金融策劃方案

金融策劃方案。

成功的人都是有目標(biāo)的，有計劃地做事情，在面對突如其來的任務(wù)時。我們常常需要書寫一份詳細(xì)的工作方案，方案應(yīng)從各方面安排，符合要求的的方案是什么樣的呢？小編為大家推薦一篇講述“金融策劃方案”的好文希望能夠幫助到你，相信這將有助于你更精彩的人生！

金融策劃方案【篇1】

金融營銷活動策劃方案

做好金融營銷市場，吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶。擴(kuò)大市場的影響力，提升市場地位。以下是東星資源網(wǎng)小編為大家精心整理的金融營銷活動策劃方案，歡迎參閱。

金融營銷方案1

一、策劃目的：

本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。

二、營銷環(huán)境分析：

（一）、宏觀環(huán)境分析：

1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀，堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。

3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢仍是較嚴(yán)峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟(jì)的增長造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民費結(jié)構(gòu)和理財觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動作用。

4.競爭環(huán)境。我國加入世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團(tuán)都已經(jīng)在中國開設(shè)了分支機構(gòu)，他們具有良好的信譽、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對國內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)牧?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用的發(fā)展之路。

5.人口環(huán)境：20--年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心（CNNIC）發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至20--年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達(dá)到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用，網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。

（二）金融產(chǎn)品SWORT分析

1.優(yōu)勢

（1）信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務(wù)本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。

（2）政策優(yōu)勢。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。

（3）環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。

（4）自身優(yōu)勢。改革開放以來，我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構(gòu)組織體系中，中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體，它們以特有的生機與活力，活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。

2.劣勢

（1）知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。

（2）認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于20--年3月正式開業(yè)，市場對其認(rèn)知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風(fēng)。很多市民對臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。

（3）形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。

（4）員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對較弱。

（5）服務(wù)水平。缺乏有效的營銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。

3.機遇.

（1）.在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場所進(jìn)行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。

（2）.政策壁壘的破冰，使農(nóng)村中小金融機構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。

（3）世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。

（4）.近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇；經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。

4.威脅

（1）.世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。

（2）.外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈

（3）.受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制。

（三）、市場競爭分析

（1）.我國商業(yè)銀行是國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場基礎(chǔ)，國家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機的多層沖擊。

（2）.國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現(xiàn)不正當(dāng)競爭行為，中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額不足，資金力較弱，電子化水平不高，國內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重不足；信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下；業(yè)務(wù)品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡。

（3）.要想保持競爭力的領(lǐng)先優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進(jìn)行診斷、培育和鞏固，維持和擴(kuò)大競爭力擁有者和競爭對手之間的領(lǐng)先距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評價指標(biāo)體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務(wù)的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位臵。

（四）、企業(yè)形象分析

臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場為導(dǎo)向、客戶為中心”的經(jīng)營理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面服務(wù)百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會效益和經(jīng)營效益。

三.市場面臨的問題分析

（1）競爭力大：

除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。

（2）創(chuàng)新能力差：

中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨具的特色。

四、市場機會分析

五、營銷策劃達(dá)到的目標(biāo)

一、提高知名度，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊，實現(xiàn)其終極目標(biāo)“成為全國最好的農(nóng)村合作銀行”。

二、遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)兀С秩r(nóng)，服務(wù)社區(qū)”。

三、樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會責(zé)任感，堅持科學(xué)發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展道路。

四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深入人心。

六、營銷策略

（一）、網(wǎng)上銀行：

1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個人客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融服務(wù)的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收E網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學(xué)校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬免費免證書免年費，免費送USBKEY的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行的特色業(yè)務(wù)。

2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費用，如U盾工本費及密碼重臵費用，同時宣傳推廣時期開通網(wǎng)上銀行免費贈送網(wǎng)銀盾，對外宣傳開通網(wǎng)上銀行的服務(wù)可以獲取額外積分等。

3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時有一方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進(jìn)行累積，而不需要手續(xù)費，在開通網(wǎng)上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。

（二）、小額貸款卡：

1、面對各大高校，中小企業(yè)進(jìn)行大力推廣，鼓勵各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢想。

2、在學(xué)校及周邊娛樂場所進(jìn)行小額貸款卡宣傳，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度由于提倡綠色消費環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自己對于未來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。

3、針對中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺，若有相同想法的合作人，可通過杭州聯(lián)合銀行的借款，實施創(chuàng)業(yè)。

（三）、豐收卡支付寶卡通：

1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊，繼續(xù)發(fā)展豐收卡，并更快的融入新的背景，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的社會，并依據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更方便、快捷。

2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網(wǎng)上開通，手機開通等形式，更方便客戶使用。

3、豐收卡支付寶卡通可以與國外網(wǎng)站進(jìn)行合作。目前的網(wǎng)購只是局限在國內(nèi)的，要想從國外網(wǎng)站購買商品的話一般是采取國外代購的方式的進(jìn)行的，本行可以以此為突破點率先與一些國外購物網(wǎng)站進(jìn)行合作，提高銀行的特色服務(wù)。

（四）、低碳信用卡：

1、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。

2、低碳信用卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。

3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景色等不同風(fēng)景圖案。提倡綠色旅游行，建議一家人在學(xué)習(xí)工作之余，走出家門，領(lǐng)略優(yōu)美風(fēng)景，增強環(huán)保意識享受屬于自己的健康生活。

4、聯(lián)手杭州各高校大學(xué)。大學(xué)生是最能接受新鮮事物，培養(yǎng)大學(xué)生的環(huán)保意識的同時，又能擴(kuò)大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。

5、設(shè)立【手拉手】套餐，凡位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即免去每年的年費，并且在原有的償還能力基礎(chǔ)上按照一定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當(dāng)天亦獲得華元電影院的抵價券。

七、具體推行方法

1.提高銀行內(nèi)部人員的服務(wù)質(zhì)量，每次服務(wù)過后，做個滿意度調(diào)查的回訪，在企業(yè)內(nèi)部形成一種競爭力，使得企業(yè)人員懂得自身的不足可以更好的加以改進(jìn)

2.化繁為簡在營業(yè)廳辦理手續(xù)過程復(fù)雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，提高工作效率。完善網(wǎng)絡(luò)制。如果可以在網(wǎng)上直接辦理的業(yè)務(wù)，在官方網(wǎng)站上寫明具體的操作過程，節(jié)約時間

3.擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個網(wǎng)點。

4.宣傳企業(yè)，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結(jié)合的系列宣傳廣告，深入到各高校，企業(yè)進(jìn)行品牌的推廣服務(wù)

5.健全售后服務(wù)機制，針對老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應(yīng)及時通知，新業(yè)務(wù)的推廣也及時宣傳到每個客戶。

6.針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷。

7.在各高校大學(xué)中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動，同時大力宣傳本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品，以此來迎合目前年輕消費群體綠色、環(huán)保、時尚的消費理念，順利地打開大學(xué)生市場。

8.積極鼓勵大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關(guān)于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學(xué)生中的知名度。

9.鼓勵農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本行應(yīng)該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農(nóng)村市場。

10.在營銷形式上，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷。

八.費用預(yù)算

金融營銷方案2

產(chǎn)品概要

（一）產(chǎn)品基本情況

被保險人范圍：30天—16周歲

投保人范圍：20—50周歲的被保險人父母之一

交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應(yīng)日前一日

保險期間：至60周歲

本保險保險責(zé)任的保險金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構(gòu)成。

（二）購買須知

保險責(zé)任：

基本生存保險金

1.壓歲金：猶豫期結(jié)束次日至17周歲，每次給付首期保險費的2%

2.大學(xué)教育金：18—21周歲，每年給付保險金額的30%

3.婚嫁金：25周歲，給付保險金額的60%

4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利可選生存保險金

1.高中教育金：15—17周歲，每年給付保險金額的10%

2.深造金：22周歲，給付保險金額的60%

立業(yè)金：30周歲，給付保險金額的90%

身故保險金

18周歲前：所交保費與現(xiàn)金價值較大者+累積紅利保額對應(yīng)的現(xiàn)金價值+終了紅利

18周歲后：（基本保險金額+累積紅利保額）×5倍+終了紅利

投保人保費豁免

投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險費

（三）計劃組合

基本和可選生存保險金的設(shè)計為客戶提供靈活的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合計劃。

1.基本生存保險金

2.基本生存保險金+高中教育金

3.基本生存保險金+深造金、立業(yè)金

4.基本生存保險金+高中教育金+深造金、立業(yè)金

（四）案例演示

一對夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對寶貝永遠(yuǎn)的愛，他們想購買“成長快樂”產(chǎn)品，希望它像天使一樣守護(hù)孩子順利地度過成長中的重要階段，讓我們分別了解一下兩種責(zé)任不同的保障計劃

快樂成長計劃（0歲男孩為例）

保險利益：

成長賬戶

壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費的2%，至17周歲，共計2448元；

大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)?。?萬元+累積紅利保額）×30%×4年，至少6萬元；

婚嫁金：25周歲領(lǐng)?。?萬元+累積紅利保額）×60%，至少3萬元；

養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)?。?萬元+累積紅利保額）×200%+終了紅利，至少10萬元。

生命保障

18周歲前若不幸身故返還所交保費與基本保額現(xiàn)價較大者+累積紅利保額現(xiàn)價+終了紅利；18周歲后不幸身故，返還（5萬元+累積紅利保額）×500%+終了紅利，至少25萬元。

特別關(guān)愛

投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費。

（五）風(fēng)險提示

本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進(jìn)行分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進(jìn)行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責(zé)任免除事項、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時給付。

（六）策劃原因

隨著現(xiàn)代社會的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，更要關(guān)心下一代的健康成長。他們是祖國未來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現(xiàn)在并不夠強大，他們現(xiàn)在處于弱勢，所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們需要一個為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應(yīng)運而生。

（七）策劃任務(wù)

讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。

讓更多父母了解子女教育險種，從而意識到購買此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認(rèn)識。

二 SWOT分析

S（優(yōu)勢）：1.具有保障功能

2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲

3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇

4.月月復(fù)利，可以使利益得到最大化。

W（劣勢）：本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。

O（機會）: 1.符合保險市場中消費者的心理

分紅保險和投資類壽險產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷

來有崇尚儲蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國人也都偏好比較安全的投資方式，買保險在正常的經(jīng)營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。

2.具有投資和保障的雙重功能

分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險產(chǎn)品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。

3.父母對孩子的投資

少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責(zé)任，使孩子有一個良好的生存環(huán)境和美好的未來是每個父母的心聲。T（威脅）:

隨著市場的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。

三 活動方案

（一）活動主題

愛從這里開始

（二）活動時間

20--.10.1至20--.10.30

（三）活動內(nèi)容

1、公交車上的移動電視宣傳，公交站廣告欄。

2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。

3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險產(chǎn)品制成的宣傳冊發(fā)放給學(xué)生。

（四）活動程序

1、聯(lián)系公交公司、移動電視臺，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時間、次數(shù)。于9月31日把公司制作好的廣告宣傳送達(dá)移動電視臺，10月5日，我公司廣告能正式在公交車上移動電視臺播放。

2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁滾動模式。

3、聯(lián)系各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊，在開家長會時，發(fā)給學(xué)生家長，使其了解該產(chǎn)品的意義和功能。

（五）廣告宣傳語

保障與愛同行，理財規(guī)劃未來，幸福伴隨成長。

金融營銷方案3

為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達(dá)到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。

一、策劃目的：

本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

二、營銷環(huán)境分析：

1.中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代，即將進(jìn)入健康的投資時代；隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構(gòu)投資者。機構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機構(gòu)投

2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。

3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。

4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動基金產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。

金融策劃方案【篇2】

一、活動目的

通過積極主動開展“送金融知識下鄉(xiāng)”專題宣傳片落地播放工作，豐富多層次、廣覆蓋、可持續(xù)的農(nóng)村金融服務(wù)體系，為農(nóng)民增收，農(nóng)業(yè)發(fā)展和農(nóng)村金融環(huán)境的改善提供有力保障。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保此次活動扎實有效開展，并達(dá)到預(yù)期效果，總行決定成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長：

副組長：

成員：各部室負(fù)責(zé)人

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在總行負(fù)債科技部，主要負(fù)責(zé)轄內(nèi)活動方案的制定，活動宣傳、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)等工作。各機構(gòu)應(yīng)積極推動本單位活動方案的落實工作，按照要求開展活動。

三、活動內(nèi)容及安排

根據(jù)《遼寧省“送金融知識下鄉(xiāng)”專題宣傳片落地播放工作方案》的相關(guān)要求，具體活動內(nèi)容如下：

（一）保證專題宣傳片播放覆蓋面和頻率

保證各營業(yè)網(wǎng)點播放的覆蓋率達(dá)到100%，播放頻率至少保障每天上、下午時段各一次，也可以根據(jù)時間需要有選擇的增加相應(yīng)篇章的播放次數(shù)。

（二）設(shè)置“送金融知識下鄉(xiāng)”專區(qū)

各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)開辟活動專區(qū)，對基礎(chǔ)金融知識、涉農(nóng)信貸知識、支付結(jié)算知識、理財知識、信用意識培養(yǎng)、預(yù)防非法集資、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)進(jìn)行充分宣傳，宣傳方式包括擺放宣傳欄或利用電子滾屏、自助設(shè)備顯示屏、液晶電視、廣告燈箱等循環(huán)顯示宣傳內(nèi)容。

（三）利用貸審調(diào)查開展上門宣傳

基層信貸員深入貸戶做貸前調(diào)查和貸后檢查期間，開展“送金融知識下鄉(xiāng)”宣傳，重點宣傳涉農(nóng)信貸知識、信用意識培養(yǎng)、預(yù)防非法集資、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)等相關(guān)內(nèi)容。

（四）提升綜合服務(wù)能力，更好地服務(wù)金融客戶

充分利用“送金融知識下鄉(xiāng)”宣傳契機，各營業(yè)網(wǎng)點工作重點應(yīng)放在提升環(huán)境建設(shè)，加強設(shè)備管理，注重風(fēng)險防范，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高服務(wù)效率，加強員工培訓(xùn)、提升服務(wù)能力，加強內(nèi)部宣傳、提升員工意識等方面，從而有效提升各營業(yè)網(wǎng)點整體服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。

四、活動要求

（一）統(tǒng)一部署，加強管理

各支行、營業(yè)部要高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，明確活動重點。同時，密切關(guān)注活動進(jìn)展情況，動員全行力量，盡可能擴(kuò)大活動覆蓋面，保證活動部署平穩(wěn)順利有序，并負(fù)責(zé)對本單位活動進(jìn)行總結(jié)。

（二）積極宣傳，形成聲勢

統(tǒng)籌安排活動宣傳工作，打造宣傳聲勢和社會影響力。各支行、營業(yè)部要充分利用多種渠道同步進(jìn)行金融知識普及推廣，避免宣傳表面化，防止流于形式。

（三）監(jiān)督指導(dǎo)，保障效果

總行將對各營業(yè)網(wǎng)點開展情況進(jìn)行隨機抽查和指導(dǎo)，抽查結(jié)果作為評先的必要條件。

各支行、營業(yè)部需做好整個活動的數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作，留存活動圖片、錄像、文字等材料，活動結(jié)束后報送“送金融知識下鄉(xiāng)”專題宣傳片落地播放工作總結(jié)。

金融策劃方案【篇3】

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

本行成立專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組：

組 長：XXX

副組長：XXX

組 員： XX

由總行辦公室負(fù)責(zé)具體宣傳活動籌劃、推動、開展情況，各個單位做好分工內(nèi)工作。

二、宣傳活動主題

本次活動旨在針對消費者金融知識的薄弱環(huán)節(jié)和金融需求，經(jīng)過開展金融知識普及活動，幫助金融消費者和投資者理性選擇適合自己的金融產(chǎn)品和服務(wù)，遠(yuǎn)離非法金融活動，主動適應(yīng)數(shù)字金融時代的發(fā)展，著力做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防、識別和處置工作，提升金融消費者的金融知識和風(fēng)險責(zé)任意識。

三、宣傳活動安排

（一）籌備時期（20xx年8月31日前）總行辦公室制定活動方案，仔細(xì)做好各項預(yù)備工作，并依照本方案積極籌備宣傳活動工作。

（二）實施時期（20xx年9月1日至9月30日）各單位依照宣傳工作方案，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的“金融知識普及月”的宣傳工作。

（三）總結(jié)時期（20xx年9月底）各單位將宣傳工作的開展事情、做法及經(jīng)驗進(jìn)行總結(jié)，以書面形式報送至總行辦公室。

四、宣傳措施

1.做好宣傳前期準(zhǔn)備。一是制定宣傳口號。充分協(xié)調(diào)線上、線下多渠道，深入研究宣傳對象特點，結(jié)合實際案例撰寫宣傳內(nèi)容，揭示當(dāng)前非法金融活動慣用套路和手法，確保重點人群愿意聽、能聽懂、記得住，切實提高群眾的警覺性和防范力。二是制作宣傳海波。制作針對性強、通俗易懂的宣傳海報、宣傳折頁，擴(kuò)大宣傳范圍。（落實單位：辦公室）

2.做好線上宣傳工作。要充分依托手機銀行、網(wǎng)上銀行、微信公眾號、微信訂閱號、抖音訂閱號等網(wǎng)絡(luò)載體，建立精準(zhǔn)宣傳機制，定期推送各類宣傳內(nèi)容。（落實單位：辦公室、網(wǎng)絡(luò)金融部）

3.推動線下宣傳工作。要充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點、助農(nóng)取款服務(wù)點的物理優(yōu)勢，通過在LED顯示屏滾動播放宣傳標(biāo)語、廳堂擺放宣傳海報、向客戶發(fā)放宣傳折頁、工作人員現(xiàn)場講解等多種方式，闡明遠(yuǎn)離非法金融活動，主動適應(yīng)數(shù)字金融時代發(fā)展的重要性。結(jié)合走訪工作，到農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、到商戶進(jìn)行宣傳，做實做細(xì)宣傳工作。（落實單位：辦公室、運營管理部、各網(wǎng)點）

五、宣傳活動內(nèi)容

緊扣活動主題，將宣傳內(nèi)容分為兩個系列：

（一）第一系列宣傳內(nèi)容以普及期貨金融知識為主，內(nèi)容包括但別限于金融基礎(chǔ)知識、理財產(chǎn)品知識、以及最新的監(jiān)管信息等。

（二）第二系列宣傳內(nèi)容以防范非法金融活動為要緊宣傳內(nèi)容。內(nèi)容包含金融風(fēng)險、非法詐騙風(fēng)險、洗錢風(fēng)險等案例信息。

六、材料要求

運營管理部、網(wǎng)絡(luò)金融部、辦公室及各網(wǎng)點應(yīng)于20xx年9月24日前將宣傳總結(jié)報告及相關(guān)圖片打包后通過云盤報送至辦公室XX處。

金融策劃方案【篇4】

隨著金融市場的不斷發(fā)展和完善，金融產(chǎn)品種類也越來越多，對于金融機構(gòu)而言，如何高效地推銷金融產(chǎn)品已經(jīng)成為一項重要的任務(wù)。銷售策劃方案則是一個幫助金融機構(gòu)實現(xiàn)有效銷售的工具，本文將從以下幾個方面對金融產(chǎn)品銷售策劃方案進(jìn)行詳細(xì)探討。

一、市場調(diào)研

金融產(chǎn)品銷售策劃方案的第一步是進(jìn)行市場調(diào)研。通過調(diào)研，可以了解到市場上消費者的需求和意愿，以及競爭對手的策略和銷售情況。在市場調(diào)研的過程中，應(yīng)考慮以下幾點：

1.目標(biāo)人群

正確的定位目標(biāo)人群是銷售成功的關(guān)鍵，這需要對人口結(jié)構(gòu)、收入水平、消費需求等進(jìn)行調(diào)查。不同的人群對金融產(chǎn)品的需求也不同，因此需要針對性地推銷。

2.競爭對手

了解競爭對手的優(yōu)勢和不足，有助于制定更有針對性的推銷策略和解決方案。

3.市場需求

對市場需求進(jìn)行準(zhǔn)確了解，可以使銷售的產(chǎn)品更符合市場的實際需求，從而提高銷售成功率。

二、策略制定

在了解了市場需求和競爭對手的情況后，需要制定適合自己的銷售策略。策略制定是銷售成功的核心，正確的策略可以幫助金融機構(gòu)打開市場，從而獲得更多的銷售機會。制定銷售策略時，需要考慮以下幾點：

1.定位

正確的定位是成功推銷的關(guān)鍵。品牌定位需要與市場需求和目標(biāo)人群匹配，從而帶來最好的銷售效果。

2.目標(biāo)

制定明確的銷售目標(biāo)，有助于促進(jìn)銷售的有效推進(jìn)。同時，還需要與其他部門組織協(xié)作，協(xié)同推進(jìn)銷售活動。

3.達(dá)成銷售的方法

如何達(dá)成目標(biāo)也是十分重要的?？梢酝ㄟ^線上、線下推銷的方法，或者整合其他的營銷手段，為客戶提供多種選擇。

三、銷售執(zhí)行

經(jīng)過市場調(diào)研和策略制定之后，金融機構(gòu)需要開始執(zhí)行銷售計劃。銷售執(zhí)行需要注意以下幾點：

1.團(tuán)隊培養(yǎng)

團(tuán)隊培養(yǎng)是成功執(zhí)行銷售計劃的關(guān)鍵。金融機構(gòu)需要提供專業(yè)的培訓(xùn)和管理，確保團(tuán)隊具備良好的素質(zhì)和能力，才能有序有效地推銷金融產(chǎn)品。

2.落實方案

制定銷售策略后，需要按照計劃的方法有序地推銷，并對競爭對手的策略進(jìn)行及時跟蹤和調(diào)整，以確保銷售計劃的順利推進(jìn)。

3.客戶關(guān)系

在銷售的過程中，需要建立良好的客戶關(guān)系，注重客戶的反饋和意見，優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)客戶滿意度的提升，從而增強銷售實力。

四、效果分析

銷售執(zhí)行后，需要對銷售作出效果分析。分析結(jié)果可以幫助金融機構(gòu)更好地總結(jié)銷售經(jīng)驗，提高銷售實力，反饋市場信息，制定更好的發(fā)展和銷售策略。

1.銷售數(shù)據(jù)分析

通過銷售數(shù)據(jù)分析，可以清晰地了解各產(chǎn)品的銷售情況，包括客戶人數(shù)、交易人數(shù)、交易額、收益率等指標(biāo)，幫助金融機構(gòu)更好地掌握市場情況。

2.客戶反饋分析

分析客戶的反饋和意見，可以了解到客戶的需求和不足，及時改進(jìn)和完善服務(wù)，提升用戶體驗。

3.競爭對手分析

通過競爭對手分析，可以清晰地了解競爭對手的策略和市場份額，發(fā)現(xiàn)自身的不足，并從中吸取經(jīng)驗，提高自身銷售實力。

總之，通過市場調(diào)研、策略制定、銷售執(zhí)行和效果分析，金融機構(gòu)可以實現(xiàn)高效的金融產(chǎn)品銷售，提高市場競爭力，增強盈利能力。同時，還需要重視客戶需求、培養(yǎng)團(tuán)隊素質(zhì)、注重品牌形象等方面的工作，不斷完善自身服務(wù)和銷售能力，從而成長為一家強大的金融機構(gòu)。

金融策劃方案【篇5】

為貫徹落實監(jiān)管部門有關(guān)加大金融消費者權(quán)益保護(hù)宣教力度的指示精神，著力提升社會公眾的金融素質(zhì)和安全意識，積極建立公眾教育服務(wù)工作長效機制，根據(jù)銀行業(yè)協(xié)會活動方案及總行《哈爾濱銀行20xx年普及金融知識系列主題宣傳活動方案》的方南內(nèi)容，結(jié)合我行實際情況，分行特制定本方案。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為保證20xx年度金融知識萬里行宣傳活動順利開展，確保本方案有效落實、扎實推進(jìn)，分行特設(shè)立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)、推進(jìn)、指導(dǎo)和監(jiān)督檢查全行宣傳工作。

組長：分行行長

副組長：領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員

成員：各支行、營業(yè)部、各部門負(fù)責(zé)人

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在分行綜合管理部及合規(guī)管理部，牽頭推動、組織、協(xié)調(diào)20xx年度金融知識宣傳活動。

二、活動內(nèi)容及安排

根據(jù)銀行業(yè)協(xié)會活動方案及總行《哈爾濱銀行20xx年普及金融知識系列主題宣傳活動方案》的工作安排和部署，結(jié)合我行實際情況，20xx年7月至9月在全行范圍內(nèi)組織開展本年度“普及金融知識萬里行”活動。具體活動內(nèi)容及安排如下。

(一)活動籌備階段

6月為我行本年度“普及金融知識萬里行”活動籌備階段。分行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)制定本活動方案，組織督導(dǎo)各單位積極參與活動，做好活動前的組織動員和人員培訓(xùn)工作，按照確定的各階段活動主題及監(jiān)管部門、總行的工作要求，明確各階段活動分工及宣傳形式，提前準(zhǔn)備好宣傳資料，統(tǒng)一協(xié)調(diào)對本次活動情況分階段、分層次進(jìn)行宣傳。

(二)分階段開展專項宣傳活動

1.7月1日為本年度活動啟動日。分行將結(jié)合自身實際情況，積極協(xié)調(diào)各單位優(yōu)勢資源，于7月1日各單位舉辦“普及金融知識萬里行”活動啟動儀式，開展啟動日集中宣傳活動。

2.7 月為“支付安全宣傳月”。

責(zé)任單位：運營管理部。運營管理部負(fù)責(zé)于7月30日前向XX市銀行業(yè)協(xié)會報送當(dāng)月的活動小結(jié)、簡報、圖片等資料，同時抄送綜合管理部、合規(guī)管理部。

隨著我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，銀行卡產(chǎn)業(yè)從無到有，規(guī)模不斷擴(kuò)大。截至2017年底，我國銀行卡交易總額占全國社會消費品零售總額的比重已高達(dá)48.7%，人均持卡5.06張，銀行卡已發(fā)展成為我國民眾日常生活最重要的支付工具。當(dāng)前，銀行卡各類創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮，支付創(chuàng)新手段持續(xù)涌現(xiàn)，持卡人的各類金融需求也在日益增長，這都對銀行卡支付安全保護(hù)工作提出了新要求。

基于此，本宣傳月活動內(nèi)容以“支付安全”為主題，圍繞“提升持卡人安全用卡意識，構(gòu)建良好銀行卡支付環(huán)境”，結(jié)合本單位實際，開展多層面、多角度的宣傳普及活動，包含但不限于以下幾類：卡片保管、密碼安全、ATM操作、POS刷卡、網(wǎng)上支付、芯片卡普及、三方支付平臺使用等?；顒悠陂g，應(yīng)著重通過網(wǎng)點廳堂人員日常管理、指導(dǎo)操作，廳堂醒目位置擺放折頁及展板，播放教育宣傳片，在網(wǎng)上銀行、手機銀行、社交媒體等電子渠道投放等方式維護(hù)銀行卡支付安全，營造良好用卡環(huán)境，達(dá)到更廣泛、更深入人心的宣教目的。

3.8月為“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳月”。

責(zé)任單位：運營管理部。運營管理部負(fù)責(zé)于8月30日前向XX市銀行業(yè)協(xié)會報送當(dāng)月的活動小結(jié)、簡報、圖片等資料，同時抄送綜合管理部、合規(guī)管理部。

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙日益呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)鏈化、多渠道化和蔓延化的發(fā)展趨勢，嚴(yán)重危害著人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，損害社會誠信和金融和諧穩(wěn)定。截至 2017 年，通過全社會的共同努力，我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢得到了有效遏制，取得了階段性成果。但隨著互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及和信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、過程迅速化、作案隱蔽化的特點，防范打擊工作形勢依然嚴(yán)峻。

本宣傳月活動應(yīng)采取“打防并舉、以防為主”的方式，著力做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防、識別和處置工作。各單位應(yīng)在多年來積累的宣傳資料、渠道、方式等經(jīng)驗基礎(chǔ)上，注意歸納總結(jié)轄內(nèi)地區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見類型、慣用手法、作案方式、發(fā)案特點、新型手段等信息，加以有效利用并制定反制措施及應(yīng)對方案，及時通過廳堂、柜面、機具、網(wǎng)絡(luò)、媒體等平臺宣傳教育。

4.9月為“青少年金融知識普及教育宣傳月”。

責(zé)任單位：綜合管理部、合規(guī)管理部。綜合管理部負(fù)責(zé)于9月30日前向XX市銀行業(yè)協(xié)會報送當(dāng)月的活動小結(jié)、簡報、圖片等資料。

金融知識是青少年健康成長過程中必須了解和掌握的重要基礎(chǔ)知識。我國歷來高度重視青少年金融知識普及教育工作，做好他們的金融知識普及教育工作具有深遠(yuǎn)意義。

本宣傳月活動應(yīng)以“請進(jìn)來、走出去”為主要開展方式。針對小學(xué)生、中學(xué)生、大學(xué)生等不同年齡段群體制定有針對性的教育計劃，有的..放矢的開展特色教育。各單位應(yīng)充分考慮學(xué)生的理解能力，在結(jié)合受眾實際需求基礎(chǔ)上，制作適合小學(xué)生特點的，兼顧趣味性，圖文并茂、簡明生動的金融知識宣傳冊、動畫、海報、展板等材料;針對中學(xué)生視野開闊、接受能力強的特點，以及對金融知識及產(chǎn)品有一定的理性及感性認(rèn)識，宣傳內(nèi)容應(yīng)注重靈活性、多樣性。除傳統(tǒng)宣傳方式外，還應(yīng)大量在社交媒體、校園平臺等渠道投放相關(guān)金融知識;針對大學(xué)生群體的實際需求以及即將步入社會，投身各行業(yè)建設(shè)的實際情況，在金融知識宣傳方面應(yīng)側(cè)重實效性，幫助這一群體進(jìn)一步了解金融行業(yè)，深入學(xué)習(xí)金融知識，熟練掌握金融工具，注重防范金融風(fēng)險。

三、活動要求

(一)積極籌備，全面部署。

全行各單位應(yīng)總結(jié)往年活動經(jīng)驗，認(rèn)真組織，創(chuàng)新豐富宣傳形式。同時，指定專人負(fù)責(zé)，統(tǒng)一協(xié)調(diào)溝通，把握活動進(jìn)度。根據(jù)分行的活動安排，準(zhǔn)備好宣傳材料，確?；顒佑行蜷_展。

(二)建立機制，落實推動。

分行會加強督導(dǎo)檢查，制定活動方案，定期巡查各單位活動開展情況，督導(dǎo)各單位按照活動要求開展各階段活動，避免活動流于形式，確?；顒拥膶嶋H效果。

(三)統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識。

各單位應(yīng)高度重視消費者權(quán)益保護(hù)工作，以宣傳活動為契機，全面提高對消費者權(quán)益保護(hù)工作的認(rèn)識，結(jié)合監(jiān)管部門及我行工作要求，切實有效開展金融知識宣傳活動，分行將對各單位活動開展情況、實際效果進(jìn)行總結(jié)和評估。各支行要及時部署本年度宣傳活動，確保將各項工作落到實處，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，不走過場，提高金融服務(wù)水平和質(zhì)量，樹立我行良好的社會形象。

(四)加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。

各單位應(yīng)加強對此次宣傳活動的組織，切實負(fù)起責(zé)任，將具體工作落實到位，確保活動取得實效，同時，各單位在落實好任務(wù)的同時，要及時做好信息反饋工作，及時準(zhǔn)確地將宣傳活動開展情況及宣傳材料報送分行領(lǐng)導(dǎo)工作小組辦公室。

(五)強化宣傳，綠色為主。

各支行、營業(yè)部應(yīng)采取多種途徑普及金融知識，提高金融知識普及的有效性。日常宣傳活動包括設(shè)立宣傳窗口、營業(yè)廳擺放宣傳資料、懸掛宣傳橫幅、設(shè)立專人接待客戶等。要利用LED顯示屏、自助設(shè)備、液晶電視、多媒體觸摸屏等網(wǎng)點資源進(jìn)行宣傳。各單位要加大宣傳力度，創(chuàng)新宣傳渠道，拓寬宣傳思路。除網(wǎng)點宣傳、社區(qū)宣傳、商圈宣傳、校園宣傳、廠礦宣傳等傳統(tǒng)宣教陣地外，應(yīng)充分利用社交媒體、電視、廣播等綠色途徑，全方位多角度普及金融知識，提高宣傳普及工作的覆蓋面和觸達(dá)率，開拓普及金融知識傳播新途徑。

金融策劃方案【篇6】

一、背景簡介

一年一度的“3.15”期間已經(jīng)成為消費者及社會各界關(guān)注的熱點，為進(jìn)一步提高消費者金融維權(quán)意識，努力營造良好的消費環(huán)境，我局誠摯建議中國人民銀行xx市分行，利用郵政媒體的優(yōu)勢，開展金融消費者權(quán)益知識宣傳，通過有獎答題卡回函形式，提高參與率，提高全市各銀行的社會形象。

二、媒體介紹

1、媒體形式：雙向普通型明信片：

2、媒體價格：3元/套

3、印刷數(shù)量：6萬套，全市10個銀行，平均每個銀行0.6萬套，每個銀行下屬的每個縣區(qū)各0.05萬套，市區(qū)2萬套，考慮到交行、浦行網(wǎng)點較少，數(shù)量可進(jìn)行調(diào)劑。

4、寄發(fā)名址：由每個銀行提供，也可由xx郵政數(shù)據(jù)中心從相關(guān)數(shù)據(jù)中提供。

5、回函統(tǒng)計：統(tǒng)一回函至中國人民銀行xx市分行xx3.15活動辦公室。

6、獎項設(shè)置：本次活動共設(shè)計獎金3.6萬元（每套0.6元），一等獎1名，獎價值4999元金融產(chǎn)品或物品；二等獎2名，獎價值1000元金融產(chǎn)品或物品；三等獎600名（中獎面1%），獎價值50元金融產(chǎn)品或物品。

7、開獎形式：采用搖號形式產(chǎn)生，結(jié)果在各行相關(guān)營業(yè)網(wǎng)點公布，中獎?wù)咝璧较嚓P(guān)網(wǎng)點進(jìn)行登記，獎品通過郵政渠道寄發(fā)至個人，未在規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)行登記的獲獎?wù)?，作為自動放棄處理?/p>

三、媒體優(yōu)勢：

1、直擊消費者：3.15金融消費者權(quán)益宣傳內(nèi)容直達(dá)廣大消費者，廣告有效到達(dá)率高，避免了廣告宣傳費用的浪費。

2、宣傳效果好：相對電視、廣播等媒體，宣傳時間一帶而過，不能給金融消費者留下深刻印象，方便群眾學(xué)習(xí)、吸收知識。

3、中獎率高：1%以上的中獎率，大大提高了金融消費者參與積極性，一、二等獎金額大，極具吸引力，三等獎覆蓋面廣，相信通過這一形式對金融消費環(huán)境起到一定的促進(jìn)作用，提高全市銀行社會公信力。

四、相關(guān)費用：每家銀行出資1.8萬元（含獎勵0.36萬元），分別領(lǐng)取0.6萬套宣傳明信片，對各行的用戶進(jìn)行宣傳。

五、郵政服務(wù)：方案策劃、名址打印、實物投遞、回函統(tǒng)計、開獎費用、獎品寄遞、發(fā)票開具等。

六、效果預(yù)測:

（一）有助于提高消費者的法律知識和維權(quán)意識。增強消費者的安全消費、和諧消費的`觀念，增強消費者的自我保護(hù)意識。

（二）創(chuàng)新宣傳形式。通過郵政媒體直達(dá)目標(biāo)消費者，同時結(jié)合搖號獎勵形式給消費者實惠，提高活動的參與率與受益面。

（三）樹立良好形象。開展宣傳活動，從維護(hù)消費者權(quán)益入手，營造一個放心消費的市場環(huán)境，促進(jìn)知情權(quán)、參與權(quán)的實現(xiàn)，進(jìn)而提高消費者對各銀行的滿意度。

金融策劃方案【篇7】

金融產(chǎn)品是指由銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)發(fā)行的各類理財產(chǎn)品、證券、保險等。金融產(chǎn)品擁有市場流動性強、風(fēng)險可控、收益高等特點，因此備受投資者的關(guān)注。

金融產(chǎn)品營銷策劃方案是指在銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)內(nèi)制定的各種營銷策略和推廣方案，以幫助機構(gòu)吸引更多的客戶并推廣自己的金融產(chǎn)品。

在金融產(chǎn)品營銷策劃方案的制定過程中，需注意以下幾個方面：

1. 目標(biāo)市場分析

首先，需要對目標(biāo)市場進(jìn)行細(xì)致的調(diào)研和分析。了解客戶的需求、投資偏好、風(fēng)險承受能力等，以及競爭對手的情況，制定有針對性的策略。

2. 產(chǎn)品定位和特點

其次，需要對所推廣的金融產(chǎn)品進(jìn)行精準(zhǔn)的定位和特點的描述，強調(diào)其財務(wù)安全性、收益穩(wěn)定性等優(yōu)勢，同時針對不同客戶群體制定不同的營銷策略。

3. 多樣化的營銷手段

針對不同客戶需求和投資偏好，金融機構(gòu)需要通過多種渠道推廣金融產(chǎn)品。如利用互聯(lián)網(wǎng)推廣、相關(guān)論壇/社交媒體營銷、線上個性化投放、線下路演推廣等等。

4. 提高客戶滿意度和忠誠度

正確的金融產(chǎn)品推廣策略不僅定位精準(zhǔn)、各種營銷手段新穎有力，還需要讓客戶感覺到金融機構(gòu)對他們的重視和關(guān)心，從而提高客戶的滿意度和忠誠度。

以上是金融產(chǎn)品營銷策劃方案的基本內(nèi)容，下面具體說明一下。

一、目標(biāo)市場分析

了解目標(biāo)市場，就必須對投資者的需求和情況有全面的了解，分析客戶的投資需求，是穩(wěn)健投資、安全投資、高收益、短期投資，還是長期投資等，因為不同投資偏好的投資者，對金融產(chǎn)品的需求也不同。

其次，要了解目標(biāo)市場的投資能力和風(fēng)險承受能力，以此來決定產(chǎn)品的推廣方向。例如，以高風(fēng)險和高收益的產(chǎn)品吸引年輕有為的投資者等。

最后，要對競爭對手（其他銀行、證券公司和保險公司）進(jìn)行分析。通過對競爭對手的調(diào)研分析，制定出有針對性的產(chǎn)品策略和營銷方案。

二、產(chǎn)品定位和特點分析

金融產(chǎn)品的特點主要包括財務(wù)安全性、收益穩(wěn)定性、市場流動性等。在推廣金融產(chǎn)品時，要強調(diào)產(chǎn)品的特點，以幫助投資者更好地了解產(chǎn)品的性質(zhì)和利益，進(jìn)而提高賣點，吸引更多的投資者。

同時，根據(jù)不同客戶的投資偏好和需求，給出相應(yīng)的投資方案。如專門對于長遠(yuǎn)投資傾向的客戶制定長期理財計劃，挖掘這一細(xì)分市場。

三、多樣化的營銷手段

現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，提供了銀行、證券公司和保險公司更廣泛的推廣渠道。互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)成為一個強大的力量催生了許多新產(chǎn)品，利用各種網(wǎng)絡(luò)媒體營銷他們的產(chǎn)品參與競爭。網(wǎng)上開設(shè)專門的微博、微信、論壇，以及利用網(wǎng)絡(luò)廣告和推廣達(dá)到產(chǎn)品的宣傳目的，吸引更多年輕的消費群體。

在提升渠道宣傳的同時，實行個性化的營銷手段對于銀行、證券公司和保險公司來說也非常重要。了解目標(biāo)客戶的投資和金融習(xí)慣，針對每個客戶進(jìn)行不同的營銷手段推廣，這是一個非常好的宣傳策略，可以提高投資者的購買欲望。

四、提高客戶滿意度和忠誠度

僅有好的產(chǎn)品和良好的推廣渠道是不夠的，制定一套良好的客戶服務(wù)和促銷策略，同樣具有至關(guān)重要的意義，因為客戶服務(wù)和忠誠度同樣可以直接推動銷售。

為了提高客戶的滿意度和忠誠度，金融機構(gòu)應(yīng)該盡可能地為客戶提供更加貼心的服務(wù)，比如擁有定制化的理財方案、預(yù)警系統(tǒng)，同時建立良好的客戶關(guān)系，耐心回答客戶的各種疑惑，等等。

總之，金融產(chǎn)品營銷策劃方案的制定需要綜合考慮各種因素，以更好地推廣金融產(chǎn)品。希望今后的金融機構(gòu)都能夠充分利用上述的營銷策略，提升金融產(chǎn)品的影響力和知名度，從而更好地服務(wù)更多客戶，滿足他們的金融需求。

金融策劃方案【篇8】

暨沙灘排球比賽+燒烤派對

一、活動目的

1聚集人氣，增進(jìn)對吉祥財務(wù)人員的了解和忠誠度；

2激發(fā)公司合作伙伴的工作熱情，增進(jìn)相互了解和理解；

三。以體育賽事為導(dǎo)向，倡導(dǎo)健康快樂的工作理念和態(tài)度。

二、活動時間

2016年4月29日

三、活動內(nèi)容

沙灘排球比賽+燒烤派對

四、活動地點

廈大白灘

五、行程安排

9： 00，在公司大樓下面集合

10： 00-12:00沙灘排球賽

12： 00-15:00，燒烤派對

15：00-16：30，自由活動

16：30，乘大巴返回

第一部分吉祥金融2016春季沙灘排球賽

值此“五·一”來臨之際，為激發(fā)小伙伴們的工作激情，增進(jìn)相互之間的了解和認(rèn)識，豐富和活躍大家的文化生活，特舉辦沙灘排球比賽，詳情如下：

一、比賽原則

本著體育競賽“公平、公正”的原則，提倡發(fā)揚“友誼第

一、比賽第二”的競賽精神。

二、參加辦法

全公司職工依據(jù)所處部門自愿組隊報名參加，一個隊由五名隊員組成，在報名截止后通過抽簽形式?jīng)Q定對陣對手并編制程序冊。

報名時間：4月21日至4月23日

比賽時間：4月29日10:00開始

四、比賽方法

比賽采取晉級制（即每輪淘汰一半隊伍），第一輪以抽簽方式?jīng)Q定對手，勝出的隊伍可進(jìn)入下一輪比賽，直至決出冠軍，如遇到某一輪隊伍數(shù)為單數(shù)，可在上一輪被淘汰的隊伍中隨機抽取一組復(fù)活。

五、比賽規(guī)則

（1） 每隊的五名隊員必須一直在場上，沒有替補隊員。當(dāng)發(fā)球隊員擊球時，除發(fā)球隊員外，雙方隊員必須在本場區(qū)內(nèi)，可隨意站立，沒有固定的位置，沒有位置錯誤或輪轉(zhuǎn)錯誤，但有發(fā)球次序錯誤。一局比賽每隊首次發(fā)球時，記錄員啟示發(fā)球次序，比賽中，啟示員應(yīng)展示發(fā)球隊員1號或2號的號碼牌，指明該隊的發(fā)球次序。

如果記錄員發(fā)現(xiàn)發(fā)球順序錯誤，應(yīng)在發(fā)球擊球后立即通知裁判。

（2） 每隊最多可擊球三次，攔網(wǎng)觸手也可擊球一次。第三次，球必須從網(wǎng)內(nèi)打回對方的場地。

（三）隊員不得用手指帥球的動作來完成進(jìn)攻性擊球。

（4） 當(dāng)一名球員用上手傳球完成一次進(jìn)攻性擊球時，傳球軌跡不垂直于肩膀之間的直線，即犯規(guī)。

（5） 當(dāng)用上手傳球防守扣球時，讓球在手上短暫停留。當(dāng)雙方隊員網(wǎng)上同時觸球時可以“持球” 。

（6） 選手可以在不妨礙對手比賽的情況下進(jìn)入對手的場地、場地和無障礙區(qū)。

（七）任何隊員在本場區(qū)空間都可以對任何高度的球進(jìn)行進(jìn)攻性擊球。

（8） 每場比賽中，每隊最多可要求停賽4次，每次30秒。任何球員都可以向裁判請求停賽。

（9） 當(dāng)雙方比分相差5分時，記錄員通知裁判，雙方交換場地。當(dāng)你切換場地時，你可以給隊員們30秒的休息時間。但三局兩勝制的決勝局交換場區(qū)時，沒有休息時間。

（10）最好的三局比賽，休息時間為5分鐘。

（十一）隊員在比賽過程中受傷，可給予5分鐘的恢復(fù)時間，但一局比賽中最多給予同一名隊員兩次恢復(fù)時間。隊員5分鐘內(nèi)沒有恢復(fù)或一局內(nèi)同一名隊員超過兩次恢復(fù)時間，則宣布該隊為陣容不完整。

六、獎勵辦法

本次比賽特設(shè)冠亞季三個獎項，所得獎勵由各對自行分配，務(wù)必要公平、公正。

冠軍隊：獎勵現(xiàn)金2000元

亞軍隊：獎勵現(xiàn)金1200元

季軍隊：獎勵現(xiàn)金800元

第二部分2016年吉祥金融春季燒烤會

為了獎勵辛苦工作了一上午的伙伴們，公司特意準(zhǔn)備了豐富的沙灘排球賽后燒烤的材料。

1、 時間：沙灘排球賽后（約12:00-13:00）

2、 人員配置：8人一組，可自由組合（有燒烤經(jīng)驗和無燒烤經(jīng)驗的合作伙伴建議錯開組合）。

3、 海灘燒烤必備物品清單（行政部編制）

a、裝備:

1、燒烤爐8個、插、鏟、鐵夾子、尖針、酒精、木碳、錫紙（烤香蕉和梨時需要它，烤牛排和雞翅時建議也用，那樣不會糊）若干。

2、小刀、剪子、打火機（火柴）、竹簽（要買）、刷子（用來刷油和醬之類的東西）、扇子、防燙手套（帆布手套也可以）、香皂（洗手用）若干。

3、舊報紙、塑料野餐布若干。

4有10個鋁鍋，10把鏟子和10個勺子。

5、刀、砧板個10個。

b、餐具：

1、不銹鋼盤20個

2、紙巾10盒

3、一次性竹筷：100雙

c、食物:

1、牛肉、羊肉、雞肉、豬肉、生魚、雞翅、雞腿、香腸、玉米、黃瓜、土豆、地瓜、芋頭、香蕉、梨(超市里面有賣的穿好的串,成袋賣,比較方便)

2雞肉：任何部位都是燒烤的好材料。雞翅味道很好，對燒烤工藝的要求比烤香腸高。

三。豬肉：應(yīng)選擇排骨、腰、臀鮮而略帶點肥的五花肉，這樣肉就不會太干。

4牛肉：牛肉排骨可選，嫩韌；牛肩肉是最利于烤熟的嫩肉。

5海鮮：蝦、虎、魷魚、蛤蜊、彩虹、扇貝等，但一定要選新鮮的。

6、香腸：好烤又好吃的是香腸(外焦里嫩,也相當(dāng)美味耶~)，最好吃的是臘腸，烤的時候用小刀劃開幾個口子，跟做魚的時候一樣，便于進(jìn)調(diào)料。

7各種魚類（鯧魚、鯽魚、小雜魚要好）

8、玉米

9紅薯、土豆（切片烘烤）

10、饅頭片（刷些蜂蜜）

11蔬果類：以根尖、蘑菇為主，少質(zhì)、硬果蔬，如玉米、青椒、菠蘿、香蕉等。牛羊肉，建議少買或不買，燒烤技術(shù)要求高。

d、調(diào)味料:

基本調(diào)料：鹽（最好能裝在小罐里，這樣撒起來方便）、孜然粉、椒鹽（可用其代替食鹽）、胡椒粉、辣椒粉,辣椒醬（滿足喜歡吃辣的朋友）、調(diào)和油（考雞翅時不刷油會沒法吃的）、蜂蜜（刷在饅頭片上），還可以根據(jù)個人喜好選不同口味的燒烤醬、調(diào)味醬（刷在雞翅上非常非常的好吃，分為很多種）。

飲料: 可樂

礦泉水：一定要多帶些水，5桶水。

水果：西瓜、蘋果、香蕉、梨、橘子、柚子等。

感謝您閱讀“幼兒教師教育網(wǎng)”的《金融策劃方案》一文，希望能解決您找不到幼兒活動方案時遇到的問題和疑惑，同時，yjs21.com編輯還為您精選準(zhǔn)備了金融策劃方案專題，希望您能喜歡！