2024保險培訓總結(jié)報告范文十二篇

時光的河如長流已過，即將面對新的工作。在經(jīng)歷過這段時間的奮斗后我們可以對這段時間工作做總結(jié)。只有對過去的錯誤反思兼總結(jié)，我們才能避免再次犯錯，你知道有哪些總結(jié)的范文呢？小編為此仔細地整理了以下內(nèi)容《2024保險培訓總結(jié)報告范文十二篇》，希望對你的工作和生活有所幫助。

保險培訓總結(jié)報告 篇1

保險培訓是指為本行業(yè)企業(yè)員工提供的有針對性、客觀實用、操作性強的培訓服務。保險業(yè)作為現(xiàn)代金融服務業(yè)的重要組成部分，保險培訓對于企業(yè)的健康發(fā)展和員工的職業(yè)發(fā)展都具有重要的意義。

在保險企業(yè)中，員工的業(yè)績和服務質(zhì)量直接關系到企業(yè)的發(fā)展。而保險行業(yè)具有細分化和專業(yè)化的特點，保險產(chǎn)品、保險投資、保險銷售等都需要專業(yè)知識支撐。因此，保險企業(yè)需要通過定期的培訓，提高員工的綜合素質(zhì)和專業(yè)能力，為企業(yè)的發(fā)展提供有力的保障。

保險培訓應重點關注以下幾個方面：

一、產(chǎn)品知識培訓

產(chǎn)品是保險企業(yè)的核心業(yè)務，產(chǎn)品知識是保險從業(yè)人員必須掌握的基礎知識。保險企業(yè)需要通過每年的產(chǎn)品知識培訓，幫助員工了解險種的特點、保障范圍、理賠規(guī)定和相關條款等內(nèi)容，以提高員工對保險產(chǎn)品的理解度和應對能力，讓員工在客戶咨詢、產(chǎn)品銷售和售后服務等方面更加從容和專業(yè)。

二、專業(yè)技能培訓

保險行業(yè)具有高度的專業(yè)化和復雜性，除了掌握產(chǎn)品知識，還需要具備較強的專業(yè)技能。如銷售技巧、理賠處理、客戶服務、資金運營等都是保險從業(yè)人員必須掌握的技能。保險企業(yè)要不斷地開展技能培訓，加強從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和技能水平，以應對迅速變化的市場競爭。

三、風險管理培訓

保險行業(yè)面臨的風險多種多樣，在把握機會的同時，也需要防范風險。風險管理是保險企業(yè)必須重視和掌握的核心能力之一。通過風險管理培訓，保險從業(yè)人員可了解保險風險管理的框架和經(jīng)驗，學習風險評估和風險控制的方法和技巧，提高員工風險意識和應對風險的能力。

四、客戶關系培訓

保險行業(yè)是一個服務業(yè)，如何提高服務質(zhì)量和客戶滿意度是保險企業(yè)需要重點關注和解決的問題之一?？蛻絷P系培訓可以幫助從業(yè)人員了解客戶需求、掌握溝通技巧、提高服務水平、增強客戶忠誠度等，有助于提高企業(yè)的市場占有率和口碑。

綜上所述，保險培訓對于保險企業(yè)和員工的職業(yè)發(fā)展都具有極大的價值。保險企業(yè)要根據(jù)市場變化和公司戰(zhàn)略需求，不斷優(yōu)化培訓內(nèi)容和形式，讓培訓更加貼近市場、貼近實際和需求，達到較好的培訓效果，實現(xiàn)企業(yè)和員工的雙贏。

保險培訓總結(jié)報告 篇2

一、我由業(yè)務輔導、業(yè)務推動、活動管理等職能的專業(yè)管理人員。

全年以創(chuàng)優(yōu)秀服務部為目標，積極開展各項工作。

壽險經(jīng)營就是會務的經(jīng)營。每月根據(jù)經(jīng)營重點制做月行事歷進行會務管理。嚴格各項會務的順利召開：

(首先在干部早會上每天對主管對各自團隊業(yè)績情況，業(yè)務伙伴的訪量、追蹤和記錄。促使各主客養(yǎng)成對屬員活動量追蹤和輔導的習慣。在每月當中都會選出當月的出單王做心得分享，在團隊樹立標桿，既起到了表揚先進又起到了引導教育的作用。

(在一次早會中重點進行專題教育，氛圍營造及方案宣導。比如：區(qū)域拓展的開展中，前夕宣導、市場開發(fā)流程、拓展話術、拜訪技巧等，使伙伴們團隊協(xié)作意識增強，團隊凝聚力大大提升，也解決了一些業(yè)務員客戶資源問題，使伙伴們看到了希望，對未來充滿了信心，隊伍也得到了肯定。

(二次早會中重點追蹤團隊成員動態(tài)和日活動安排。及時了解伙伴們的展業(yè)心態(tài)，遇到問題及時共同找到解決的方法，讓伙伴們感覺團隊就是家，就是軍隊，就是戰(zhàn)場。

在20xx年的工作中，通過區(qū)域拓展及產(chǎn)品說明會的運作，為全年的目標起到了積極的作用。

一、教育訓練：通過以會帶訓，提高業(yè)務員的專業(yè)知識及展業(yè)技巧，創(chuàng)一個專業(yè)化團隊。

險，總先讓所以伙伴進行專業(yè)的學習，通過學習，要業(yè)務在每次的早會上進行反復的演練，我部的一位伙伴在做心得分享就這樣么說：“我這所以能成功的簽這個份單，是按照公司教給我們的話術與客戶接洽的，雖然通了四五次，但是我覺得還是值得的……”

2、愛心會，掌控好愛心班的學習時間，做到既對愛心班成員充實了教育，又留有時間讓其跑市場，多次組織愛心班成員實戰(zhàn)演練，話術過關等訓練活動，強化愛心班成員銷售技能，幫助業(yè)務員破零舉績，

3、在每月不定期的講述一些激勵類小故事，激發(fā)展業(yè)激情。

二、表報管理：表報管理追蹤到位

1、全年結(jié)合公司開展的各項勞動竟賽方案進行一系列的表報追蹤。認真的傳達公司的精神和各項勞動競賽方案，月初及時訂立目標，制表上報，制做每月伙伴績效與達成競賽方案人員追蹤版塊。做方案宣導海報和業(yè)績追蹤海報，積極營造職場展業(yè)氛圍，制做標語口號，并及時更新。

排名、個人獎項達成情況、與兄弟部業(yè)績對比情況。使業(yè)務員能夠清楚及時的知道自身的業(yè)績和所在團隊的業(yè)績狀況。關注全市業(yè)績動態(tài)，增強團隊榮譽感。

團隊目標的達成全年完成期交保費萬，主要利用公司的一系統(tǒng)措施，抓產(chǎn)品說明會的運作，抓好區(qū)域拓展，還有就是針對大單的突破，在要有良好的表達能力、要有業(yè)務輔導能力、業(yè)務推動能力、人際溝通能力，所以我要在今后物工作中，加倍努力，不斷學習，不斷創(chuàng)新，為做一個優(yōu)秀的壽險工作者而努力。

保險培訓總結(jié)報告 篇3

很多人都說過保險是個騙人的行業(yè)，那更別說是加入保險了，更說入職是在給你洗，其實不是，但你在接觸一個新的行業(yè)的時候，企業(yè)必須要給你灌輸一些信息，才能使你對心的工作、環(huán)境有一個新的認識。短暫的兩天學習結(jié)束了，然而留給我們的啟發(fā)及思考卻剛剛開始。借此機會來談談我的培訓心得。

回顧這兩天的學習過程，真是我人生中的一大轉(zhuǎn)折。記得培訓的第一天，是3月16日早上，大家準時相聚在公司的培訓室，以此9:30分整拉開了培訓的序幕。雖然培訓人員不到5人，但培訓室里仍充滿朝氣與活力，從大家的自我介紹中，我們相互了解了對方，并從中看出了大家的激情、團結(jié)以及為保險行業(yè)發(fā)展做貢獻的決心，從培訓老師的講話中，我更加深刻的認識了公司發(fā)展歷程以及光輝業(yè)績，更深刻了解了嘉禾人壽美好的前景，從老師的希望和要求中，我們理解了、明白了自己身上的責任及發(fā)展的方向，這也必將激勵我們在以后的工作中更加努力，為公司作出更大的貢獻。

從老師對公司未來發(fā)展規(guī)劃的講解中，我明白了公司的發(fā)展過程及未來方向，這些都能使我們更快地融入到公司的工作環(huán)境氛圍;從鄭志強經(jīng)理的講解中，我學習到了員工職業(yè)發(fā)展路徑及學習到一些簡單的銷售管理知識;從聶磊經(jīng)理的講解中我們更加明確了保險與其他職業(yè)人士的不同，明確了如何從“保險”中盡快走上工作崗位，適應工作崗位，最重要的是他提出樹立目標的重要性，有了目標才有了努力的方向，工作的激情，這些都將牢記于心;更從財務部的全靜老師的講解中，我明白了公司的福利待遇、以及職稱評定等與利益息息相關的事情。通過老師們的講解使我體會出了如何在拜訪客戶前應做好的接觸、說明、促成及售后服務的息息相關流程工作，這些講解都很重要且必要。更值得一提的還是鄭志強經(jīng)理與大家的分享、新人互動及課程中“強調(diào)要成功必做的三件事的建議”，讓我們明白了要想成為一名合格優(yōu)秀的業(yè)務員必須“邊學、邊做、邊總結(jié)”樹立目標，堅持不懈為之道理?？傊?，此次培訓必要且意義重大。

我決心把這份事業(yè)化為今后工作的動力及定位。堅持以“收購別人的風險“結(jié)合“永不言敗、永不言累、永不言難、永不滿足“為思想理念，在自的崗位上兢兢業(yè)業(yè)，勤勉奮發(fā)，把工作做好做到位，為公司的建設和發(fā)展貢獻自己的力量。

作為新員工，有幸參與高新個金部舉辦的保險營銷能力提升培訓班。這次培訓機會難得，王裕堂老師給我們分享了這樣一個理念:簽訂軍令狀不代表施加壓力，而是一種推人前進的動力。

這讓我想起身邊的一個案例，那就是上周我們鐵道支行奮勇拼搏成為首個完成建信人壽沖刺目標的網(wǎng)點，并超額完成170%的良好成績。取得這樣優(yōu)異的成績，得益于網(wǎng)點上下同心，凝心聚力。我們鐵道支行接到?jīng)_刺目標時，第一時間開展建信保險營銷主題晨會，把握了建信人壽產(chǎn)品的核心要素，鼓勵全員參與，積極開口。啟動會結(jié)束后，網(wǎng)點上下營銷氛圍高漲，整個鐵道支行上下同欲、團結(jié)一致,廳堂與柜臺相互配合，對公、對私條線密切聯(lián)動，對前來辦理業(yè)務的客戶進行了廣泛營銷，在完成了客戶需求的同時也對建信人壽進行了大力推廣。

網(wǎng)點同心協(xié)力的營銷氛圍和“黃沙百戰(zhàn)穿金甲，不破樓蘭終不還”的決勝信心深深感染了我。有心者有所累，無心者無所謂，情出自愿，事過無悔，這是20屆新員工們共同心聲，今后我不僅需苦練基本技能樹立在新員工考試中成績誓取前三的決心，同時也多與優(yōu)秀的前輩交流，沉淀經(jīng)驗厚積薄發(fā)。

保險培訓總結(jié)報告 篇4

關于保險公司培訓部實習報告

XX年2月-XX年4月，我在中國人壽保險公司青島分公司進行了為期兩個月的實習。

中國人壽保險股份有限公司是中國大陸最大的專業(yè)化商業(yè)人壽保險公司，是中國內(nèi)地第一家在美、港兩地同時上市的金融企業(yè)，XX年被《歐洲貨幣》評為“亞洲最好的保險公司”，XX年度世界500強企業(yè)評選中，中國人壽保險股份有限公司再次入選世界500強，排名也大幅度上升。中國人壽連續(xù)8年在保費收入、資產(chǎn)總額、客戶規(guī)模和市場占有率上排名業(yè)界第一。中國人壽擁有長期忠實客戶億人，短期保單客戶億人，為6億多人提供了人身保險。

我實習的部門是該公司的培訓部，培訓部的職責是對本公司的保險推銷人員(即外勤人員或業(yè)務員)進行系統(tǒng)的、專業(yè)的培訓，幫助他們掌握推銷的方法，提高他們的推銷技巧，從而提升公司的業(yè)績。

人身保險是以人的生命或身體為保險對象的，保險人對被保險人的生命或身體因遭受事故、意外傷害、疾病、衰老等原因?qū)е碌乃劳?、殘疾、喪失工作能力或者年老退休責任給付保險金的一種保險方式。因此，以經(jīng)營人身保險為主的保險公司所提供的產(chǎn)品就具有無形性、同質(zhì)性、廣泛多樣性和分散性等特性。而且人身保險所涉及的往往是人的老、死、疾、殘等。在中國這樣一個儒教的過度里人們大多忌諱談論

這些話題。所以即使人們有巨大的保險需求，也很少有人主動的去購買保險產(chǎn)品。這就需要我們的人身保險推銷員來為客戶介紹保險產(chǎn)品，引導客戶發(fā)現(xiàn)需求，激發(fā)客戶實現(xiàn)需求，推銷公司的保險產(chǎn)品，提高公司的業(yè)績，提升公司的形象。保險推銷工作是保險公司的賴以生存的前提。

第一，推銷工作具有服務性。這種服務性表現(xiàn)為：首先是在顧客購買之前，推銷人員應根據(jù)客戶的需要，幫助其設計保險方案，選擇適當?shù)碾U種;其次在顧客購買之后，根據(jù)客戶保險需求的變化和新險種的出現(xiàn)，幫助顧客調(diào)整保險方案，確保其財務穩(wěn)定;再次當保險事故發(fā)生或期限屆滿時，主動幫助客戶索賠或提供這方面的咨詢服務。

第二，保險工作需要豐富的知識。人身保險本身是一種合同，也是一種家庭經(jīng)濟計劃。它不但牽涉到法律、稅金、醫(yī)學、金融投資、社會學方面的知識，還要考慮到客戶家庭情況、收入狀況及未來的經(jīng)濟計劃和投資方向及客戶的心理狀態(tài)和消費習慣。

第三，推銷工作意義重大。人身保險是幫助他人追求幸福人生的保證。推銷員在推銷工作中處處為客戶著想，提供給客戶優(yōu)質(zhì)的保單，使客戶在遭遇不幸時及時得到經(jīng)濟幫助，渡過難關，自然會受到人們的尊敬。

第四，推銷工作靈活自由。人身保險推銷工作可以由保險員根據(jù)自己的情況選擇工作時間、對象及地點，按照個人

的計劃自由調(diào)整安排。

第五，推銷工作還有獨特的工作程序和工作要領。所以，任何一家人壽保險公司都相當重視保險推銷人員的培訓與開發(fā)。

公司有專業(yè)的梯級培訓體系，包括員工基礎學院、成功創(chuàng)業(yè)學院、高級干部學院、終身進修學院逐級遞進，系統(tǒng)培訓，有專兼職講師講授。對于外勤員工具體地講，由公司培訓部統(tǒng)一來組織的培訓有：新人培訓、銜接培訓、轉(zhuǎn)正培訓、業(yè)務經(jīng)理晉升培訓、代理人資格考試培訓、PTT(兼職講師)培訓等。而外勤人員回到各自的區(qū)上還進行單獨的培訓?？梢哉f培訓是從外勤人員入公司的第一天就開始陪伴著他(她)的成長。公司的培訓內(nèi)容相當全面，從中國人壽的歷史、禮儀到主顧開拓、條款講解、增員、轉(zhuǎn)介紹到推銷哲學等等。中國人壽保險公司煙臺分公司從開業(yè)到現(xiàn)在取得了驕人的業(yè)績，這于他們擁有一支優(yōu)秀的培訓隊伍是分不開的。公司培訓部的老師為外勤人員構建了一個良好的培訓框架。

1、培訓需求分析

由于保險是服務性行業(yè)技術沒有專利性，因此為了防止偷師的現(xiàn)象一般是有內(nèi)部人員來進行需求分析的。他們通常采用面談或問卷的方式了解公司外勤人員需要哪些培訓，再與公司的目標相結(jié)合，制定培訓的內(nèi)容等。

每一個培訓班以前，培訓部的老師都會先寫本次培訓所

希望的結(jié)果，描述需要學員掌握的技能、知識或所需改變的態(tài)度及學員紀律表。提前一個星期通知各地區(qū)的人員管理員，讓他們通知各位參訓學員準時到場。培訓老師還要安排培訓課程、聯(lián)系講師;與賓館協(xié)商場地;準備培訓所需的各種物品等。

每一個培訓班開班的第一個半天都是班務活動。主要由老師介紹學習的目的、學習中應注意的問題，激激發(fā)學員學習的興趣。然后把班級分成幾個小組，給每個小組提供一張宣紙和幾支彩筆，由他們給自己的小組起名、組歌、口號，選出組長等，再進行一些小活動，既相互競爭又相互協(xié)作。課程一般采用多媒體課堂講授式，中間穿插一些小游戲來調(diào)節(jié)氣氛。

培訓部的老師每天要對培訓情況進行總結(jié)，即每天把培訓情況反饋到各個區(qū)上，讓區(qū)上的人員管理員了解學員的學習情況;培訓部的老師備了講師情況反饋表。由學員為每一位講師打分，之后再反饋給講師，幫助講師逐漸完善講授的內(nèi)容和講課的技巧。另外，培訓結(jié)束一周以后，各個區(qū)上的人員管理員再把學員的情況反饋到培訓部，培訓部再對下一次的培訓做出調(diào)整。

但我在中國人壽保險公司青島分公司實習的一個月里，我也發(fā)現(xiàn)在培訓方面還有一些問題值得再探討。

第一，培訓任務過重。在我實習的一個月里，公司進行

的培訓分別有：XX年2月新人培訓班和銜接班、轉(zhuǎn)正班、代理人資格考試培訓班、香港中路分部的新人班、3月公司代理人資格考試培訓班、業(yè)務經(jīng)理晉升培訓班、PTT(兼職講師)培訓班、“打造非凡”營業(yè)部成都區(qū)培訓班等6，7個培訓班。

第二，培訓管理力度不足。我認為中國人壽保險公司的培訓管理還有待提高。眾所周知，保險公司中存在一種偷師的行為，即別的保險公司的人員到你的公司的培訓班來上課，把你公司的精華給學走了。中國人壽的培訓班沒有聽課證，如果有人想混水摸魚也不是難事，尤其是新人班。我認為這個問題可以有兩個解決的辦法：一是培訓部準備聽課證在上面要有照片、姓名、編號等，但這個需要一定的成本;二是在開課的時候由各區(qū)的人員管理員或介紹人帶新人前往。由于每個班的人員不是很多(40~50個人)，帶班的老師可以很快的認識到每個人這樣就可以一定程度上防止偷師的現(xiàn)象。

為期兩個月的保險實習,除了收獲到一段快樂充實，令人難忘的時光，還學到書本以外的知識，贏得開啟通往社會之路大門的五把金鑰匙：

“精誠所至，金石為開”，當人處于一個陌生的環(huán)境時，用什么去打開別人的心靈，得到別人的認可?真誠!記得踏入人壽的第一天，剛離開人力資源部的會議室我就被一位態(tài)度

嚴謹?shù)哪凶宇I進了個人業(yè)務部，故做鎮(zhèn)定的我心里底氣不足，因為陌生的面孔和新鮮的環(huán)境即將闖入我的世界，而我也要撞入他們熟悉的環(huán)境中。但這種心理在十分鐘后就消失了，寬敞明亮、溫度適宜的辦公室，態(tài)度和藹、誠懇可親的同事，親切的問候，親和的微笑和串串歡迎的語句，頓時令我感動不已，我覺得辦公室里蕩著一縷甜蜜--真誠!從那時刻起，我方才領略到保險公司為何把誠信放在首位。真誠是生存的前提，守信是發(fā)展的根源!公司如此，做人亦是，由此，頷首微笑，問候請教就成了我這個月的實習行為規(guī)范，我想真誠應是自我價值實現(xiàn)的第一步!

在保險公司，部門與部門之間，個人和個人之間應該是分工合作關系，在我的實習部門，我覺得每個成員的獨立工作能力很強，但合作精神卻處處體現(xiàn)。分工的同時需要溝通，否則就無法實現(xiàn)既定目標，無法讓工作完成得更出色。新人上道，自然容易多犯錯。我認真做好每件事盡管還是會出小差錯，還是會心慌，但我會及時與部門里的同事溝通，及時獲得他們的幫助!

jq與耐心就似火與水的較量，往往火的jq總是容易被水的耐性所控制，工作亦如此，這是jq與耐心必須并存的事情。初進辦公室，我的心情是激動興奮的，這應該是我幻想許久，畏懼又期待的社會生活。學者常說大學是半個社會，那這里就是完整的社會，盡管我仍未夠資格做一個社會人但

我是用一種完全社會人的心態(tài)來接受這一個月的考驗。jq澎湃有點夸張但我是充滿jq地過完這個月，可是，除了對工作的jq外，我深刻地認識到耐心的重要性。光有jq沒有耐心做出來的工作是浮躁的，只有耐心缺乏jq做出來的工作質(zhì)量是底下的。尤其對于是實習生而言，許多人說實習類似于“打雜”，搞衛(wèi)生、整理辦公室文件、復印、打字、傳送文件??來公司之前，我已有充分的心理準備，書記在動員大會上教育我們要做好每件小事情，在部門的工作做得越多也就學得越多，更覺得同事交付更多的工作則代表他們對我的器重和恩寵更多。

技術大家可以學，但創(chuàng)新卻只屬于你自己!這是自我價值實現(xiàn)的最佳方法。每個方案的設計，每項工作的展開，都不能離開創(chuàng)新，而這個對于我們部門的各成員來說，我是望塵莫及的。因此，做工作的時候我難免會做些彎路，不能做得盡善盡美，幸虧經(jīng)理和同事指點迷津，才讓我不至于陷入艱難狀況。保險公司向來是個招賢納士，廣納百川的地方。所以進入人壽就感覺進入了精英薈萃的殿堂，深深的感到自己知識的欠缺，不僅表現(xiàn)為專業(yè)知識，綜合知識更是有待提高。學有專精，重在一個項目的鉆研與精通，但在這之外，更不妨有多項才能，所以“一技之長”變?yōu)椤皵?shù)技之長”，具備了一些技能創(chuàng)新必會層出不窮，工作必能左右逢源!

實習的目的也就是學習，學習書本之外的知識，學習社

會和工作上的許多知識?！凹埳系脕斫K覺淺，覺知此事要躬行”，只有行動才能讓正確的理論和方法得以吸收和理解。但在保險公司更加強調(diào)行動的積極性，想法的先進性，被動的學習工作，效果是低下的，所以，我們需要主動出擊。只有主動出擊才能使許多問題迎刃而解，許多知識才能盡快享用!在實習期間，我覺得這一點我做的不足，總是怕打擾同事的工作，所以不敢貿(mào)然請教他們關于工作之外的保險知識和工作經(jīng)驗，從而使我錯失了許多寶貴的求知經(jīng)驗。在以后的日子里，我定會吸取此次教訓，主動出擊，把握更多機會，獲得更多知識和經(jīng)驗。

保險培訓總結(jié)報告 篇5

保險公司經(jīng)營業(yè)績工作總結(jié)

20xx年是人保財險股份制改革上市后的第個年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營業(yè)績。

一、圍繞目標，落實計劃，緊抓業(yè)務工作 1、計劃落實早、措施實

在制定全年任務時充分考慮險種結(jié)構優(yōu)化和業(yè)務承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。 2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”

今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作的重中之重，在抓業(yè)務數(shù)量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務

一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務，大大減少了業(yè)務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。是與地方政府有關部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務不放棄。我們不僅對2004年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務內(nèi)勤把2004年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入，共同公關。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。

**地區(qū)現(xiàn)有10家(中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦代理、匯豐代理)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務和短期健康險業(yè)務的保險公司、營銷部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務，而**地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領導工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對**地方經(jīng)濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經(jīng)濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。

二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。

三是服務更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。 四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新?？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。

五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令，嚴格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。

4、以分散性業(yè)務為突破口，加大市場占有面

根據(jù)**當前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產(chǎn)保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務;同時與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業(yè)務有所突破。

5、開展勞動競賽，促進“兩險”業(yè)務健康成長

今年以來，我們根據(jù)上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結(jié)奮進的業(yè)務發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。

6、狠抓理賠和防災防損質(zhì)量的提高。

公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質(zhì)量;是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平;三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業(yè)務部門聯(lián)系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業(yè)務部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的**紙業(yè)、**藥業(yè)、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。

二、調(diào)整經(jīng)營思路，強化創(chuàng)新意識，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險種業(yè)務的同時，認真梳理“垃圾”業(yè)務，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農(nóng)險、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達1*%，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營風險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。

正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調(diào)動積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現(xiàn)了新增業(yè)務的突破。

三、以新的考核辦法指導工作，規(guī)范經(jīng)營，提升管理水平，突出業(yè)務重點

保險競爭越來越激烈是不爭的事實，加之上市后面對的新形勢、新體制、新模式、新戰(zhàn)略，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領風騷，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進。我司除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡，加強與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關規(guī)定引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列管理規(guī)章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關規(guī)定，積極有效的開展工作，嚴格把關，認真審核，正是由于他們負責的工作態(tài)度，使得我司在上級公司組織的業(yè)務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。

今年，公司經(jīng)理室在下達全年任務計劃時，遵循總公司突出效益第一、長期盈利能力評價的經(jīng)營績效考核原則，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉(zhuǎn)變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤，徹底打破“只重保費、不重質(zhì)量”的老套思想，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經(jīng)營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。

四、深入開展創(chuàng)建活動，全面塑造企業(yè)外部形象

1、加強思想政治教育活動。在精神文明建設過程中，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習，今年以來，我們進行了“兩個條例”、黨的十六屆三中全會、四中全會精神的學習，通過學習，進一步端正和提高了領導班子思想和認識，增強了政治敏銳性。

2、黨風廉政建設結(jié)碩果。我司一直以來注重良好黨風政風的建設工作，定期召開民主生活會，倡導建立民主、團結(jié)、積極、向上的領導班子隊伍，在工作中實行親屬回避制度，個人使用車輛主動向財務上繳費用，公務招待實行“先審批、后登記、再執(zhí)行”的管理制度，保證有詳細的廉政臺帳。

3、穩(wěn)定職工隊伍。2004年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā)，找員工逐個談心，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務平穩(wěn)、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件。

4、積極開展文明單位創(chuàng)建活動。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、**市文明單位的光榮稱號，為了保持榮譽，我司繼續(xù)深入開展軟環(huán)境行風建設，在電視臺、電臺進行了公開承諾講話，《**資訊》刊登了承諾內(nèi)容，并適時召開了軟環(huán)境行風監(jiān)督員座談會，廣泛征求意見。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報**?？飞祥_辟了“走進**人保財險”系列專欄，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日報》采用，《**支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內(nèi)部網(wǎng)上交流。

五、存在的問題

1、公司疲于市場競爭和業(yè)務發(fā)展，對理論學習和業(yè)務學習有所放松。

2、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多。造成了少部分業(yè)務的流失。

六、20xx年的基本工作思路

隨著市場變化和競爭的激烈，就**而言，要牢牢地把握市場的主動權，必須加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度。

一是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。

二是正確處理規(guī)模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，加強整體公關力度，注重業(yè)務承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領市場。

三是繼續(xù)加強與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫(yī)療責任險的承保率。

四是強化理賠服務工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務，區(qū)別對待，加快理賠速度，提高服務質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。 五是針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務、新保源。

保險培訓總結(jié)報告 篇6

保險公司的講師隊伍，是一支很和諧的團隊，大家會把自己的有效的工作經(jīng)驗無條件的傳遞給別人，讓大家可以快速的掌握別人成功的經(jīng)驗。

一、抓業(yè)務、搶市場，實現(xiàn)各項業(yè)務的快速發(fā)展

業(yè)務發(fā)展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業(yè)務平臺，擴大市場占比作為工作中的重點。全面貫徹落實“穩(wěn)健經(jīng)營、以效益為中心”的指導思想，積極推進業(yè)務結(jié)構的戰(zhàn)略性調(diào)整。按照省公司的統(tǒng)一部署，中支公司總經(jīng)理室?guī)ьI廣大員工迅速轉(zhuǎn)變觀念，提高強烈的市場競爭和危機意識。嚴抓基礎管理，拓寬業(yè)務渠道，以純傳統(tǒng)險和意外險作為兩大業(yè)務發(fā)展重點。牢固樹立“誠信天下、穩(wěn)健一生”的經(jīng)營理念，不斷優(yōu)化業(yè)務機構，提升業(yè)務質(zhì)量，在業(yè)務結(jié)構、質(zhì)量、規(guī)模、效益等方面都實現(xiàn)了新的突破，得到了全面的發(fā)展。

1、在個險業(yè)務方面。按照年初制訂的總體戰(zhàn)略，以標團建設為重點，突出培訓，強化增員，穩(wěn)扎穩(wěn)打，健康發(fā)展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階。順利實現(xiàn)首季開門紅后，又積極配合參與省公司開展的xx對抗賽活動，我公司全體員工和廣大營銷員，以忘我的工作熱情，高度的榮譽感、責任感和必勝的信心，積極投入到了這場為榮譽而戰(zhàn)的戰(zhàn)斗中去，取得良好的競賽成績。在省公司xx聯(lián)動業(yè)務競賽中，我們也獲得小組勝出獎，戰(zhàn)勝xx。全年個險保費和增員率在各家保險公司下滑的情況下，繼續(xù)保持穩(wěn)步增長。

2、在團險業(yè)務方面。在市場非常艱難的情況下，抓住有力時機，大力開拓渠道業(yè)務，“綠色救助”、“小額信貸”“建工險”等都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。在今年x月份，我公司與xx順利續(xù)簽了職工團體商業(yè)醫(yī)療保險合同。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響，為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基矗意外險業(yè)務規(guī)模迅速擴大，賠付率不斷下降。在xx各個保險公司的業(yè)務都沒有增長或有所下滑的情況下，我們的意外險業(yè)務對比xx年度實現(xiàn)了較大幅度增長，市場占比不斷擴大。

3、銀行保險方面。今年，面對競爭異常激烈的市場，在強化對銀行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)培訓的基礎上，進一步加大了對渠道的管理和維護，對銀行渠道進行了梳理，對其架構做了調(diào)整，使渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化，使紅利來和小額信貸險業(yè)務都得到了健康發(fā)展。在費用下調(diào)的情況下，我們的紅利來躉交業(yè)務仍然完成了xx萬元，順利完成省公司下達的任務。

4、續(xù)收業(yè)務方面。在加大客戶服務專員技能技巧培訓的基礎上，強化區(qū)域管理，加大銀行代收知識的培訓，當期達成率不斷提高。按照省公司和市公司的考核，各項指標全部達標。尤其在省公司組織的“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動中，一直戰(zhàn)果輝煌。

　二、抓重點、帶全盤，實現(xiàn)了規(guī)模和效益的同步發(fā)展

按照xx的要求，我們注重全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務，不斷擴大市場占比，提高經(jīng)營效益。在今年的工作中，公司上下團結(jié)一致，奮力拼搏，較好地完成年初預定工作目標，工作中有以下幾個亮點：

1、xx框架基本搭建完成，xx班子建設初具規(guī)模。xx原來沒有縣區(qū)架構，為使xx有一個長足可持續(xù)地發(fā)展，必須將機構延伸至各縣區(qū)。今年上半年，在這種思想指導下，根據(jù)省公司有關要求，我們開始搭建縣區(qū)架構。通過本地培養(yǎng)、同業(yè)引進等措施，讓一批優(yōu)秀的人才走上了縣區(qū)領導的崗位，到目前對縣區(qū)的管理框架搭建已基本完成，并按照省公司xx機構管理辦法進行了實質(zhì)性運作，為xx年的業(yè)務發(fā)展做好了機構和干部的準備。

2、內(nèi)部管理工作進一步加強，管理工作不斷改善。管理的專業(yè)化、集約化、規(guī)范化水平進一步提升。今年，從總公司到分公司都高度重視管理工作，有關管理的文件一個接一個，我公司對這些文件都及時進行了轉(zhuǎn)發(fā)，并結(jié)合實際認真進行了貫徹和落實。可以說，今年的管理力度、深度和廣度，是近幾年都沒有過的。在工作中，我們按照上級公司的要求，始終堅持“一手抓業(yè)務，一手抓管理，兩手抓，兩手都要硬”的原則，結(jié)合自己的實際情況，順應業(yè)務發(fā)展的要求，全面加強和改善各項內(nèi)部管理工作。通過各項規(guī)章制度的貫徹和落實，我公司的內(nèi)部管理工作進一步加強，管理水平進一步提升。向管理要效益，通過管理促發(fā)展。通過一系列的措施，促進了團隊的穩(wěn)定和管理工作的加強，內(nèi)控機制得到了強化，風險得到了有效的控制，減少了浪費，降低了成本，實現(xiàn)了增收節(jié)支。在財務管控方面，堅決做到費用不超支，今年中支公司在費用方面的壓力非常大，在面臨費用緊張的情況下，公司一方面抓業(yè)務發(fā)展，一方面抓費用管控，實現(xiàn)了年底的.費用節(jié)余。由于我們管理到位，省公司還將我們作為調(diào)查基地，并在xx舉辦了全省兩核調(diào)查員培訓班。

3、系統(tǒng)業(yè)務和集團業(yè)務取得了大的發(fā)展。今年以來，我們通過積極努力，不斷開拓各種銷售渠道，先后打通了“小額信貸”、“建工險”、“綠色救助”等等意外險銷售渠道，到目前這些渠道業(yè)務都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。而且這些系統(tǒng)業(yè)務運作，賠付率很低，僅有xx%，為公司提供了費用來源，為公司的生存和發(fā)展作了貢獻。在今年xx月份，我公司與xx順利續(xù)簽了職工團體商業(yè)醫(yī)療保險合同。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響。我們創(chuàng)造了一個健康險運作的全國性典范，為公司的有序發(fā)展奠定了堅實的基矗

4、思想政治工作和企業(yè)文化建設都得到了加強。企業(yè)文化建設擺上了公司發(fā)展的重要議事日程，企業(yè)文化建設不斷加強，使得公司的凝聚力進一步增強。一年以來，我們高度重視企業(yè)文化建設，通過舉辦慶祝“三八節(jié)”晚會、誠信教育簽名、機關晨操比賽、歌詠比賽以及各種政治業(yè)務學習等活動，一方面活躍、豐富了職工的文化生活;另一方面進一步增強了團隊的凝聚力、向心力。通過開展讀書學習活動，先后學習了自動自發(fā)的工作、沒有任何借口等書籍，提高了員工的理念和工作的自覺性。利用每周周一下午的時間，在中支公司會議室進行中心小組學習，公司所有中層領導干部參加，集中學習討論上級公司下發(fā)的有關文件和政策。在學習的同時，制定本周的工作計劃，使工作有方向、目標和計劃性。同時，我們還積極引導廣大員工向黨組織靠攏，今年共有xx名同志向黨組織遞交了入黨申請書，并有x名同志光榮地加入了中國共產(chǎn)黨。從黨內(nèi)到黨外，從領導干部到一般員工都堅持思想政治學習和業(yè)務學習。形成了上下一心、團結(jié)一致、齊心協(xié)力共謀公司大發(fā)展的良好氛圍。

　三、存在的不足。在肯定成績和進步的同時，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié)

一是縣區(qū)和部門及業(yè)務渠道之間發(fā)展還不平衡，有些單位和部門的領導對市場的研究還不深入、不主動、不準確，把握市嘗應對市場的能力還有欠缺，對市場的敏感度、對全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高。

二是部分單位還存在執(zhí)行不到位的問題，個別領導同志的危機意識、憂患意識、責任意識還不夠強。

三是進一步提高全員敬業(yè)精神，要在明年作為一項系統(tǒng)工程來認真對待。

四是縣區(qū)機構建設還很薄弱，必須得到全面加強等等。這些問題，都應引起我們的高度重視，并在今后的工作中認真加以對待、解決。

保險培訓總結(jié)報告 篇7

今天是公司區(qū)域收展部職前培訓的第二天：和第一天一樣，在把愛心送給每一人，把真情送給每一人的歌中開始一天的授課內(nèi)容(呵呵~，說清楚點我還是學員，是接受聽課的)

班主任很年輕，同歲的年紀卻有著比我成熟的閱歷和裝扮，好是讓我羨慕!大方，嚴肅又不失風趣的主持讓整個班級的氣氛很是活躍。據(jù)說她進入有四年，一直堅持著。這讓我對她不由敬佩起來，畢竟我很了解自己，自己是個做什么都很難堅持的人，所以到今天還在憂郁著。希望在_能讓自己改變。

扯遠了，還是繼續(xù)我聽課心得：沒記錯的話是x老師辛苦了一天的授課，為我們八期的學員詳細講解了壽險的意義與功能，用財務知識幫我們了解到了人的一生的生涯規(guī)劃以及我們一生中最大的愿望和現(xiàn)實社會所處的關系。

健康、金錢、家庭關系、婚姻、事業(yè)有成，這五項想必是每個人進入成年后都在一直思索著的問題。

意外、健康、養(yǎng)老&;三大人生風險想必是每個人進入成年后都不可避免要自己承擔的。

追求快樂，逃避痛苦;想必是每個人進入成年后都有的一直的追逐。

感覺x老師的一句話說的很實在;保險可能不會幫你真的解決什么，但至少可以幫你保持現(xiàn)有的生活不變。切身的體會，在莫名的情況下，我真的可以感覺到這句話的含義。怎么說，我也是_名客戶。

記得比較深的幾句話摘錄下來保險，把未來不確定的風險轉(zhuǎn)化為現(xiàn)在的保費支出，用較少的錢來規(guī)劃未來。保險，用一定的經(jīng)濟支付來換取風險的轉(zhuǎn)移和獲得經(jīng)濟補償。最重要的一點認識，保險是人類經(jīng)濟生命的延伸。

接著在談到收展之路的發(fā)展，使我們了解到了收展制的由來，發(fā)展與現(xiàn)狀，以及的收展隊伍的目標，讓我們有理由相信跟著團隊領導走，我們的隊伍會越來越大。

很有幸能聽到前幾期的三位學姐師兄的成功分享，在他們慷慨激昂的分享中讓我們體會到了他們的辛苦，他們的努力，他們的持之以恒的做事做人的決心，以及他們帶隊的成長經(jīng)歷。讓我明白一個優(yōu)秀的團隊的形成必定有著一個優(yōu)秀的主管，一個引以為傲的驕人業(yè)績，一個出色的學習帶領者，一群對著制度有著嚴格遵守的執(zhí)行者們，和一群快樂著的生活上的摯友!

很感謝老師們留下的一句贈言堅持行動超越!

保險培訓總結(jié)報告 篇8

公司培訓部個人工作總結(jié)

任職以來已有五個多月，在五個多月的時間里，工作與學習并存。在領導與同事的關心及指導下，熟悉了工作環(huán)境，結(jié)識了工作同事，掌握了崗位職責，充實了工作內(nèi)容，完成了工作任務?，F(xiàn)就這五個多月來開展的主要工作做簡要總結(jié)，匯報

一、培訓情況

組織實施新員工入職培訓：嚴格按照新員工入職培訓流程，7月至11月，新員工入職培訓共組織實施了40期，受教育員工668人，平均每期參加17人，入職培訓規(guī)章制度、質(zhì)量管理、安全環(huán)保教育三門課程覆蓋率為100%。

關于公司級及單位培訓：7月至11月公司級培訓共實施15場，培訓人數(shù)為436人，重點落在機動部組織的點檢技能與案例分析、設備維護及檢修操作規(guī)程培訓，安環(huán)部組織的生產(chǎn)安全事故綜合應急預案、煤氣防護相關知識培訓以及能源管理中心組織的節(jié)能技術培訓；7月至11月各單位培訓實施107場，培訓人數(shù)為4688人，各單位的培訓重點落在安全環(huán)保、工藝質(zhì)量、技能操作等方面。

特種作業(yè)人員培訓考證情況：在領導的指導下，7月組織煉鋼廠鍋爐培訓考證，人數(shù)為10人；9月組織動力廠報考鍋爐三級考證，人數(shù)為20人，報名完畢，等待對方培訓考證通知；10月組織煉鐵、燒結(jié)行車人員考證，人數(shù)為10人。與此同時，在領導的指導下，組織實施了在7月接收的平沙鍋爐班學員20人來公司實操，待實操考試結(jié)束后優(yōu)先錄取了16人；8月接收了平沙行車班學員29人來公司實操，待實操考試結(jié)束后優(yōu)先錄取了21人，及時填補了鍋爐工、行車工離職給公司帶來的較大人員的缺口。

二、常規(guī)培訓管理情況

培訓設施管理情況：所有培訓南水培訓教室7月-11月使用83場，培訓設施依舊保持原樣，教室每次培訓結(jié)束之后都有要求單位進行清掃衛(wèi)生，并且每星期都有去檢查實施情況，教室在使用期間，通過對各單位的協(xié)調(diào)溝通，沒有發(fā)生一起在時間上有沖突的情況；409培訓教室的使用，除了每周

二、周五定期的新員工入職培訓外，還用于了其余單位的培訓、考試及會議，教室衛(wèi)生每星期都有讓阿姨進行打掃；關于電腦和投影儀的借用，由于培訓設備欠缺，在十分必要的情況下，有單位需要借用培訓設備，每次單位借用都有要求其單位領導簽字的申請單，至今沒有發(fā)生培訓設備異常現(xiàn)象。

培訓資料收集情況：每次培訓結(jié)束之后，都會及時催交各單位培訓資料，7月-11月，共收集培訓資料紙制版52份，見表

培訓資料收集時，并不是所有的資料都完全按照了資料提交要求進行的，這是提交資料的不足之處；同時，各單位提交資料時，沒有要求其提供電子版，這是今后一定要進行改善的地方。

關于特種作業(yè)臺賬的管理：自從8月份特種作業(yè)人員信息臺賬出來之后，依據(jù)臺賬的信息，都及時通知了單位需要復審的人員進行復審，沒有因為一人由于通知不及時導致證書失效的情況發(fā)生。由于公司離職和入職的人員每天都處在變動之中，因此要求了各單位將部門臺賬每兩個月將更新的信息發(fā)來匯總，等到xx年，即將由兩個月提交一次新臺賬改為到一個月提交一次，以便更及時的掌握公司特種作業(yè)人員信息。

三、培訓工作開展中出現(xiàn)的問題及對策

第一，年度培訓計劃落實不到位的問題。對于公司領導批準的年度培訓計劃，一般情況下應該按照計劃執(zhí)行，若不能執(zhí)行，應該提前告知并用紙制材料說明原因，這方面不少單位沒有這樣做。在xx年，培訓管理員將加大對年度培訓計劃的落實監(jiān)督力，每月月初將通知有計劃的單位進行計劃的落實，如不能落實年度培訓計劃，將要求其提供書面說明材料以備查驗。

第二，培訓資料提交不完整的問題。至目前為止，不少單位提交的培訓資料并未完全按照規(guī)定要求提交，這也于單位培訓管理員換人速度比較快有關系。xx年，將加大力度對這方面的管理，按照年檢的要求，一步一步教會單位培訓管理員怎么裝訂合格的培訓資料，提交怎么樣合格的電子版培訓資料。

第三，特種作業(yè)臺賬信息待進一步改善問題。首先是臺賬中沒有顯示單位特種作業(yè)崗位的定員，有了其崗位的定員，就更能了解公司的特種作業(yè)人員的動態(tài)；然后是臺賬以后應該由各單位每兩個月提交一次改為每一個月提交一次，然后每月都進行匯總，匯總時將體現(xiàn)三個月內(nèi)復審的信息，另制表格，最后將匯總的臺賬信息每月提交領導一份以供參詳。

四、新年的展望

在新的一年里，將重點解決好培訓中xx年出現(xiàn)的不足，不斷精細化完善好培訓管理制度，不斷加強對各單位培訓管理人員培訓流程的學習與執(zhí)行力的提高，不斷吸收對培訓有益的良好思想積極采納并持續(xù)改進，與此同時，以一個積極向上的心態(tài)，提高個人綜合能力，加強培訓相關人員的密切聯(lián)系，想千方設百計，以達到最終促進工作高效開展之目的。

總結(jié)xx年全年工作感慨萬千，新的一年也即將來臨，做好xx年工作總結(jié)尤為重要，也為自己工作做一個全面分析及認識，較好的促進個人xx年工作的順利開展。

xx年是自己在人力資源奠定專業(yè)基礎的一年，自己xx年主要圍繞公司戰(zhàn)略方針及人力資源部工作計劃，切實做好招聘、培訓、薪酬管理、績效考核及社保事務，在日常工作中始終以較強的責任心及工作態(tài)度應對工作，主要開展以下工作

招聘工作：積極以維護現(xiàn)有渠道、拓展額外渠道為主，全方位及多渠道整合內(nèi)外資源，盡全力做好招聘工作。xx年2-12月招聘入職94人。 招聘的成果：1）積累了較大的儲備人才簡歷，1000余份簡歷，充實我公司人才儲備人員數(shù)目，xx年畢業(yè)大學生涵蓋銷售、設計、文職及工人，為開年招聘做好基礎工作2）拓寬渠道，建設公司渠道維護開發(fā)思想，還得不斷維護、摸排、調(diào)研，在必要時侯投入資金與時間，效果就會明顯3）利用招聘較好的調(diào)研同行業(yè)及同類型崗位薪酬為薪酬改革提供依據(jù)4）利用招聘較好宣傳公司的文化及優(yōu)勢，在品牌認可度在高校、人才市場取得較好的宣傳與推廣。

公司人力資源基礎工作薄弱，人員流動性大，導致許多崗位招聘較多，公司人力資源戰(zhàn)略不明晰及經(jīng)費投入不足，對外人力資源成本上漲，導致整體招聘工作陷入被動與僵局。xx年主要開展以下招聘工作的目標改善。

(1)招聘面試建立了明晰化標準及流程上規(guī)范：xx年3月份開始起草公司面試題目、筆試題設計、技術測試及性格測試，在其后的招聘工作中嚴格依據(jù)筆試再面試的標準執(zhí)行，從一開始嚴格把關，做到心中有數(shù)，讓一部分不符合人才篩選出來。規(guī)范招聘流程組織，初試、復試、再復試以多次面試再上崗，減少招聘的風險，確保人員穩(wěn)定，下降離職率。積極的拓寬我公司渠道建設，以渠道建設推進工作進展。維護現(xiàn)有客戶渠道，增進新的渠道。xx年在維護原有的智聯(lián)網(wǎng)聘、蓮湖人才市場、歐亞學院、部分職介機構外，積極的拓展渠道開發(fā)與建設。 a)針對網(wǎng)絡招聘：調(diào)研了中華英才網(wǎng)、智聯(lián)招聘、前程無憂等網(wǎng)站，并取得網(wǎng)聘第一手信息。并及時調(diào)研：58同城、西安029招聘網(wǎng)、大秦人才網(wǎng)及汽車人才網(wǎng)，趕集網(wǎng)、百姓網(wǎng)等拓展招聘發(fā)布信息及簡歷搜集面，以信息拓展為對外信息輻射做好工作。以較短時間及經(jīng)費投入電話與網(wǎng)絡宣傳，及時補進銷售、文職、設計崗位。這樣效果最好，也是最常用辦法； b)針對報業(yè)招聘做好了對華商報價格調(diào)研、對同城信息報、今日資訊、博思人才周刊、學聘報等不同類型報紙踩點及調(diào)查，取得一手樣報及價位，為以后招聘做好基礎。xx年在開年或中期有必要還得投入報紙廣告，以短期內(nèi)取得效果最為明顯。

c)針對人才中介及服務機構開發(fā)做好了與高新人才市場參加6次免費招聘會、與新城人才市場合作參加2次免費招聘會，與西安培華學院、西安外事學院、西安汽車科技學院、西安工業(yè)大學明德學院、西安現(xiàn)代學院、寶雞文理學院、西安交大城市學院、西安工業(yè)大學北方信息工程學院等10余所高校建立長期合作事宜，穩(wěn)定輸送高校畢業(yè)生，做好人才儲備及校園招聘工作服務。較好的建設公司高校網(wǎng)絡及對外合作平臺。招聘到合適大學生20-30人進入公司團隊，在工作一線表現(xiàn)優(yōu)秀。

（3）積極參加人力資源招聘方法研討與培訓課程，積累招聘面試經(jīng)驗。xx年6月份參加陜西百佳人力資源招聘渠道建設研討會、高新企業(yè)大學招聘實務及黨校招聘形勢分析較強的促進個人專業(yè)化、對招聘全局把控能力及水平，為招聘縮短周期及增強招聘質(zhì)量打下堅實基礎。 （4）積極與3-5家職業(yè)介紹中心合作，為公司推薦人員，確?；鶎尤藛T特別是電焊工、電工及司機招聘做好信息鋪墊。

（5）公司目前存在招聘的難點：現(xiàn)有工資水平與社會人員水平有一定差距沒有競爭力；公司的用人標準很嚴格，也不愿意雇傭水平一般員工；中層與用人部門對人才的管理及溝通不能及時到位導致今年凸顯2個人問題：3-4月份基礎工人很難招聘；8-10月份業(yè)務人員很難招聘；部分高層次人才招聘渠道缺乏，比如中級會計職稱人員得在同行財務資源去挖掘，并未取得建立高層人才圈子及路子；司機招聘常年不懈，重點在于待遇跟不上、部分用人理念管理理念未深化、不人性及對于司機考核方式與薪酬制度迫在改革；這對招聘問題我認為不簡單單是招聘問題，是牽扯到許多問題的最終結(jié)果。

（6）勞動力成本上漲及人才渴望的迫切性及改革速度形成反比，也將在人力資源招聘工作中成為一個難點及重點。招聘成本控制與招聘的投入也將是改革的重點。

任職以來已有五個多月，在五個多月的時間里，工作與學習并存。在領導與同事的關心及指導下，熟悉了工作環(huán)境，結(jié)識了工作同事，掌握了崗位職責，充實了工作內(nèi)容，完成了工作任務?，F(xiàn)就這五個多月來開展的主要工作做簡要總結(jié)，匯報

一、培訓情況

組織實施新員工入職培訓：嚴格按照新員工入職培訓流程，7月至11月，新員工入職培訓共組織實施了40期，受教育員工668人，平均每期參加17人，入職培訓規(guī)章制度、質(zhì)量管理、安全環(huán)保教育三門課程覆蓋率為100%。

關于公司級及單位培訓：7月至11月公司級培訓共實施15場，培訓人數(shù)為436人，重點落在機動部組織的點檢技能與案例分析、設備維護及檢修操作規(guī)程培訓，安環(huán)部組織的生產(chǎn)安全事故綜合應急預案、煤氣防護相關知識培訓以及能源管理中心組織的節(jié)能技術培訓；7月至11月各單位培訓實施107場，培訓人數(shù)為4688人，各單位的培訓重點落在安全環(huán)保、工藝質(zhì)量、技能操作等方面。

特種作業(yè)人員培訓考證情況：在領導的指導下，7月組織煉鋼廠鍋爐培訓考證，人數(shù)為10人；9月組織動力廠報考鍋爐三級考證，人數(shù)為20人，報名完畢，等待對方培訓考證通知；10月組織煉鐵、燒結(jié)行車人員考證，人數(shù)為10人。與此同時，在領導的指導下，組織實施了在7月接收的平沙鍋爐班學員20人來公司實操，待實操考試結(jié)束后優(yōu)先錄取了16人；8月接收了平沙行車班學員29人來公司實操，待實操考試結(jié)束后優(yōu)先錄取了21人，及時填補了鍋爐工、行車工離職給公司帶來的較大人員的缺口。

二、常規(guī)培訓管理情況

培訓設施管理情況：所有培訓南水培訓教室7月-11月使用83場，培訓設施依舊保持原樣，教室每次培訓結(jié)束之后都有要求單位進行清掃衛(wèi)生，并且每星期都有去檢查實施情況，教室在使用期間，通過對各單位的協(xié)調(diào)溝通，沒有發(fā)生一起在時間上有沖突的情況；409培訓教室的使用，除了每周

二、周五定期的新員工入職培訓外，還用于了其余單位的培訓、考試及會議，教室衛(wèi)生每星期都有讓阿姨進行打掃；關于電腦和投影儀的借用，由于培訓設備欠缺，在十分必要的情況下，有單位需要借用培訓設備，每次單位借用都有要求其單位領導簽字的申請單，至今沒有發(fā)生培訓設備異常現(xiàn)象。 培訓資料收集情況：每次培訓結(jié)束之后，都會及時催交各單位培訓資料，7月-11月，共收集培訓資料紙制版52份，見表

培訓資料收集時，并不是所有的資料都完全按照了資料提交要求進行的，這是提交資料的不足之處；同時，各單位提交資料時，沒有要求其提供電子版，這是今后一定要進行改善的地方。

關于特種作業(yè)臺賬的管理：自從8月份特種作業(yè)人員信息臺賬出來之后，依據(jù)臺賬的信息，都及時通知了單位需要復審的人員進行復審，沒有因為一人由于通知不及時導致證書失效的情況發(fā)生。由于公司離職和入職的人員每天都處在變動之中，因此要求了各單位將部門臺賬每兩個月將更新的信息發(fā)來匯總，等到xx年，即將由兩個月提交一次新臺賬改為到一個月提交一次，以便更及時的掌握公司特種作業(yè)人員信息。

三、培訓工作開展中出現(xiàn)的問題及對策

第一，年度培訓計劃落實不到位的問題。對于公司領導批準的年度培訓計劃，一般情況下應該按照計劃執(zhí)行，若不能執(zhí)行，應該提前告知并用紙制材料說明原因，這方面不少單位沒有這樣做。在xx年，培訓管理員將加大對年度培訓計劃的落實監(jiān)督力，每月月初將通知有計劃的單位進行計劃的落實，如不能落實年度培訓計劃，將要求其提供書面說明材料以備查驗。

第二，培訓資料提交不完整的問題。至目前為止，不少單位提交的培訓資料并未完全按照規(guī)定要求提交，這也于單位培訓管理員換人速度比較快有關系。xx年，將加大力度對這方面的管理，按照年檢的要求，一步一步教會單位培訓管理員怎么裝訂合格的培訓資料，提交怎么樣合格的電子版培訓資料。

第三，特種作業(yè)臺賬信息待進一步改善問題。首先是臺賬中沒有顯示單位特種作業(yè)崗位的定員，有了其崗位的定員，就更能了解公司的特種作業(yè)人員的動態(tài)；然后是臺賬以后應該由各單位每兩個月提交一次改為每一個月提交一次，然后每月都進行匯總，匯總時將體現(xiàn)三個月內(nèi)復審的信息，另制表格，最后將匯總的臺賬信息每月提交領導一份以供參詳。

四、新年的展望

在新的一年里，將重點解決好培訓中xx年出現(xiàn)的不足，不斷精細化完善好培訓管理制度，不斷加強對各單位培訓管理人員培訓流程的學習與執(zhí)行力的提高，不斷吸收對培訓有益的良好思想積極采納并持續(xù)改進，與此同時，以一個積極向上的心態(tài)，提高個人綜合能力，加強培訓相關人員的密切聯(lián)系，想千方設百計，以達到最終促進工作高效開展之目的。

自***x年3月23日來公司上班，被擔任人事***，在此工作中，我用我所學的專業(yè)知識及多年來對人事管理工作經(jīng)驗，根據(jù)公司實際情況及本職工作進行了一個初步計劃，現(xiàn)實告訴我“只有管好人，才能管好事”，所以在擔任本職工作期間我一邊根據(jù)公司的實際情況不斷進行人事管理工作創(chuàng)新，另一邊依然用我的初步計劃認真踏實的進行人事管理工作，首先對有關人事管理的文件進行徹底擬制，逐步根據(jù)公司大的有關規(guī)章制度及公司實際情況進行完善，最終對人事管理有了一套基本規(guī)范的規(guī)章制度。

在9月底因公司人事調(diào)整，從10月1日起被晉升為本部門經(jīng)理(代)并接管行政、人事、辦公室、總務后勤事務工作，在上級領導的關心、支持、指導下以及各部門的配合下，按照公司方針政策，行政人事總務部的工作特點：做好日常對外、對內(nèi)工作，進一步提高工作效率，確保各項工作的正常運作;進一步強化各項服務工作，為生產(chǎn)經(jīng)營提供周到快捷的后勤保障服務;儲備、創(chuàng)新人力資源管理工作，為公司發(fā)展，生產(chǎn)經(jīng)營提供動力支持;加強制度執(zhí)行力度等。自10月1日起擔任部門經(jīng)理(代)的工作中，也都是圍繞上述思路展開工作。努力服務生產(chǎn)經(jīng)營，適時調(diào)整招聘、用工管理以及后勤保障管理思路。

回首過往，公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多，領導對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝!有你們的協(xié)助和理解才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們的幫助，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階，較好的完成各項工作任務。其總結(jié)報告如下：

一、人事管理

1、徹底完成人事管理有關文件資料，并根據(jù)公司的發(fā)展逐步完善并下發(fā)各部門;對公司及各部門下發(fā)的文件資料進行修改完善，并進行會簽下發(fā);解釋并監(jiān)督各部門對已下發(fā)文件的執(zhí)行情況，并做進一步指導實施。

2、建立、建全、規(guī)范人事檔案(新進、離職、調(diào)動、升級)管理。 ⑴、重新對現(xiàn)有人員進行了建檔工作，現(xiàn)員工檔案齊全。

⑵、對各部門、人員進行分組建檔，便于工作操作和核查、調(diào)動和管理。

⑶、辦理公司新進、離職、調(diào)動等手續(xù);對離職人員的自離、辭工、病退等實行分類整理存檔，便于查證;同時做好調(diào)動、提拔人員等檔案資料信息保管，月底傳新進、離職、調(diào)動人員資料到財務部。

⑷、實行各部門負責人對在職人員的人數(shù)每月進行統(tǒng)計，并對離職人員、新進、調(diào)動人員作月統(tǒng)計并進行核對，方便了部門、人事、財務查找、結(jié)算管理，增強了人力資源管理。 ⑸、及時做好檔案材料的收集、整理、歸檔。

3、人員招聘。

⑴、各部門傳遞人員增補單。

⑵、根據(jù)部門人員的實際需要有針對性、合理性招聘員工，以配備各崗位;通過采取一系列切實措施，如廣發(fā)招聘信息、網(wǎng)上招聘、定點招聘等各種辦法攬用工人才，卓有成效。

4、員工住宿情況。每月對員工的住宿情況進行統(tǒng)計，并對外宿員工的名單進行上報財務部，按公司有關規(guī)章制度給予住房補貼的發(fā)放。

5、嚴肅勞動紀律。

⑴、加強考勤管理，在全公司上下協(xié)助下抓按時上、下班時間，規(guī)范考勤制度。

⑵、嚴格考勤制度責任的落實。

⑶、加強請(休)假制度、放行條管理，對不履行請(休)假手續(xù)或未開放行條者、擅自離崗者等，堅決予以查實并作出處理，這樣即維護考勤制度的嚴肅性，又從另一方面激勵了在崗員工的積極性，進而大大改善了公司的工作作風。

6、認真做好常規(guī)工作，包括：優(yōu)秀員工、工資、晉升、調(diào)職和其它的核定審查工作;對工牌辦理及補辦進行核實查證辦理等等各項工作。

7、人事月統(tǒng)計工作。每月對公司全廠各部門人數(shù)進行匯總，對新進、離職、調(diào)動人員進行備注。

8、收集信息，做好人力資源檔案開發(fā)與儲備，提高辦公效率。

二、行政、辦公室、總務

1、貫徹執(zhí)行公司領導指示。做好上、下聯(lián)絡溝通工作，及時向領導反映情況，反饋信息;搞好各部門間相互配合，綜合協(xié)調(diào)工作;對各項工作和計劃的督辦和檢查。

保險培訓總結(jié)報告 篇9

一、背景介紹

保險行業(yè)作為現(xiàn)代經(jīng)濟體系的重要組成部分，其重要性日益凸顯。為了提高保險從業(yè)人員的業(yè)務水平和專業(yè)素養(yǎng)，我所參加了為期一個月的保險培訓課程。在此次培訓中，我深入學習了保險業(yè)的基本知識和實務操作技能，同時也與其他保險從業(yè)人員進行了經(jīng)驗和觀點的交流。以下是我對這次培訓的總結(jié)和反思。

二、知識學習

在培訓過程中，我學習了保險行業(yè)的基本知識，包括保險產(chǎn)品分類、保險合同、保險費用計算以及理賠流程等。這些知識為我深入理解保險行業(yè)提供了重要基礎，讓我了解了保險公司的運營模式和業(yè)務流程。在課堂上，我通過老師的生動講解和案例分析，更加具體地掌握了這些知識點，并在學習中不斷思考和提問，以鞏固自己的學習成果。

三、技能訓練

保險行業(yè)對從業(yè)人員的技能要求較高，培訓課程也著重強調(diào)了實際操作技能的培養(yǎng)。在培訓中，我主要學習了保險銷售技巧、客戶關系管理以及保險條款的解讀等。通過模擬銷售實踐和角色扮演，我逐漸掌握了與客戶有效溝通的技巧，學會了根據(jù)客戶需求給出最佳保險方案，并能夠準確理解和解釋保險條款，為客戶提供專業(yè)的服務。

四、經(jīng)驗交流

在與其他保險從業(yè)人員的交流中，我受益匪淺。不同公司、不同崗位的從業(yè)人員分享了自己的經(jīng)驗和故事，讓我對保險行業(yè)有了更為全面和深入的認識。同時，還一起討論了行業(yè)發(fā)展趨勢、市場競爭策略等話題，拓寬了自己的視野。通過與他們的交流與互動，我不僅了解到了行業(yè)內(nèi)的最新動態(tài)，還結(jié)識了一些可靠的合作伙伴，將來在業(yè)務合作中互相支持。

五、心得收獲

通過這次保險培訓，我不僅增加了自己的知識儲備，提高了業(yè)務水平和專業(yè)素養(yǎng)，還培養(yǎng)了良好的團隊意識和溝通能力。通過課堂學習和實踐訓練的結(jié)合，我能更好地理解和適應保險行業(yè)的工作環(huán)境，為客戶提供更專業(yè)和優(yōu)質(zhì)的服務。同時，培訓課程還增強了我對于行業(yè)未來發(fā)展的信心，我相信在不斷學習和努力的過程中，我能夠在保險行業(yè)獲得更多的成功和成就。

六、總結(jié)

通過這次保險培訓，我認識到學習與實踐的重要性。只有在實際操作中不斷總結(jié)和運用所學的知識技能，才能真正提高自己的能力。因此，我將繼續(xù)深入學習并不斷提升自己的業(yè)務水平，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務。

我要感謝這次培訓為我提供了寶貴的學習機會，也感謝老師和同事們的悉心教導和鼓勵。我相信通過自己的努力與實踐，我一定能夠在保險行業(yè)取得更大的成就。

保險培訓總結(jié)報告 篇10

很多人都說過保險是個騙人的行業(yè)，那更別說是加入保險了，更說入職是在給你洗*，其實不是，但你在接觸一個新的行業(yè)的時候，企業(yè)必須要給你灌輸一些信息，才能使你對心的工作、環(huán)境有一個新的認識。短暫的兩天學習結(jié)束了，然而留給我們的啟發(fā)及思考卻剛剛開始。借此機會來談談我的培訓心得。

回顧這兩天的學習過程，真是我人生中的一大轉(zhuǎn)折。記得培訓的第一天，是3月16日早上，大家準時相聚在公司的培訓室，以此9:30分整拉開了培訓的序幕。雖然培訓人員不到5人，但培訓室里仍充滿朝氣與活力，從大家的自我介紹中，我們相互了解了對方，并從中看出了大家的激情、團結(jié)以及為保險行業(yè)發(fā)展做貢獻的決心，從培訓老師的講話中，我更加深刻的認識了公司發(fā)展歷程以及光輝業(yè)績，更深刻了解了嘉禾人壽美好的前景，從老師的希望和要求中，我們理解了、明白了自己身上的責任及發(fā)展的方向，這也必將激勵我們在以后的工作中更加努力，為公司作出更大的貢獻。

從老師對公司未來發(fā)展規(guī)劃的講解中，我明白了公司的發(fā)展過程及未來方向，這些都能使我們更快地融入到公司的工作環(huán)境氛圍;從鄭志強經(jīng)理的講解中，我學習到了員工職業(yè)發(fā)展路徑及學習到一些簡單的銷售管理知識;從聶磊經(jīng)理的講解中我們更加明確了保險與其他職業(yè)人士的不同，明確了如何從“保險”中盡快走上工作崗位，適應工作崗位，最重要的是他提出樹立目標的重要性，有了目標才有了努力的方向，工作的激情，這些都將牢記于心;更從財務部的全靜老師的講解中，我明白了公司的福利待遇、以及職稱評定等與利益息息相關的事情。通過老師們的講解使我體會出了如何在拜訪客戶前應做好的接觸、說明、促成及售后服務的息息相關流程工作，這些講解都很重要且必要。更值得一提的還是鄭志強經(jīng)理與大家的分享、新人互動及課程中“強調(diào)要成功必做的三件事的建議”，讓我們明白了要想成為一名合格優(yōu)秀的業(yè)務員必須“邊學、邊做、邊總結(jié)”樹立目標，堅持不懈為之道理。總之，此次培訓必要且意義重大。

我決心把這份事業(yè)化為今后工作的動力及定位。堅持以“收購別人的風險“結(jié)合“永不言敗、永不言累、永不言難、永不滿足“為思想理念，在自的崗位上兢兢業(yè)業(yè)，勤勉奮發(fā)，把工作做好做到位，為公司的建設和發(fā)展貢獻自己的力量。

保險培訓總結(jié)報告 篇11

保險業(yè)是現(xiàn)代社會不可或缺的重要行業(yè)，在保險行業(yè)工作需要具備一定的專業(yè)知識和技能。為了進一步提升員工的保險業(yè)務水平和服務質(zhì)量，我公司于xx年xx月xx日開展了一次保險培訓，本報告將對此次培訓進行總結(jié)，并分享其中的一些亮點和收獲。

一、培訓目的和意義

保險培訓的目的是提高員工的保險業(yè)務水平，提升服務質(zhì)量，通過專業(yè)知識的學習和技能的訓練，提升團隊整體業(yè)績。保險行業(yè)變化快速，知識更新迅速，因此培訓也具有非常重要的意義。

二、培訓內(nèi)容

1. 保險產(chǎn)品介紹：培訓開始，我們對不同類型的保險產(chǎn)品進行了詳細的介紹，包括人壽保險、健康保險、車險等。通過案例分析和實際操作，使參與員工對各種保險產(chǎn)品的特點和銷售技巧有了更深入的了解。

2. 保險風險評估：了解保險行業(yè)的核心是對風險的評估和管理。因此，在培訓中我們注重教授風險評估的方法和技巧，包括對客戶風險進行評估、保險公司風險控制等方面的內(nèi)容。

3. 售后服務：保險售后服務是營銷的延續(xù)，也是提升客戶滿意度的關鍵。我們在培訓中重點強調(diào)了售后服務的重要性，并通過案例實操和角色扮演的方式，提高員工的服務意識和應變能力。

三、培訓方式和方法

1. 理論講授：通過理論講授的方式，讓員工對保險基本概念有了全面的了解。我們邀請了業(yè)界專家進行講解，他們的豐富經(jīng)驗和實戰(zhàn)案例給了員工很多啟發(fā)。

2. 實踐操作：在培訓中，我們注重實踐操作的培訓方式。通過案例分析和角色扮演，讓員工在模擬的情境中學習和應用保險銷售技巧，提高實際操作能力。

3. 小組討論：培訓中我們鼓勵員工進行小組討論，分享彼此的經(jīng)驗和觀點。這種互動方式有助于拓寬思路，激發(fā)團隊的創(chuàng)新能力。

四、培訓成效和收獲

1. 知識水平提升：通過培訓，員工的保險業(yè)務知識得到了全面提高，對不同類型的保險產(chǎn)品有了更深入的了解。

2. 銷售技巧提升：通過實踐操作的訓練，員工的銷售技巧得到了大幅度提升。培訓后，銷售額明顯增長，客戶滿意度也得到提高。

3. 團隊凝聚力增強：培訓中，員工之間的互動和交流增加了團隊凝聚力，大家的目標和價值觀更加一致，形成了良好的團隊氛圍。

通過本次保險培訓，我公司的員工在保險業(yè)務水平和服務質(zhì)量方面得到了明顯的提升。培訓中的專業(yè)知識學習、實踐操作和團隊互動等方式，為我們今后更好地服務客戶和推動企業(yè)發(fā)展提供了寶貴的經(jīng)驗。我們將繼續(xù)加強培訓工作，不斷提升員工的能力水平，為客戶提供更專業(yè)、更優(yōu)質(zhì)的保險服務。

保險培訓總結(jié)報告 篇12

第一章

1、理論費率：是保險精算人員依據(jù)不同風險單位和保險公司的業(yè)務費用支出而厘定的費率。

2、實際費率：是保險理論費率的市場化表現(xiàn)，是受市場供求規(guī)律、價值規(guī)律、競爭規(guī)律及監(jiān)管費率約束的保險費率。

3、監(jiān)管費率：是為了保護被保險人的利益，由保險監(jiān)管機構代表政府對保險實際費率做出的最低要求。

4、純費率：純費率是指一定時期內(nèi)保險賠款總額與保險金額總和的比率，是一定時期內(nèi)保險人的保險金額損失率情況的綜合反映。

5、附加費率：根據(jù)保險公司營業(yè)費用來確定的，營業(yè)費用包括：按保險費的一定比例支付的業(yè)務費、企業(yè)管理費、代理手續(xù)費和繳納的稅金，以及支付的職工工資以及附加費用。

1、簡述保險費率厘定的要素P8~10

2、請論述保險公司的經(jīng)營環(huán)境？（主要包括保險公司經(jīng)營的內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境） 答：保險經(jīng)營環(huán)境是指與保險業(yè)務經(jīng)營有關的各種內(nèi)部因素和外部因素的總稱。這些因素相互聯(lián)系、相互影響和相互制約，使保險經(jīng)營環(huán)境呈現(xiàn)出相關行和復雜性。分析和研究影響保險業(yè)務經(jīng)營的內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境，對指定科學合理的經(jīng)營策略，實現(xiàn)經(jīng)營目標具有十分重要的意義。 一． 保險公司的內(nèi)部環(huán)境。

保險公司的外部環(huán)境包括自然環(huán)境、人口環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、政策環(huán)境、社會環(huán)境、文化環(huán)境和市場環(huán)境。這些這些環(huán)境因素對保險公司來說屬于不可控制因素。

（一）.自然環(huán)境：保險經(jīng)營的自然環(huán)境包括保險公司經(jīng)營過程中可以利用的各種自然資源和自然界的不規(guī)律變動而異導致的自然風險兩部分。

（二）.人口環(huán)境：人口環(huán)境是指人口密度、出生率、死亡率、人口的年齡結(jié)構、地理分布、婚姻狀況、受教育程度以及因人口的性別的差異、文化差異、地域差異、種族差異的職業(yè)差異而導致的生活習慣和消費方式打擾差異。

（三）.經(jīng)濟環(huán)境：保險公司的經(jīng)濟環(huán)境包括經(jīng)濟周期和一個國家的經(jīng)濟發(fā)展水平。

（四）.政策環(huán)境：政策環(huán)境主要是指一個國家政策變化、經(jīng)濟發(fā)展策略和相關法律調(diào)整，特別是國家對保險公司政策的變化會直接影響保險公司的業(yè)務經(jīng)營。其包括稅收政策、利率政策、匯率政策和國家對保險投資的限制。

（五）.社會環(huán)境：社會環(huán)境是人類在自然環(huán)境的基礎上，經(jīng)過長期有意識的社會活動所創(chuàng)造的人工環(huán)境，如政治環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、文化教育環(huán)境、法制環(huán)境、道德風俗環(huán)境等。

（六）.文化環(huán)境：文化環(huán)境潛移默化地影響甚至決定著人們的價值觀、生活方式和消費習慣，人們的風險意識是保險經(jīng)營中非常重要的文化環(huán)境。

（七）.市場環(huán)境：保險經(jīng)營市場主要是指保險市場的發(fā)育和完善程度以及保險市場的競爭方式和競爭激烈程度。

二．保險公司經(jīng)營的內(nèi)部環(huán)境主要有勞動者、經(jīng)濟技術、資金、信息等。

（一）.勞動者：勞動者歷來都是公司中起決定性作用的生產(chǎn)要素，保險公司的員工也不例外，他們是保險經(jīng)營活動中最具有創(chuàng)造力的經(jīng)營資源，是保險公司活力的源泉。

（二）.經(jīng)營技術：保險經(jīng)營技術是指保險經(jīng)營活動中應用的各種技能、技巧、知識和方法，它是保險經(jīng)營活動的科學基礎，也是提高保險經(jīng)濟效益的根本保證。

（三）.資金：資金既是保險公司履行經(jīng)濟補償職能的保證，也是保險公司經(jīng)營實力的集中體現(xiàn)。

（四）.信息：信息是保險公司經(jīng)營管理者了解公司內(nèi)部環(huán)境、確定保險經(jīng)營決策的依據(jù)。

3、保險公司經(jīng)營的特殊原則 P18 （1）風險大量原則。

指保險人在可保風險的范圍內(nèi)，應根據(jù)自己的承保能力，努力承保盡可能多的風險和標的。風險大量原則是保險經(jīng)營的首要原則。 （2）風險選擇原則。

指保險人不僅需要承保大量的可保風險和標的，還需對所承保的風險加以主動的選擇，使集中于保險保障之下的風險單位不斷趨于質(zhì)均劃一。通過承保質(zhì)量的提高，保證保險經(jīng)營的穩(wěn)定性。包括事前選擇和事后選擇。 （3）風險分散原則。 指由多個保險人或被保險人共同分擔某一風險責任，使其承擔的保險責任被控制在可承受的范圍之內(nèi)。按業(yè)務處理程序分為核保時的分散和承保時的分散。

4、從保險公司財務管理的角度分析保險經(jīng)營目標以及其相互關系P23~24

第三章

1、保險營銷：是保險公司為了滿足保險市場存在的保險需求所進行的總體性展業(yè)活動，它不同于保險產(chǎn)品的銷售與推銷之說，它是通過外部營銷與內(nèi)部營銷的整體性管理安排而進行的市場活動。

2、保險代理人：根據(jù)保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的機構或者個人。

3、保險經(jīng)紀人：給予投保人的投保利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。

4、網(wǎng)絡營銷：是指保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)開展電子商務，整個銷售過程都在網(wǎng)上實現(xiàn)。網(wǎng)絡營銷具有保險公司被動銷售、客戶接觸度低的特點。

5、銀行保險：廣義和狹義的理解，側(cè)重點不同，詳見書p69

1、分析保險營銷的宏觀環(huán)境因素與微觀環(huán)境因素 P58

（一）宏觀環(huán)境分析：

（1）對所處國家或地區(qū)經(jīng)濟環(huán)境分析；

（2）研究國家的有關政策法律、政策、法規(guī)；

（3）充分分析所處國家的社會環(huán)境和自然環(huán)境因素、尤其是消費者群體的人口統(tǒng)計特征、價值和信念、行為模式等； （4）技術環(huán)境分析。

（二）微觀環(huán)境分析：

（1）投保人的動機、需求分析；

（2）其他金融替代品的獨創(chuàng)新情況； （3）同業(yè)的產(chǎn)品、促銷方法等；

（4）市場營銷渠道和社會公眾利益等環(huán)境因素。

保險營銷是:指保險公司為了滿足保險市場存在的保險需求所進行的總體性活動，包括保險市場的調(diào)查與預測、保險市場營銷環(huán)境分析、投保人行為研究、新險種開發(fā)、保險費率厘定、保險營銷渠道選擇、保險商品推銷以及售后服務等一系列活動。

宏觀環(huán)境是指一個國家或地區(qū)的政治、經(jīng)濟、法律、人口、社會文化、科技水平以及自然環(huán)境等因素。它們是影響保險公司營銷活動的宏觀因素。

1對所處國家或地區(qū)經(jīng)濟環(huán)境因素的分析。對人身保險營銷影響最顯著的是國民經(jīng)濟狀況、通貨膨脹、通貨緊縮、經(jīng)濟周期。保險公司應根據(jù)對國家經(jīng)濟發(fā)展變化的預測采取不同的保險營銷策略。

2研究國家的有關政策、法律，使保險營銷和國家的金融政策、稅收政策和保險法律法規(guī)相適應。

3充分分析所處國家的社會環(huán)境因素和自然環(huán)境因素，尤其是了解各類消費者群體的人口統(tǒng)計特征、價值和信念、行為模式等，分析消費者的真正需求，以做出合理的決策和市場定位。 4技術環(huán)境對保險市場營銷來說，能使保險公司利用計算機的強有力支持，分析和預測風險的發(fā)生的概率，計算出更為合理的費率，設計出更加復雜的保單，使保險服務更加便捷，保險營銷方式更趨多樣化。

微觀環(huán)境是:指保險公司所面對的投保人、競爭對手、市場營銷渠道和社會公眾等一系列對保險公司營銷活動有直接影響的因素。

1投保人作為保險公司的客戶，是保險公司營銷活動的核心。保險公司要研究投保人的投保動機、需求特點、要求保障的大小以及投保方式偏好和投保人的可支配收入水平等各個方面，使保險公司的營銷活動符合投保人的要求。

2人壽保險產(chǎn)品具有儲蓄和投資功能，它與金融市場其他金融工具之間存在著替代關系，因此保險公司要了解金融市場上其他金融工具的投資收益情況以及金融工具的創(chuàng)新情況。 3保險公司要清楚了解其他公司的新產(chǎn)品、特定的促銷方法等，制定出優(yōu)于競爭對手的更能吸引現(xiàn)有和潛在客戶的營銷策略，為客戶提供更為優(yōu)質(zhì)周到的保險服務，使保險公司在保險市場的激烈競爭中立于不敗之地。

4保險公司的營銷活動還要考慮市場營銷渠道和社會公眾利益等環(huán)境因素。市場營銷渠道主要包括保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險咨詢機構、廣告商等，保險公司應充分利用各種營銷渠道實現(xiàn)公司經(jīng)營目標。此外，保險公司的市場營銷活動還要注意關心社會公眾的利益，協(xié)調(diào)與社會公眾的關系，以發(fā)揮公眾對營銷活動的促進作用。

2、保險經(jīng)紀人的業(yè)務運作主要包括哪些方面？ P66

3、簡述新險種開發(fā)的主要步驟P60—61 1)新險種的構思 2)構思的篩選 3)市場分析

4)新險種的設計

5)新險種的試銷及其營銷策略 6)新險種商品化

4、在新險種開放時如何優(yōu)化險種組合P61—62 1）目標市場策略

2）保險產(chǎn)品組合策略 3）險種質(zhì)量優(yōu)化策略

5、什么是電話營銷，電話營銷的有缺點是什么？P66—67 答：電話直銷就是保險公司通過專業(yè)的呼叫中心，針對目標客戶進行銷售。

優(yōu)點：銷售成本低；幫助銷售人員決策目標客戶，較好地保有和利用客戶資源。 缺點：由于電話直銷過程中買賣雙方接觸度低，沒有像代理人營銷那樣面對面地與客戶互動，因此只適合功能單

一、易于解脫的險種；電話直銷有個人騷擾、侵犯隱私的負面效應，消費者往往對陌生電話較為反感，因此拒絕率較高；雖然電話直銷的銷售成本低，但在起步階段，公司對呼叫中心的投入?yún)s較大。

6．網(wǎng)絡營銷有哪些優(yōu)點，存在哪些風險？ P67—68 答：優(yōu)點：

1）大大降低了展業(yè)成本；交易雙方只需支付低廉的網(wǎng)絡通信費用，免去了中介人的傭金，減低了展業(yè)的成本。

2）增加了新的銷售機會；保險公司更加有效的接觸各種人群，利用網(wǎng)絡營銷的低成本和快捷獲得更多的業(yè)務，并且通過業(yè)務量的增加和多樣化，一顆為保險公司分擔風險，增加經(jīng)營的穩(wěn)定性。

3）有利于提高保險服務質(zhì)量；利用網(wǎng)絡開展業(yè)務，能夠為客戶提供更多的信息，為潛在客戶提供更多與公司接觸的便利機會；保險公司可以回答可出提出的各種的問題，甚至為客戶設計保單，提供更多的人性化的服務。 風險：

1）.安全風險。安全風險是制約網(wǎng)絡營銷的關鍵因素。因為根據(jù)保險的最大誠信原則，投保人在投保時必須履行如實告知義務。

2）.法律風險。網(wǎng)絡營銷是一種新生事物。目前，有關網(wǎng)絡營銷的法律還不健全，這使得保險公司在網(wǎng)上開展業(yè)務時無法可靠，無章可循。

3）.道德風險。保險交易雙方只有遵守了最大誠信原則，履行如實告知義務，才能保證保險合同的順利履行。

7、銀行保險的合作方法有哪些? P69~70 1）合作協(xié)議方式 2）合資公司方式

3）建立金融服務集團 第四章

1、保險核保：是指保險公司對可保風險進行評判與分類,進而決定是否承保、以什么樣的條件承保的分析過程。P77

2、續(xù)保：指一個保險合同即將期滿時，投保人在原有保險合同的基礎上向保險人提出續(xù)保申請，保險人根據(jù)投保人當時的實際情況，對原有合同條件稍加修改而繼續(xù)對投保人簽約承保的行為。

3、道德風險：p79

4、心理風險：p79

5、保全：指保險公司為了維護已生效的人身保險合同的持續(xù)有效，根據(jù)合同條款約定及客戶要求而提供的一系列售后服務。

1、簡述保險公司獲取成本信息的主要渠道p74 1)投保單

2)中介人以及經(jīng)營業(yè)績 3)體檢報告

4)地區(qū)銷售經(jīng)理 5)消費者調(diào)查報告

2、簡述核保中事前與事后選擇的內(nèi)容

P77（最下面）和P79

1、事前核保選擇

（1）對投保人或被保險人的選擇 （2）對保險標的及其利益的選擇

2、事后核保選擇

（1）保險合同期滿后不再續(xù)保

（2）發(fā)現(xiàn)有明顯誤告或欺詐行為，中途中止或解除保險合同 （3）按照保險合同規(guī)定的事項注銷保險合同

3、什么是道德風險？何如控制？

P79 ; P79—P80

4、什么是心里風險？如何控制？

P79 ; P80—P81

5、簡述人壽保險和團體保險的核保要素 p82 ; p86

個人壽險的核保要素： （1）年齡。

（2）同健康有關的風險因素。

①體格。

②既往史。

③現(xiàn)癥。

④家庭病史。

（3）同健康無關的風險因素。

①職業(yè)。

②習慣或嗜好。

③道德風險因素。

6、簡述財產(chǎn)保險的核保要素

p87

7、保單保全服務的基本作業(yè)內(nèi)容（基本條目）P97—P100 A、繳費期間的保全項目

（1）續(xù)期收費（2）保額的變更（3）保單轉(zhuǎn)換（4）復效（5）繳費方式和繳費期限變更（6）繳清保險（7）展期保險 B、保險期間的保全項目

保險合同內(nèi)容的變更補發(fā)保單貸款保險關系轉(zhuǎn)移紅利事項退保查詢服務保險合同的解除

C、生存給付時提供的保全服務項目

生存給付生存給付責任生存給付業(yè)務

第五章

1、什么是保險理賠，其任務是什么，功能有哪些？ P103—104 答：保險理賠： 指保險標的發(fā)生保險責任范圍內(nèi)的自然災害和意外事故造成損失時，保險公司根據(jù)保險合同規(guī)定，對保險人提出的索賠進行處理的過程。 任務： （1）、確定損失的真正原因

（2）、確定損失是否屬于保險責任 （3）、確定保險責任的損失程度 （4）、確定被保險人應得到的保險賠款 功能： （1）、使保險經(jīng)濟補償原則得以最終實現(xiàn)

（2）、積累損失數(shù)據(jù)，分析發(fā)生損失原因 （3）、可以對承保業(yè)務和風險管理業(yè)務進行檢驗 （4）、增加保險公司的信譽，擴大社會影響力

2、為什么保險事故發(fā)生要求保險人或是受益人及時通知保險公司？我國《保險法》規(guī)定的索賠時效是什么？

P106—107 3.保險現(xiàn)場勘查的任務是什么？ P108—109 答：查明出險是時間和地點，查明出險的時間是核實出險時間是否在保單的有效期內(nèi)，查明出險地點是核實出險地點是否與保單載明的財產(chǎn)地點一致或在保單載明的有關區(qū)域內(nèi)。 調(diào)查核實出險的原因，是核實出險原因受到屬于保險責任范圍內(nèi)的風險。 1）查清受損標的的具體情況 2）妥善處理受損的保險標的 3）獲得保險事故的第一手資料

4、簡述責任審定的主要內(nèi)容 P109—110

5、保險理賠的基本原則和特殊原則 P105 基本原則：（1）重合同、守信用 （2）實事求是 （3）主動、迅速、準確、合理 特殊原則：

(1)實際現(xiàn)金價值原則。

對于財產(chǎn)保險和醫(yī)療費用保險，保險事故發(fā)生時，保險人在保險金額的限度內(nèi)按實際損失賠償，被保險人不能因保險而額外獲利。 (2)重復保險的分攤原則。

財產(chǎn)保險和醫(yī)療費用保險中出現(xiàn)重復保險，各家保險公司按比例責任分攤制或責任限額分攤制分攤實際損失，賠償僅限于其實際損失。但是人身保險中死亡保險金和殘廢保險金的給付不存在重復保險的分攤。 (3）代位追償原則。

在財產(chǎn)保險和醫(yī)療費用保險中，如果第三者責任方賠付了，保險人不再賠付。如果保險人先按保險合同的規(guī)定賠付，保險人可以行使代位追償權。但是，在人身保險中如果被保險人的死亡或殘廢是由第三者的過錯造成的，保險人給付后不能行使代位追償權。 (4)通融賠付原則。

通融賠付是指保險公司根據(jù)保險條款和有關法律的規(guī)定，權衡經(jīng)營業(yè)務得失后，對沒有責任賠付給被保險人的損失，放寬賠償責任而支付賠款的理賠行為。

6、人身保險業(yè)務保險金給付時要注意哪些問題？P125—126

第六章

1、簡述保險投資的可能性 P150 本章小結(jié)第一段

2、分析保險投資的資金來源和性質(zhì)。 答：資金來源： （1）：資本金：是保險公司的開業(yè)資本和自有資金，使保險公司開業(yè)初期賠付保險金的資金來源，是保險公司日后資本積累的基礎，也是償付能力的重要組成部分。其中一部分作為法定保證金存入管理當局指定的銀行，其它可作長期投資。 （2）：責任準備金：為了保證保險公司履行經(jīng)濟補償或給付的義務，確保保險公司的償付能力，保險公司應按規(guī)定從保費收入中提存各種責任準備金，主要有未到期責任準備金、賠款準備金、人壽保險準備金、總準備金、存出（入）分保準備金、儲金。 （3）：保險公司的承保盈余：是指保險公司平時的收支結(jié)余。財險公司承保盈余=保費收入-賠款支出-各種準備金。壽險公司承保盈余=死差益+利差益+費差益等 3：簡述保險投資的一般條件約束。

（1）安全性條件約束：安全性是指保證保險投資資金的返還；

（2）收益性條件約束：收益性是指保險公司從事保險投資活動獲取投資收益的能力。對收益性條件約束就是保險投資收益的最小期望值應大于相應資金投入銀行所獲得利益與相應的投資費用總和。

（3）流動性條件約束：流動性條件約束是指在不損失資產(chǎn)價值的前提下投入資金的變現(xiàn)能力。

4、簡述保險投資的特殊條件約束。 （1）：對稱性條件約束：收與支對稱；要求保險公司在業(yè)務經(jīng)營中注意資金來源和資金運用的對稱性，也就是說保險投資時使投資資產(chǎn)在期限、收益率和風險度方面與保險資金來源的相應要求匹配，以保證資金的流動性和收益性。 （2）：替代性條件約束：目標定位與優(yōu)化； （3）：分散性條件約束：要求保險投資策略多元化、投資結(jié)構多樣化，盡量選擇相關系數(shù)小的資產(chǎn)進行投資搭配，以降低整個保險投資資產(chǎn)組合的風險程度。 （4）：轉(zhuǎn)移性條件約束：是指保險投資時保險公司可以通過一定的形式講投資的風險轉(zhuǎn)移給他方而降低自身的風險。 （5）：平衡性條件約束：投資規(guī)模與資金來源規(guī)模平衡。

5、簡述我國保險投資的主要方式 P138—139

6、作為保險監(jiān)管機構應從那幾個方面加強對保險公司投資風險的管理？ P150第四段

7、保險公司應如何制定保險投保策略 P145

8、如何選擇證券組合以降低非系統(tǒng)性風險 P146

9、什么是利率免疫技術？保險公司如何運用歷來被免疫技術防范債券投資的利率風險 P147—148

第七章

1、資產(chǎn)：指企業(yè)過去的交易或者事項形成的、由企業(yè)擁有或者控制的、預期會給企業(yè)帶來經(jīng)濟利益的資源。

2、負債：是指企業(yè)過去的交易或者事項形成的、預期會導致經(jīng)濟利益流出企業(yè)的現(xiàn)時義務。

3、認可資產(chǎn)：是保險公司在評估償付能力時依據(jù)中國保監(jiān)會的規(guī)定所確認的資產(chǎn)。認可資產(chǎn)適用列舉法。

4、認可負債：是保險公司在評估償付能力時依據(jù)中國保監(jiān)會的規(guī)定所確認的負債

5、未到期責任準備金 P160

6、總準備金 P165

7、保險保障基金 P165

1、未到期責任準備金的計提方法有哪些？ P161

2、我國《保險保障管理基金辦法》對保險保障基金的計提做了哪些具體的規(guī)定？P165

3、簡述保險公司利潤的確定和分配次序 P169

4、我國《保險公司會計制度》規(guī)定的財務報表有哪幾種？它們有什么作用和聯(lián)系？ 答：報表種類：資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表和利潤分配表

財務報表信息應向保險公司現(xiàn)在和潛在的投資者、債權人、投保人、被保險人、保險公司經(jīng)營管理者、保險監(jiān)管機構以及信用評級機構提供各種有關保險公司業(yè)務經(jīng)營、投資和償付能力方面的信息，幫助他們合理地做出決策。資產(chǎn)負債表反映了保險公司某一時點的財務狀況，但無法知道變化的原因；利潤表反映了保險公司一定時期的經(jīng)營規(guī)模和經(jīng)營成果，一定程度上說明了保險公司財務狀況變動的原因，但無現(xiàn)金流信息，利潤分配表是一張附屬表；現(xiàn)金流量表動態(tài)地反映了保險公司經(jīng)營活動與投融資活動中的現(xiàn)金流信息，是對資產(chǎn)負債表和利潤表的補充說明。

5、保險公司財務穩(wěn)定性包括那兩層含義，他是如何度量的？ P178

6、分析影響保險公司財務穩(wěn)定性的因素

P181 (1)承保風險單位的獨立性。

風險單位獨立性指一個風險事件的發(fā)生不影響另一風險事件的發(fā)生。如果承保風險不獨立，會使保險公司遭受連鎖反應帶來的損失，使實際賠款支出與預期賠款支出的偏差增大，從而影響財務的穩(wěn)定性。 (2)承保風險的同質(zhì)性。

同質(zhì)性是指各承保風險單位具有相似或相等的出險頻率和損失幅度。如果風險單位不同質(zhì)，一旦高額損失發(fā)生，必然影響財務穩(wěn)定。

(3)承保風險的大量性。

依據(jù)大數(shù)法則，大量的承保風險單位，可以保證損失概率計算的準確性和可靠程度，從而有利于財務穩(wěn)定。

第八章

1、什么是保險公司的償付能力？它的經(jīng)濟內(nèi)涵式什么？ 答：（1）.償付能力是指公司償還債務的能力，具體表現(xiàn)為公司是否有足夠的資產(chǎn)來抵償負債，作為一般公司來說，只要資產(chǎn)能夠完全償還債務，即具有了償付能力。

（2）.保險公司的償付能力表現(xiàn)了保險公司資產(chǎn)與負債之間的關系。從保險公司資產(chǎn)負債表上看，保險公司的負債主要由保費準備金、賠款準備金、資本金、總準備金及未分配盈余構成。

2、如何理解最低償付能力額度、法定償付能力額度和實際償付能力額度之間的關系？ P186—P187 P205 本章小結(jié)

3、分析影響保險公司償付能力的因素 P205 第5段

4、保險償付能力的靜態(tài)監(jiān)管的方法有哪些？這些方法存在哪些缺點 a.最低資本金規(guī)定 P191 b.財務比率分析法 P195 c.風險資本要求法 P196 d.現(xiàn)場法定檢查法 P197 e.法定基金雙重標準法 P198—199

5、保險償付能力動態(tài)監(jiān)管的方法與優(yōu)點

P201

方法：現(xiàn)金流量測試（GFT）、償付能力動態(tài)測試（DST） 優(yōu)點：償付能力動態(tài)測試的兩個最大優(yōu)點：

一是對壽險公司而言，通過測試可以發(fā)現(xiàn)威脅公司維持良好財務狀況的各種因素，并提出消除和緩和這些因素的對策，便于壽險公司及時調(diào)整業(yè)務發(fā)展計劃，加強對公司盈余的管理，確保公司保持持續(xù)的償付能力。

二是對保險監(jiān)管機構來說，壽險公司的精算師從動態(tài)角度分析評估各種風險因素對壽險公司未來幾年財務實力和償付能力的影響，揭示每個壽險公司的實際償付能力。

6、簡述我國保險公司年度償付能力報告的主要因素

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7、簡述我國償付能力管理體系中資產(chǎn)管理和負債管理的特點

P204(資產(chǎn)風險與負風險）

8、對于償債能力不足的公司，我國監(jiān)管的措施主要有哪些？ P204

三、.保險經(jīng)紀人(A)與保險代理人(B)的異同。 同：

1）兩者同屬于保險中介范疇；

2）兩者都應當具備金融監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件，并取得其頒發(fā)的許可證，向工商管理部門辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照才能從事經(jīng)營活動。

異：1）從定義上看：A是基于被保險人的利益，與保險人簽訂保險合同，并向保險人收取傭金的人；而B是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取手續(xù)費，并在保險人授權范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的單位或個人。 2）從法律地位上看：A是被保險人的代表，他的疏忽、過失等踐約或越權行為給保險人及被保險人造成損失，應獨立承擔民事責任；B的行為則被視為保險人的行為，后果由保險人承擔。

3）從利益關系上看：B是受保險人的委托，代表保險人的利益辦理保險業(yè)務；A則是被保險人的代理人，代表被保險人的利益，為其提供各種保險咨詢服務，進行風險評估。

4）從基本職能上看：B通常是在某一區(qū)域內(nèi)代理銷售保險人授權的品種；A則是接受被保險人的委托，為其協(xié)商投保條件，提供保險服務。

5）從傭金來源上看：B一般都是按照合同的規(guī)定向保險人收取代理手續(xù)費；A則是根據(jù)被保險人的要求向保險公司投保，保險公司接受業(yè)務后，向經(jīng)紀人支付傭金，或者經(jīng)紀人代為被保險人或受益人向保險索賠時，其傭金則根據(jù)經(jīng)紀人提供的服務，又被保險人或受益人支付。

保險公估人的性質(zhì)：1它是一種服務性中介機構2它貫穿于保險業(yè)務的始終3它的服務是有償?shù)?它是自主經(jīng)營、獨立核算、自負盈虧、自我發(fā)展及依法納稅的具有法人資格的公估機構。

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