銀行反洗錢個人工作總結(jié)

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銀行反洗錢個人工作總結(jié)【篇1】

中國郵政儲蓄銀行六安市分行自20xx年成立以來，認(rèn)真執(zhí)行反洗錢一法四令法律法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實人民銀行風(fēng)險為本的反洗錢工作理念及其法人監(jiān)管的新要求，全面提升反洗錢工作水平。在日常工作中，全市各分支機構(gòu)按照反洗錢工作要求認(rèn)真履職，強化對洗錢風(fēng)險的監(jiān)測、識別能力，努力提高反洗錢工作技能，取得顯著成績。

一是加強反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)，20xx年，市分行牽頭制定了規(guī)章制度18項，制度內(nèi)容涵蓋了反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)、人員配備、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、客戶風(fēng)險等級劃分、宣傳培訓(xùn)、保密制度、監(jiān)督檢查、考核評價等方面，為開展反洗錢工作提供了有力的制度保障。

二是建立反洗錢工作組織架構(gòu)，成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，實行反洗錢聯(lián)絡(luò)員工作制度，以全體員工為反洗錢義務(wù)主體，全面開展反洗錢工作。定期召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和聯(lián)絡(luò)員工作會議，及時總結(jié)前期工作和安排部署下一階段工作。

三是積極組織開展反洗錢培訓(xùn)，20xx年，市分行組織開展了6次反洗錢培訓(xùn)，基本涵蓋了各業(yè)務(wù)條線和基層一線人員，組織了包括高管、反洗錢工作人員、一線員工以及新員工在內(nèi)的反洗錢知識測試。要求市轄縣支行每半年開展1次反洗錢專項培訓(xùn)，市轄113個網(wǎng)點每季度開展1次培訓(xùn)，并定期對培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行測試和督導(dǎo)。

四是協(xié)助及配合人行反洗錢工作，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項可疑交易甄別。20xx年報送重點可疑交易報告5篇，配合人行反洗錢行政協(xié)查21次，協(xié)助人行開展基層調(diào)研工作1次，在人行六安中支7月份舉辦的《反洗錢法》頒布實施十周年征文活動中，市分行積極組織轄內(nèi)員工廣泛參與，我行2篇征文被人行六安中支評為優(yōu)秀征文。

五是注重宣傳，積極營造良好氛圍。市分行將反洗錢宣傳納入常態(tài)化管理，確保宣傳的可持續(xù)性和宣傳實效。宣傳內(nèi)容包括反洗錢禁毒宣傳，預(yù)防洗錢、打擊假幣、遠(yuǎn)離非法集資、認(rèn)清恐怖融資危害、堅決打擊恐怖融資宣傳，反洗錢頒布十周年系列宣傳活動。同時市分行要求各縣支行每半年開展1次反洗錢宣傳，網(wǎng)點每季度開展1次宣傳，并留痕。20xx年，市分行充分依托113個網(wǎng)點和381個惠農(nóng)金融服務(wù)室廣泛開展反洗錢宣傳，工作人員成立宣傳隊進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)養(yǎng)老院讓宣傳活動深入城鄉(xiāng);同時制作反洗錢宣傳片、組織反洗錢知識競賽、編寫反洗錢案例，提升宣傳影響力，在鳳凰網(wǎng)安徽頻道、安徽網(wǎng)六安頻道、六網(wǎng)論壇、六安人論壇、省分行法律與合規(guī)工作簡報、六安銀行業(yè)協(xié)會簡報、市分行信息等多個媒體實時刊登活動信息20余篇。

我行所做的各項反洗錢工作，受到了監(jiān)管部門的肯定，贏得了廣大群眾的贊譽，為更好地維護(hù)社會金融秩序穩(wěn)定做出了貢獻(xiàn)。

銀行反洗錢個人工作總結(jié)【篇2】

--- 網(wǎng)上柜面人員發(fā)現(xiàn)并分析和報告可疑支付交易，到分行領(lǐng)導(dǎo)審核，再上報分行相關(guān)管理部門，明確時限和工作職責(zé)，層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制。最大限度地提高反洗錢效率。

二是認(rèn)真識別客戶

為防范洗錢風(fēng)險，支行在辦理開戶手續(xù)時嚴(yán)格識別客戶遵循《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)公民身份信息網(wǎng)上核查業(yè)務(wù)辦理規(guī)定》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，及其注冊名稱和地址的經(jīng)營范圍。 、注冊資本、基本財務(wù)狀況等有清晰的認(rèn)識和掌握。同時，也要準(zhǔn)確掌握

…………

注意和管理。

以上是****關(guān)于反洗錢工作開展情況的簡要報告。如有不當(dāng)之處，請批評指正！

2013年10月19日

2 --- 從設(shè)計、風(fēng)險防范、業(yè)務(wù)拓展、客戶識別等多方面建立了反洗錢防御體系。有效遏制了洗錢及相關(guān)違法犯罪行為的發(fā)生，為我市金融市場穩(wěn)定運行提供了有力支撐。下面介紹一下我行XX年反洗錢工作：

I．采取的主要工作措施：

落實制度，精心構(gòu)建完善的組織領(lǐng)導(dǎo)體制

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》 、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》等相關(guān)規(guī)定，我行成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行牽頭。主任為組長，分管行長為副組長，信貸部、客戶部、運營部、綜合部負(fù)責(zé)人為班組成員。營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作由此建立了較為完善的反洗錢組織體系。反洗錢工作總結(jié) 同時，領(lǐng)導(dǎo)小組還強化了對反洗錢內(nèi)控制度和流程的要求，落實了各部門反洗錢工作職責(zé)。根據(jù)總行要求，對客戶身份識別、客戶風(fēng)險等級分類、客戶身份信息及交易記錄保存、大額可疑交易排除及報告等業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行處理。得到了改進(jìn)，對堵塞漏洞、防范風(fēng)險起到了積極作用。二是加強開戶環(huán)節(jié)審核，對新開戶進(jìn)行認(rèn)真審核和線上核查，確保新開戶客戶信息真實合法，從源頭控制洗錢風(fēng)險;三是全面清理我行營業(yè)網(wǎng)點存量賬戶。如賬戶信息過期或有疑問，客戶需提供新信息并再次核對，以進(jìn)一步識別客戶身份，確保客戶身份。四、通過客戶風(fēng)險等級分類，按不同風(fēng)險等級對客戶進(jìn)行管理，實時有效監(jiān)控客戶資金流向；五、機構(gòu)信用代碼體系客戶信息和反洗錢系統(tǒng)客戶信息的結(jié)合和對比，提高了客戶基礎(chǔ)信息的準(zhǔn)確性和全面性；六、隨著我行反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管報告制度的上線，通過現(xiàn)代手段，

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銀行反洗錢個人工作總結(jié)【篇3】

工商銀行東營石大支行根據(jù)歲末年初反洗錢工作特點，即客戶現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬流動率較大的特點，督促反洗錢操作人員做好本崗位工作，確保業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展。

為加強反洗錢內(nèi)控制度和組織機構(gòu)的.建設(shè)，該行調(diào)整充實了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，定期組織召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作會議和工作調(diào)研，根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，組織、指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查全行對公業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)和電子銀行業(yè)務(wù)，分析指導(dǎo)各專業(yè)反洗錢大額和可疑交易報告情況。

該行利用每周二、四員工培訓(xùn)時間，組織員工集中學(xué)習(xí)反洗錢政策、反洗錢知識和反洗錢案例啟示。每天由網(wǎng)點反洗錢操作員進(jìn)行反洗錢甄別和大額補錄，對逾期的的積壓數(shù)據(jù)和錯誤數(shù)據(jù)及時進(jìn)行處理，對不能處理的及時向上級行進(jìn)行反映，請求協(xié)助解決。

積極配合監(jiān)管機構(gòu)與司法部門對反洗錢工作的檢查。一是在法定范圍內(nèi)積極協(xié)助有權(quán)機關(guān)檢查。二是在配合監(jiān)管機關(guān)現(xiàn)場檢查工作的同時，如實反映調(diào)查、檢查提出的問題。三是認(rèn)真執(zhí)行反洗錢重大事項報告有關(guān)規(guī)定，及時將營業(yè)網(wǎng)點及其分支機構(gòu)的反洗錢現(xiàn)場檢查結(jié)果逐級報送。

該行注重廣泛向社會民眾宣傳反洗錢知識，對外通過制作電子滾動屏、設(shè)立宣傳咨詢臺、向客戶發(fā)放宣傳資料和宣傳手冊等多種形式，全面開展反洗錢宣傳活動，強化反洗錢的宣傳效果，營造了良好的反洗錢宣傳氛圍。為反洗錢工作打下良好的推廣基礎(chǔ)。

銀行反洗錢個人工作總結(jié)【篇4】

銀行反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措。以下是找總結(jié)網(wǎng)小編收集整理的銀行反洗錢工作總結(jié)，希望對你有幫助。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇1

2018年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2018年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行2018年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧2018年我行反洗錢工作、安排布署我行2018年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項檢查;2018年5月12日到2018年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢工作專項審計

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。2018年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2018年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認(rèn)識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇2

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將20XX年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。

當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報。

六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。

本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進(jìn)行了內(nèi)部審計。分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠，對反洗錢知識未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。

七、下一年工作計劃

(一)、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。

(二)、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。

(三)、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。

銀行反洗錢個人工作總結(jié)【篇5】

為落實此次“金融知識進(jìn)萬家”活動，我部門組織全員開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪集中宣傳工作，并認(rèn)真貫徹執(zhí)行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的決心，提高客戶的防騙意識和識騙能力，采取有效措施，大力宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財產(chǎn)安全的危害，扎實開展了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動?，F(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：

一、提高認(rèn)識，增強防范意識近年來，利用電信發(fā)布虛假消息，從事詐騙犯罪活動已經(jīng)成為社會治安的突出問題。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指通過固定電話、手機、電腦等通信工具詐騙錢財?shù)姆缸镄问健ｋ娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯是一類新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面廣，犯罪手法變化快，打擊難度大，受害人防不勝防。

我部及時召開部門會議，通過閱讀宣傳手冊、觀看警示教育片等形式，大力宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對金融系統(tǒng)以及對公民人身和財產(chǎn)安全的危害，從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的含義以及手段等方面向全員工進(jìn)行了詳細(xì)說明，要求員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)重危害性。通過開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動，切實增強了員工的警惕性和防范意識，使員工從思想上領(lǐng)會開展此次防范活動的重要意義，及時通知身邊家人及來往客戶提高警惕性，齊心協(xié)力，共同維護(hù)社會安定、維持金融系統(tǒng)穩(wěn)定、保護(hù)自身和家人的人身財產(chǎn)安全。

二、了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，積極參與防范宣傳活動我部積極做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳工作，本月我部組成宣傳小組到周邊社區(qū)開展普及金融知識活動向公眾介紹了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的種類。目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要包括：冒充熟人虛構(gòu)事實、虛構(gòu)子女出事、虛構(gòu)子女被綁架、冒充電信局、公、檢、法、司等工作人員、以購房、購車退稅為名、中獎詐騙、利用銀行卡消費、無理由匯款、以提供博彩、股票資訊為名、發(fā)布虛假中獎信息等形式，同時還為在現(xiàn)場的群眾介紹了不要輕易嘗試使用自己不熟悉的銀行業(yè)務(wù)、不要輕信陌生人的電話和手機短信、不要輕易泄漏你的銀行卡密碼等幾種防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法和措施，牢記“三不一要”，即：不輕信、不泄露、不轉(zhuǎn)賬、要及時報案。

本次的宣傳活動讓到場的群眾認(rèn)清了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的重要危害，并紛紛表示將積極參與到防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動中，為維護(hù)金融系統(tǒng)安全和保障財產(chǎn)安全貢獻(xiàn)自己的力量。

三、采取有效措施，共同抵制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙一是在營業(yè)廳內(nèi)顯目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳海報。并在LED顯示屏上每日滾動播放防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳內(nèi)容，通過醒目的警示標(biāo)語提醒員工、客戶和廣大群眾隨時提高警惕。

二是提高員工意識，使員工從思想上領(lǐng)會開展此次防范活動的重要意義三是要求一線員工在辦理業(yè)務(wù)時，盡到提醒義務(wù)。對于前來辦理業(yè)務(wù)的客戶做到了多提示、多溝通，積極發(fā)放宣傳單，尤其是對老年人加強了宣傳教育，起到了良好的警示作用，在提高客戶對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識的同時，也樹立了我行良好的品牌形象。

銀行反洗錢個人工作總結(jié)【篇6】

人民銀行**縣支行：

為進(jìn)一步做好《中華人民反洗錢法》及2010年反洗工作相關(guān)法律、行政規(guī)章制度的貫徹落實，促進(jìn)縣轄反洗錢工作深入開展，根據(jù)*銀發(fā)〔2010〕66號《關(guān)于2010年反洗錢宣傳活動實施方案的通知》文件要求，現(xiàn)將此次反洗錢工作宣傳活動的具體內(nèi)容匯報如下：

一、組織動員：

2010年6月8日下午，由人民銀行**縣支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)及具體操作人員共同組織召開了反洗錢活動宣傳動員會，參會單位分別有：農(nóng)村信用合作聯(lián)社、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、郵政儲蓄銀行及各保險公司，參會人員均為各單位主管領(lǐng)導(dǎo)和反洗錢工作具體操作人員，我單位對此項工作非常重視，派出參會人員4人及時掌握了工作要點。

二、工作實施情況

1、根據(jù)人民銀行的反洗錢工作要求及實施方案的工作安排，2010年6月9日，我單位制做了《“遠(yuǎn)離犯罪：警惕身邊的反洗錢陷阱”反洗錢主題宣傳活動》的橫幅4條，分別懸掛在城區(qū)的每個營業(yè)網(wǎng)點，在各信用社柜臺上分別擺放了《反洗錢知識一點通》、《警惕身邊的洗錢陷阱遠(yuǎn)離犯罪（公眾版）》宣傳圖冊，并要求柜員在工作之余向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶講解反洗錢知識。

2、按照工作方案，6月12日由人民銀行**縣支行組織牽頭各商業(yè)銀行、信用社、保險公司等金融機構(gòu)在**縣步行街開展了一次聲勢浩大的反洗錢主題宣傳活動，我聯(lián)社高度重視此次宣傳活動，派出了4名業(yè)務(wù)骨干前去參加宣傳活動。在人民銀行的統(tǒng)一安排下，擺放了桌椅及宣傳圖冊和宣傳單，在指定的位置懸掛了橫幅，擺放了宣傳牌。

三、宣傳的效果及意義

1、此次的宣傳工作很成功，此類的宣傳活動在近幾年當(dāng)中舉行過多次，較多的民眾都能了解什么是洗錢犯罪、洗錢犯罪對于人民的危害等基本知識，同時提高了自我保護(hù)意識。

2、金融機構(gòu)是做好反洗錢工作的主要機構(gòu)，做好和防范洗錢犯罪是各金融部門的共同責(zé)任，是維護(hù)國家穩(wěn)定，維護(hù)金融市場穩(wěn)定的關(guān)鍵所在。通過此次的主題宣傳活動，全面的提高了廣大人民群眾對洗錢犯罪活動的認(rèn)識。

**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部

2010年6月18日

銀行反洗錢個人工作總結(jié)【篇7】

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。【JZd365.COm 迷你句子網(wǎng)】

二、對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息%xyz，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。

銀行反洗錢個人工作總結(jié)【篇8】

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機構(gòu))20xx年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況

20xx年，我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。

二、反洗錢工作機制建立情況

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實際情況，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

(二)機制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

(三)技術(shù)保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進(jìn)行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)能自動進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進(jìn)入自動關(guān)注狀態(tài)，并進(jìn)行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

(四)人員配備與資質(zhì)情況。報告本機構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

(一)客戶身份識別。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格要求重新識別客戶。

(二)對高風(fēng)險客戶的特別措施。堅持進(jìn)行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分，對初次劃分了風(fēng)險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時確保了半年一次對風(fēng)險等級進(jìn)行了調(diào)整。對高風(fēng)險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。

(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認(rèn)。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。

(五)對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強對網(wǎng)上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強保密管理，提高保密意識。

(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認(rèn)識。

(七)組織反洗錢培訓(xùn)情況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。

(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報送了縣人民銀行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。20xx年度我行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。

(二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查，每一發(fā)生任何異常情況。

(三)工作報告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認(rèn)真落實縣人民銀行有關(guān)文件，不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

(四)承擔(dān)其他重點任務(wù)情況。承擔(dān)人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況，配合其他工作的情況。

(五)洗錢風(fēng)險防控成果。本機構(gòu)取得的反洗錢案件、風(fēng)險防控的積極成果。

(六)有無重大違規(guī)事項。20xx年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議

一是柜臺經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構(gòu)開立存款賬戶的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時，應(yīng)審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負(fù)責(zé)對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報并落實整改;敦促各行對單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機構(gòu)反洗錢工作的開展;負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負(fù)第一責(zé)任。

幾點建議：一是設(shè)立專門的反洗錢崗位，獨立承擔(dān)反洗錢職責(zé)，將具有較高素質(zhì)和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識別，實施監(jiān)督每一筆支付交易，切實構(gòu)筑反洗錢的第一道防線。

二是建立金融機構(gòu)聯(lián)席會議制度。各金融機構(gòu)通過相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構(gòu)的有效履行。

三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個軟件可以根據(jù)需要，自動進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認(rèn)證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢程序則立即進(jìn)入自動關(guān)注、自動分析、自動認(rèn)證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng)，力爭通過此系統(tǒng)與組織機構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準(zhǔn)確性。

四是采用科技手段加強對洗錢行為的監(jiān)測?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進(jìn)行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進(jìn)行自動、及時的監(jiān)測和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準(zhǔn)確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。

銀行反洗錢個人工作總結(jié)【篇9】

20，為進(jìn)一步提高我司對人民銀行反洗錢有關(guān)工作的認(rèn)識，普及反洗錢有關(guān)知識，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我司反洗錢實際情況，對我司20反洗錢工作總結(jié)及2022年度計劃如下：

年在我司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的要求，修訂了公司《國元期貨反洗錢內(nèi)部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。

2021年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動的預(yù)防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。

公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理任組長、首席風(fēng)險官任副組長。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織、落實公司整體反洗錢工作規(guī)劃，并督導(dǎo)各部門、分支機構(gòu)落實反洗錢具體工作。

公司合規(guī)稽核部為反洗錢具體工作的承擔(dān)部門。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢專員，并具體負(fù)責(zé)反洗錢有關(guān)的經(jīng)辦工作。

我司反洗錢專員發(fā)生變動，由施睿變更為王子銘，變動情況已及時上報人民銀行。

我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作，積極與各部門、各崗位人員聯(lián)系，嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴(yán)格關(guān)注。截止月31日，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。

在辦理開戶業(yè)務(wù)時，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料?？头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。

2021年我司所辦理各項業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴(yán)格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。

2021年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

對新開戶客戶進(jìn)行風(fēng)險等級評估，并填寫《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)表》。

公司嚴(yán)格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。

2021年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。

2021年我司及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送給人民銀行營業(yè)管理部，未發(fā)生漏報、遲報等情況。

2022年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營機構(gòu)的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務(wù)的自覺性，防范有關(guān)洗錢風(fēng)險的發(fā)生。同時，加強總部及分支機構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作，進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。

(1)反洗錢“一法四規(guī)”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等;

(2)反洗錢基本常識：包括什么是洗錢;洗錢手段有哪些，重點關(guān)注期貨市場洗錢有關(guān)手段;投資者反洗錢身份識別應(yīng)具備的條件;投資者反洗錢風(fēng)險等級劃分如何開展;反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作等;

(3)洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會危害性，以及對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生的不良影響。

由我司自行安排在2021年9或10月份進(jìn)行宣傳。

(1)利用橫幅進(jìn)行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標(biāo)語口號，“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關(guān)知識，增強受眾群體的反洗錢意識。

(2)宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢知識及相關(guān)法律法規(guī)，宣傳折頁應(yīng)放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱。

(3)開展分支機構(gòu)的柜面宣傳。各營業(yè)部根據(jù)自身條件可通過營業(yè)部場所影像宣傳設(shè)備定時播放反洗錢有關(guān)內(nèi)容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關(guān)反洗錢知識及法律法規(guī)。

分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關(guān)培訓(xùn)工作，使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定，強化公司和營業(yè)部反洗錢專員的工作職責(zé)，增強員工防范洗錢意識。

加強反洗錢法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱“指引”)。今年計劃將對《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由各級反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實。

培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實工作，總結(jié)、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險等級劃分工作情況，明確對客戶風(fēng)險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。同時，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高。

以上為我司2021年度反洗錢工作總結(jié)及2022年度反洗錢宣傳及培訓(xùn)工作計劃。

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