市場亂象自查報告十三篇

市場亂象自查報告。

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市場亂象自查報告(篇1)

為貫徹落實x監(jiān)會《關于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》(x監(jiān)發(fā)〔 〕5號)、《關于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔 〕45號)和《關于開展銀行業(yè)“不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔 〕53號)等文件精神，農(nóng)發(fā)行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，推進開展調(diào)研和整改問責。

高度重視工作。該行強調(diào)要在“三治”工作中查漏補缺，進一步深化合規(guī)文化建設，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎和機制保障。近年來，該行狠抓制度建設，完善內(nèi)控機制，不斷規(guī)范業(yè)務發(fā)展，依法經(jīng)營、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內(nèi)部管理和案件防控基礎仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識，扎實完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經(jīng)營水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的各項措施落到實處。

準確把握內(nèi)容。該行組織員工認真學習市場亂象整治、“三違反”和“四不當”專項治理的具體內(nèi)容，明確調(diào)研的側(cè)重點和關鍵環(huán)節(jié)，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點盯住關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，重點關注 以來內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責情況，重點加強薄弱環(huán)節(jié)、案件與風險事件多發(fā)領域風險排查。

確保工作實效。該行明確“三治”工作目標、任務以及時限和職責，要求采取有效措施，狠抓落實、嚴格執(zhí)行，切實提高檢查工作質(zhì)量。成立了行長擔任組長的市場亂象整治工作領導小組。領導小組負責“三治”工作的統(tǒng)籌部署、督促落實、配合協(xié)調(diào)等工作。對市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，要做到有組織、有安排、有實施、有記錄。正確處理業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關系，將業(yè)務發(fā)展與排查整改有機結合，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)同推進，力求通過檢查整改問責，進一步健全內(nèi)控合規(guī)管理體系，為農(nóng)發(fā)行依法合規(guī)經(jīng)營打下堅實基礎。

市場亂象自查報告(篇2)

根據(jù)省委第一巡視組巡視雅安反饋《關于干部人事管理工作不規(guī)范的意見》、《中共雅安市委組織部雅安市人力資源和社會保障局關于開展干部人事管理有關工作自查和整改的通知》(雅組通〔2016〕9號)文件要求，現(xiàn)就我縣開展干部人事管理有關工作自查整改情況報告如下。

一、基本情況

通過開展自查工作，梳理出全縣借調(diào)人員共29人，其中按程序辦理借調(diào)手續(xù)且借調(diào)期限未滿人員12名，按程序辦理借調(diào)手續(xù)但借調(diào)期滿后未退回原單位人員17名。辦理調(diào)動(調(diào)任)手續(xù)，但未及時在編制部門進行實名制登記13名，從參公單位調(diào)到“七類機關”但未及時辦理人員身份登記5名。

此外，我縣及時廢止了本縣出臺的提高干部職級待遇的政策，嚴令禁止新的超職數(shù)配備干部情況的出現(xiàn)，不存在不按規(guī)定配備領導干部(含非領導職務)情況。

二、自查工作開展情況

(一)高度重視，加強組織領導?？h委組織部、縣人社局在第一時間向縣委匯報，縣委主要領導高度重視，要求相關部門嚴格貫徹落實文件精神，專題研究部署我縣干部人事管理有關工作，按時保質(zhì)完成自查整改工作。同時，成立了以縣委常委、組織部長為組長，縣委組織部、縣委編辦、縣人社局等相關單位主要負責人為成員的干部人事管理工作領導小組，進一步明確分工，責任到人，精心籌劃準備，切實保證干部人事管理工作的健康、有序開展。

(二)明確范圍，狠抓核查工作。緊緊圍繞省市自查整改要求，縣委組織部、縣人社局聯(lián)合印發(fā)《關于統(tǒng)計核實借調(diào)(借用)人員等有關情況的通知》，本著“實事求是、不回避、不瞞報”的原則，及時對全縣借調(diào)人員情況，調(diào)動(調(diào)任)后不及時下編，不轉(zhuǎn)工資和檔案關系，不及時辦理人員身份登記等情況進行逐一統(tǒng)計清查;對超職數(shù)配備干部、“土政策”等情況進行了再清理，并采取走訪抽查的形式對部分單位進行了核查，確保干部人事管理核查數(shù)據(jù)更加真實、準確、無誤。

三、存在的主要問題

通過全面自查，主要存在以下幾個方面的問題：1.借調(diào)期滿后未退回原單位人員17名。一是為全力支持災后恢復重建，確保全縣農(nóng)房建設、城市建設順利開展，經(jīng)請示縣委同意，借調(diào)平小磊、呂靜等6名到縣重建辦，卿欣同志到農(nóng)村重建指揮部，楊婷同志到城市重建指揮部，借調(diào)古雪梅同志到災后重建資金辦;二是由于黨的群眾路線教育實踐活動后續(xù)工作開展需要，借調(diào)田小強、田晶2位同志到縣委群教辦;三是為支持全縣重點項目鍋浪蹺電站建設，借調(diào)黃宣誠、劉冀等6位同志到縣扶貧移民局。由于工作需要，以上同志借調(diào)到期后未按時退回原單位。2.辦理調(diào)動(調(diào)任)手續(xù)，但未及時在編制部門進行實名制登記13名。其中涉及民政局福利院高明忠、黃林等13名同志，主要是由于機構改革中，民政局沒有足夠編制，故分散占用鄉(xiāng)鎮(zhèn)編制。3.從參公單位調(diào)到“七類機關”但未及時辦理人員身份登記5名。主要涉及從參公單位調(diào)任機關單位的高嘯、高成旭、任開腹、賈艷峰、劉翼5位同志。

市場亂象自查報告(篇3)

為貫徹落實x監(jiān)會《關于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》(x監(jiān)發(fā)〔20〕5號)、《關于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕45號)和《關于開展銀行業(yè)“不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕53號)等文件精神，農(nóng)發(fā)行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，推進開展自查和整改問責。

高度重視工作。該行強調(diào)要在“三治”工作中查漏補缺，進一步深化合規(guī)文化建設，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎和機制保障。近年來，該行狠抓制度建設，完善內(nèi)控機制，不斷規(guī)范業(yè)務發(fā)展，依法經(jīng)營、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內(nèi)部管理和案件防控基礎仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識，扎實完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經(jīng)營水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的各項措施落到實處。

準確把握內(nèi)容。該行組織員工認真學習市場亂象整治、“三違反”和“四不當”專項治理的具體內(nèi)容，明確自查的側(cè)重點和關鍵環(huán)節(jié)，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點盯住關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，重點關注2015年以來內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責情況，重點加強薄弱環(huán)節(jié)、案件與風險事件多發(fā)領域風險排查。

市場亂象自查報告(篇4)

昨日，保監(jiān)會下發(fā)《關于開展保險資金運用風險排查專項整治工作的通知》，要求開展風險排查專項整治工作。從《通知》來看，此次整治工作核查的對象包括保險集團(控股)公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。重點關注重大股票股權投資、另類及金融產(chǎn)品投資、不動產(chǎn)投資和境外投資等業(yè)務領域，要求保險公司限期自查，并進行現(xiàn)場檢查，實施穿透式檢查。保監(jiān)會表態(tài)，對于重大違法違規(guī)行為，一經(jīng)查實，將依法依規(guī)從嚴從重頂格處罰。

重點關注重大股票股權投資等

事實上，在開展此次專項整治前，保監(jiān)會曾連續(xù)發(fā)文，全面清查違規(guī)資金運用。

今年4月20日，保監(jiān)會下發(fā)《關于進一步加強保險監(jiān)管維護保險業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展的通知》明確，全面清查違規(guī)資金運用等問題;4月23日，保監(jiān)會出臺《關于進一步加強保險業(yè)風險防控工作的通知》強調(diào)，資金運用風險防控是重點工作之一;4月28日，《關于強化保險監(jiān)管打擊違法違規(guī)行為 整治市場亂象的通知》將資金運用亂象圈定在八大亂象之中;5月7日，《關于彌補監(jiān)管短板構建嚴密有效保險監(jiān)管體系的通知》要求，從制度制定到監(jiān)管落實均要體現(xiàn)，嚴格保險資金運用監(jiān)管。

而從此次專項整治工作重點來看，也是在一一落實上述通知內(nèi)容。此次整治工作圈定三大重點：一是重點關注重大股票股權投資、另類及金融產(chǎn)品投資、不動產(chǎn)投資和境外投資等業(yè)務領域;二是重點梳理合規(guī)風險、監(jiān)管套利、利益輸送、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)負債錯配等風險點;三是重點檢查利用金融產(chǎn)品嵌套和金融通道業(yè)務開展投資，利用金融產(chǎn)品、回購交易及資產(chǎn)抵質(zhì)押融資放大投資杠桿，以及利用保險資金運用關聯(lián)交易、“抽屜協(xié)議”“陰陽合同”利益輸送等行為。

在合規(guī)風險方面，保監(jiān)會要求，清查保險資金運用超監(jiān)管比例投資問題，核查保險機構大類資產(chǎn)配置比例，以及投資單一資產(chǎn)和單一交易對手情況。嚴格規(guī)范重點環(huán)節(jié)和關鍵操作行為，核查重大投資的合規(guī)性和內(nèi)控情況，重點檢查違規(guī)重大股票 投資和不動產(chǎn)投資等問題。

同時，還要清查金融產(chǎn)品嵌套情況，摸清產(chǎn)品底層基礎資產(chǎn)屬性和風險狀況;嚴格核查利用金融產(chǎn)品嵌套和金融通道業(yè)務，改變投資資產(chǎn)屬性及類別，超范圍、超比例投資，逃避監(jiān)管的違法違規(guī)行為。清查金融產(chǎn)品、回購交易及資產(chǎn)抵質(zhì)押融資情況，查清資金來源和性質(zhì)，核查違規(guī)放大杠桿的投資行為。

此外，還要從嚴檢查保險資金運用關聯(lián)交易行為、核查保險資產(chǎn)五級分類情況、核查保險公司資產(chǎn)與負債的匹配情況。

國務院發(fā)展研究中心金融研究所教授朱俊生向記者表示，此次專項整治工作在意料之中，實施穿透式檢查有助于識別行業(yè)風險點，提高保險資金運用的合規(guī)意識。監(jiān)管意在引導保險公司進一步正確把握保險資金運用內(nèi)在規(guī)律，推動保險資金更好地服務實體經(jīng)濟和國家戰(zhàn)略。

險企內(nèi)部排查已開啟

此次專項整治工作分為公司自查和現(xiàn)場檢查兩個階段。記者從業(yè)內(nèi)獲悉，早在一周前，多家保險公司已主動開啟自查工作，此外，保監(jiān)會也畫定了自查階段的期限，即在6月15日前上交自查報告等。

《通知》明確，在自查階段，各公司依據(jù)填報說明逐項填報報表和排查信息，并針對自查發(fā)現(xiàn)的問題和風險，制定整改計劃，限期完成整改整治工作。

而后，根據(jù)公司自查情況，保監(jiān)會對存在突出問題的保險機構開展現(xiàn)場檢查工作。特別是針對風險狀況暴露不充分、自查工作不認真、報告無風險的保險機構;而對瞞報、漏報問題的保險機構，保監(jiān)會也表示，一經(jīng)查實，從嚴從重處理。針對重大違法違規(guī)行為，依據(jù)法律法規(guī)頂格處罰有關機構和相關人員。

為了讓自查工作落實到點、不走過場，《通知》強化問責，要求機構主要負責人作為第一責任人，要求全面排查各類資金運用潛在的風險，尤其對重點業(yè)務、重點項目、重點崗位及人員開展檢查，確保工作保質(zhì)保量。同時，要求保險機構及時糾錯認真整改，對發(fā)現(xiàn)的`各類問題完善機制、堵塞漏洞。

下一步，保監(jiān)會依據(jù)風險導向原則，根據(jù)保險機構自查情況，關注保險資金運用重大風險領域，對存在突出問題及重點保險機構持續(xù)開展現(xiàn)場檢查工作。

市場亂象自查報告(篇5)

一、特別提示

根據(jù)“加強上市公司治理專項活動”自查事項，經(jīng)公司認真自查，公司治理方面存在以下有待改進的問題：

(一)公司內(nèi)部管理制度需進一步完善。

(二)公司董事、監(jiān)事及高管加強對相關政策、法律法規(guī)的持續(xù)學習。同時中、基層管理人員及員工的培訓工作需要進一步加強。

(三)公司經(jīng)營管理隊伍和技術隊伍建設進一步提升與加強。

二、公司治理概況

公司自上市以來，能夠按照《公司法》、《證券法》、《公司章程》等規(guī)定規(guī)范運作，在法人治理結構、信息披露、投資者關系管理等方面取得了一些成效，得到了監(jiān)管部門和廣大投資者的認同。

(一)公司治理結構完善

公司目前已經(jīng)按照相關法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全了包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和公司管理層在內(nèi)的法人治理結構，其中，董事會還下設了戰(zhàn)略決策委員會、提名委員會、審計委員會、薪酬與考核委員會。公司擁有健全的法人治理結構，符合《公司法》、《證券法》等法律法規(guī)的規(guī)定。

(二)公司各項議事規(guī)則建立情況

根據(jù)《公司法》、《證券法》、《上市公司治理準則》等有關法律法規(guī)的規(guī)定，我公司制訂了《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》、《獨立董事制度》、《信息披露管理制度》、《董事會專門委員會實施細則》、《投資者關系管理制度》、《關聯(lián)交易管理制度》等各項規(guī)則和辦法，符合相關法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定。

(三)法人治理結構運作情況

1、關于股東與股東大會：公司股東大會的召開程序和執(zhí)行情況符合國家法律法規(guī)和公司章程的要求，同時聘請常年法律顧問對股東大會進行現(xiàn)場見證。在提案審議過程中，公司董事、監(jiān)事和高級管理人員能夠積極聽取參會股東的意見和建議，認真負責的回答股東的提問，保證了中小股東的話語權。

2、關于董事與董事會：公司董事會成員5人，其中獨立董事2人，專業(yè)背景搭配合理。專業(yè)委員會構成符合相關法律法規(guī)的要求。獨立董事由具有金融、財務等專業(yè)背景的人士構成，能夠按照公司章程有關規(guī)定，履行相應的職責，發(fā)表獨立性意見。

3、關于監(jiān)事與監(jiān)事會：公司監(jiān)事會成員3人，其中由職工代表出任的監(jiān)事2名，監(jiān)事會的`人數(shù)和人員構成符合法律、法規(guī)的要求。監(jiān)事任免機制合理，選聘過程嚴格，任職資格符合相關規(guī)定。公司監(jiān)事能夠按照《監(jiān)事會議事規(guī)則》的要求，做到認真、誠信、勤勉、盡責，對公司重大事項、財務狀況以及公司董事和其他高級管理人員履職情況的合法合規(guī)性進行監(jiān)督，維護公司及股東的合法權益。

4、關于公司經(jīng)理層：公司經(jīng)理層能夠忠實的履行職務，取得了良好的經(jīng)營業(yè)績。公司經(jīng)理層實行重點工作、責任指標、基層服務打分考核應計提工資總額的考核辦法;最近一年，公司已按照考核辦法對高級管理人員進行了考核和評價，并在職務等級和薪資水平的確定以及年度績效獎勵的發(fā)放中予以體現(xiàn)。公司經(jīng)理層沒有越權行使職權的行為，董事會與監(jiān)事會能對公司經(jīng)理層實施有效的監(jiān)督和制約，不存在“內(nèi)部控制人”傾向。

5、關于內(nèi)部控制情況：公司建立了比較完善的內(nèi)部管理制度，主要有法人治理結構管理制度、安全生產(chǎn)管理制度、經(jīng)營管理制度、人事管理制度、財務管理制度和績效考核管理制度等。這些制度在工作中能得到較好的貫徹執(zhí)行。經(jīng)理層通過董事會決策對公司生產(chǎn)經(jīng)營計劃、資金調(diào)度、人員配備、財務核算等進行集中統(tǒng)一管理。異地子公司的生產(chǎn)、銷售、財務等數(shù)據(jù)能夠及時匯總到公司總部，公司總部能夠全面和及時的了解異地子公司的生產(chǎn)經(jīng)營情況。

市場亂象自查報告(篇6)

開展銀行業(yè)市場亂象整治工作自查報告

為深入貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神、特別是習近平總書記和李克強總理關于金融工作的重要指示精神，嚴厲打擊違法違規(guī)行為，規(guī)范保險市場秩序，保監(jiān)會將于近期組織開展集中整治行動。現(xiàn)就有關工作事項通知如下：

一、目的意義

黨的十八大以來，在黨中央國務院的正確領導下，保險業(yè)實現(xiàn)了持續(xù)較快增長，保障能力不斷增強，服務實體經(jīng)濟能力不斷提升。但是，由于部分市場主體動機不純、急功近利、貪快求全，加之一些監(jiān)管人員位置不正、責任不強、履職不力等原因，金融市場亂象問題在保險業(yè)同樣存在，集中體現(xiàn)為部分保險機構資本失實、治理失效、投資失控、營銷失信、數(shù)據(jù)失真等方面，嚴重損害了保險消費者合法權益，擾亂了保險市場秩序，甚至可能引發(fā)重大經(jīng)濟金融風險。面對這些市場亂象問題，保監(jiān)會將堅持不回避、不遮掩，以更強擔當精神履職盡責，從嚴整治、從快處理、從重問責，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線，確保國家經(jīng)濟金融安全穩(wěn)定。

二、工作部署

(一)著力整治虛假出資，切實解決資本不實問題。

集中整治保險公司股東利用保險資金自我注資、循環(huán)使用;通過增加股權層級規(guī)避監(jiān)管、使用非自有資金出資;入股資金未真實足額到位或抽逃資本金。

各保險機構要對入股資金來源認真核查，確保入股資金真實、自有、合法。如存在提供虛假信息或故意隱瞞的情況，自愿接受監(jiān)管部門的處置措施。

監(jiān)管部門要開展資本真實性專項整治，重點關注股東是否直接或間接通過以下方式向保險公司投資：銀行貸款及其他形式的債務資金;信托資金、委托資金等非自有資金;利用保險公司投資信托計劃等金融產(chǎn)品的有關資金;利用保險公司存單質(zhì)押獲取的資金;通過質(zhì)押保險公司股權獲取的資金。對存在入股資金來源或股東關聯(lián)關系申報不實，以及編制提供虛假材料等違規(guī)行為的股東，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，依法采取限制行使表決權、派駐董事等股東權利，直至責令轉(zhuǎn)讓或拍賣股權等監(jiān)管措施，并將有關當事人列入保險業(yè)黑名單，限制其在保險業(yè)開展投資活動。

(二)著力整治公司治理亂象，提升治理機制有效性。

集中整治股東之間或股東與管理層之間，因控制權爭奪或重大利益分歧導致公司無法正常經(jīng)營;決策機制缺乏制衡，形成大股東或?qū)嶋H控制人“一言堂”的情形。

各保險機構要提升對公司治理理念的認識，培育優(yōu)秀的公司治理文化，完善公司治理架構，明確職責和權力邊界，嚴格落實公司治理信息披露和報告要求，主動接受社會監(jiān)督，并針對存在的問題進行整改。

監(jiān)管部門要深入推進保險法人機構公司治理監(jiān)管評估，加強投資人背景、資質(zhì)和關聯(lián)關系穿透性審查，禁止代持、違規(guī)關聯(lián)持股等行為。重點核查公司是否建立適合自身情況的治理架構、公司治理機制的合規(guī)性和有效性，排查公司治理潛在風險。

(三)著力整治資金運用亂象，堅決遏制違規(guī)投資、激進投資行為。

集中整治保險資金投資多層嵌套的產(chǎn)品，模糊資金的真實投向，掩蓋風險的真實狀況;非理性連續(xù)舉牌，與非保險一致行動人共同收購，利用保險資金快進快出頻繁炒作股票;違規(guī)開展資金運用關聯(lián)交易，向大股東和實際控制人輸送利益;盲目跨境跨領域大額投資和并購;將短期資金集中投向非公開市場的低流動性高風險資產(chǎn)。

各保險機構要嚴格落實“審慎、穩(wěn)健和服務主業(yè)”的監(jiān)管導向，強化資產(chǎn)負債匹配管理，持續(xù)評估自身資產(chǎn)負債匹配狀況和資產(chǎn)配置能力，防范資產(chǎn)過度錯配的風險。要加強內(nèi)部控制建設，健全投資決策機制，提升投資能力和風險管理能力。

監(jiān)管部門要組織開展保險資金運用風險排查專項整治工作，全面核查保險資產(chǎn)質(zhì)量和安全性，投資決策和交易的合規(guī)性，以及內(nèi)部控制健全和有效性。重點檢查資金運用比例合規(guī)、產(chǎn)品嵌套和杠桿投資、關聯(lián)交易、重大股票投資和不動產(chǎn)投資等情況，嚴厲打擊違法違規(guī)行為。

(四)著力整治產(chǎn)品不當創(chuàng)新，堅決清退問題產(chǎn)品。

集中整治產(chǎn)品創(chuàng)新不規(guī)范，炒作概念和制造噱頭;產(chǎn)品設計偏離保險本源，保障功能弱化。

各保險機構要堅守保險保障本位，強化保險產(chǎn)品保障屬性，體現(xiàn)保障特征。要不斷優(yōu)化產(chǎn)品和業(yè)務結構，規(guī)范產(chǎn)品開發(fā)管理。

監(jiān)管部門要部署各財產(chǎn)險公司對在用的備案產(chǎn)品進行全面自查，及時清理違規(guī)產(chǎn)品。針對財產(chǎn)險產(chǎn)品開展首次非現(xiàn)場檢查，對問題產(chǎn)品嚴格采取監(jiān)管措施予以強制退出。要嚴格規(guī)范人身險產(chǎn)品開發(fā)設計行為，對違法違規(guī)問題堅決查處，采取一定期限內(nèi)禁止申報新產(chǎn)品等監(jiān)管措施，對履職不到位的高管人員從嚴從重追究責任。

(五)著力整治銷售誤導，規(guī)范銷售管理行為。

集中整治保險公司、保險中介機構以及保險從業(yè)人員欺騙消費者、隱瞞與保險合同有關的重要情況、夸大保險責任或保險產(chǎn)品收益、以其它金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險產(chǎn)品、不履行責任免除及特別約定條款的說明義務、不告知提前解除合同可能產(chǎn)生損失、客戶信息失真等銷售誤導問題。

各保險機構要對銷售管理情況開展自查自糾，重點針對產(chǎn)品管理、信息披露、銷售宣傳、客戶回訪、續(xù)期服務和投訴處理等業(yè)務環(huán)節(jié)，排查相關經(jīng)營行為是否依法合規(guī)、內(nèi)控制度是否健全有效、信息資料是否真實完整。

監(jiān)管部門要組織開展打擊損害保險消費者合法權益行為的“亮劍行動”，在對保險機構電網(wǎng)銷業(yè)務專項檢查的基礎上，延伸至保險銷售交叉領域中投訴集中、業(yè)務量大、分支機構多的銀行類兼業(yè)代理機構重點檢查，規(guī)范新興渠道的保險銷售業(yè)務。組織各保監(jiān)局針對銷售誤導和客戶信息真實性等問題開展檢查，依法從嚴從速處罰。要強化責任追究，在對直接責任人依法予以重處的同時，嚴肅追究公司高管人員的責任，情節(jié)嚴重的，對省級分公司依法采取責令停止接受新業(yè)務等監(jiān)管措施。

(六)著力整治理賠難，提高理賠服務質(zhì)量和效率。

集中整治理賠手續(xù)繁多、流程較長、告知不到位、未按法定時限核賠給付、理賠尺度不一、爭議化解不及時以及服務體驗不佳等理賠難問題。

各保險機構要對理賠服務中不符合法律法規(guī)和損害保險消費者合法權益的行為開展自查，重點關注人為操控導致的惡意拖賠惜賠、無理拒賠。要完善調(diào)處機制，加強理賠爭議的內(nèi)部協(xié)調(diào)處理，有效化解合同糾紛。

監(jiān)管部門要開展理賠服務專項整治工作，加強對保險公司理賠管理和客戶服務情況的監(jiān)督檢查，嚴肅處理違法違規(guī)行為，追究各級負責人的責任。開展保險小額理賠服務質(zhì)量監(jiān)測工作，及時公布評價和監(jiān)測結果。

(七)著力整治違規(guī)套取費用，規(guī)范市場經(jīng)營行為。

集中整治違規(guī)套取費用，開展不正當競爭行為;經(jīng)營農(nóng)險業(yè)務的公司與基層政府部門勾結，通過虛假承保、虛假理賠等方式套取財政補貼資金。

各保險機構要從制度、機制和系統(tǒng)等方面加強違規(guī)套費行為的識別和管控，重點關注商業(yè)車險、農(nóng)業(yè)保險和大病保險等業(yè)務，對相關人員利用虛假發(fā)票、虛假業(yè)務、虛假人員等違規(guī)套取費用行為開展自查。

監(jiān)管部門要組織開展2017年車險市場現(xiàn)場檢查工作，對問題突出的公司開展重點檢查，發(fā)揮監(jiān)管引導市場預期的功能作用。組織開展大病保險專項檢查、農(nóng)業(yè)保險承保理賠檔案專項檢查，嚴肅查處違規(guī)經(jīng)營問題。組織各保監(jiān)局對保險專業(yè)中介機構及兼業(yè)代理機構進行財務業(yè)務真實性合規(guī)性檢查，嚴罰重處違法違規(guī)問題，妥善化解風險隱患。

(八)著力整治數(shù)據(jù)造假，摸清市場風險底數(shù)。

集中整治償付能力數(shù)據(jù)不真實問題，具體包括資產(chǎn)不實;準備金不實，不按規(guī)定的折現(xiàn)率曲線和精算方法及假設進行準備金評估，人為調(diào)整利潤或償付能力;風險綜合評級(IRR)基礎數(shù)據(jù)不實，不按照規(guī)定口徑報送數(shù)據(jù)、“報喜不報憂”、數(shù)據(jù)質(zhì)量偏低;償付能力信息披露不及時、不真實、不完整等。

各保險機構要對財務、承保、理賠、投資、信息系統(tǒng)等開展全面清查，摸清數(shù)據(jù)不實的底數(shù)。按照監(jiān)管要求及時、準確、完整地報送相關報告和數(shù)據(jù)。

監(jiān)管部門要開展償付能力數(shù)據(jù)真實性專項治理工作，在公司自查整改的基礎上，組織實施現(xiàn)場檢查，突出對重點公司、重點領域的監(jiān)管整治，對存在問題的機構和人員，依法頂格處理，嚴格責任追究。要進一步加強監(jiān)管信息和數(shù)據(jù)的審查，重點關注遲報、錯報、漏報等問題，切實提升監(jiān)管信息數(shù)據(jù)質(zhì)量。

三、工作要求

(一)加強組織領導。

各單位要深入貫徹落實黨中央國務院治理金融亂象、整頓金融市場秩序的決策部署，把市場亂象整治作為當前和今后一段時間的工作重點，扎實完成各項工作任務。各單位主要負責人要親自負責，加強對整治工作的領導。保監(jiān)會各相關部門要在2017年5月31日前制定下發(fā)專項整治工作方案，進一步明確整治重點、職責分工、工作安排及監(jiān)管要求，提出具體的時間表、路線圖。各保險公司要切實承擔起整治市場亂象的主體責任，客觀認識自身存在的問題，圍繞整治重點，制定自查整改方案，盡快開展自查。

(二)堅持“嚴”字當頭。

監(jiān)管部門要充分利用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管手段，對重大違法違規(guī)的保險機構實施更加嚴格的監(jiān)管、更加嚴厲的處罰、更加嚴肅的問責，對違法犯罪行為絕不手軟，堅決移送司法處理。要加強對監(jiān)管行為再監(jiān)督，嚴肅監(jiān)管紀律，對于有法不依、有章不循、任性執(zhí)法、內(nèi)外勾結等行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，一律依法從嚴問責。各保險公司要認真自查整改，強化責任落實。對在專項整治行動中走過場、瞞報、漏報或整改不到位的機構和相關責任人，監(jiān)管部門要依法嚴肅追究責任。

(三)注重長效機制。

監(jiān)管部門要針對整治發(fā)現(xiàn)的問題和風險，深入分析原因，梳理排查監(jiān)管漏洞，研究提出完善監(jiān)管制度的政策建議，盡快彌補監(jiān)管短板，避免監(jiān)管空白，提升行業(yè)服務實體經(jīng)濟的能力。各保險機構要利用自查契機，將問題反映出的內(nèi)部管控漏洞一挖到底，健全內(nèi)部管控制度，營造依法合規(guī)經(jīng)營的長效機制，從根本上杜絕屢查屢犯、越藏越深的違法違規(guī)問題。

保險市場亂象整治“回頭看”自查報告

亂象整治自查報告

銀行亂象自查報告

市場亂象整治工作匯報報告

銀行業(yè)十亂象自查報告

市場亂象自查報告(篇7)

銀監(jiān)會首提"三違反"——違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章，要求全國銀行業(yè)集中治理金融亂象!

“今年是強監(jiān)管的一年，也是強問責的一年?！?月7日，銀監(jiān)會主席助理楊家才在新聞發(fā)布會上表示，銀監(jiān)會已經(jīng)梳理了若干問題，動員全國金融機構對照“問題菜單”自查自糾，集中整治金融亂象。

銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查局巡視員(主持工作)王朝弟在發(fā)布會上表示，20__年上半年將組織全國銀行業(yè)集中進行市場亂象整治工作，以回歸本源、服務實體、防范風險為目標，重點對股權和對外投資、機構及高管、規(guī)章制度、業(yè)務、產(chǎn)品、人員、廉政風險、監(jiān)管行為、內(nèi)外勾結違法、非法金融活動等方面進行整治。

據(jù)財新記者從多位銀行人士處了解，銀監(jiān)會已于3月28日下發(fā)《關于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》(下稱《通知》)，全銀行業(yè)自查，同時各級監(jiān)管進行抽查和現(xiàn)場檢查，自查報告將于6月12日上報，整改和問責報告于11月30日上報，以此促使銀行業(yè)加強合規(guī)文化。

“堅決治理各種金融亂象”，銀監(jiān)會主席郭樹清履新不到一月，這成為銀監(jiān)會監(jiān)管工作的主題詞。

近百項“問題菜單”

財新記者獲得的《通知》內(nèi)容顯示，銀監(jiān)會一共安排了從制度建設、風險管理到具體業(yè)務十大項自查內(nèi)容，涵蓋近百種具體檢查要求，甚至具體到了一筆業(yè)務的操作。這充分說明，銀監(jiān)會對于銀行的種.種不合規(guī)情況，早已有所掌握。

銀監(jiān)會要求，要重點評估亂設機構、亂辦業(yè)務、不當利益輸送、信貸、票據(jù)、理財、信用卡等重點業(yè)務領域的風險突出環(huán)節(jié)，及信息披露不合規(guī)、重大經(jīng)營管理信息隱瞞不報等問題，以檢查業(yè)務的方式倒查內(nèi)部制度和合規(guī)存在的問題。

比如，在不當利益輸送行為方面，要檢查銀行是否違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款，是否接受關系人以本行股權作質(zhì)押并提供授信，銀行的工作人員利用職務上的便利__、挪用、侵占本行或客戶資金，包括內(nèi)外勾結騙取銀行信貸資金等。

在信貸業(yè)務方面，要檢查信貸資金是否違規(guī)流入股市、期市，是否違規(guī)為地方政府提供債務融資。

其中，銀監(jiān)會突出強調(diào)關于信貸資金入樓市的情況，要求檢查信貸資金是否直接參與房地產(chǎn)炒作，是否在房地產(chǎn)開發(fā)貸和按揭貸中虛假、違規(guī)操作，包括：一是違規(guī)為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款用于支付土地出讓金;二是違規(guī)為四證不全、資本金比例不到位項目發(fā)放開發(fā)貸;三是未嚴格實行開發(fā)貸封閉式管理導致資金挪用;四是違規(guī)繞道、借道通過發(fā)放流動貸款、經(jīng)營性物業(yè)貸款等為開放商提供融資;五是違規(guī)發(fā)放“首付貸”，違規(guī)融資給第三方用于首付款、尾款、違規(guī)發(fā)放個人貸款用于購買住房;六是違規(guī)向未封頂樓盤發(fā)放個人按揭貸，違規(guī)發(fā)放虛假按揭貸，違規(guī)向“零首付”購房人發(fā)放按揭貸。

除此，要檢查是否存在違規(guī)辦理信用卡透支，用于購房等投資性領域或生產(chǎn)經(jīng)營領域，是否違規(guī)批量辦卡歸集資金流入股市、房市等。

在不良貸款方面，要檢查是否違規(guī)通過人為調(diào)整分類等手段，調(diào)節(jié)不良貸款;是否違規(guī)通過“搭橋”等手段藏匿不良貸款，違規(guī)通過相互代持、安排回購條款轉(zhuǎn)移到表外等方式轉(zhuǎn)移不良貸款等。

在票據(jù)方面，銀監(jiān)會要求，要檢查是否違規(guī)與票據(jù)中介、資金掮客合作開展票據(jù)業(yè)務或交易，違規(guī)異地辦理票據(jù)業(yè)務，違規(guī)將公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出借、出租;是否按規(guī)定對票據(jù)進行查賬、查庫;是否假買斷真出表、以投資代替貼現(xiàn)等。

在同業(yè)和理財業(yè)務方面，銀監(jiān)會要求，要檢查投資非標是否比照自營貸款管理，對底層資產(chǎn)是否盡職調(diào)查，是否違規(guī)簽訂“抽屜協(xié)議”，是否通過發(fā)放自營貸款承接存在償還風險的同業(yè)和理財投資業(yè)務，是否違規(guī)開展債券、票據(jù)、資管計劃代持業(yè)務等。

處處都是“帶電的高壓線”

在3月2日國新辦發(fā)布會上，郭樹清首次用“牛欄關貓”比喻當前的監(jiān)管漏洞，稱“沒有完善健全的監(jiān)管制度，銀行業(yè)務經(jīng)營就必然會引發(fā)嚴重的風險暴露”。

在《通知》中，銀監(jiān)會指出，目前銀行業(yè)金融機構制度存在一些漏洞和“牛欄關貓”現(xiàn)象，有章不循、違規(guī)操作等問題屢查屢犯、屢罰屢犯，必須進行全面治理。通過“三違反”(“三違反”指“違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章”)專項治理，以消除風險管控盲區(qū)，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確?！安辉奖O(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。

“要充分認識開展‘三違反’行為專項治理工作的重要性。”銀監(jiān)會表示，一是要認真落實治理工作的主體責任和監(jiān)管責任，正視問題和風險隱患，敢于揭蓋子，要舉一反三，嚴厲整改問責;二是要深刻認識違規(guī)可能帶來的慘痛代價，使金融法律、監(jiān)管規(guī)則、內(nèi)部規(guī)章都成為“帶電的高壓線”;三是緊盯關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，重點關注二級及以下分支機構及其負責人，加強薄弱環(huán)節(jié)、案件多方領域風險排查;四是將監(jiān)管規(guī)則內(nèi)植于經(jīng)營管理，對存在問題的機構和員工，要發(fā)現(xiàn)一起查處一起;五是繼續(xù)弘揚“鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章”的“三鐵”傳統(tǒng)，“管好自己的員工，做好自己的業(yè)務，看好自己的資金”。

在檢查部署上，銀監(jiān)會指出，機構自查和監(jiān)管檢查的業(yè)務范圍均為20__年末有余額的各類業(yè)務，必要時可以追溯和下延。各銀行業(yè)金融機構要開展全系統(tǒng)自查及“上對下”抽查，全面覆蓋體制、機制、系統(tǒng)、流程、人員及業(yè)務。

在監(jiān)管處罰上，銀監(jiān)會指出，“對于機構應查而未查、應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)、應處理而未處理和處理不到位的問題，監(jiān)管機構一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，從嚴從重處理。”

具體而言，一是對于自查工作不落實、屢查屢犯不收手、整改問責不到位、監(jiān)管檢查不配合的機構，要依法從嚴采取監(jiān)管措施;二是切實做到應處理必處理，應罰必罰，特別是對于重大經(jīng)營管理信息隱瞞不報、花樣翻新的利益輸送等問題，要從嚴從重處罰;三是依法建立處罰機制，既要沒收非法所得，也要處以罰款;要對違規(guī)機構和相關責任人員實施雙“處罰”，將處罰結果與市場準入、監(jiān)管評級等掛鉤，要進行通報和曝光，強化震懾效應。

市場亂象自查報告(篇8)

陶春旭口腔門診部醫(yī)療亂象專項整治自查報告

林甸縣衛(wèi)健局：

根據(jù)省衛(wèi)生健康委、省網(wǎng)信辦等8部門《關于開展醫(yī)療亂象專項整治活動的通知》（黑衛(wèi)醫(yī)發(fā)〔2019〕26號）精神，為打擊和整治醫(yī)療詐騙、虛假宣傳、亂收費、騙保等醫(yī)療亂象，凈化我縣醫(yī)療行業(yè)環(huán)境，促進醫(yī)療行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，切實維護人民群眾健康權益，現(xiàn)對本診所進行自查自糾，自查結果如下：

一． 應查的主要問題：

1.嚴厲打擊各種違法違規(guī)職業(yè)行為。

2.依法依規(guī)查處醫(yī)療機構買賣、轉(zhuǎn)讓、租借《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可》或《醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書》行為 3.嚴肅懲治超出登記范圍開展診療活動行為

4.嚴厲打擊使用非衛(wèi)生技術人員從事醫(yī)療衛(wèi)生技術工作行為。 5.依法依規(guī)查處出具虛假證明文件行為

6.嚴厲打擊制售假藥及藥品采購、銷售、庫存管理混亂等行為 7.查處以醫(yī)療名義推廣銷售所謂“保健”相關用品等違法違規(guī)行為。 8.嚴厲打擊虛假診斷、夸大病情或療效、利用“醫(yī)托”等方式，欺騙誘使、強迫患者接受診療和消費等違法違規(guī)行為 9.嚴厲打擊醫(yī)療機構校驗過程中的違法行為

10.嚴肅處理違反“看病不求人”相關規(guī)定的行為

11.12.13.依法查處醫(yī)療廢物處置過程中的違法行為，嚴厲打擊丟棄、買賣醫(yī)療廢物等違法行為

嚴格治理醫(yī)療污水，嚴肅查處直接排放未經(jīng)嚴格消毒的醫(yī)療污水等違法行為

.嚴肅查處違規(guī)收受“紅包”、回扣，不在集中采購平臺上采購藥品和醫(yī)用耗材等行為 14.重點查處：通過虛假宣傳、以體檢等名目誘導、騙取參保人員住院的行為;留存、盜刷、冒用參保人員社會保障卡的行為;虛構醫(yī)療服務、偽造醫(yī)療文書或票據(jù)的行為;虛記、多記藥品、診療項目、醫(yī)用耗材、醫(yī)療服務設施費用的行為;串換藥品、器械、診療項目等惡意騙取醫(yī)?；鸬刃袨?/p>

懲治醫(yī)療機構未取得《醫(yī)療廣告審查證明》或未經(jīng)衛(wèi)生健康部門審查備案和違反《醫(yī)療廣告審查證明》規(guī)定發(fā)布醫(yī)療廣告的行為

查處分解（拆分）手術或檢驗檢查項目等亂收費行為 15.16.17.18.19.查處不按規(guī)定公示，未按照要求公示藥品、醫(yī)用材料及醫(yī)療服務價格的行為

查處未按照項目和計價依據(jù)收費等行為

查處違反診療常規(guī)，誘導醫(yī)療和過度醫(yī)療，特別是術中加價等嚴重違法行為

二． 存在的主要問題：

我門診在自查過程中未發(fā)現(xiàn)主要問題的錯誤行為。 三． 整改問題的主要措施：

提高思想認識，加強組織領導。整治醫(yī)療亂象是規(guī)范醫(yī)療行為、提升醫(yī)療質(zhì)量、排除醫(yī)療隱患的有效方法，是促進醫(yī)療機構高質(zhì)量發(fā)展的重要推動力，建立協(xié)同機制，落實職責要求。各相關部門要按照職責分工各司其職、相互協(xié)作、協(xié)同監(jiān)管、依法履職，統(tǒng)籌發(fā)揮職能作用，形成工作合力，開展好醫(yī)療亂象整治行動，對涉及其他部門職責的案件線索，要及時移送相應部門；對涉嫌違法犯罪的案件線索，要及時依法移送公安機關。

市場亂象自查報告(篇9)

“掃黑除惡”專項斗爭工作開展以來，我局高度重視，迅速行動，有條不紊地開展交通運輸領域“掃黑除惡”工作，現(xiàn)就我縣交通運輸行業(yè)亂象摸排及整治工作總結如下。

一、統(tǒng)一思想提高認識。

全縣“掃黑除惡”工作動員大會召開后，我局按照省州交通主管部門及縣委要求召開局黨組會專題研究，制定并下發(fā)了行業(yè)亂象摸排整治工作方案，明確了“宣傳要到位、底子要摸清、打擊要有力”的工作目標，制作了宣傳標語、橫幅、宣傳牌，深入到車站、建設工地開展摸排宣傳工作。同時，在干部職工大會上進行宣傳發(fā)動，提高了全局上下對“掃黑除惡”行業(yè)亂象專項治理的認識，進一步增強了責任感和緊迫感，決心為促進社會政治大局穩(wěn)定、經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)發(fā)展、為切實打造良好的交通運輸環(huán)境作出積極貢獻、積極開展交通運輸領域行業(yè)亂象專項治理。

二、加強領導責任制。

按照上級有關要求，局長是這次“掃黑除惡治亂”專項斗爭的責任人，分管領導為具體責任人，充分發(fā)揮部門的職能作用，落實部門的責任制，加強與政法機關“掃黑除惡治亂”工作的支持與配合，發(fā)動鼓勵檢舉、揭發(fā)交通運輸行業(yè)黑惡勢力犯罪線索和行業(yè)亂象，做到“發(fā)現(xiàn)就打”、“一有苗頭就打”，從而取得實效。特別是在堅持有黑打黑、無黑除惡、無惡治亂的原則，有效打擊交通運輸領域違法犯罪行為;深入、細致、扎實摸排各類

涉黑涉惡線索，共出動20余人次到在建工地、車站開展排查和巡查，未發(fā)現(xiàn)我縣交通運輸行業(yè)涉黑涉惡及行業(yè)亂象。一旦發(fā)現(xiàn)黑、惡、霸、亂，我局掃黑辦及時上報會同公安機關和有關部門聯(lián)合執(zhí)法，嚴厲打擊;全局上下緊盯交通行業(yè)黑惡勢力性質(zhì)違法犯罪活動，深入推進行業(yè)亂象專項整治工作，堅決打贏掃黑除惡專項斗爭這場攻堅仗。

三、立足防范嚴格責任追究。

局黨組要求各股室、各局屬單位結合自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭深入開展行業(yè)亂象專項治理，不折不扣自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭，不折不扣地完成局黨組安排的各項工作任務。嚴格責任追究，對因思想不重視、責任不明確、措施不落實而影響“掃黑除惡”專項行動的，一律依照有關規(guī)定，追究當事人和單位負責人的責任。今年來，我局按照掃“黑”辦的統(tǒng)一部署，對交通項目承建或招投標過程中，易發(fā)生強攬工程、惡意競標的黑惡勢力;在實施交通項目過程中，易發(fā)生對征地、拆遷、工程建設等進行煽動鬧事的黑惡勢力;認真梳理排查因交通運輸引發(fā)的矛盾糾紛，及時做好化解、維穩(wěn)工作，排查在交通工程建設中非法強攬和欺行霸市行為，深入開展交通運輸行業(yè)亂象治理工作，做到一發(fā)現(xiàn)苗頭就配合相關部門予以打擊，使一些不法分子沒有滋生的土壤，扎扎實實做好我局的“掃黑除惡”工作，確保一方平安，凈化交通運輸環(huán)境，促進經(jīng)濟社會和諧發(fā)展。

市場亂象自查報告(篇10)

林甸縣衛(wèi)健局：

根據(jù)省衛(wèi)生健康委、省網(wǎng)信辦等8部門《關于開展醫(yī)療亂象專項整治活動的通知》(黑衛(wèi)醫(yī)發(fā)〔20__〕26號)精神，為打擊和整治醫(yī)療詐騙、虛假宣傳、亂收費、騙保等醫(yī)療亂象，凈化我縣醫(yī)療行業(yè)環(huán)境，促進醫(yī)療行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，切實維護人民群眾健康權益，現(xiàn)對本診所進行自查自糾，自查結果如下：

一. 應查的主要問題：

1.嚴厲打擊各種違法違規(guī)職業(yè)行為。

2.依法依規(guī)查處醫(yī)療機構買賣、轉(zhuǎn)讓、租借《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可》或《醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書》行為 3.嚴肅懲治超出登記范圍開展診療活動行為

4.嚴厲打擊使用非衛(wèi)生技術人員從事醫(yī)療衛(wèi)生技術工作行為。

5.依法依規(guī)查處出具虛假證明文件行為

6.嚴厲打擊制售假藥及藥品采購、銷售、庫存管理混亂等行為

7.查處以醫(yī)療名義推廣銷售所謂“保健”相關用品等違法違規(guī)行為。

8.嚴厲打擊虛假診斷、夸大病情或療效、利用“醫(yī)托”等方式，欺騙誘使、強迫患者接受診療和消費等違法違規(guī)行為

9.嚴厲打擊醫(yī)療機構校驗過程中的違法行為

10.嚴肅處理違反“看病不求人”相關規(guī)定的行為

二. 存在的主要問題：

我門診在自查過程中未發(fā)現(xiàn)主要問題的錯誤行為。

三. 整改問題的主要措施：

提高思想認識，加強組織領導。整治醫(yī)療亂象是規(guī)范醫(yī)療行為、提升醫(yī)療質(zhì)量、排除醫(yī)療隱患的有效方法，是促進醫(yī)療機構高質(zhì)量發(fā)展的重要推動力，建立協(xié)同機制，落實職責要求。各相關部門要按照職責分工各司其職、相互協(xié)作、協(xié)同監(jiān)管、依法履職，統(tǒng)籌發(fā)揮職能作用，形成工作合力，開展好醫(yī)療亂象整治行動，對涉及其他部門職責的案件線索，要及時移送相應部門;對涉嫌違法犯罪的案件線索，要及時依法移送公安機關。

市場亂象自查報告(篇11)

土地亂象專項整治工作總結一、加強組織領導為順利實施土地亂象整治各階段的工作任務，我局領導高度重視此項工作，按照早著手、早整改、早處理、早到位的工作原則。我局按照州級通知精神，結合我縣實際，起草我縣土地土地亂象專項整治實施方案，成立了以縣委、政府分管為組長的領導小組，安排了專人對此次工作逐一摸排核查，做到機構落實，人員落實，經(jīng)費落實，確保把此項工作措施落實到實處。二、宣傳動員階段充分利用媒體、宣傳標語等宣傳方式，對涉及鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展了土地亂象整治宣傳動員大會，大力宣傳國土資源法律法規(guī)，營造良好的土地執(zhí)法氛圍，堅定整治土地亂象的信心和決心，牢固樹立依法管地用地意識，為專項整治行動造勢助威。三、摸底調(diào)查階段(一)縣城規(guī)劃區(qū)域調(diào)查情況。針對了摸底調(diào)查，共調(diào)查出新增建設用地進行了拆除，現(xiàn)已拆除

至新增建設用地、從至加油站進行27宗。臨時用地70宗，目前已對新增的

27宗用地審批情況進行了公示;對影響公路路基臨時搭建、影響國道建設臨時搭建

40宗。(二)鎮(zhèn)規(guī)劃區(qū)調(diào)查的情況。鎮(zhèn)因歷史遺留問題、

市場亂象自查報告(篇12)

開展銀行業(yè)市場亂象整治工作自查報告

一、目的意義

黨的十八大以來，在黨中央國務院的準確領導下，保險業(yè)實現(xiàn)了持續(xù)較快增長，保障水平持續(xù)增強，服務實體經(jīng)濟水平持續(xù)提升。但是，因為部分市場主體動機不純、急功近利、貪快求全，加之一些監(jiān)管人員位置不正、責任不強、履職不力等原因，金融市場亂象問題在保險業(yè)同樣存有，集中體現(xiàn)為部分保險機構資本失實、治理失效、投資失控、營銷失信、數(shù)據(jù)失真等方面，嚴重損害了保險消費者合法權益，擾亂了保險市場秩序，甚至可能引發(fā)重大經(jīng)濟金融風險。面對這些市場亂象問題，保監(jiān)會將堅持不回避、不遮掩，以更強擔當精神履職盡責，從嚴整治、從快處理、從重問責，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線，確保國家經(jīng)濟金融安全穩(wěn)定。

二、工作部署

(一)著力整治虛假出資，切實解決資本不實問題。

集中整治保險公司股東利用保險資金自我注資、循環(huán)使用;通過增加股權層級規(guī)避監(jiān)管、使用非自有資金出資;入股資金未真實足額到位或抽逃資本金。

各保險機構要對入股資金來源認真核查，確保入股資金真實、自有、合法。如存有提供虛假信息或故意隱瞞的情況，自愿接受監(jiān)管部門的處置措施。

監(jiān)管部門要展開資本真實性專項整治，重點注重股東是否直接或間接通過以下方式向保險公司投資：銀行貸款及其他形式的債務資金;信托資金、委托資金等非自有資金;利用保險公司投資信托計劃等金融產(chǎn)品的相關資金;利用保險公司存單質(zhì)押獲取的資金;通過質(zhì)押保險公司股權獲取的資金。對存有入股資金來源或股東關聯(lián)關系申報不實，以及編制提供虛假材料等違規(guī)行為的股東，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，依法采取限制行使表決權、派駐董事等股東權利，直至責令轉(zhuǎn)讓或拍賣股權等監(jiān)管措施，并將相關當事人列入保險業(yè)黑名單，限制其在保險業(yè)展開投資活動。

(二)著力整治公司治理亂象，提升治理機制有效性。

集中整治股東之間或股東與管理層之間，因控制權爭奪或重大利益分歧導致公司無法正常經(jīng)營;決策機制缺乏制衡，形成大股東或?qū)嶋H控制人“一言堂”的情形。

各保險機構要提升對公司治理理念的理解，培育優(yōu)秀的公司治理文化，完善公司治理架構，明確職責和權力邊界，嚴格落實公司治理信息披露和報告要求，主動接受社會監(jiān)督，并針對存有的問題實行整改。

監(jiān)管部門要深入推動保險法人機構公司治理監(jiān)管評估，增強投資人背景、資質(zhì)和關聯(lián)關系穿透性審查，禁止代持、違規(guī)關聯(lián)持股等行為。重點核查公司是否建立適合自身情況的治理架構、公司治理機制的合規(guī)性和有效性，排查公司治理潛在風險。

(三)著力整治資金使用亂象，堅決遏制違規(guī)投資、激進投資行為。

集中整治保險資金投資多層嵌套的產(chǎn)品，模糊資金的真實投向，掩蓋風險的真實狀況;非理性連續(xù)舉牌，與非保險一致行動人共同收購，利用保險資金快進快出頻繁炒作股票;違規(guī)展開資金使用關聯(lián)交易，向大股東和實際控制人輸送利益;盲目跨境跨領域大額投資和并購;將短期資金集中投向非公開市場的低流動性高風險資產(chǎn)。

各保險機構要嚴格落實“審慎、穩(wěn)健和服務主業(yè)”的監(jiān)管導向，強化資產(chǎn)負債匹配管理，持續(xù)評估自身資產(chǎn)負債匹配狀況和資產(chǎn)配置水平，防范資產(chǎn)過度錯配的風險。要增強內(nèi)部控制建設，健全投資決策機制，提升投資水平和風險管理水平。

監(jiān)管部門要組織展開保險資金使用風險排查專項整治工作，全面核查保險資產(chǎn)質(zhì)量和安全性，投資決策和交易的合規(guī)性，以及內(nèi)部控制健全和有效性。重點檢查資金使用比例合規(guī)、產(chǎn)品嵌套和杠桿投資、關聯(lián)交易、重大股票投資和不動產(chǎn)投資等情況，嚴厲打擊違法違規(guī)行為。

(四)著力整治產(chǎn)品不當創(chuàng)新，堅決清退問題產(chǎn)品。

集中整治產(chǎn)品創(chuàng)新不規(guī)范，炒作概念和制造噱頭;產(chǎn)品設計偏離保險本源，保障功能弱化。

各保險機構要堅守保險保障本位，強化保險產(chǎn)品保障屬性，體現(xiàn)保障特征。要持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品和業(yè)務結構，規(guī)范產(chǎn)品開發(fā)管理。

監(jiān)管部門要部署各財產(chǎn)險公司對在用的備案產(chǎn)品實行全面自查，即時清理違規(guī)產(chǎn)品。針對財產(chǎn)險產(chǎn)品展開首次非現(xiàn)場檢查，對問題產(chǎn)品嚴格采取監(jiān)管措施予以強制退出。要嚴格規(guī)范人身險產(chǎn)品開發(fā)設計行為，對違法違規(guī)問題堅決查處，采取一定期限內(nèi)禁止申報新產(chǎn)品等監(jiān)管措施，對履職不到位的高管人員從嚴從重追究責任。

(五)著力整治銷售誤導，規(guī)范銷售管理行為。

集中整治保險公司、保險中介機構以及保險從業(yè)人員欺騙消費者、隱瞞與保險合同相關的重要情況、夸大保險責任或保險產(chǎn)品收益、以其它金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險產(chǎn)品、不履行責任免除及特別約定條款的說明義務、不告知提前解除合同可能產(chǎn)生損失、客戶信息失真等銷售誤導問題。

各保險機構要對銷售管理情況展開自查自糾，重點針對產(chǎn)品管理、信息披露、銷售宣傳、客戶回訪、續(xù)期服務和投訴處理等業(yè)務環(huán)節(jié)，排查相關經(jīng)營行為是否依法合規(guī)、內(nèi)控制度是否健全有效、信息資料是否真實完整。

監(jiān)管部門要組織展開打擊損害保險消費者合法權益行為的“亮劍行動”，在對保險機構電網(wǎng)銷業(yè)務專項檢查的基礎上，延伸至保險銷售交叉領域中投訴集中、業(yè)務量大、分支機構多的銀行類兼業(yè)代理機構重點檢查，規(guī)范新興渠道的保險銷售業(yè)務。組織各保監(jiān)局針對銷售誤導和客戶信息真實性等問題展開檢查，依法從嚴從速處罰。要強化責任追究，在對直接責任人依法予以重處的同時，嚴肅追究公司高管人員的責任，情節(jié)嚴重的，對省級分公司依法采取責令停止接受新業(yè)務等監(jiān)管措施。

(六)著力整治理賠難，提升理賠服務質(zhì)量和效率。

集中整治理賠手續(xù)繁多、流程較長、告知不到位、未按法定時限核賠給付、理賠尺度不一、爭議化解不即時以及服務體驗不佳等理賠難問題。

各保險機構要對理賠服務中不符合法律法規(guī)和損害保險消費者合法權益的行為展開自查，重點注重人為操控導致的惡意拖賠惜賠、無理拒賠。要完善調(diào)處機制，增強理賠爭議的內(nèi)部協(xié)調(diào)處理，有效化解合同糾紛。

監(jiān)管部門要展開理賠服務專項整治工作，增強對保險公司理賠管理和客戶服務情況的監(jiān)督檢查，嚴肅處理違法違規(guī)行為，追究各級負責人的責任。展開保險小額理賠服務質(zhì)量監(jiān)測工作，即時公布評價和監(jiān)測結果。

(七)著力整治違規(guī)套取費用，規(guī)范市場經(jīng)營行為。

集中整治違規(guī)套取費用，展開不正當競爭行為;經(jīng)營農(nóng)險業(yè)務的公司與基層政府部門勾結，通過虛假承保、虛假理賠等方式套取財政補貼資金。

各保險機構要從制度、機制和系統(tǒng)等方面增強違規(guī)套費行為的識別和管控，重點注重商業(yè)車險、農(nóng)業(yè)保險和大病保險等業(yè)務，對相關人員利用虛假發(fā)票、虛假業(yè)務、虛假人員等違規(guī)套取費用行為展開自查。

監(jiān)管部門要組織展開2017年車險市場現(xiàn)場檢查工作，對問題突出的公司展開重點檢查，發(fā)揮監(jiān)管引導市場預期的功能作用。組織展開大病保險專項檢查、農(nóng)業(yè)保險承保理賠檔案專項檢查，嚴肅查處違規(guī)經(jīng)營問題。組織各保監(jiān)局對保險專業(yè)中介機構及兼業(yè)代理機構實行財務業(yè)務真實性合規(guī)性檢查，嚴罰重處違法違規(guī)問題，妥善化解風險隱患。

(八)著力整治數(shù)據(jù)造假，摸清市場風險底數(shù)。

集中整治償付水平數(shù)據(jù)不真實問題，具體包括資產(chǎn)不實;準備金不實，不按規(guī)定的折現(xiàn)率曲線和精算方法及假設實行準備金評估，人為調(diào)整利潤或償付水平;風險綜合評級(IRR)基礎數(shù)據(jù)不實，不按照規(guī)定口徑報送數(shù)據(jù)、“報喜不報憂”、數(shù)據(jù)質(zhì)量偏低;償付水平信息披露不即時、不真實、不完整等。

各保險機構要對財務、承保、理賠、投資、信息系統(tǒng)等展開全面清查，摸清數(shù)據(jù)不實的底數(shù)。按照監(jiān)管要求即時、準確、完整地報送相關報告和數(shù)據(jù)。

監(jiān)管部門要展開償付水平數(shù)據(jù)真實性專項治理工作，在公司自查整改的基礎上，組織實施現(xiàn)場檢查，突出對重點公司、重點領域的監(jiān)管整治，對存有問題的機構和人員，依法頂格處理，嚴格責任追究。要進一步增強監(jiān)管信息和數(shù)據(jù)的審查，重點注重遲報、錯報、漏報等問題，切實提升監(jiān)管信息數(shù)據(jù)質(zhì)量。

三、工作要求

(一)增強組織領導。

各單位要深入貫徹落實黨中央國務院治理金融亂象、整頓金融市場秩序的決策部署，把市場亂象整治作為當前和今后一段時間的工作重點，扎實完成各項工作任務。各單位主要負責人要親自負責，增強對整治工作的領導。保監(jiān)會各相關部門要在2017年5月31日前制定下發(fā)專項整治工作方案，進一步明確整治重點、職責分工、工作安排及監(jiān)管要求，提出具體的時間表、路線圖。各保險公司要切實承擔起整治市場亂象的主體責任，客觀理解自身存有的問題，圍繞整治重點，制定自查整改方案，盡快展開自查。

(二)堅持“嚴”字當頭。

監(jiān)管部門要充分利用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管手段，對重大違法違規(guī)的保險機構實施更加嚴格的監(jiān)管、更加嚴厲的處罰、更加嚴肅的問責，對違法犯罪行為絕不手軟，堅決移送司法處理。要增強對監(jiān)管行為再監(jiān)督，嚴肅監(jiān)管紀律，對于有法不依、有章不循、任性執(zhí)法、內(nèi)外勾結等行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，一律依法從嚴問責。各保險公司要認真自查整改，強化責任落實。對在專項整治行動中走過場、瞞報、漏報或整改不到位的機構和相關責任人，監(jiān)管部門要依法嚴肅追究責任。

(三)注重長效機制。

監(jiān)管部門要針對整治發(fā)現(xiàn)的問題和風險，深入分析原因，梳理排查監(jiān)管漏洞，研究提出完善監(jiān)管制度的政策建議，盡快補充監(jiān)管短板，避免監(jiān)管空白，提升行業(yè)服務實體經(jīng)濟的水平。各保險機構要利用自查契機，將問題反映出的內(nèi)部管控漏洞一挖到底，健全內(nèi)部管控制度，營造依法合規(guī)經(jīng)營的長效機制，從根本上杜絕屢查屢犯、越藏越深的違法違規(guī)問題。

市場亂象自查報告(篇13)

根據(jù)石編發(fā)[20__]94號《關于對部分政府工作部門職責履行情況進行評估檢查的通知》要求，我局對履行職責情況進行了認真自查，現(xiàn)就有關情況報告如下：

一、深化機構改革，理順職責關系

20__年8月，按照全區(qū)機構改革工作要求，__市工商局、__市質(zhì)監(jiān)局由自治區(qū)垂直管理部門下劃市屬部門，11月11日，__市市場監(jiān)督管理局正式掛牌成立，加掛__市食品安全委員會辦公室、__市工商行政管理局、__市質(zhì)量技術監(jiān)督管理局、__市食品藥品監(jiān)督管理局四塊牌子。按照“三定”方案，我局共調(diào)整職責8項(取消4項、整合1項、加強3項)，確定主要職責18項。依據(jù)職責，內(nèi)設17個科室、5個直屬機構和大武口區(qū)分局、惠農(nóng)區(qū)分局2個派出機構;共核定行政編制254名，工勤人員編制15名，全額預算事業(yè)編制70名，合計339名。目前，實有行政編制人員241人、事業(yè)編制人員64名、工勤人員14名，共計319名。按照機構改革工作要求，我局嚴格執(zhí)行機構編制管理相關規(guī)定，完成了市局機關、直屬及派出機構班子、機構、人員的調(diào)整整合工作，新組建成立了__市檢驗檢測中心。

二、主要工作及取得的成效

今年以來，我局緊緊圍繞市委、政府中心工作，按照年初確定的目標任務，進一步深化改革，積極探索市場監(jiān)管新舉措，扎實推進食品藥品、特種設備、打假治劣、消費維權等重點工作，努力維護公平公正的市場經(jīng)濟秩序，為__市經(jīng)濟發(fā)展做出了積極貢獻。

(一)推進依法行政，規(guī)范執(zhí)法行為

按照建設法治政府的要求，以規(guī)范行政執(zhí)法行為，提升行政執(zhí)法能力為抓手，積極推進依法行政。一是落實普法工作計劃。按照年度普法工作計劃，集中組織普法學習，組織全局干部職工學習工商、質(zhì)監(jiān)、食藥等方面法律法規(guī)。二是強化法制教育。積極組織執(zhí)法人員參加行政執(zhí)法證件申領培訓，全系統(tǒng)共有230人取得了行政執(zhí)法資格。通過培訓學習，進一步提高了執(zhí)法人員的法治思維和依法行政能力。三是開展執(zhí)法業(yè)務培訓。組織基層一線監(jiān)管人員參加上級各相關業(yè)務部門技能培訓，在全系統(tǒng)舉辦了12場次市場監(jiān)管業(yè)務知識和法律法規(guī)培訓，提升了執(zhí)法人員綜合能力，實現(xiàn)工商行政管理、質(zhì)量技術監(jiān)督、食品藥品監(jiān)管相關法律法規(guī)及業(yè)務知識的全員培訓。四是開展法治城市創(chuàng)建活動。結合“3·15消費者權益日”、“5·20世界計量日”、食品安全宣傳周、科技活動周等法律宣傳活動，加強消費維權和科普知識宣傳教育，努力構建四位一體的社會共治格局。五是完善執(zhí)法機制，努力提升依法行政水平。建立健全了行政執(zhí)法工作規(guī)則、暫扣和罰沒物資管理制度等多項行政執(zhí)法工作制度，成立了行政處罰案件審理委員會，通過定期組織開展行政處罰案件評查和行政執(zhí)法檢查工作，進一步完善行政執(zhí)法程序，積極推進行政執(zhí)法責任制工作落實。

今年以來，全市市場監(jiān)管部門共查處各類違法案件423件，罰沒款169.3萬元。其中，不正當競爭案件41件、產(chǎn)品質(zhì)量案件26件、無照經(jīng)營案件85件、食品安全案件208件、虛假廣告案件10件、藥品醫(yī)療器械案件3件、特種設備案件5件、保健食品和化妝品案件2件、餐飲案件3件、審批登記案件2件、消費欺詐案件4件、其他案件19件，無一起因行政復議、行政訴訟被撤銷或敗訴。

(二)認真履行職責，維護公平有序市場環(huán)境

1.加強食品安全監(jiān)管。一是創(chuàng)新體制機制，建立了食品安全追溯體系，在8家食品生產(chǎn)企業(yè)進行試點，推進食品生產(chǎn)企業(yè)風險分級分類監(jiān)管;二是認真落實食品安全監(jiān)管責任制，建立了打擊取締食品非法生產(chǎn)加工行為工作聯(lián)動機制，推進落實《__市食品流通環(huán)節(jié)肉品銷售憑證》信息追溯機制;三是在全市大型食品超市果蔬銷售區(qū)推行果蔬農(nóng)藥殘留攤位公示牌制度，積極做好初級食用農(nóng)產(chǎn)品入市后監(jiān)管工作;四是深化餐飲服務食品安全監(jiān)督量化分級管理，制定了《__市餐飲服務環(huán)節(jié)“明廚亮灶”工作實施方案》，按照“重點突破，因地制宜，循序漸進，穩(wěn)步推進”的原則，在全市1432家餐飲服務企業(yè)推行“明廚亮灶”工程，力爭用3年時間完成全市餐飲單位“明廚亮灶”改造工程，切實強化餐飲服務環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管工作;五是健全食品安格化監(jiān)管五項制度，強化督查督辦和專項治理，組織開展食品種(養(yǎng))殖、生產(chǎn)加工、流通銷售、餐飲服務、餐廚垃圾等全鏈條食品安全專項治理，共檢查食品小作坊和生產(chǎn)企業(yè)650家(次)，檢查食品流通企業(yè)5059家(次)，完成食品生產(chǎn)流通環(huán)節(jié)民生計劃抽樣任務149個批次，取締食品“黑作坊”5家，收繳不合格食品400余瓶(袋)，下架未經(jīng)檢疫肉200余公斤，有效規(guī)范了食品市場。

2.強化質(zhì)量管控，提升產(chǎn)品質(zhì)量管理水平。一是加強生產(chǎn)企業(yè)證后監(jiān)管，對7家強制認證產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)實施“3C”認證標志檢查，對中色東方、寧夏奔牛等30家獲得管理體系認證的企業(yè)實施了抽查，對32家資質(zhì)認定實驗室進行了監(jiān)督檢查，對18家食品農(nóng)產(chǎn)品認證企業(yè)51個獲證產(chǎn)品進行了監(jiān)督檢查;二是認真貫徹執(zhí)行新版《藥品經(jīng)營質(zhì)量管理規(guī)范》(GSP)，完成了56家藥品零售企業(yè)GSP認證工作;三是積極組織開展產(chǎn)(商)品抽樣檢定工作，共完成成品油127個批次、保健食品54個批次、化妝品60個批次、藥品156個批次、中藥飲片68個批次的抽樣工作;四是完善藥品經(jīng)營企業(yè)基本信息數(shù)據(jù)庫，對16家藥品批發(fā)及連鎖企業(yè)總部開展了藥品電子碼核注核銷工作，完成了321家零售藥店的入網(wǎng)導入工作，派發(fā)數(shù)字證書160家;五是嚴格實施藥品抽驗，全年收集、分析、上報藥品不良反應報告870例，嚴重不良反應病例120例，醫(yī)療器械不良事件報告171份，較上年同期報告數(shù)量和質(zhì)量都有大幅提高。

3.開展特種設備安全監(jiān)察。一是以開展“安全生產(chǎn)責任年”活動為契機，切實強化電梯及危險化學品安全監(jiān)管，進一步規(guī)范壓力容器充裝;二是完善《__市特種設備重特大安全事故應急救援預案》，組織開展電梯、氣體充裝等應急救援演練11場次;三是以開展“電梯安全監(jiān)管大會戰(zhàn)”、氣瓶專項檢查等為重點，認真落實特種設備安全生產(chǎn)主體責任，完善監(jiān)管機制，加大對電梯、鍋爐、壓力容器、大型游樂設施、氣瓶、起重設備等特種設備安全隱患排查力度，共檢查特種設備制造、安裝、充裝、使用單位239家(次)，檢查各類特種設備1492臺，氣瓶20800余只，發(fā)現(xiàn)隱患443處，下發(fā)安全監(jiān)察指令書131份，對整改不達標的5家企業(yè)停業(yè)整頓。

4.嚴厲打擊市場違法行為。一是聚焦熱點領域，以創(chuàng)建“無傳銷城市”工作為抓手，強化部門聯(lián)動機制，規(guī)范直銷，壓縮傳銷活動空間;二是以紅盾護農(nóng)及農(nóng)資打假專項行動為切入點，嚴厲查處制售假冒偽劣化肥、農(nóng)藥、種子等坑農(nóng)害農(nóng)行為;三是扎實開展機動車安檢機構、公用企業(yè)限制競爭、娛樂場所、虛假廣告宣傳及打擊假冒偽劣和商標侵權等專項整治，查獲銷售侵犯注冊商標專用權和假冒白酒及啤酒437瓶，查扣無中文標簽進口啤酒544瓶、無生產(chǎn)日期飲用純凈水19箱285瓶、過期礦泉水480瓶，沒收冒用認證標志手機13部、各類不合格食品1209瓶(袋)，有效規(guī)范了市場秩序。

5.夯實維權根基，切實保護消費者合法權益。一是以紀念“3·15”活動為契機，圍繞“攜手共治，暢享消費”年主題，在《__日報》開設“紅盾維權執(zhí)法在行動”、“走進3·15”、“食品與安全”、以案說法、維權對話、消費警示等宣傳報道欄目，開展了新《消法》、《侵害消費者權益行為處罰辦法》系列宣傳活動，發(fā)布了全市消費維權十大典型案例和十大維權熱點，并依法對貨值111萬元的假酒1000瓶、過期藥品14196盒、假冒偽劣商品50786條(袋)實施了環(huán)保銷毀;二是圍繞成品油、兒童用品、汽車4S店和眼鏡等消費維權重點領域開展專項整治，凈化消費市場環(huán)境;三是強化消費維權工作，加強12315、12331、12365投訴舉報工作規(guī)范化、制度化建設，依法實施消費環(huán)節(jié)經(jīng)營者首問和賠償先付制度，保護消費者合法權益。今年以來，共受理群眾咨詢3073件，消費者申述575件，消費者舉報191件，為消費者挽回經(jīng)濟損失101萬元。

(三)轉(zhuǎn)變職能，助推經(jīng)濟發(fā)展

1.深化商事制度改革,激發(fā)市場主體活力。全面落實國務院注冊資本登記制度改革，深入推進“先照后證”、“三證合一”、“一照一碼”登記制度，放寬市場準入條件，激發(fā)市場投資活力。今年以來,我局共辦理各類行政審批和行政服務事項12687件，全市登記各類企業(yè)9573戶、個體工商戶38406戶、農(nóng)民專業(yè)合作社760戶、家庭農(nóng)場370戶,分別較去年同期增長15.69%、3.82%、22.98%和24.16%。

2.強化服務，著力優(yōu)化市場發(fā)展環(huán)境。積極推進“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”工程，出臺小微企業(yè)扶持措施，推進簡政放權放管結合轉(zhuǎn)變政府職能工作，全面啟動企業(yè)名稱登記管理改革及企業(yè)監(jiān)管聯(lián)合懲戒備忘錄等4項工作，按照“兩到位、兩集中”的要求，整合15項審批職能，推行登記注冊“一審一核”和“審核合一”制，規(guī)范行政審批權力運行，簡化辦事程序。同時，我局還會同市財政局、科技局、商務局等部門成功申報全國小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新示范城市，成為全國首批15個示范市(區(qū))之一。

3.落實質(zhì)量發(fā)展綱要，穩(wěn)步實施商標發(fā)展戰(zhàn)略。一是成立了__市質(zhì)量和商標戰(zhàn)略工作領導小組，精心部署20__-20__年度省級政府質(zhì)量考核工作，引導企業(yè)申報中國質(zhì)量獎、寧夏質(zhì)量獎和質(zhì)量貢獻獎;二是圍繞“品牌興市、品牌強市”戰(zhàn)略，指導企業(yè)走品牌發(fā)展之路，確定寧夏銀晨太陽能科技有限公司、寧夏賀東莊園酒業(yè)有限公司等企業(yè)為中國馳名商標培育重點，麗珠制藥、德信恒通管業(yè)等企業(yè)為第十屆寧夏商標培育重點。截止目前，全市培育注冊商標1563件，其中，寧夏商標56件，中國馳名商標3件。

4.加強計量檢定，做好計量認證管理工作。一是開展“計量惠民生、誠信促和諧”雙十工程，認真落實鄉(xiāng)鎮(zhèn)醫(yī)用計量器具和集貿(mào)市場計量器具免費檢定機制，對政府定點蔬菜直銷店和平價蔬菜超市電子計價秤及水電氣熱民用四表進行了專項計量抽查;二是服務節(jié)能減排，組織對全市11家重點用能單位實施能源計量審查工作;三是指導市煙草公司實施企業(yè)標準化良好行為創(chuàng)建活動，指導寧夏海華國際飯店和惠農(nóng)區(qū)做好服務業(yè)標準化試點和國家玉米種植綜合標準化示范區(qū)建設工作;四是圍繞國家能源發(fā)展戰(zhàn)略和節(jié)能減排工作目標，完成了全市25家年綜合能耗2-5萬噸標煤企業(yè)的節(jié)能減排考核工作。

5.強化信用監(jiān)管，扎實推進市場誠信體系建設。一是扎實開展“守合同重信用”企業(yè)公示(認定)活動，審核上報20__—20__年度自治區(qū)級“守合同重信用”企業(yè)71家;組織開展了20__—20__年度市級“守合同重信用”單位認定活動，申報“守重”企業(yè)90家，其中，8家、自治區(qū)級18家、市級24家、新申報40家。二是以“百城萬店無假貨”示范街創(chuàng)建活動為契機，確定大武口區(qū)人民路市場、漢唐九街為“誠信經(jīng)營示范市場”和“誠信經(jīng)營示范街”，積極發(fā)揮示范引領作用。三是扎實開展企業(yè)年報公示和信息公示抽查工作。采取雙隨機的辦法對516家企業(yè)進行了抽查，對30戶初查有問題的企業(yè)委托會計師事務所進行檢查;將1551戶未按期公示年報信息、25戶通過登記住所無法取得聯(lián)系企業(yè)列入經(jīng)營異常名錄，強化企業(yè)信用體系建設。

6.拓寬企業(yè)融資渠道，解決企業(yè)融資難題。通過指導企業(yè)辦理動產(chǎn)抵押登記和股權出質(zhì)登記，幫助小微企業(yè)解決融資難的問題。今年以來，全市共辦理動產(chǎn)抵押登記159份，抵押物金額58.50億元;指導企業(yè)辦理股權出質(zhì)登記149件，股權質(zhì)押金額20.05億元，融資74.30億元，有效緩解了小微企業(yè)融資難題。

(四)簡政放權，規(guī)范權力運行

一是進一步深化行政審批制度改革，加快轉(zhuǎn)變市場監(jiān)管職能，強化權力運行制約監(jiān)督，促進市場監(jiān)管事權規(guī)范化、法律化、職責具體化。按照市政府《建立政府部門權力清單制度的實施方案》要求，對市場監(jiān)管行政職權進行全面清理，編制權力清單。經(jīng)初步梳理，我局權力清單共涉及8個類別共計832項，其中:行政審批事項21項，行政處罰事項752項，行政強制事項19項，行政檢查事項7項，行政確認事項6項，行政獎勵事項2項，行政裁決事項3項，其他類別22項。在編制權力清單過程中，我局對部門履職情況及職責交叉進行分析規(guī)制，清晰界定本單位內(nèi)外職能邊界，并及時報市政府法制辦進行合法性審查。二是深入貫徹落實《國務院關于取消和調(diào)整一批行政審批項目等事項的決定》，扎實做好工商登記前置審批事項改為后置審批后的登記注冊工作，除國務院保留的34項工商登記前置審批許可外，其它一律不再作為登記前置，不再要求申請人提交相關審批部門的許可文件、證件，推進工商注冊便利化。同時，按照行政審批“兩集中、兩到位”的要求，將市場監(jiān)管所有行政許可、審批事項按

照“直接辦理、承諾辦理、聯(lián)合辦理、負責辦理”四種形式進行分類，重新設定、梳理辦事流程，制作“三表一圖”(事項辦事指南、事項內(nèi)容信息表、事項崗位說明書和事項運行流程圖)，做到工作流程明細、受理渠道暢通，目前我局行政審批工作已統(tǒng)一進駐市政務服務中心。

三、存在的主要問題

(一)食品安全存在監(jiān)管盲區(qū)，與群眾期望有差距。我市食品產(chǎn)業(yè)普遍存在從業(yè)門檻低，基礎比較薄弱的情況，全市現(xiàn)有食品生產(chǎn)經(jīng)營主體1.1萬余戶，小、散、低的現(xiàn)象比較突出，特別是小食雜店、小餐飲店量多面廣、設施簡陋，農(nóng)村家庭聚餐、宗教活動場所、城鄉(xiāng)結合部等特殊區(qū)域監(jiān)管難度大。從業(yè)人員文化素質(zhì)和法律意識較差，企業(yè)第一責任人意識不強，執(zhí)行食品質(zhì)量管理規(guī)范不嚴格，個別經(jīng)營戶以次充好、弄虛作假、規(guī)避監(jiān)管的情況仍有發(fā)生。

(二)監(jiān)管方式亟待轉(zhuǎn)變，與改革要求有差距。商事登記制度改革以來，行政審批發(fā)生重大變化，尤其是先照后證、一址多照、一照多址、企業(yè)年檢變?yōu)槟陥蠊镜戎贫鹊膶嵤?，要求從原來的事前審批向加強事中事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變，對原有的監(jiān)管模式帶來新的挑戰(zhàn)，以往注重事前審批為主的思維模式未能及時轉(zhuǎn)變，加強事中事后監(jiān)管的手段還不多，監(jiān)管模式還有待進一步完善，在做好“寬進”下的“嚴管”方面還需進行深入有效探索。

(三)機構改革有待深入，市場監(jiān)管機制有待改進。我局組建以來，機構改革各項工作已初步完成，但在新的機構模式下系

統(tǒng)的有效運行和基層職能的重組亟待研究。一方面原先三個部門的人員，在工作方式、業(yè)務知識等方面都存在較大差異，特別是整合后基層市場監(jiān)管所執(zhí)法力量薄弱，缺乏專業(yè)性人才的問題比較突出;另一方面機構改革后，由原來的垂直管理改為地方政府領導，市局、縣(分)局兩級機構在各項監(jiān)管職能定位上需要厘清，在事權劃分、行政方式、職能定位等方面需要進行深入的研究。

四、下一步工作打算

為進一步強化市場監(jiān)管，積極落實食品、藥品、特種設備“三個安全”監(jiān)管，推動我市市場監(jiān)管工作再上新臺階，下一步我局將圍繞市委、政府和上級部門工作要求，重點抓好4個方面工作：

(一)守住一條底線。堅持底線思維，以食品、藥品、特種設備安全、百姓放心消費為重點，牢牢守住市場監(jiān)管的底線，確保全市市場不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性、影響廣泛、反響強烈的負面事件，不發(fā)生重大食品藥品安全事故。

(二)發(fā)揮兩項職能。一是強化服務促發(fā)展。積極貫徹落實市委、政府工作部署，充分發(fā)揮市場監(jiān)管部門服務民生、維護公平市場秩序的職能作用，進一步強化服務發(fā)展理念，圍繞全市中心工作抓好市場監(jiān)管。二是強化監(jiān)管保平安。根據(jù)“三定”方案對部門間職責的界定，進一步加強與衛(wèi)生、農(nóng)牧、商務、公安等相關部門的協(xié)調(diào)配合，完善部門協(xié)同監(jiān)管工作機制，逐步建立信用監(jiān)管、執(zhí)法監(jiān)督、企業(yè)自律、社會共治四位一體的事中事后監(jiān)管聯(lián)動機制，維護市場平穩(wěn)、有序、安全。

(三)營造四個環(huán)境。一是營造便捷高效的準入環(huán)境。進一步簡政放權，積極推進商事登記制度改革，試點推行企業(yè)名稱登記管理和電子營業(yè)執(zhí)照，實現(xiàn)網(wǎng)上申請、登記，推進注冊登記便利化，促進小微企業(yè)“雙創(chuàng)”工作落實。二是營造公平有序的市場環(huán)境。強化競爭執(zhí)法工作，加大商標專用權保護力度，打擊傳銷和不正當競爭行為，維護市場秩序。三是營造良好企業(yè)發(fā)展環(huán)境。實施商標品牌戰(zhàn)略，支持優(yōu)勢特色企業(yè)爭創(chuàng)馳(著)名商標，支持農(nóng)業(yè)大戶、農(nóng)村經(jīng)濟合作組織、農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)創(chuàng)牌，發(fā)展生產(chǎn)性服務業(yè)和生活性服務業(yè)品牌，走品牌發(fā)展之路。四是營造安全放心的消費環(huán)境。以貫徹新《消費者權益保護法》為契機，進一步更新維權理念、創(chuàng)新維權方式、完善維權機制，為百姓創(chuàng)造一個質(zhì)量可靠、安全放心的消費環(huán)境。

(四)加強五項監(jiān)管。一是進一步推進食品藥品安全治理。全面推行食品安全風險分級分類監(jiān)管工作，推動追溯體系建設;扎實開展餐飲服務行業(yè)“明廚亮灶”工程，深入推行藥品經(jīng)營企業(yè)電子監(jiān)管和醫(yī)療機構藥械規(guī)范化創(chuàng)建達標工作。發(fā)揮食品安全委員會綜合協(xié)調(diào)、督查考核等職能，完善食品安全應急管理機制，加強輿情監(jiān)測預警和應急演練。二是進一步強化特種設備安全監(jiān)察。繼續(xù)開展特設宣傳“六進”活動，加大特種設備監(jiān)察人員培訓，完善特種設備監(jiān)察信息化管理，圍繞“八大類”特種設備，繼續(xù)開展“十大專項整治行動”，大力提升特種設備崗位危險源等有害因素的辨識和控制能力。三是繼續(xù)深入開展打假治劣工作。積極開展市場要素專項整治活動,嚴厲打擊商標侵權和制售假冒偽劣商。

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