經(jīng)營分析報告錦集

經(jīng)營分析報告。

常言道，百聞不如一見，在當下這個社會中。報告使用的次數(shù)愈發(fā)增長，報告要主題突出、結(jié)構(gòu)完整、內(nèi)容豐富、層次分明，盡可能用事實和數(shù)據(jù)說話，寫報告的格式要注意什么呢？經(jīng)過幼兒教師教育網(wǎng)小編持續(xù)的努力和磨練我們最終完成了最新的“經(jīng)營分析報告”，請您收藏此篇文章以備不時之需！

經(jīng)營分析報告(篇1)

一)存款增幅很小，結(jié)構(gòu)也不合理。上半年，我縣銀行機構(gòu)各項存款增幅是歷史上同比最少的，全縣銀行機構(gòu)各項存款610395萬元，比年初僅增加604萬元，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理。一是以儲蓄增加為主，而企業(yè)存款少。截至6月末，全縣銀行機構(gòu)儲蓄存款352892萬元，比年初增加2298萬元，而企業(yè)存款247810萬元，比年初只增加1140萬元。主要原因：我縣果業(yè)面積大，資金需求量劇增，大量資金投向于果業(yè);銀行信貸資金吃緊，果農(nóng)不得不求助于私人借貸，誘發(fā)民間借貸活躍;去年加強打擊非法開采稀土力度，一部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金存入附近的廣東平遠和梅州等縣市，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少，工業(yè)企業(yè)237家，其中規(guī)模以上企業(yè)30家，工業(yè)規(guī)模小。二是以農(nóng)村信用社增加為主，而其它機構(gòu)增長不一。在七家銀行機構(gòu)中，農(nóng)信社增幅最大。截至6月末，農(nóng)信社各項存款306329萬元，比年初增加12497萬元，工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬元、3947萬元和6206萬元，而農(nóng)行、郵儲行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元、9033萬元和468萬元，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展。

(二)貸款總體增加，但發(fā)展不平衡。一是從貸款總額看，農(nóng)信社多而其他銀行少。截至6月末，我縣銀行機構(gòu)貸款386244萬元，比年初增加34964萬元，總體呈穩(wěn)步增長，但從各行社情況看，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨秀”態(tài)勢，農(nóng)村信用社貸款194042萬元，比年初增加15706萬元，占上半年全縣貸款凈增額的45%，工行、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元、5340萬元和4474萬元。農(nóng)社貸款較多，有點孤立難支，無法滿足全縣信貸資金需求。二是從貸款對象看，個體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少。截至6月末，全縣銀行機構(gòu)個體及農(nóng)戶貸款308995萬元，占貸款總額的80%，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元，占貸款總額的12.4%。個體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個百分點，表明我縣銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少。我縣銀行機構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢，加大了信貸支農(nóng)力度，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點，以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，不斷增加支農(nóng)貸款，促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。截至6月末，全縣銀行機構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬元，占貸款總額的95.9%，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬元，占涉農(nóng)貸款總額的49%，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元，占貸款總額的7.8%，低于涉農(nóng)貸款88.1個百分點，說明我縣銀行機構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭，工業(yè)后勁明顯不足，加強工業(yè)信貸扶持、促進工業(yè)發(fā)展勢在必行。

(三)信貸質(zhì)量提升，但潛在風(fēng)險還有。我縣銀行機構(gòu)積極采取措施加強不良貸款清收和管理，取得了一定成效。截至6月末，全縣銀行機構(gòu)不良貸款7560萬元，比年初減少41萬元，不良率1.96%，比年初下降了0.2個百分點，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個百分點，農(nóng)行和郵儲銀行不良貸款也較低，分別為0.94%和0.24%，建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款，全縣銀行業(yè)機構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好。但從我縣經(jīng)濟金融發(fā)展狀況看，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險，如工行上半年新增不良貸款90萬元，不良貸款占比較年初上升0.14個百分點。一是有的涉農(nóng)貸款會產(chǎn)生不良。目前，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會出現(xiàn)一些不良，給涉農(nóng)貸款帶來影響。從去年黃龍病災(zāi)害情況看，全縣因黃龍病被砍的果樹達到果樹總量的10%左右，大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計算共3120萬株)，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成，將會在一定程度上帶來今年還本付息的困難。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響，導(dǎo)致大量果農(nóng)和個體私營者無力購買，我縣房地產(chǎn)市場不太景氣。房地產(chǎn)價格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元，銷售量也明顯下降，可能會帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題，住房按揭貸款不能按時月供或者不月供的情況將會不同程度地顯現(xiàn)。

經(jīng)營分析報告(篇2)

管理分析報告

(內(nèi)部資料,僅供參考)

負責人：

撰稿人：

內(nèi)容？ 1利潤趨勢3

第二節(jié)本期預(yù)算執(zhí)**況

§3 收入分析 4

第3.1節(jié)收入結(jié)構(gòu)分析4

3.2主營業(yè)務(wù)收入同比分析5

3.3其他業(yè)務(wù)收入同比分析5

3.4主營業(yè)務(wù)利潤的地區(qū)貢獻6

第3.5節(jié)利潤貢獻部門排名7

§4 費用分析 9

§4.1 管理費用top10分析 9

§4.2 管理費用變化最大top10 10

§5 本期應(yīng)收分析 11

第5.1節(jié)應(yīng)收趨勢分析11

5.2節(jié)應(yīng)收面積分析11

第5.3節(jié)應(yīng)收賬款最大變動分析12

§5.4 應(yīng)收top10 13

第6節(jié)應(yīng)付賬款分析15

第6.1節(jié)應(yīng)對趨勢分析15

6.2節(jié)應(yīng)對區(qū)域分析15

第6.3節(jié)應(yīng)對變化的最大分析16

§6.4 應(yīng)付top10 17

§7 常用指標分析 19

凈利潤2006年的值是2,402.1；01月的值是-,186.3；02月的值是-,551.

23；03月的值是133.29；四月的值是-843.63；05月的值是270.

94；6月的值為1044.52；07月的值是-1,077.49；08月的值是548.

49；9月的價值是1822.37；10月的值是409.55；11月的值是-,278.

92；12月份的數(shù)值為1110.52。

本期此項目總計188,120,610.29。其中，其他業(yè)務(wù)收入占15.

28%；營業(yè)外收入占.01%；(主營業(yè)務(wù)收入 data)占0%；**產(chǎn)品銷售收入占82.37%；增值服務(wù)收入占2%。

本期(主營業(yè)務(wù)收入 data)值為：0，與上期0相比，基本不變。**產(chǎn)品銷售收入值為：

154,947,988.54，與上期的333,625,704.5相比，下降了-53.

56%。增值服務(wù)收入為445560

較上期4423943.72下降-。19%。

在所有因素中，雖然(主營業(yè)務(wù)收入 data)上升了0，但是因為**產(chǎn)品銷售收入下降了-,178,677,715.95，所以總的來說，結(jié)果下降了-,178,686,099.57。

本期其他業(yè)務(wù)收入值為：28,744,642.69，與上期的71,790.98相比，上升了39,939.35%。

在所有因素中，主要是因為其他業(yè)務(wù)收入上升了28,672,851.71，致使結(jié)果上升了28,672,851.71

北區(qū)本期主營業(yè)務(wù)利潤為5761926.7元，上期為-1565489元

38相比，上升了468.06%。主營業(yè)務(wù)利潤東區(qū)nj值為：

較上期8574488.18下降-31

03%。東部地區(qū)主營業(yè)務(wù)利潤sh值為6829482

與上期的-1009075.15相比，增長了776.81％。

東區(qū)主營業(yè)務(wù)利潤wh值為2102292.34，高與上期8309802.34

與91例相比，下降了74.7%。主營業(yè)務(wù)利潤空白值為：

0，與上期0相比，基本不變。南區(qū)主營業(yè)務(wù)利潤4633495元

與上一時期的712550.84相比，增長了550.27％。

西部地區(qū)主營業(yè)務(wù)利潤為4967338.12元，高與上期915131元

98相比，上升了642.8%。主營業(yè)務(wù)利潤總部值為：

0，與上期的0相比，上升了100%。

在所有因素中，雖然主營業(yè)務(wù)利潤東區(qū)wh下降了-6,207,510.57，但是因為主營業(yè)務(wù)利潤東區(qū)sh上升了7,838,557.25，所以總的來說，結(jié)果仍然上升了16,101,551.

18。本期該項目總金額為365135985.7。其中，排行前10位的分別是：

北京大客戶部占15.37%；北京農(nóng)行發(fā)行部占14.42%；北京hij分銷部占11.

83%；abc在上海的分銷部門占7.74%；南京abc分銷部占6.1%；杭州abc分銷部占3.

23%；武漢市hij配送部占3.06%；廣州市農(nóng)行分銷部占2.77%；深圳abc分銷部占2.

18%；總公司財務(wù)部占2%。

本期此項目總計12,989,379.54。其中，排行前10位的分別是：

獎金占31.74%；工資占18.82%；修繕維護費占12.

59%；其他費用占11.84%；差旅費占6.23%；交際費占4.

97%；折舊費占2.6%；房屋租賃占2.59%；社會保險占1.

43%；董事會費用占1%。

本期排行前10位的分別是：項目交際費值為112.37；修繕維護費值為25.

72；其他費用值為11.54；獎金值為1.86；董事會費用值為1.

53；存檔費值為1.3；差旅費值為.67；(營業(yè)費用 data)值為0；設(shè)備租賃值為0；項目工程費值為0；

應(yīng)收帳款

2006年的值為31793.33；一月份的值為24187.11;02月的值是25,601.

34；3月的值為25419.6；4月的值為29502.6；05月的值是28,754.

52；6月的值為26278.61；7月的值為32508.89；08月的值是35,049.

96；09月的值是28,340.02；10月的值是30,108.22；11月的值是28,209.

63；12月份的價值為31793.33美元。

本期應(yīng)收帳款北區(qū)值為：99,683,845.27，與上期的90,859,740.05相比，上升了9.71%。應(yīng)收帳款

東醫(yī)(mj)值為：37,271,067.72，與上期的19,442,445.

47相比，上升了91.7%。應(yīng)收帳款東醫(yī)(rh)值為：

與上一時期的43350355.06相比，增加了42

8%。應(yīng)收帳款東醫(yī)(vh)值為：34,702,040.

87，與上期的32,121,528.18相比，上升了8.03%。

應(yīng)收帳款空白值為：0，與上期0相比，基本不變。應(yīng)收帳款南區(qū)值為：

較上期618418.84下降-15

97%。應(yīng)收帳款西部價值為32407522

與上一時期相比，下降了-785.55％。

應(yīng)收帳款總公司值為0，比上期的0增長了100％。

在所有因素中，雖然應(yīng)收帳款南區(qū)下降了-9,875,079.02，但是因為應(yīng)收帳款東醫(yī)(rh)上升了18,552,147.24，所以總的來說，結(jié)果仍然上升了35,837,050.

35。本期排行前10位的分別是：北亪力衍智叢科抁有陏公司值為113,387.2；廣巜市奒瀛訂算朻科抁有陏公司值為20,666.

33；srr國陸(馚港*有陏公司值為1,178.86；福州稅、康信、巧友公司價值900元；北開中兲遠絲綢****價值670.28元；武漢嘇士込電孑系綆工稌有陏公司值為336.

79；uyudmu值為116.32；蘇州嘇華讟算朻系綆工稌有陏公司值為92.72；上浵潤単電孑系綆設(shè)夈有陏公司值為71.

55；陜西志戎大沖網(wǎng)絡(luò)獨特技術(shù)公司的價值為51.63；

本項目總金額為997648611.07。其中，排行前10位的分別是：

空白占67.97%；富士庸企丙集團占1.07%；山業(yè)綠線網(wǎng)獨特的技能集我公司所有

91%；沈阱浪潬系綆集我工稌有陏公司占.75%；上浸神巟數(shù)砂有陏公司占.57%；北京遠天歡利科技發(fā)展****

53%；西門孑（丮國＊有陏公司占.44%；北亪通大至辿科抁發(fā)屖有陏公司占.44%；中聒云込系絕集我（下海＊有陏公司占.

44%；上浵眾翕科抁發(fā)屖有陏公司占0%。

應(yīng)付貨款2006年的值是27,977.57；01月的值是13,297.93；02月的值是18,428.

14；3月的值為16659.83；4月的值為27597.04；05月的值是24,752.

93；6月的值為20084.08；07月的值是29,906.89；08月的值是28,805.

78；09月的值是33,452.36；10月的值是37,909.33；11月的值是46,741.

22；12月份的數(shù)值為27977.57。

本期應(yīng)付貨款

北區(qū)值為：-,230,000，與上期的-,230,000相比，基本不變。應(yīng)付貨款東匹nj值為：

與上一期間的2544790.82相比，增加了39

38%。應(yīng)付貨款東匹sh值為：2,042,426.

56，與上期的1,628,476.06相比，上升了25.42%。

應(yīng)付貨款東匹wh值為：12,177.83，與上期的-9,824.

與69相比，增長了223.95％。應(yīng)付貨款空白值為：

0，與上期0相比，基本不變。應(yīng)付貨款南區(qū)值為：874,575.

與上期594502.4元相比，增長47.11%。

應(yīng)付貨款西區(qū)值為：1,387,971.13，與上期的1,044,983.

與13相比，增長了32.82％。應(yīng)付貨款總部值為：

較上期461839276.76下降-41

07%。

經(jīng)營分析報告(篇3)

大項目在實行前,必須要進行綜合評估。因此相關(guān)的部門要提交項目審核報告。近十年以來隨著國家整體經(jīng)濟的發(fā)展和對煤炭的需求量越來越大,但是整體經(jīng)濟結(jié)構(gòu)對煤炭這一基礎(chǔ)性能源的依賴在短期內(nèi)不會緩解,現(xiàn)以申辦煤炭經(jīng)營資格證,擴大經(jīng)營范圍為例,提供1篇關(guān)于煤炭經(jīng)營項目可行性分析報告,供大家參考。

壽光市天華經(jīng)貿(mào)有限公司--煤炭經(jīng)營項目可行性分析報告

一.企業(yè)的基本情況

壽光市天華經(jīng)貿(mào)有限公司是股份制有限責任公司,注冊資本(人民幣)捌佰萬元,辦公地址位于

,組織機構(gòu)設(shè)有總經(jīng)理、財務(wù)部、營銷科,現(xiàn)有員工6人,具備運作大宗煤炭交易的能力。

公司的前期業(yè)務(wù)主要是負責巨能特鋼、魯麗鋼鐵等企業(yè)的焦粉供應(yīng),已同上述企業(yè)建立了穩(wěn)定的合作關(guān)系。經(jīng)與兩公司洽談,年預(yù)定煤炭銷量達200萬噸左右。為滿足客戶需求,公司現(xiàn)申辦煤炭經(jīng)營資格證,擴大經(jīng)營范圍。

二.從事煤炭經(jīng)營的必要性

公司所在地壽光,是濰坊地區(qū)用煤第一大縣,近十年以來隨著國家整體經(jīng)濟的發(fā)展和對煤炭的需求量越來越大,這其中蘊含著巨大市場空間。由于資源供給和需求的息不對等,造成了淡季生產(chǎn)企業(yè)滯銷、旺季用煤單位搶購的現(xiàn)象,這就為像我公司這樣掌握著供需雙方信息資源的流通企業(yè)提供了契機。

后金融危機時代世界經(jīng)濟緩慢復(fù)蘇是不爭的事實,雖然對清潔能源的開發(fā)利用如火如荼,雖然有節(jié)能減排的壓力,但是整體經(jīng)濟結(jié)構(gòu)對煤炭這一基礎(chǔ)性能源的依賴在短期內(nèi)不會緩解,尤其是發(fā)展中國家。今年1月26日國家發(fā)改委發(fā)布數(shù)據(jù)顯示,2010年我國煤炭凈進口量增長41%

,說明我國能源消費仍處于較高水平。 “十二五規(guī)劃綱要”提出我國“十二五”期間的年均經(jīng)濟增長率預(yù)期目標擬定為7% ,

可以預(yù)見我國經(jīng)濟仍將保持快速穩(wěn)定增長態(tài)勢,煤炭作為主體能源的地位很難改變,那么煤炭在一次能源結(jié)構(gòu)中的比重可能降低但總量肯定增加,所以從事煤炭經(jīng)營的必要性顯而易見。

三.從事煤炭經(jīng)營的可行性。

公司在 租賃儲煤場地

平方米,一次性儲煤量可達5萬噸;鐵路貨運處提供裝卸儲運一條龍專業(yè)化服務(wù),能夠隨時發(fā)運周轉(zhuǎn);場內(nèi)裝有150噸電子汽車衡,計量人員經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)持證上崗,進場煤炭一車一檢精準無誤;環(huán)保設(shè)施有擋風(fēng)墻防風(fēng)抑塵,有灑水設(shè)備定時灑水降塵確保達到環(huán)保要求;煤質(zhì)檢驗環(huán)節(jié)委托

有限責任公司實驗室檢驗,該實驗室已通過 質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局計量資質(zhì)認定,檢驗設(shè)備精良,檢驗人員具有專業(yè)技術(shù)能力,是當?shù)貥藴驶阶罡叩膶嶒炇?公司的'煤炭貨源主要來自

,該礦是露天剝采煤礦,年設(shè)計產(chǎn)能500萬噸,我公司預(yù)定銷售200萬噸;銷售市場分三塊:(1.)下水煤(錦州港)100萬噸,(2.)遼、吉區(qū)域市場

(中電投洮南電力有限責任公司)

70萬噸,(3.)周邊地區(qū)30萬噸,以上均已達成合作意向,有的已經(jīng)實施運營;運輸途徑主要為鐵路運輸,已同沈陽鐵路局簽訂了2011年度300萬噸運量互保協(xié)議;公司的母公司內(nèi)蒙古龍旺地質(zhì)勘探有限公司是一家實力雄厚的甲級地勘企業(yè),流動資金充裕,銷售團隊經(jīng)過多年磨合歷練積累了成熟的銷售運作經(jīng)驗;以上是我公司從事煤炭經(jīng)營的必備條件,為投資這一項目做了切實可行準備工作。

四.煤炭經(jīng)營實施安排。

公司的經(jīng)營策略是借助于資源優(yōu)勢立足本地,放眼于吉林、遼寧這一區(qū)域市場和面向華東地區(qū)的港口市場,主要以目標客戶為主導(dǎo),優(yōu)先保障大客戶的長期合同訂單,同時努力滿足中小客戶及季節(jié)性用戶的需求。首先公司的煤炭貨源有保障,運輸渠道已暢通,銷售方面正在履行的合同有30萬噸,已達成銷售意向的有150萬噸,預(yù)計季節(jié)性銷售30萬噸,全年完成200萬噸銷售量的計劃完全可以實現(xiàn)。

龍旺(集團)公司是一家經(jīng)過市場經(jīng)濟大潮洗禮的民營股份制企業(yè),有成熟的企業(yè)文化規(guī)范我們的經(jīng)營行為,經(jīng)營理念“誠信守法,互利共贏”;客戶理念“客戶不分大小,服務(wù)無論內(nèi)外”;質(zhì)量理念“精細,規(guī)范,標準,一流”;市場理念“崇尚市場,誠信服務(wù),公平競爭”;服務(wù)理念“甲方的利益高于一切”;公司的企業(yè)文化要求我們必須做誠信守法的企業(yè),以守法辦企、誠信經(jīng)營為立企之本;重點抓質(zhì)量管理,質(zhì)量就是效益,效益就是企業(yè)生命;遵循公平競爭、互利共贏的市場原則,以更高限度滿足客戶要求為服務(wù)宗旨,樹立企業(yè)形象,塑造企業(yè)品牌,努力做一個百年長青的煤炭經(jīng)營行業(yè)名牌企業(yè)。

五.煤炭經(jīng)營效益預(yù)測。

預(yù)期效益按不同市場分別預(yù)測,以噸為計算單位。

(1.)下水煤:以3100卡煤目前市場價為例,錦州港平倉價0.112元/卡*3100卡=347.00元;成本費用:礦坑口煤價135.00元,短途運費

20.50元,鐵路站臺雜費15.90元,沈鐵多經(jīng)收費15.00元,到錦州港鐵路運費84.00元,損耗5.30元,港雜費30.50元,增值稅

24.40元,其他稅費3.00元,管理費4.00元,所得稅1.80元,成本費用合計339.40元;凈利潤為7.60元每噸;年計劃銷售量100萬噸,上繳稅費2920萬元,企業(yè)利潤760萬元。

(2.)遼、吉區(qū)域市場:這部分客戶主要是電廠和供熱公司,目前市場終端價0.09元/卡*3300卡=297.00元;成本費用:礦坑口煤價135.00元,短途運費20.50元,鐵路站臺雜費15.90元,沈鐵多經(jīng)收費15.00元,到洮南鐵路運費67.00元,損耗4.50元,增值稅17.90元,其他稅費

2.30元,管理費4.00元,所得稅3.10元,成本費用合計285.20元;凈利潤為11.80元每噸;年計劃銷售量70萬噸,上繳稅費1631萬元,企業(yè)利潤826萬元。

(3.)周邊地區(qū)市場:這部分以需求精選塊煤的零散客戶為主,目前市場價210元;成本費用:礦坑口煤價130.00元,短途運費20.50元,損耗3.50元,破碎篩選費8.00元,增值稅9.90元,其他稅費1.50元,管理費4.00元,所得稅7.00元,成本費用合計184.40元;凈利潤為25.60元每噸;年計劃銷售量30萬噸,上繳稅費552萬元,企業(yè)利潤768萬元。

以上三方面預(yù)計全年銷售200萬噸,上繳稅費5103萬元,企業(yè)實現(xiàn)利潤2354萬元。

六.結(jié)論。

從以上分析可以看出從事煤炭經(jīng)營有助于緩解供需矛盾,有利于促進國民經(jīng)濟發(fā)展,有利于促進地區(qū)煤炭產(chǎn)業(yè)發(fā)展為當?shù)厣鐣?jīng)濟增長做出貢獻,是國民經(jīng)濟發(fā)展中不可或缺的重要環(huán)節(jié),因此申辦煤炭經(jīng)營資格證設(shè)立煤炭經(jīng)銷公司是適應(yīng)市場需求和企業(yè)謀求發(fā)展的必

包含總結(jié)匯報、專業(yè)文獻、應(yīng)用文書、人文社科、考試資料、外語學(xué)習(xí)、旅游景點、文檔下載、教學(xué)研究、出國留學(xué)、黨團工作以及煤炭經(jīng)營項目可行性分析報告等內(nèi)容。

經(jīng)營分析報告(篇4)

經(jīng)營活動分析要以定量分析（經(jīng)濟指標和年度計劃）和定性分析（經(jīng)營活動質(zhì)量、管理手段、成本盈虧控制等）相結(jié)合，在分析過程中要切實發(fā)現(xiàn)問題，并及時調(diào)整經(jīng)營對策，彌補有關(guān)模式缺陷。

（一）生產(chǎn)經(jīng)營完成情況分析：主要指標由產(chǎn)值構(gòu)成及完成情況、主要實物工作量、工程開發(fā)（投標、中標）情況構(gòu)成；

（二）在建工程及合同履約情況分析：即主要項目工期目標和形象實現(xiàn)情況、質(zhì)量目標（含體系控制）實現(xiàn)情況、安全生產(chǎn)情況、工程索賠或調(diào)差情況、存在問題等指標；

（3） 財務(wù)狀況評價分析：主要經(jīng)濟指標為收益分析、成本分析、貸款、擔保情況及存在問題；

（四）隊伍綜合情況分析：主要內(nèi)容為單位和項目人員情況、職工收入情況、勞動生產(chǎn)率完成情況、設(shè)備及使用情況、下崗職工及生活費發(fā)放情況和其中存在的問題；

（五）綜合評價分析：是單位和項目對本單位、項目的綜合考察分析，通過系統(tǒng)分析，得出本單位和項目經(jīng)營情況的總體評價、存在的主要影響因素、隊伍及生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展趨勢的**、存在的主要問題及擬采取的主要措施，以及具體建議。

第一部分內(nèi)容：全面完成公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動

一、公司經(jīng)營指標完成情況

二、公司重點工作

3、 經(jīng)營管理目標完成情況及主要成果匯總

第二部分：本年度公司經(jīng)營情況

一、主要經(jīng)濟指標完成情況

二、公司資產(chǎn)狀況分析

三、現(xiàn)金流量分析

四、綜合分析

第三部分：重大事項說明

第四部分：存在的問題分析

第五部分：采取的措施和建議

第六部分：經(jīng)營**分析

第一部分：公司生產(chǎn)經(jīng)營活動的總體完成情況

1、 公司各項經(jīng)營指標完成情況見下表：

單位:元

調(diào)整金額必須逐項進行說明:

1,2,

二,公司重點工作完成情況:(資產(chǎn)經(jīng)營責任書列示內(nèi)容:進度,完成情況)

1,2,

3、 經(jīng)營管理目標完成情況及主要成果匯總

1根據(jù)年初各單位簽訂的業(yè)務(wù)責任管理目標，逐一對照，說明完成情況，分析原因

2在反映企業(yè)整體財務(wù)狀況的基礎(chǔ)上，主要闡述了企業(yè)經(jīng)營管理的成就和原因

第二部分:公司經(jīng)營情況.(可以列表說明)

公司經(jīng)營價值樹:

單位:萬元

一,主要經(jīng)濟指標完成情況

1,收入指標完成情況分析

截止**月末,實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入萬元,完成年度預(yù)算的 ,較上年同期增長 %;實現(xiàn)凈利潤萬元,完成年度預(yù)算的 %,較上年同期增長 %.

（1） 公司主要產(chǎn)品收入如下表所示：

預(yù)算完成分析說明:

（2） 主營業(yè)務(wù)收入及上年同期分析：

與上年同期分析說明:

⑶,銷售增長分析:公司收入構(gòu)成分析(現(xiàn)銷收入和賒銷收入):主營業(yè)務(wù)構(gòu)成分析(地路內(nèi)路外):影響收入的**因素與銷售量因素分析:

⑷,詳細分析經(jīng)營情況:

2,利潤指標完成情況分析.

截止**月末,公司累計實現(xiàn)利潤總額****萬元,占全年預(yù)算的%.其中銷售毛利****萬元,期間費用****萬元.

（1） 銷售**變動對銷售毛利的影響為人民幣10000元。詳見下表：

（2） 萬元對主營業(yè)務(wù)成本的影響見下表：

預(yù)算完成情況分析說明:

主營業(yè)務(wù)成本與上年同期比較分析如下表：

與上年同期分析說明:

(主營業(yè)務(wù)成本降低額=本年實際成本-按本年實際銷售量計算的上年實際成本

主營業(yè)務(wù)成本降低率=主營業(yè)務(wù)成本降低額÷按本年實際銷售量計算的上年實際成本)

（3） 主要可比產(chǎn)品單位成本與預(yù)算成本對比表：

上表中，單位成本與預(yù)算差距較大的產(chǎn)品主要是由于以下分析：

產(chǎn)品1產(chǎn)品2

主要可比產(chǎn)品單位成本與上年同期比較表：

上表中，單位成本與上年同期差異較大的產(chǎn)品主要原因如下：

產(chǎn)品1產(chǎn)品2

⑷,制造費用及期間費用分析.營業(yè)費用,管理費用和財務(wù)費用分析,找出增加及節(jié)余的主客觀影響因素.物耗,修理費,科研經(jīng)費,辦公費,招待費,差旅費等是否突破預(yù)算,與去年同期比較,如何控制,抓住重點和異常問題,重點分析.

(可列表說明)

二,公司資產(chǎn)狀況分析

截止**月末,資產(chǎn)總額****萬元,負債總額****萬元,所有者權(quán)益****萬元,資產(chǎn)負債率****%,期末存貨****萬元,期末應(yīng)收賬款****萬元,主要指標列示如下表:

1企業(yè)財務(wù)狀況綜合分析。分析總資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益的變化，并說明原因

2,資產(chǎn)分析.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與變動分析(流動資產(chǎn),長期投資,固定資產(chǎn),形資產(chǎn)等占總資產(chǎn)的比重及其變動);資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化分析;

三。流動資產(chǎn)分析。流動資產(chǎn)增減變動分析

應(yīng)收賬款分析。重點分析應(yīng)收賬款變動的原因及采取的措施；壞帳準備分析

存貨分析：存貨規(guī)模及變動分析；存貨結(jié)構(gòu)及變動分析；存貨計價及存貨跌價準備對利潤的影響

4投資分析。長期投資分析

5,負債分析.負債結(jié)構(gòu)變動及其對負債成本的影響分析;流動負債結(jié)構(gòu)及變動分析;長期負債結(jié)構(gòu)及變動趨勢分析.

6,稅金分析.已交稅金;應(yīng)交稅金.

7股東權(quán)益分析。分析所有者權(quán)益的結(jié)構(gòu)和變化；分析資產(chǎn)的保值增值能力

三,現(xiàn)金流量分析(重點分析,可列表說明)

1現(xiàn)金流總體分析、預(yù)算完成情況、與上年相比的變化、原因分析、現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)分析

2,經(jīng)營活動現(xiàn)金流量分析.與預(yù)算和上年相比,分析原因;結(jié)構(gòu)及變動分析;當期銷售回款,應(yīng)收款清欠分析;分產(chǎn)品和路內(nèi)外回款分析;原材料采購付款率分析.

三。投資活動的現(xiàn)金流分析。投資收益與投資前景分析

4融資活動的現(xiàn)金流分析。融資方式、融資結(jié)構(gòu)、融資成本是否合理、融資能力分析

5,采用指標:

⑴,凈現(xiàn)金流量適當比率

凈現(xiàn)金流量適當比率是用于確定企業(yè)從經(jīng)營活動所產(chǎn)生的現(xiàn)金能否充分用于支付其各項資本支出,存貨凈投資及發(fā)放現(xiàn)金股利的程度.其計算公式如下:

凈現(xiàn)金流量適當比率=經(jīng)營活動的現(xiàn)金凈流量之和/(資本支出+存貨增加額+現(xiàn)金股利)

四,綜合分析(重點分析)

見附件:杜邦分析表

凈資產(chǎn)收益率是一個綜合性最強的財務(wù)分析指標,是杜邦分析系統(tǒng)的核心.通過杜邦分析體系看出,決定凈資產(chǎn)率高低的因素有三個:銷售凈利率,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率和資產(chǎn)負債率.

杜邦分析方法的作用,主要是解釋各項主要財務(wù)比率指標的變動原因和揭示各項財務(wù)比率指標相互之間的關(guān)系,利用杜邦分析方法分析下列指標:

1,盈利能力

⑴,主營業(yè)務(wù)利潤率

⑵,銷售現(xiàn)金比率 =(經(jīng)營現(xiàn)金凈流量÷銷售收入)×100%

⑶,凈利潤現(xiàn)金含量,凈利潤現(xiàn)金含量在所有評價盈利質(zhì)量的指標中最為綜合,它對識別人為操縱利潤,防范信息使用者決策失誤有重要作用.該指標低,說明企業(yè)凈收益質(zhì)量不高;該指標較高,說明收入,費用的確認與現(xiàn)金收付之間差距較小,凈收益有足夠的現(xiàn)金保障,凈收益質(zhì)量較高.

計算公式：凈利潤現(xiàn)金流量=經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額/凈利潤

相關(guān)指標：銷售現(xiàn)金比率=經(jīng)營性現(xiàn)金流量凈額/銷售額；

注：凈利潤不包括投資收益和營業(yè)外收支凈額，以經(jīng)營活動凈利潤代替凈利潤；

（4） 總資產(chǎn)收益率和現(xiàn)金流與總資產(chǎn)的比率

現(xiàn)金流量與總資產(chǎn)的比率反映企業(yè)營業(yè)所得現(xiàn)金占其資產(chǎn)總額的比重,反映以現(xiàn)金流量為基礎(chǔ)的資產(chǎn)報酬率.其計算公式如下:

現(xiàn)金流量與總資產(chǎn)的比率=經(jīng)營現(xiàn)金凈流量/資產(chǎn)總額

注：現(xiàn)金流量與總資產(chǎn)之比反映了總資產(chǎn)的經(jīng)營效率。指標越高，資產(chǎn)運營效率越高

該指標應(yīng)該與總資產(chǎn)報酬率指標相結(jié)合運用,對于總資產(chǎn)報酬率較高的企業(yè),如果該指標較低,說明企業(yè)的銷售收入中的現(xiàn)金流量的成分較低,企業(yè)的收益質(zhì)量就會下降.

綜合分析、評價，結(jié)合公司具體經(jīng)營情況，具體分析

2,償債能力分析

（1） 速動比率=速動資產(chǎn)/流動負債

（2） 資產(chǎn)負債率=總負債×總資產(chǎn)

（3） 現(xiàn)金流動負債比率=經(jīng)營性現(xiàn)金流量凈額×流動負債

3,資產(chǎn)管理能力分析(重點分析)

（1） 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率和應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)

應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=銷售收入×平均應(yīng)收賬款

應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=360÷應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=(平均應(yīng)收賬款×360)÷銷售收入

注: 1)第一要明確其局限性:季節(jié)性經(jīng)營企業(yè);大量分期收款,大量現(xiàn)金結(jié)算;應(yīng)收款大幅變動等情況計算的結(jié)果是沒有用處的.

2)在銷售收入中應(yīng)該加入稅金這一塊;3)平均應(yīng)收款取期末和期初兩個數(shù)計算.4)把應(yīng)收款中實際不能收回部分剔除.

⑵,存貨周轉(zhuǎn)率,存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)

存貨周轉(zhuǎn)率=銷貨成本/平均存貨

存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)=360÷存貨周轉(zhuǎn)率=(平均存貨×360)÷銷貨成本

第三部分:重大事項說明

1,公司資本性支出情況;

2,公司專項經(jīng)營性支出情況

（3） 重要資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移及其**情況；

4,重大訴訟,仲裁事項;

5公司合并、收購、資產(chǎn)重組；

6.對公司有重大影響的國家政策和產(chǎn)業(yè)政策的變化；

7,或有事項,承諾事項,重大合同(擔保,抵押等)事項;

8,重大投資,融資活動.

第四部分:存在的問題分析(重點分析)

本文在綜合財務(wù)分析的基礎(chǔ)上，對影響財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量的因素進行了分析和說明。指出了存在的主要問題及原因

第五部分:采取的措施和建議(重點)

針對經(jīng)營管理中存在的問題和潛在風(fēng)險，提出了解決方案和建設(shè)性建議

第六部分:經(jīng)營**分析 (**下一季度和全年狀況)

根據(jù)市場變化和企業(yè)經(jīng)營趨勢,說明公司擬采取的經(jīng)營策略和計劃,**企業(yè)經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況.對企業(yè)未來發(fā)展及價值狀況進行分析與評價.

在創(chuàng)業(yè)期，很多事情都是老板自己做的。但是隨著企業(yè)越來越大，企業(yè)的人員越來越多，領(lǐng)導(dǎo)者每天面對著成百上千份報表，卻已經(jīng)看不到企業(yè)的真實情況。如何讓企業(yè)得到自己想要的報表，了解企業(yè)的真實情況？

上述這個問題實際上是企業(yè)規(guī)模與有效控制之間矛盾的集中體現(xiàn)，而通過對企業(yè)進行經(jīng)營分析則可以很大程度上改善這一局面。經(jīng)營分析有助于幫助企業(yè)充分挖掘現(xiàn)有數(shù)據(jù)并分析其內(nèi)在規(guī)律，進而利用這些數(shù)字為企業(yè)管理和商業(yè)決策提供有力依據(jù)。

我們長期以來一直關(guān)注并不斷研究如何利用商業(yè)分析工具來解決上述矛盾，那么，如何建立企業(yè)分析的能力呢？

在企業(yè)高層由直接管理轉(zhuǎn)變?yōu)殚g接管理的過程中，要求企業(yè)不斷建立對大量工作的了解能力，即企業(yè)自身測量的能力。首先建立了每個工作對象的測量系統(tǒng)，該系統(tǒng)由三部分組成

第一，企業(yè)的盈利能力。盈利能力的評價可以用roe指數(shù)來評價。該指標包括企業(yè)的收入、成本、稅負等方面，最后呈現(xiàn)企業(yè)的利潤。

從中可以看出企業(yè)收入構(gòu)成、增長原因和成本構(gòu)成，并分析整個企業(yè)的盈利能力。

經(jīng)營分析報告(篇5)

結(jié)婚在中國傳統(tǒng)文化看來，是“終身大事”，無論家庭條件如何，把婚事辦得風(fēng)風(fēng)光光，是不少新人，尤其是新人長輩深入骨髓的文化。這個包含酒店、餐飲、汽車、首飾、房地產(chǎn)、攝影、旅游等“大婚慶”行業(yè)范疇帶來了巨大的機會，xx年全國婚慶行業(yè)服務(wù)營業(yè)額達到7,000億左右規(guī)模。

本調(diào)查報告從婚慶市場容量、婚慶市場趨勢、婚慶市場行業(yè)壁壘以及影響婚慶市場發(fā)展的因素等四大方面，對xx婚慶市場進行了總結(jié)，為希望在婚慶行業(yè)取得發(fā)展的創(chuàng)業(yè)者提供創(chuàng)業(yè)前的功課。

一、婚慶市場容量

婚慶市場的基本生產(chǎn)要素是新人，當新人的數(shù)量處于高速增長的時期，婚慶的市場需求自然隨之增長。

解放以來，我國經(jīng)歷了兩次生育高峰。第一次是1962-1973年，跨度約12年；第二次是1980-1991年，跨度也約12年。這兩次生育高峰的時間間隔約為18年。時至今日，隨著1980年前后出生的人口開始進入結(jié)婚年齡，自xx年開始，中國的結(jié)婚登記對數(shù)再次呈現(xiàn)上升趨勢。

根據(jù)民政部的統(tǒng)計，xx年我國全年婚姻登記人數(shù)為1,346萬對，而xx年上半年該數(shù)據(jù)已達到694萬對。另據(jù)上海市民政局年度婚姻登記統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，xx年上海市全年婚姻登記人數(shù)為14萬對，自xx年開始，上海已經(jīng)連續(xù)四年全市婚姻登記人數(shù)超過14萬對。

與新人倍增一同增長的是社會消費水平的提升。xx年，全年全國居民人均可支配收入達20,167元，比上年增長%。隨著居民收入水平和生活質(zhì)量的不斷提高，對婚慶的投資也在不斷的增加。

二、婚慶行業(yè)發(fā)展趨勢

1、婚慶服務(wù)機構(gòu)專業(yè)化、規(guī)?；?/strong>

由于婚慶服務(wù)業(yè)是一個新興的服務(wù)行業(yè)且具有很強的地域性特點，全國性的婚慶產(chǎn)業(yè)品牌尚未形成，一批婚慶服務(wù)類企業(yè)仍然會注重婚慶服務(wù)的品質(zhì)、市場占有率和品牌推廣力提升，從而取得地域性知名婚慶服務(wù)品牌的美譽?！白鞣皇健钡幕閼c服務(wù)企業(yè)將被專業(yè)化、規(guī)?；幕閼c服務(wù)機構(gòu)取而代之。由優(yōu)勢婚慶企業(yè)主導(dǎo)的行業(yè)整合，將提升婚慶市場的集中程度和婚慶行業(yè)的整體盈利水平。

2、定制化

隨著85后、90后人群進入適婚年齡，個性化、多樣性消費逐漸成為主流。這批新人大多具有自主性強、不隨大流、接受新事物快的個性特點，定制婚禮服務(wù)將受到市場更多青睞,“私人訂制”的婚禮形式將成為婚慶服務(wù)市場的新選擇和新潮流。

定制婚禮不只是對婚禮視覺層面的改變，更有對精神層面的挖掘，在婚禮流程、環(huán)節(jié)設(shè)置上將得到充分體現(xiàn)，一些摒棄常規(guī)環(huán)節(jié)、融入新式內(nèi)涵的全新婚禮形式將會在新人消費者的婚禮上得到新的呈現(xiàn)。而“蜜月定制”、目的地婚禮、公益婚姻大講堂等均可融入全套婚慶定制服務(wù)。

開發(fā)婚慶服務(wù)產(chǎn)品品種，充分滿足新人消費者需求，是有待開發(fā)的“新藍?！?。

3、“一站式”婚慶服務(wù)日益流行

一站式婚慶服務(wù)在中國一些富裕的地區(qū)率先流向開來。一站式服務(wù)集婚禮策劃、婚紗攝影、新婚慶典、婚宴酒席、蜜月旅游、婚紗禮服、珠寶玉器、喜煙喜酒喜糖等婚慶供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)為一體，極大程度上方便和滿足了新人消費者的比價需求和消費需求。

三、婚慶行業(yè)新人將面臨的挑戰(zhàn)

1、人才壁壘

婚慶服務(wù)機構(gòu)所配備的策劃、司儀、化妝、攝像等具有的專業(yè)水準以及服務(wù)口碑，很大程度上決定了一家婚慶企業(yè)乃至一個婚慶品牌的生存與發(fā)展?；閼c行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)良莠不齊，存在專職人員少、兼職人員過多的現(xiàn)狀。缺乏優(yōu)秀的婚慶服務(wù)團隊，婚慶行業(yè)的潛在進入者其服務(wù)水平和創(chuàng)新力都將受限。

2、品牌壁壘

品牌認知度和品牌信賴度已經(jīng)成為婚慶消費的重要依據(jù)。建立具有一定知名度的品牌需要投入較大的人財物等資源，且經(jīng)過較長時間的發(fā)展與沉淀。對于新進入本行業(yè)的企業(yè)而言，打造品牌需要耗費高昂的成本，且面臨市場不確定性的風(fēng)險，新進企業(yè)短時間內(nèi)無法與原先知名企業(yè)開展競爭。

3、渠道壁壘

產(chǎn)品或服務(wù)均需借助強大的銷售平臺才能為客戶所接受。任何成熟的企業(yè)都具有較為完善的渠道網(wǎng)絡(luò)。銷售渠道的建立和維護需要付出較大的先期成本和時間積淀，這成為新進入企業(yè)的較大阻力。沒有穩(wěn)定的銷售平臺和一定的渠道開拓能力，新品牌在婚慶服務(wù)市場中必將處于劣勢。

4、資金壁壘

婚姻服務(wù)行業(yè)由于其自身業(yè)務(wù)特點,實際經(jīng)營運作需要較大的資金投入。從婚慶服務(wù)項目的開發(fā)、前期宣傳推廣,到婚慶渠道的搭建以及專業(yè)策劃、制作團隊的引進均需消耗大量的流動資金。作為一站式婚慶服務(wù)機構(gòu),特別是在場館租賃方面需要承擔較大的費用支出。

5、成熟商圈的稀缺性

從長遠看，城市成熟商圈的店鋪資源相對稀缺。一站式婚慶服務(wù)中特征最為明顯的場館會所服務(wù)極為依賴于固定的服務(wù)場所向客戶提供服務(wù)，好的選址是會所開設(shè)成功的重要因素。

行業(yè)內(nèi)的品牌企業(yè)往往利用先發(fā)優(yōu)勢，在成熟商圈中占據(jù)有利地段，優(yōu)先布局核心會所。因此，在客戶認知度、品牌知名度和客戶穩(wěn)定性等方面占據(jù)競爭優(yōu)勢，并將產(chǎn)生排他性的影響，在同一區(qū)域內(nèi)對同行業(yè)其他企業(yè)構(gòu)成一定的競爭壓力。

四、影響行業(yè)發(fā)展的不利因素

1、行業(yè)企業(yè)大多規(guī)模較小，從業(yè)者水平參差不齊

現(xiàn)階段，婚慶行業(yè)中的企業(yè)還是以小公司為主，多數(shù)經(jīng)營婚慶業(yè)務(wù)的公司還處在“小打小鬧”階段。而從從業(yè)平均人數(shù)來看，全國各城市的婚慶行業(yè)平均從業(yè)人員均很少。而且其中存在大量的兼職人員，缺乏專業(yè)的培訓(xùn)以及權(quán)威的職業(yè)資格認證，嚴重阻礙了行業(yè)整體服務(wù)水平的提升。

2、標價意識不強,價格缺乏透明度

當前婚慶市場定價隨意性比較大。盡管各個公司都有一定的服務(wù)項目收費標準，但很多都沒有進行明碼標價，也沒有在公司的醒目位置加以公示，消費者不能完全了解服務(wù)內(nèi)容以及市場行情，信息的不對稱導(dǎo)致發(fā)生漫天要價的情況，同時也導(dǎo)致了市場競爭的失序，價格戰(zhàn)時有發(fā)生。

經(jīng)營分析報告(篇6)

隨著業(yè)務(wù)范圍的進一步擴大，xxx已逐步形成“一體兩翼”的業(yè)務(wù)發(fā)展格局，貸款業(yè)務(wù)全面延伸到農(nóng)、林、牧、副、漁整個領(lǐng)域。今年以來，我行認真執(zhí)行上級行精神，領(lǐng)悟政策，全行全員全力營銷，努力拓展中間業(yè)務(wù)及存款業(yè)務(wù)，加快兩棉破產(chǎn)及抵債資產(chǎn)處置進度，配合完成新興財務(wù)掛賬貸款的重新認定工作，為今后業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了扎實的基礎(chǔ)。

（一）貸款總量穩(wěn)中有升。一季度末，各項貸款xxx萬元，與年初相比上升60萬元。中儲輪換貸款0萬元，比年初下降90萬元，主要原因是xxx國家糧食儲備庫根據(jù)中儲糧（2006）8號文件精神，圓滿完成中儲小麥輪出任務(wù)xx萬公斤，歸還貸款xx萬元。調(diào)控糧食收購貸款xx萬元，比年初下降xx萬元，原因是我行收回楠木糧站、定水糧站調(diào)控糧食收購貸款xx萬元。流轉(zhuǎn)糧食收購貸款xxx萬元，比年初上升xxx萬元，原因是我行發(fā)放xxx有限公司流轉(zhuǎn)糧食收購貸款xxx萬元。

（二）收息進度緩慢有因。一季度末，應(yīng)計利息。（Www.Ys575.com 述職報告之家）

實施優(yōu)質(zhì)客戶戰(zhàn)略，有效促進了新業(yè)務(wù)發(fā)展。二是強化服務(wù)意識，提高辦貸效率。在堅持執(zhí)行貸款規(guī)定的基礎(chǔ)上，結(jié)合我縣實際，對納入營銷范圍的客戶提前開展調(diào)查，掌握第一手資料，企業(yè)提出申請后，在3個工作日內(nèi)搜集整理所有上報資料，及時向市分行前臺提交調(diào)查材料，提高了辦事效率。三是加強新業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，充實貸前調(diào)查人員，提高調(diào)查質(zhì)量。在進一步加大業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會和理解信貸政策、新制度辦法內(nèi)容的同時，通過舉辦貸款調(diào)查培訓(xùn)班、業(yè)務(wù)骨干授課等各種形式帶動全體信貸人員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和新制度辦法規(guī)定，調(diào)整充實信貸力量以適應(yīng)新業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。今年2月對xxx有限公司投放糧食流轉(zhuǎn)收購貸款xxx萬元。對xxx有限公司進行了信用等級評定、內(nèi)部授信及公開授信，授信額度xxx萬元，預(yù)計今年追加貸款500萬元。通過扶持產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，不僅培育了新的收息增長點，也提高了農(nóng)發(fā)行的知名度。

（三）積極抓好財務(wù)掛賬工作，提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量。按照國家財務(wù)政策，支行積極與政府、財政、審計、糧食等部門多次匯報溝通，圍繞應(yīng)掛盡掛政策，切實做好糧食財務(wù)掛賬工作。經(jīng)五部委重新清理認定，我行98年6月1日以后掛賬xxx萬元，在2005年和2006年共計利息xxx萬元，已通過風(fēng)險基金收息xxx萬元，下欠xxx萬元一并從企業(yè)剝離掛賬。

(四)加大不良貸款清收力度，加快抵債資產(chǎn)處置進度。

今年以來，我行采取內(nèi)部挖潛與外部促壓相結(jié)合，一是落實不良貸款清收任務(wù)，先后派專人、專車，墊支費用與法院及清算小組的同志一道去xxx等地催收棉麻公司應(yīng)收賬款，確保我行最大限度受償，預(yù)計收回應(yīng)收賬款150萬元。二是通過發(fā)公告、登報宣傳聯(lián)系抵債資產(chǎn)購買人，加快抵債資產(chǎn)處置進度，目前已將xxx意向購買資料上報市分行。

（一）經(jīng)濟發(fā)展相對落后，優(yōu)質(zhì)客戶少。xx雖然是農(nóng)業(yè)大縣,但不是農(nóng)業(yè)強縣、基礎(chǔ)薄弱，符合農(nóng)發(fā)行貸款條件的優(yōu)質(zhì)客戶較少。自開辦新業(yè)務(wù)以來，經(jīng)過多方調(diào)查、營銷，只培育了xx兩個優(yōu)質(zhì)客戶，累計發(fā)放商業(yè)性貸款僅xx萬元。優(yōu)質(zhì)客戶缺乏的主要原因一是企業(yè)實力不強，可供抵押擔保的物資少，有的企業(yè)根本無抵押擔保物資。二是管理水平低下,產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)少，市場競爭能力較弱。從調(diào)查情況看，除xxx生產(chǎn)規(guī)模較大外，其他企業(yè)有的是家族式管理的小企業(yè)，有的甚至就是手工作坊，無法成為農(nóng)發(fā)行所需要支持的優(yōu)質(zhì)客戶。

（二）中間業(yè)務(wù)發(fā)展遲緩，經(jīng)營環(huán)境不佳。在車輛保險業(yè)務(wù)辦理過程中，保險公司給各家的優(yōu)惠條件和費率不一，有的保險公司提供給客戶的優(yōu)惠比xx行的優(yōu)惠多10％甚至20％，即使給予同樣優(yōu)惠的同時，又將代理保險10％至20％的手續(xù)費以現(xiàn)金方式返還投保人，導(dǎo)致我行開展業(yè)務(wù)處于被動。

四、圍繞下階段重點掛賬目標，切實加強信貸管理工作。

（一）全面完成xx信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集工作，提高電子化管理水平。一是做好xx信貸管理系統(tǒng)上線準備工作，對職工做好前期思想動員，加大對該系統(tǒng)重要性的闡述和宣傳，積極營造聲勢，使每位員工心中有數(shù)。二是做好人員、設(shè)備準備工作，為該系統(tǒng)順利上線運行創(chuàng)造良好的軟、硬運行環(huán)境。三是嚴格按照采集標準完成數(shù)據(jù)采集表的填報工作，做好與會計綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)銜接核對工作。

（二）全力開展客戶營銷工作，尋找新的貸款增長點。

經(jīng)營分析報告(篇7)

隨著個人素質(zhì)的提升，接觸并使用報告的人越來越多，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？以下是小編整理的銀行經(jīng)營分析報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

我行認真貫徹省、市行行長會議精神，堅持以科學(xué)的發(fā)展觀指導(dǎo)經(jīng)營工作，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機遇，堅持以公司業(yè)務(wù)為依托，發(fā)展個人金融業(yè)務(wù)，不斷調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，強化中高端客戶的維護和營銷，加快構(gòu)建縣支行“大個金”的經(jīng)營格局，積極推進經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)變?，F(xiàn)將上半年經(jīng)營工作報告如下。

一、各項經(jīng)營指標完成情況

1、至六月末，儲蓄存款凈增3699萬元，完成年度計劃任務(wù)的80.4，較上年同期減少20xx萬元；對公存款下降14986萬元，完成年度計劃任務(wù)的-956.3，較上年同期減少7375萬元。

2、新增個人綜合消費貸款58萬元，完成年度任務(wù)的32。個人綜合消費貸款余額較年初增加43萬元。

3、理財產(chǎn)品銷售額40446萬元，完成年度任務(wù)1900萬元的2129，其中，代理保險251萬元，代理發(fā)行各類基金100萬元，銷售“穩(wěn)得利”理財產(chǎn)品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優(yōu)質(zhì)客戶657戶。

4、新增牡丹信用卡497張（含換卡101張），完成年度計劃任務(wù)的134.3，超額完成分行下達的年度任務(wù)。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務(wù)6000張的36。

5、新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書客戶3戶，企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶14戶，個人網(wǎng)銀證書客戶26戶，個人網(wǎng)銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機銀行30戶。

6、實現(xiàn)利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務(wù)的48.8。

7、實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年業(yè)務(wù)收入任務(wù)的67.8。（若計算今年第二、三期國債手續(xù)費，業(yè)務(wù)收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務(wù)）。

8、實現(xiàn)賬面利潤530萬元（去年481萬元），實現(xiàn)撥備前利潤522萬元。

二、上半年主要工作總結(jié)：

年初，我行將各項業(yè)務(wù)的營銷和發(fā)展作為經(jīng)營工作的重中之重，為此，支行積極根據(jù)縣域經(jīng)濟的發(fā)展，整合內(nèi)部機構(gòu)，進一步加大考核，制定符合我行實際的業(yè)務(wù)營銷方案，實施以項目產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)發(fā)展。

1，整合內(nèi)部機構(gòu)，進一步實施“大個金”經(jīng)營戰(zhàn)略

支行按照上級行加快發(fā)展個人金融業(yè)務(wù)的要求，結(jié)合我行實際，對原信貸管理部、資產(chǎn)風(fēng)險部、營業(yè)管理部進行了統(tǒng)一整合，成立個人金融業(yè)務(wù)中心，分設(shè)個人金融業(yè)務(wù)服務(wù)部和個人金融業(yè)務(wù)營銷部。為進一步加快個人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了堅實的保障。

2，密切銀企關(guān)系，狠抓各項存款工作

年初，支行組織相關(guān)業(yè)務(wù)營銷人員利用閑暇時間深入企業(yè)、事業(yè)單位、學(xué)校等，以公司業(yè)務(wù)為依托，對我行代發(fā)工資的優(yōu)質(zhì)客戶逐一進行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間的關(guān)系，穩(wěn)固了現(xiàn)有代發(fā)工資客戶。

3，制定營銷方案，全力實施項目產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)發(fā)展

為了全力構(gòu)建“大個金”經(jīng)營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業(yè)務(wù)營銷工作，制定了一季度業(yè)務(wù)營銷方案，明確了營銷目標，確定了以建立中高端客戶營銷系統(tǒng)為龍頭的七個營銷項目，實行行級領(lǐng)導(dǎo)帶頭，業(yè)務(wù)部門具體參與的營銷體系，充分發(fā)揮個人業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動效應(yīng)，增強整體服務(wù)能力。先后集體營銷xx縣石油公司中油牡丹國際卡62張，xx糧庫23張，為xxxx集團有限公司營銷國債40000萬元。同時，為xx宏源機械廠、橋梁廠開立企業(yè)網(wǎng)上銀行，為xx縣居家樂超市、城區(qū)加油站、xx酒樓安裝pos機，目前，除xx酒樓手續(xù)正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費環(huán)境。

4，進一步加大個人客戶營銷系統(tǒng)的維護工作

為了促進個人客戶營銷系統(tǒng)管理工作的科學(xué)化，進一步篩選中高端優(yōu)質(zhì)客戶，支行積極制定個人客戶營銷系統(tǒng)客戶信息采集獎勵辦法，對通過前臺業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關(guān)系，盡最大可能的采集客戶的詳細信息，為下一步個人客戶經(jīng)理的營銷提供詳細的資料。

5，積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷考核辦法

為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，根據(jù)營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調(diào)動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達的年度計劃任務(wù)。

6，強不斷促進經(jīng)營效益的提高

為了提高業(yè)務(wù)收入占比，不斷調(diào)整收入結(jié)構(gòu)，一季度，按照支行實施的項目帶動發(fā)展戰(zhàn)略部署，⑴是重點抓住了為金堆鉬業(yè)公司營銷國債一億元，⑵是與xx公司簽訂代保管國債憑證業(yè)務(wù)，收取手續(xù)費2萬元，及時收回了陜化代保管、xx縣郵政局、xx縣農(nóng)發(fā)行代理現(xiàn)金手續(xù)費3.3萬元，與xx縣煙草公司積極協(xié)商，收回自去年10月份以來代理煙草訪銷手續(xù)費1.2萬元，⑶積極開展銀行代理保險，基金、理財產(chǎn)品的銷售，努力擴大代理類中間⑷是積極開展牡丹中油聯(lián)名卡營銷，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時機，積極與xx縣二運司、xx出租公司等單位聯(lián)系，大力宣傳，推廣中油聯(lián)名卡，有效的提高了銀行卡業(yè)務(wù)收入。

三、經(jīng)營工作中存在問題：

1，信貸營銷有待于進一步加大力度，目前，在我行公司貸款業(yè)務(wù)難以投放的情況下，唯有大力發(fā)展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高經(jīng)營效益。

2，電子銀行業(yè)務(wù)營銷發(fā)展緩慢，從分行通報各支行任務(wù)完成情況看，我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務(wù)的13，任務(wù)差距較大。

3，對公存款起伏較大，從一季度任務(wù)完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務(wù)數(shù)。對公存款主要依賴于xx業(yè)公司的局面未有明顯改觀。

4，個人中高端優(yōu)質(zhì)客戶維護工作還有待進一步加強，目前優(yōu)質(zhì)客戶信息采集新增218戶，但是，優(yōu)質(zhì)客戶的維護及對優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作還未能充分的`發(fā)揮作用。

四、下半年經(jīng)營工作措施

從上半年各項任務(wù)完成情況看，我行距離序時進度任務(wù)還有較大的差距，下半年，經(jīng)營工作的重點主要是認真分析經(jīng)營工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進一步加大業(yè)務(wù)營銷，縮小差距，確保年度各項任務(wù)的全面完成。

㈠是狠抓存款工作不放松

從上半年任務(wù)完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發(fā)工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)。對公存款重點營銷xx公司，在抓好優(yōu)質(zhì)客戶的同時，緊盯新的公司客戶和縣級機構(gòu)客戶，制定營銷措施，不斷強化業(yè)務(wù)營銷，逐步改善對公存款優(yōu)質(zhì)客戶結(jié)構(gòu)。力爭在年末完成對公存款任務(wù)。

㈡是下大力氣，強化各項代理業(yè)務(wù)

一是不斷加強傳統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)收入，加大人民幣結(jié)算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學(xué)雜費業(yè)務(wù)，為客戶提供快捷，高效的服務(wù)。二是加大各項代理業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，繼續(xù)堅持以代理保險為主的各項代理業(yè)務(wù)，同時積極營銷各類基金和理財產(chǎn)品，促進各項代理業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定的發(fā)展。三是借助電子銀行示范區(qū)的推廣，堅持發(fā)展新型的電子銀行業(yè)務(wù)，逐步減輕柜面業(yè)務(wù)操作壓力，繼續(xù)加大電子銀行業(yè)務(wù)營銷單項考核力度，對營銷企業(yè)網(wǎng)銀證書客戶、普通客戶、個人證書客戶、普通客戶等按照產(chǎn)品貢獻度給于不同的獎勵，以充分調(diào)動全員營銷電子銀行的積極性。

㈢努力加大個人消費貸款營銷力度

根據(jù)我縣區(qū)域發(fā)展的實際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發(fā)展機遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關(guān)注渭華路項目工程的建設(shè)，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務(wù)。

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