工30人（業(yè)務(wù)崗位27人，返聘3人），勞務(wù)派遣用工51人；6、7級行員48人，8、9級行員87人。

? ? ? ?在冊行員和臨時用工中，管理人員（含行領(lǐng)導）123人，占比29%；會計人員119人，占比28%；營銷人員（包括客戶經(jīng)理和經(jīng)營單位班子成員）175人，占比42%?？蛻艚?jīng)理共111人，客戶經(jīng)理數(shù)量比去年同期凈增長3人，增幅3%。

? ? ? ?2.考核激勵機制

? ? ? ?目前仍執(zhí)行20XX年度綜合經(jīng)營管理考核辦法。經(jīng)營機構(gòu)依據(jù)綜合計劃指標完成情況進行量化評價；管理部門依據(jù)職能量化指標及履職盡責完成情況進行量化與定性綜合評價。經(jīng)營類個人考核量化業(yè)績；管理類個人考核以掛鉤量化指標為主，業(yè)績?yōu)檩o；會計類個人考核以業(yè)務(wù)量為主，業(yè)績?yōu)檩o。干部考核評價以績效考核結(jié)果為主，民主測評為輔。在評價個人綜合績效時，既考慮個人的業(yè)績情況，又適度考慮所在部門的計劃完成情況。

? ? ? ?考核堅持公開、公平、公正和能進能出、能上能下，實行有獎有罰、末位淘汰，充分調(diào)動員工積極性和主動性。

? ? ? ?3.關(guān)鍵崗位人員輪崗情況，離任、離崗、強制休假制度執(zhí)行情況

? ? ? ?年內(nèi)關(guān)鍵崗位輪崗14人。向稽核部門提出離任、離崗稽核的有15人次，34離職，其中：客戶經(jīng)理20人，柜員4人，其他10人。強制休假共50人，其中：高管人員8人，會計人員22人，其他崗位20人。

? ? ? ?（二）風險識別與評估評價

? ? ? ?我部堅持對干部人才、薪酬人事、人力資源系統(tǒng)管理以及教育培訓方面的各項工作進行定期或不定期的梳理，查找風險點。特別是對關(guān)鍵崗位輪崗、強制休假、離任稽核、行員回避、績效考核、持證上崗等方面存在的風險隱患經(jīng)常檢查，對于已經(jīng)出現(xiàn)的差錯堅持執(zhí)行防范差錯重犯機制。

? ? ? ?（三）內(nèi)部控制措施

? ? ? ?1.強化績效考核和結(jié)果運用?？冃Э己肆Χ燃哟蟆⒔Y(jié)果運用增強。人力部與相關(guān)專業(yè)管理部門共同研究，在綜合考核辦法基礎(chǔ)上出臺了一系列考核強化措施，包括設(shè)臵客戶經(jīng)理國際業(yè)務(wù)量、上崗起點、經(jīng)營單位完成存款計劃最低比例等，考核力度比歷年明顯增強?？己私Y(jié)果運用及時有效，2個營銷部門因考核不合格年內(nèi)被撤并，2名營銷部門干部被降職，7名客戶經(jīng)理被退出。

? ? ? ?2.加強行員隊伍管理，保證分行安全穩(wěn)健運行。

銀行自查報告 篇2

根據(jù)縣公安局關(guān)于貫徹年度全省金融安全保衛(wèi)工作電視電話會議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現(xiàn)將整體自查自糾情況匯報如下。

本次自查范圍為銀行所屬各營業(yè)機構(gòu)。自查內(nèi)容包括營業(yè)場所硬件設(shè)施、聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)以及落實安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。

（1）營業(yè)場所。一是按公安機關(guān)關(guān)于金融網(wǎng)點建設(shè)的規(guī)范要求，實體防護達標。在網(wǎng)點出入口安裝了堅固的金屬防護門，在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)防尾隨門正常使用；現(xiàn)金區(qū)內(nèi)均使用防彈玻璃進行全方位防護，防彈玻璃寬度、高度、厚度、面積等均符合安全規(guī)定。二是技防設(shè)施配備齊全。營業(yè)場所安裝了110聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)，與公安局聯(lián)網(wǎng)指揮中心直連，位置位于柜員柜臺下方，隨手可以操作，經(jīng)測試，線路正常；視頻監(jiān)控系統(tǒng)和聲音采集系統(tǒng)運行良好，能實時記錄業(yè)務(wù)辦理情況，保存時間大于30天；所有柜臺均按要求配備了警棍、狼牙棒、石灰粉等自衛(wèi)武器；網(wǎng)點內(nèi)外配備了消防滅火器，安裝了應(yīng)急照明等。三是營業(yè)場所內(nèi)通道設(shè)置合理，利于人員出入及消防疏散。

（2）聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)。一是安裝的入侵報警系統(tǒng)，與110指揮中心相連，每日布防，并由指揮中心通報布防情況，保證布防到位。布防控制主機及線路無裸露，且安裝在現(xiàn)金柜臺內(nèi)，具有防破壞功能。二是所有營業(yè)場安裝的視頻和聲頻采集裝置均正常運行，且記錄柜員業(yè)務(wù)辦理、押運款交接、出入網(wǎng)點人員等情況時間保持超過30天。三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時向110指揮中心發(fā)送報警信號，防護效果良好。

（3）落實安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。各網(wǎng)點均按要求簽訂安全責任狀，明確負責人為第一責任人，并實行一票否決制度。各網(wǎng)點能按照公安機關(guān)和監(jiān)管部門規(guī)定，定期進行防搶、消防、報警等方面的演練，邊學習邊實踐，提高員工應(yīng)對突發(fā)事件的能力；同時經(jīng)調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點在日常營業(yè)中能夠嚴格執(zhí)行款包接送規(guī)定和尾隨門開啟制度。

（4）安全保衛(wèi)工作宣傳情況。我行經(jīng)常在各網(wǎng)點LED顯示屏上宣傳防搶、防騙等安全常識及安全理念，營業(yè)場所內(nèi)張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時能及時提醒辦理業(yè)務(wù)的顧客妥善保管現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金取現(xiàn)的客戶由保安護送。

從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進一步規(guī)范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓練還需加強，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現(xiàn)過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時更新，以期能夠有效運用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。

為強化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現(xiàn)的問題，做好整改落實，切實提高安全保衛(wèi)能力。

（1）加強內(nèi)外聯(lián)動，共筑安保防線。我行保衛(wèi)部門將進一步加強與公安部門的溝通，爭取公安部門的支持與指導，積極按照公安部門的要求，在物防、技防、人防上強化我行安保工作，提升安保水平。

（2）加大教育培訓力度，提高員工安全意識。一是在安全保衛(wèi)培訓上下功夫，通過講解安全知識，下發(fā)安全提示，傳達案件通報等方式，全方位、多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內(nèi)容；二是積極開展應(yīng)急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結(jié)合的作用，切實將我行安全保衛(wèi)工作落到實處，為全面發(fā)展奠定堅實的安全基礎(chǔ)。

銀行自查報告 篇3

根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展銀行卡領(lǐng)域金融消費權(quán)益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內(nèi)控制度建設(shè)、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范、使用和風險管理、收單業(yè)務(wù)規(guī)范及救濟保護等方面開展了自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、內(nèi)控制度建設(shè)方面

我單位建立了專項負責金融消費權(quán)益保護的部門，對銀行卡領(lǐng)域的各個方面進行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規(guī)，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權(quán)益的認識。

二、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況

在發(fā)卡業(yè)務(wù)過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務(wù)等與客戶有關(guān)的內(nèi)容，確保銀行卡申領(lǐng)為客戶本人真實意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，確?？蛻籼峁┑淖C件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。

三、使用管理情況

客戶成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點嚴格的為客戶執(zhí)行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)。

四、風險管理請況

在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確保客戶的利益不受損失。

五、收單業(yè)務(wù)規(guī)范情況

收單業(yè)務(wù)方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設(shè)立，從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務(wù)本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責任。

六、救濟保護情況

我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權(quán)益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。

銀行自查報告 篇4

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監(jiān)通[XX]《關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[XX]必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。

本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

一是提高政治意識。樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規(guī)章制度。

一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符;嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準;遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”;認真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

三、嚴謹工作、生活作風。

在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章;上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有;匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解;嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵”的'教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。

一是學習不夠深入，如政治理論學習只側(cè)重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班;許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。

一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。

銀行自查報告 篇5

按照《xx銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風險提示有關(guān)文件的通知》（xx銀監(jiān)辦通xx號）文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

一、工作組織情況

一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風險的后果，認真組織，精心實施，防范員工個人民間借貸風險事件，避免引起聲譽風險。

二是加強領(lǐng)導。成立排查工作領(lǐng)導小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。

二、排查內(nèi)容

此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動；是否充當社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金；是否與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來；是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。

三、發(fā)現(xiàn)的`問題及整改情況

本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

四、擬采取的監(jiān)管措施

我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開展排查：

（一）及時發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點，發(fā)現(xiàn)員工存在社會融資行為的，對與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進行深入、細致地檢查，徹底查清查透。

（二）抓好“四個結(jié)合”，即與融資性擔保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合；與貫徹落實省銀監(jiān)局風險排查相結(jié)合；與日常員工排查相結(jié)合；與群眾舉報反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實防范民間借貸風險，避免風險向銀行轉(zhuǎn)嫁。

銀行自查報告 篇6

為貫徹總行關(guān)于行風建設(shè)的有關(guān)安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機構(gòu)各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：

第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標準化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標準服務(wù)用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識，嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標準為客戶服務(wù)，爭做服務(wù)之星。

第二，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力，以及做好本機構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

第三，思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學習和技能的訓練有所放松，導致近來自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進步。

第四，獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。

第五，工作積極性下降。長期而枯燥的會計工作導致自己工作積極性的.下降。對于工作中的壓力，有時容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應(yīng)在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認為應(yīng)該建立一種工作的節(jié)奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學會勞逸結(jié)合。更應(yīng)該在情緒不高的時候，主動尋找領(lǐng)導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現(xiàn)的價值。

當然，我們依然值得改進目前業(yè)已出現(xiàn)的問題，更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在，這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立“四多”(多看，多想，多學，多做)精神，扎實自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人相信，這就好像一種人生的個貸等比還款，問題和代價好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應(yīng)的“利息”，而隨著歲月的過往，需要償還的“負債”會越來越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創(chuàng)造動力;及時發(fā)現(xiàn)問題，才能解決問題。也許我現(xiàn)在還無法走在問題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變的意識，原本強大的我們便在未來更加值得期待。

銀行自查報告 篇7

銀行電子銀行自查報告

一、前言

在互聯(lián)網(wǎng)時代，電子銀行已成為銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分，為客戶提供了更加便捷、高效的金融服務(wù)。然而，隨著電子銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，也給銀行帶來了一系列的風險挑戰(zhàn)，如信息安全、網(wǎng)絡(luò)攻擊等問題，這些問題一旦發(fā)生將對銀行及客戶造成嚴重損失。因此，為了確保電子銀行業(yè)務(wù)的順利運行，本報告對銀行的電子銀行業(yè)務(wù)進行了全面自查，并提出了相應(yīng)的改進措施。

二、主題范文

1. 電子銀行風險評估

電子銀行作為銀行業(yè)務(wù)的主要渠道之一，隨之帶來了一系列風險。首先，信息安全風險是電子銀行面臨的最大挑戰(zhàn)，包括用戶隱私泄露、惡意軟件攻擊等。其次，網(wǎng)絡(luò)攻擊也是一項不可忽視的風險，黑客攻擊、DDoS攻擊等都有可能嚴重影響電子銀行的正常運行。此外，技術(shù)風險、操作風險以及合規(guī)風險也需要進行全面評估。

2. 電子銀行安全控制

為了保護客戶信息和電子銀行系統(tǒng)的安全，銀行需要采取一系列措施來加強安全控制。首先，銀行需要建立完善的信息安全管理制度，包括信息安全政策、操作規(guī)范等。其次，應(yīng)加強網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備的投入，包括防火墻、入侵檢測與防御系統(tǒng)等。此外，還需要加強內(nèi)部員工的安全意識教育和培訓，增加身份認證手段等。

3. 電子銀行業(yè)務(wù)流程改進

電子銀行業(yè)務(wù)流程的改進可以提高交易效率和客戶滿意度，減少操作風險。首先，應(yīng)加強電子銀行的業(yè)務(wù)審批流程，確保每筆交易都經(jīng)過合規(guī)且有效果。其次，可以推進電子化文檔管理，減少紙質(zhì)文件的使用，提高效率。此外，還可以提供更加便捷的客戶認證方式，如面部識別、指紋識別等。

4. 電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)測與預(yù)警

為了及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對電子銀行業(yè)務(wù)的風險事件，銀行需要建立完善的監(jiān)測和預(yù)警體系。首先，應(yīng)設(shè)置合適的監(jiān)測系統(tǒng)，對電子銀行的交易流程、用戶行為等進行實時監(jiān)控。其次，可以建立安全事件響應(yīng)機制，對于發(fā)生的安全事件及時進行處理，并向客戶提供安全警示。此外，還可以加強與當?shù)毓矙C關(guān)、網(wǎng)絡(luò)安全公司的合作，共同應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)攻擊等問題。

5. 電子銀行服務(wù)質(zhì)量提升

為了提高客戶對電子銀行的滿意度，并吸引更多用戶使用電子銀行服務(wù)，銀行需要進一步提升服務(wù)質(zhì)量。首先，應(yīng)加強用戶體驗的研究和改進，提供更加便捷、簡單的操作界面。其次，可以增加人工客服的熱線電話，方便用戶咨詢和投訴。此外，還可以加強與第三方支付平臺的合作，擴大電子銀行的支付范圍。

三、結(jié)語

電子銀行業(yè)務(wù)對于銀行的發(fā)展具有重要意義，但也面臨著一系列的風險挑戰(zhàn)。通過本次電子銀行業(yè)務(wù)的自查，銀行可以加強對風險的評估，并采取相應(yīng)的安全控制和流程改進措施，同時建立完善的監(jiān)測和預(yù)警體系，不斷提升服務(wù)質(zhì)量。相信通過這些努力，銀行的電子銀行業(yè)務(wù)一定能夠取得更好的發(fā)展。

以上是本次銀行電子銀行自查報告的主題范文，希望能為您提供參考和借鑒。

銀行自查報告 篇8

xx村鎮(zhèn)銀行創(chuàng)立大會的召開，標志著xx在發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟，活躍農(nóng)村金融市場方面邁出了堅實的一步。也標志著大連銀行響應(yīng)黨中央西部大開發(fā)，建設(shè)社會主義新農(nóng)村號召。在支持三農(nóng)，改善農(nóng)村金融環(huán)境方面展開了新的嘗試。更標志著各位出資人涉足農(nóng)村金融領(lǐng)域，共同打造充滿活力，管理先進的村鎮(zhèn)銀行的道路從此展開值得憧憬的前程?，F(xiàn)將村鎮(zhèn)銀行籌備工作情況報告如下：

一、從20xx年x月x日xx村鎮(zhèn)銀行（籌）出資人會議召開以后，籌備工作組完成了下列工作：

1、收集了各位出資人關(guān)于出資人會議決議的簽章，以及各出資人單位的必要的經(jīng)營文件，提交監(jiān)管部門進行出資人資格審查。

2、起草了xxxx村鎮(zhèn)銀行章程征求意見稿，征求了全體出資人意見，并在遵守現(xiàn)行法律法規(guī)的前提下，作了進一步完善，提交創(chuàng)立大會審議。（zfw152.com 趣祝福）

3、聘請會計師事務(wù)所對出資人的資本投入進行注冊資金驗資，并出具驗資報告。

4、向xx銀監(jiān)局提交了籌建工作方案和籌建工作領(lǐng)導小組名單，提交了“關(guān)于籌建xxxx村鎮(zhèn)銀行股份有限責任公司的請示”和“關(guān)于核準大連正剛物質(zhì)有限公司等九位出資人入股xxxx村鎮(zhèn)銀行的請示?！苯?jīng)過xx銀監(jiān)局嚴格審查，村鎮(zhèn)銀行已經(jīng)獲準籌建。

二、對村鎮(zhèn)銀行的營業(yè)場地進行選擇和落實

在對xx市區(qū)地理位置進行充分考察后，選擇了xx市xx路的營業(yè)用房進行租賃商談，現(xiàn)已簽訂租賃合同。

三、對辦公、營業(yè)場所按照銀行標準進行裝修

銀行的裝修需要符合一系列的安全標準和規(guī)范，如需要配置消防系統(tǒng)，以達到消防部門的要求，需要加入110聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)，安裝監(jiān)控錄像系統(tǒng)、以達到公安部門的要求。需要進行強點增容，以滿足用電負荷的要求。需要雙備份網(wǎng)絡(luò)布線，以解決計算機通訊問題。此外網(wǎng)店裝修還需要符合VI設(shè)計的標準，村鎮(zhèn)銀行經(jīng)過多方協(xié)調(diào)和努力，裝修工程將在本月18號前完成。

四、對銀行生產(chǎn)系統(tǒng)進行配置和安裝調(diào)試

銀行業(yè)電子化的`進程，對于銀行業(yè)產(chǎn)生持久的競爭優(yōu)勢，降低操作風險，具有決定性的意義。村鎮(zhèn)銀行對生產(chǎn)系統(tǒng)配置的選擇進行了較長時間的論證，從多個方案中，選擇了目前的方案，目前的方案的使用，將使村鎮(zhèn)銀行可以進行支付系統(tǒng)往來、網(wǎng)上銀行、銀行卡等各類傳統(tǒng)及最新開發(fā)的產(chǎn)品，由于機房安放在成都，使維護成本也大為下降、使村鎮(zhèn)銀行不需要配置大量的軟件開發(fā)人員，就能享受到目前xx銀行已有的各項業(yè)務(wù)功能。

五、員工的招聘和培訓

造就一支具有理想和信念、業(yè)務(wù)嫻熟，富有團隊精神的員工隊伍，是辦好村鎮(zhèn)銀行的關(guān)鍵所在，村鎮(zhèn)銀行籌備組通過面試，考核招聘了部分擬入行的員工，目前正組織其學習業(yè)務(wù)知識和操作技能，參與籌建工作，在村鎮(zhèn)銀行獲得開業(yè)許可后，即可投入正常工作。

六、制定各項內(nèi)控管理的規(guī)章制度、防范和化解風險

銀行是高風險行業(yè)，只有加強風險管理，從制度建設(shè)的源頭未雨綢繆，高度重視一切可能產(chǎn)生風險的環(huán)節(jié)，才能將可能出現(xiàn)事故或案件的風險降到最低?；I備組先后制訂了機構(gòu)設(shè)置和職責、安全保衛(wèi)、會計基本規(guī)范、會計科目、出納制度、財務(wù)管理、貸款操作、員工管理、員工行為規(guī)范、員工違規(guī)行為處理辦法、防范和化解風險預(yù)案等是一個制度辦法近十余萬字，在銀行開業(yè)的第一天，就按照規(guī)范化的要求，嚴格管理，規(guī)范操作，防范各類銀行風險。

七、進行憑證印制、機具設(shè)備采購等各項基礎(chǔ)準備工作

為了確保開業(yè)后的工作進展順利，籌建工作組對開業(yè)前的各項基礎(chǔ)工作進行了安排部署，重要空白憑證和普通憑證的印制，印章的刻制，電腦設(shè)備、辦公設(shè)備和會計出納機具設(shè)備的采購等工作均已在進行中。同時，存貸款資源的拓展與儲備、存貸款客戶資料的手機工作也在準備之中。各項籌建工作正有條不紊的進行。

籌備工作組在一個多月的籌備工作中，夜以繼日不停工作，在多條戰(zhàn)線齊頭并進，取得了目前的成果。五一節(jié)和周六、日法定假日期間，籌備組仍然放棄休息，堅持在崗位加班工作。目前籌備工作正在按預(yù)定的目標向前推進。接下來的工作是根據(jù)今天創(chuàng)立大會取得的成果，完成開業(yè)所需的材料，向監(jiān)管部門上報各類相關(guān)手續(xù)，在獲得開業(yè)批準后，向人民銀行申請支付系統(tǒng)行號、同城交換號，領(lǐng)購票據(jù)憑證，開通銀行生產(chǎn)系統(tǒng)，爭取早日在取得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證后，村鎮(zhèn)銀行正式開門營業(yè)。

銀行自查報告 篇9

為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風險，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《XX銀行關(guān)于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理進行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個方面，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理個人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用XX戶，個人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛XX戶，個人網(wǎng)銀密碼重置XX戶，個人網(wǎng)銀銷戶XX戶。個人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內(nèi)容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名;個人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作;個人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務(wù)均由客戶本人提提交申請，且早請表內(nèi)容填寫正確，完整。

二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫內(nèi)容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經(jīng)信貸部門審批簽字，網(wǎng)銀后臺管理系統(tǒng)中相關(guān)的設(shè)置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內(nèi)容相符，網(wǎng)銀后臺管理工作系統(tǒng)中所有的設(shè)置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關(guān)的規(guī)定保管，網(wǎng)銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。

自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約XX戶，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置XX戶。其中資料存在問題的共XX戶。主要問題有以下幾種：

1、簽章不全，共XX戶，已整改XX戶，仍有XX戶尚待整改。

2、無法人簽字共XX戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經(jīng)支行協(xié)調(diào)，全部由客戶經(jīng)理負責聯(lián)系客戶補簽字，目前已整改的XX戶，仍有XX戶尚待整改，客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。

3、資料填寫不完整，共XX戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共XX戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補填。

銀行自查報告 篇10

為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎(chǔ)管理，掌握員工思想行為動態(tài)，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)進行了排查?，F(xiàn)將我部排查情況報告如下：

一、排查教育活動。

以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規(guī)章制度學習和依法合規(guī)文化建設(shè)、案例剖析為主要內(nèi)容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。

二、排查方式。

1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預(yù)警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現(xiàn)四大項21個方面進行全面排查。

2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。

銀行自查報告 篇11

銀行自查報告

作為金融機構(gòu)，銀行在經(jīng)營和管理過程中，必須符合行業(yè)法律法規(guī)的要求，保證員工誠信經(jīng)營，客戶資金安全，以及合規(guī)經(jīng)營等方面的要求，以維護金融系統(tǒng)的健康穩(wěn)定。隨著金融監(jiān)管越來越嚴格，銀行要想保持競爭優(yōu)勢，不斷提升自身的風險管理能力和合規(guī)水平，就必須建立完善的自查機制，在日常運營中及時發(fā)現(xiàn)問題并加以解決，這也是銀行自查報告的意義所在。

一、自查背景

我行秉持合規(guī)經(jīng)營理念，并把法律法規(guī)合規(guī)作為首要任務(wù)，積極推進自查工作，進一步提高法律法規(guī)合規(guī)意識和水平，推動各項業(yè)務(wù)部門、支行落實合規(guī)經(jīng)營要求，確保金融安全健康發(fā)展。

二、自查目標

本次自查工作的核心目標是：進一步加強對重點業(yè)務(wù)、重大風險的自查，全面發(fā)現(xiàn)問題、查找漏洞，建立有效的風險防范和管控體系。重點抓好以下工作：

1、制度規(guī)范化建設(shè)：嚴格落實總行各項制度規(guī)定，推行“三重一大”特別是反洗錢制度落地，不斷提高規(guī)范化與制度化管理水平。

2、服務(wù)規(guī)范化建設(shè)：著力優(yōu)化基層經(jīng)營管理流程，切實規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作，對存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、綜合金融服務(wù)等業(yè)務(wù)進行全面自查，以確保服務(wù)流程規(guī)范，規(guī)避違規(guī)違法行為及風險。

3、風險防范體系建設(shè)：針對非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)的安全性、保密性、作業(yè)風險、運營風險等方面，認真落實內(nèi)控、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、管理安全、操作安全等安全管理制度，進一步加強安全生產(chǎn)、應(yīng)急管理、業(yè)務(wù)前臺狀態(tài)監(jiān)管等方面，提升風險防范體系建設(shè)水平。

三、自查結(jié)果

通過本次自查，我行發(fā)現(xiàn)以下問題：

1、仍有個別員工在業(yè)務(wù)中存在規(guī)避制度、擅自放寬貸款條件等行為，工作紀律管理較為淡漠，需要采取進一步強化制度落實，加強員工教育、培訓，嚴格執(zhí)行員工考核評價、獎懲制度等措施進行整改。

2、部分支行在貸款業(yè)務(wù)中，存在不合理認定客戶還款能力、貸款落實晚延、流程不規(guī)范等問題。我們將采取進一步加強支行風險管控，加強風險審核、文件材料審查、合同文件備案等管理，并派出專人加強對項目驗收、資金監(jiān)控的審核工作。

3、一些產(chǎn)品銷售人員存在“變相推銷”、“誤導消費”等行為，客戶交易費用成本過高。我們將進一步提高產(chǎn)品銷售人員的合規(guī)素養(yǎng)和專業(yè)水平，推進產(chǎn)品交易傭金和費率的公開透明化，合理對產(chǎn)品整體結(jié)構(gòu)進行調(diào)整和管控。

四、自查總結(jié)

深化自查工作，是建設(shè)風險防范和管控體系的必經(jīng)之路，也是實施合規(guī)經(jīng)營策略的重要手段。我們應(yīng)進一步加強機構(gòu)內(nèi)部的風險意識和法律法規(guī)意識，全員動員，形成合力，推動銀行自查工作持續(xù)深化，不斷完善自查機制，使自查成為實現(xiàn)風險防范、合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范服務(wù)的有效工具，為金融系統(tǒng)的和諧穩(wěn)定貢獻力量。

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